銀行大額資金

Ⅰ 一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查

會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。

4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。

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反洗錢監督管理

一、第九條 國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

二、第十條國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

三、第十一條國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

四、第十二條海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

參考資料來源：網路-反洗錢法

Ⅱ 銀行大額資金是多少

銀行大額資金一般分為存取兩方面，存是10萬元以上包括10萬為大額，取是指5萬元以上為大額資金。希望我的回答能夠幫到你，望採納，多謝！

Ⅲ 大額資金轉賬銀行報備是什麼意思

大額資金轉賬銀行報備是提前向轉賬銀行提去轉賬金額。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

第九條

金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

1、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上，外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付，及其他形式的現金收支。

2、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆，當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

3、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆。當日累計人民幣50萬元以上，外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

4、交易一方為自然人、單筆，當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

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轉賬招數最省錢的方法有以下幾種：

1、櫃台轉賬

自發改委和銀監會聯合印發《商業銀行服務政府指導價政府定價目錄的通知》後，個人櫃台轉賬匯款手續費不得超過50元之後。各行普遍按照匯款金額的0.5 %—1%來收取手續費，50元封頂。

2、網銀轉賬

使用網銀轉賬，手續費基本為櫃台的一半甚至更低。但網銀轉賬還有一個隱性費用，即安全工具成本費。

3、ATM轉賬

ATM跨行轉賬手續費一般在櫃台轉賬費用的基礎上打9折，不過ATM每日轉賬金額不可超過5萬元。

4、手機銀行轉賬

通過交通銀行的手機銀行異地跨行轉賬10萬元，可以分兩次轉，這樣就能省下30元的手續費。

Ⅳ 關於銀行辦理大額現金存取款的規定

1、大額儲蓄存取款業務系指單筆存款或取款在5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務。各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理大額儲蓄存取款業務的金額起點。

2、大、中型儲蓄所應開設大戶室或服務專櫃辦理大額儲蓄存取款業務。

3、櫃員制儲蓄所辦理大額儲蓄存取款業務必須雙人辦理，款要復點，帳要復核。

4、上機儲蓄所的大額儲蓄存取款業務作為高級別業務處理。

5、上機儲蓄所對儲戶當日在同一儲蓄分戶帳里存款累計5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務（各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理此類業務的累計金額起點）要雙人辦理，核對賬款，並作為高級別業務處理。

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在銀行提取大額現金注意事項：

1、最好使用廢報紙、塑料口袋提款，往住成為攜帶巨款的信號，易被犯罪分子跟蹤，而且容易被搶走。建議取現金盡量使用斜挎包，走出銀行時一手護住包身，一手緊握背帶，讓犯罪分子難以下手。

2、大額取款應盡量減少步行路程，最好選擇門口可以停車或容易招到計程車的銀行。

3、取款後應低調，切忌邊數邊走甚至大聲宣揚自己身上有錢。

4、如果提取現金額過大，群眾可以要求銀行提供相關服務，到貴賓廳、大戶室進行操作，或提供押鈔保安等。

參考資料來源：網路-大額交易

參考資料來源：網路-儲蓄存取款憑條

參考資料來源：網路-銀行

Ⅳ 銀行給辦理的大額資金轉賬還需要人民銀行監管嗎

銀行給辦理的大額資金轉賬還需要人民銀行監管嗎？這個應該是需要的，因為是大額資金。，大額資金提取都有一定的支付規定。所以銀行也是受人民銀行監管的。所以應該是需要人民銀行監管。

以上內容僅供參考謝謝！

Ⅵ 大額資金已存入銀行,使用時是否會被查

這筆資金來源是不是合法的，不合法的就是定時炸彈，也可能爆也可能不爆。

Ⅶ 三重一大中的大額資金是多大

三重一大大額資復金沒有統一的制規定，這個是需要根據各行業各單位的具體情況進行確定的。

相關介紹：

「三重一大」，即：重大事項決策、重要幹部任免、重大項目投資決策、大額資金使用。 「重大事項決策、重要幹部任免、重要項目安排、大額資金的使用，必須經集體討論做出決定」的制度（簡稱「三重一大」制度） 。

大額資金一般每個單位的數額是不同的，應該是看占企業資產或現金流的百分比來確定的。

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三重指：

重大決策事項：主要包括企業發展戰略、破產、改制、兼並重組、資產調整、產權轉讓、對外投資等方面的重大決策等。

重要人事任免事項：主要包括企業中層以上管理人員和下屬企業、單位領導班子成員的任免、聘用、解除聘用和後備人選的確定等。

重大項目安排事項：主要包括年度投資計劃；融資、擔保項目；期權、期貨等金融衍生業務；重要設備和技術引進；采購大宗物資和購買服務；重大工程建設項目。

Ⅷ 銀行卡轉來大額資金有什麼說法嗎

你好！銀行卡轉進來的大額資金，如果不是你個人的業務資金的話，有可能是轉錯賬一類的，這類的資金最好不要動，以免觸犯相關法律。

Ⅸ 關於銀行大額取現的規定

商業銀行關於大額提現的規定主要有兩點。

一是，「一日一次性提取現金5萬元內(不含5萬元)以上的″，需要核驗身容份信息。

二是，「一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的」，取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。

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所有儲戶在銀行的存款都是銀行的負債。儲戶合理的提款的需求，銀行都應該予以滿足。假如出現儲戶大量提款的情況，而銀行一時之間籌措不到足量的現金予以滿足的話，這就會爆發擠兌。

銀行發生流動性風險，嚴重的甚至導致銀行倒閉、金融系統崩潰。美國歷史上1929~1933年大蕭條期間，儲戶到銀行大量擠兌，數千家銀行倒閉，金融系統損失慘重，使得美國經濟雪上加霜，人們生活困頓不堪，造成了及其嚴重的後果。

因此，銀行為了規避流動性風險，為了避免發生——突然出現儲戶提取大額現金，而銀行庫存現金不足，無法滿足儲戶提現要求——這種情況，所以要求儲戶提前預約通知銀行，以便銀行統籌安排，提前備好現金。

Ⅹ 最新銀行大額取款規定

最新規定是：央行決定自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市試點開展大額現金管理工作，試點期限為2年。

規定河北省對私賬戶管理金額起點為10萬元（含），對公賬戶管理金額起點為50萬元（含），即個人存取款10萬元以上、單位存取款50萬以上都需進行預約和登記制度，取款註明用途，存款註明來源，並納入到大額現金管理信息系統，實現信息支撐與共享。

事實上，央行加強對大額現金存取的監管符合當前我國金融領域的需要。從一些現金管理試點地區的情況看，盡管大額現金存取業務筆數占總筆數均在1%左右，但現金存取款依然是一項相當龐大的業務，存在不少監管問題。

而針對監管漏洞展開的偷稅漏稅、貪污腐敗及洗錢等違法犯罪活動，則給我國正常的金融經濟生活帶來諸多危害。可見，央行在河北省、浙江省和深圳市試點大額現金管理，是具有較強的金融監管意圖或監管指向的，而且意義重大，意味深遠。

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央行試點大額現金管理並不會影響「取款自由，為存款人保密」的原則，央行要求的存取款信息尤其是存款信息也只是粗線條的，不會涉及更多個人的隱私信息，也不會因此而影響公眾的取款自由，公眾可以放心並積極支持央行試點大額現金管理工作。

央行通過試點大額現金管理，將一切不必要的用現行為阻擋在合理用現大門之外，減少不正當的現金投放，節約現金使用，將有力引導民眾通過其他支付方式實現日常生活支付的需要。

尤其央行已著手人民幣數字貨幣研發並投入試點，大額現金監管與其相適應的配套工作，有助於加速和推動人民幣數字化時代的全面到來，使數字貨幣逐漸成為公眾支付生活的主流。