銀行卡有大額資金進入

1. 我的銀行卡進出帳都沒有問題 為什麼大額資金進帳說我的銀行存在洗錢

一般情況下，銀行監測到有異常的大額進出或者說是頻繁的大額進出都會進行監測的，這是正常現象。

2. 一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查

會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。

4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。

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反洗錢監督管理

一、第九條 國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

二、第十條國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

三、第十一條國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

四、第十二條海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

參考資料來源：網路-反洗錢法

3. 銀行帳戶突然轉入大筆資金會有什麼後果

會被調查。

個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。

4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。

(3)銀行卡有大額資金進入擴展閱讀：

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構成洗錢罪的行為：

1、提供資金賬戶：是指為犯罪人開設銀行資金賬戶或者將現有的銀行資金賬戶提供給犯罪人使用。

2、協助將財產轉為現金或者金融票據：既包括將實物轉換為現金或金融票據，也包括將現金轉換為金融票據或者將金融票據轉換成現金。

還包括將此種現金（如人民幣）轉換為彼種現金（如美元），將此種金融票據（如外國金融機構出具的票據）轉換為彼種金融票據（如中國金融機構出具的票據）。

3、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移。

4、協助將資金匯往境外。

5、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來源和性：指其他掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其產生的收益的性質與來源的一切方法，如將犯罪所得投資於某種行業，用犯罪所得購買不動產等等。

參考資料來源：網路-洗錢罪

參考資料來源：中國人民銀行-反洗錢局局長訪談

4. 同一張銀行卡頻繁有資金進入會被監控嗎

如果交易金額在五萬以上，交易次數頻繁，會被監控。大額支付和可疑支付交易都會被監察。

大額支付交易，是指規定金額以上的人民幣支付交易。

可疑支付交易，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。

詳細如下：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

14、中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；

15、金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

註：以上的各類存款均向報告人民銀行，報告後由司法機關和人民銀行共同確定，哪些需要調查、哪些只是資料備份。

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金融機構對可疑支付做出舉措：

1、金融機構在辦理支付結算業務時，發現其客戶有本辦法第八條所列情形的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》(格式見附表1)後進行報告。

2、金融機構對可疑支付交易需要進一步核查的，應及時向中國人民銀行報告。中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，並記錄存檔。

參考資料來源：網路——可疑支付交易

5. 銀行卡轉來大額資金有什麼說法嗎

你好！銀行卡轉進來的大額資金，如果不是你個人的業務資金的話，有可能是轉錯賬一類的，這類的資金最好不要動，以免觸犯相關法律。

6. 流水比較大 常有大額資金進出 辦什麼銀行卡合適

建議辦理農行貴賓卡，農行貴賓客戶可享受櫃台優先、收費優惠、專屬定製版等多種服務。每一位貴權賓客戶配備專屬的個人客戶經理，負責客戶關系管理與營銷；提供財務分析、投融資咨詢建議、理財規劃服務；提供外匯、保險、證券、黃金、國債等產品信息。各分行還會有特色服務，如優惠租車服務、高爾夫服務、子女拓展教育培訓等。詳情可咨詢當地農行。

7. 銀行卡每個月固定時間進一次大額資金 會被查嗎

銀行卡每個月固定時間進一次大額資金，
肯定會被查，會認為是不真實的消費

8. 我是工商銀行工作人員 我別的銀行卡有大額進入本銀行會知道嗎

其他銀行入款如果不是入款工商銀行的話 這個工行是不清楚的 除非去專門對接銀聯才可以查詢到

9. 銀行卡突然有大額轉賬

如是正常轉賬，資金來往應該不會。如營業廳問詢緣由便是。監管也要有理由。或是你的卡有問題，亦或者對方卡有問題呢。