創立客戶資金第三方存管制度原因

① 什麼是第三方存管怎樣辦理第三方存管

第三方存管 第三方存管是商業銀行提供的一項業務，常見於證券、期貨、房產等交易活動中。拿證券交易中的第三方存管來說，它是指委託存管銀行按照法律、法規的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管。 該業務遵循券商管證券， 銀行管資金的原則，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理。第三方存管模式下，證券經紀公司不再向客戶提供交易結算資金存取服務，只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等。存管銀行負責管理客戶交易結算資金管理賬戶和客戶交易結算資金匯總賬戶，向客戶提供交易結算資金存取服務，並為證券經紀公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結算支持。銀行負責完成投資者專用存款賬戶與券商銀行交收賬戶之間清算資金的劃轉，將券商的清算交收程序轉移到銀行，由銀行代為完成。 實施保證金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶保證金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收。據《上海證券報》報道，證券業之所以引入保證金第三方存管制度，主要是為了從根本上杜絕券商挪用客戶保證金的行為。有關統計資料顯示，近年來，券商挪用保證金問題屢禁不止。 實行保證金第三方存管制度之所以能確保客戶保證金不被券商挪用，是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶交易結算資金之間建立隔離牆。具體而言，實施保證金第三方存管制度後，客戶可以在存管銀行網點或證券公司的營業網點辦理開戶業務，在存管銀行的系統中生成客戶保證金賬號，在證券公司的系統中生成客戶號。遵循券商管證券，銀行管資金的原則，由證券公司負責客戶證券交易、股份管理以及根據登記公司的交易結算數據，計算客戶的交易買賣差數；由銀行負責投資者保證金賬戶的轉賬、現金存取以及其他相關業務。 實施保證金第三方存管制度基本不會影響投資者的現有交易習慣。在實施保證金第三方存管制度的證券公司開戶，唯一的不同就在於存取資金只能通過銀行進行。這有點類似當前不少證券公司推出的銀證通業務。 第三方存管的辦理 原來銀證轉賬轉成三方存管需要補一套手續，如果是新戶，它新開戶填的單子不同。以老戶為例，須本人攜身份證，股東卡， 銀行卡（須是它所指定的銀行，若之前知道，就帶著，如果不知道，就現辦一個），填一套單子（一般證券有人輔導你填，主要是需要本人簽字），照相，存檔。新開戶也類似。原來銀證通的客戶，可能有些麻煩，各個券商不一樣，需要問所在券商。

② 第三方存款的原因

實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度之所以能確保客戶證券交易結算資金不被券商挪用，是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結算資金之間建立隔離牆。具體而言，實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度後，客戶可以在存管銀行網點或證券公司的營業網點辦理開戶業務，在存管銀行的系統中生成客戶證券交易結算資金賬號，在證券公司的系統中生成客戶號。遵循「證券公司管交易，商業銀行管資金、登記公司管證券」的原則，由證券公司負責客戶證券交易買賣、登記公司負責交易結算並託管股票；由商業銀行負責客戶證券交易結算資金賬戶的轉賬、現金存取以及其它相關業務。

③ 客戶資金第三方存管制度創立的主要原因有哪些

中國人民銀行等十部委18日聯合發布《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》，對互聯網支付、網路借貸、股權眾籌融資、互聯網基金銷售、互聯網保險、互聯網信託和互聯網消費金融等互聯網金融主要業態進行了明確規定。其中，《指導意見》要求建立客戶資金第三方存管制度。除另有規定外，要求從業機構應當選擇符合條件的銀行業金融機構作為資金存管機構，對客戶資金進行管理和監督。
人民銀行有關負責人表示，近幾年我國互聯網金融發展迅速，但也暴露出了一些問題和風險隱患，要鼓勵互聯網金融的創新和發展，就應拿出必要的政策措施，回應社會和業界關切。
《指導意見》確立了互聯網金融主要業態的監管職責分工。人民銀行負責互聯網支付業務的監督管理；銀監會負責網路借貸以及互聯網信託和互聯網消費金融的監督管理；證監會負責股權眾籌融資和互聯網基金銷售的監督管理；保監會負責互聯網保險的監督管理。
此外，《指導意見》在互聯網行業管理，客戶資金第三方存管制度，信息披露、風險提示和合格投資者制度，消費者權益保護，網路與信息安全，反洗錢和防範金融犯罪，加強互聯網金融行業自律以及監管協調與數據統計監測等方面提出了具體要求。其中，人民銀行將會同有關部門，組建中國互聯網金融協會，充分發揮行業自律機制在規范從業機構市場行為和保護行業合法權益等方面的積極作用。

④ 什麼是第三方存款

客戶證券交易結算資金（俗稱「保證金」）第三方存管制度（簡稱第三方存款）
是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收。
客戶證券交易資金、證券交易買賣、證券交易結算託管三分離是國際上通用的「防火」規則。

第三方存款的目的：建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度。

第三方存款的原因：實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度之所以能確保客戶證券交易結算資金不被券商挪用，是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結算資金之間建立隔離牆。

⑤ 1、 什麼是客戶交易結算資金第三方存管制度登錄到某一證券公司網站上，談談該公司資金第三方存管的流程

三方指：客戶，券商，銀行。 簡單來說：該制度是為防止券商攤用客戶資金，將客戶資金的存取通過銀行，杜絕被挪用的風險。 作為證券投資者保護體系和證券業風險防範體系的重要組成部分，客戶證券交易結算資金（俗稱「保證金」）第三方存管制度(以下簡稱「第三方存管制度」)已從2004年初個別試點，開始轉入分期分批實施階段。該制度的引入，將從根本上保證客戶交易結算資金的安全，從制度上防範證券公司挪用客戶交易結算資金的現象發生，從而達到保護客戶利益、控制行業風險、維護金融體系穩定的目的。 在實施第三方存管制度前，投資者必須將交易結算資金存入證券公司，然後以證券公司的名義存入商業銀行，這就為證券公司挪用資金打開了方便之門。與之不同，第三方存管制度則在證券公司和存管銀行之間形成合理的分工和制約，投資者證券賬戶在證券公司開立和管理，日常交易活動仍在所開戶的證券公司營業部進行。但是客戶交易結算資金賬戶須以投資者自己的名義在存管銀行開立，由存管銀行進行管理、核算，投資者資金轉賬和存取全部通過存管銀行辦理。這樣，投資者保證金賬戶管理、資金存取職能與證券公司股票等證券買賣業務嚴格分離，證券公司與存管銀行在證券與資金的管理上各司其職，相互監督。同時，證券公司在登記結算公司開立的結算備付金賬戶、在存管銀行開立的客戶交易結算資金存管專戶以及投資者以資金名義又在商業銀行開立的交易結算資金賬戶均由存管銀行進行管理，存管銀行後台稽核系統在三者之間建立了嚴密的構稽關系，證券公司與登記結算公司、證券公司與投資者之間的資金交收也都由存管銀行代為完成。這種彼此獨立、相互制約式的資金與證券管理模式對有效防範信用風險，切實保護投資者利益有其重要的現實意義。從前期十幾家證券公司第三方存管實施情況看，系統運行平穩，營業秩序正常，社會反響良好，投資者響應積極。第三方存管制度是證券市場建設的重大進步，主要表現在： 其一、第三方存管制度是證券業貫徹落實科學發展觀的重要舉措。過去一段時間，部分證券公司違法違規經營，風險凸現，持續經營能力下降，證券市場的協調發展受到嚴重影響。究其原因，除相關法律法規不健全、證券公司治理結構不完善之外，缺少科學的資金管理制度也是重要原因之一。引入第三方存管制度，可以有效地發揮獨立第三方機構對證券公司的制約和監督作用，從而建立起證券客戶交易結算資金安全運作的長效機制。 其二，第三方存管制度將為證券業形成良性競爭的格局奠定堅實的基礎。過去，由於經營不善的證券公司可以通過挪用客戶保證金維持運營，不同證券公司在產品、服務、創新、風險管控等方面的差距無法體現為競爭中的優勝劣汰，證券市場中的資源無法通過競爭向優勢券商集中，極大地降低了證券業資源配置的效率，影響了資本市場功能及作用的正常發揮。引入第三方存管制度以後，可以促進各證券公司在合法、規范的環境下，通過優質服務和品牌創新豎立自己在行業競爭中的地位，促使證券市場形成良性互動的局面。 其三，第三方存管制度是構建完整的證券投資者保護體系的內在需要。保護證券投資者利益是一個系統工程，需要多方面共同努力。一方面，需要加強和改善監管，從而糾正和查處證券市場的違法違規行為；另一方面，要完善證券公司治理結構，從而增強證券公司規范經營的自覺性。引入第三方存管，既是加強證券公司監管的手段，也是在事前和事中保護客戶資產安全的重要措施。 2005年10月，全國人大常委會第十八次會議修訂通過的《證券法》第一百三十九條規定，「證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理」，這為實施客戶交易結算資金第三方存管制度提供了法律基礎。可以預計，隨著證券公司綜合治理工作的穩步推進，客戶交易結算資金第三方存管制度也一定會發揮出特有的作用，成為我國資本市場長期健康發展的重要基石。 《本文章由中國證券投資者保護基金有限責任公司提供》
麻煩採納，謝謝!

⑥ 客戶交易結算資金第三方存管方式是什麼

言簡意賅的說，就是客戶買股票的資金不能存在證券公司。防止證券公司挪用。

所以就得存在跟證券公司彼此相對獨立的銀行來存放客戶的資金。

⑦ 什麼是第三方存管第三方存管什麼意思第三方存管業務的意思

第三方存管是商業銀行（如中國農業銀行等）提供的一項業務，常見於證券、期貨、房產等交易活動中。拿證券交易中的第三方存管來說，它是指委託存管銀行按照法律、法規的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管。該業務遵循「券商管證券，銀行管資金」的原則，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理。第三方存管模式下，證券經紀公司不再向客戶提供交易結算資金存取服務，只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等。存管銀行負責管理客戶交易結算資金管理賬戶和客戶交易結算資金匯總賬戶，向客戶提供交易結算資金存取服務，並為證券經紀公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結算支持。銀行負責完成投資者專用存款賬戶與券商銀行交收賬戶之間清算資金的劃轉，將券商的清算交收程序轉移到銀行，由銀行代為完成。 第三方存管資料來源： http://www.inggu.com/gpzs/gpsy/gpsydsfcg.html 第三方存管的好處：1、資金更放心：過去，客戶的保證金交由證券公司一家存管，被挪用的情況屢屢發生。現在，客戶交易結算資金交由第三方存管銀行統一存管，客戶的保證金由商業銀行和券商的雙重信用作為保障，確保客戶資金的兌付，客戶的資金安全可以得到保障，更加放心；2、存取更省心：客戶不僅可以通過券商原有的方式完成轉賬，還可以通過銀行櫃台、電話銀行、網上銀行等多種方式完成資金的存取、銀行賬戶和保證金賬戶之間的劃轉；3、服務更貼心：客戶成為券商和銀行的共同客戶，不僅可繼續享受原來券商提供的投資理財服務，而且還可以享受銀行各種綜合理財服務。4、由於保證金交由商業銀行統一存管，這樣便於國家對違規資金進入證券市場的監管。 更多股市知識拓展： http://www.inggu.com/gpzs/gpsy/

⑧ 證監會在哪年提出實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度

06年底開始實施的！提出要更早。今年已經全部實現第三方存管了！

⑨ 何為「第三方存管」有什麼好處

第三方存管」是指證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管，由存管銀行按照法律、法規的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。
該業務遵循「券商管證券，銀行管資金」的原則，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理。
第三方存管模式下，XX證券公司不再向客戶提供交易結算資金存取服務，只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等。存管銀行負責管理客戶交易結算資金管理賬戶和客戶交易結算資金匯總賬戶，向客戶提供交易結算資金存取服務，並為XX證券公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結算支持。
通俗一點說，也可以認為，銀行負責完成投資者專用存款賬戶與券商銀行交收賬戶之間清算資金的劃轉。換句話說，是將券商的清算交收程序轉移到銀行，由銀行代為完成。
實施保證金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶保證金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收。
據《上海證券報》報道，證券業之所以引入保證金第三方存管制度，主要是為了從根本上杜絕券商挪用客戶保證金的行為。有關統計資料顯示，近年來，券商挪用保證金問題屢禁不止。
實行保證金第三方存管制度之所以能確保客戶保證金不被券商挪用，是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶交易結算資金之間建立隔離牆。具體而言，實施保證金第三方存管制度後，客戶可以在存管銀行網點或證券公司的營業網點辦理開戶業務，在存管銀行的系統中生成客戶保證金賬號，在證券公司的系統中生成客戶號。遵循「券商管證券，銀行管資金」的原則，由證券公司負責客戶證券交易、股份管理以及根據登記公司的交易結算數據，計算客戶的交易買賣差數；由銀行負責投資者保證金賬戶的轉賬、現金存取以及其他相關業務。
實施保證金第三方存管制度基本不會影響投資者的現有交易習慣。在實施保證金第三方存管制度的證券公司開戶，唯一的不同就在於存取資金只能通過銀行進行。這有點類似當前不少證券公司推出的「銀證通」業務。
第三方存管的辦理
原來銀證轉賬轉成三方存管需要補一套手續，如果是新戶，它新開戶填的單子有點不同。
以老戶為例，須本人攜身份證，股東卡，銀行卡（須是它所指定的銀行，若之前知道，就帶著，如果不知道，就現辦一個），填一套單子（一般證券有人輔導你填，主要是需要本人簽字），在那照個相，它那存個檔，就行了。新開戶也類似。原來銀證通的客戶，可能有些麻煩，這個各個券商不一樣，需要問所在券商一下。