A. 銀行內部控制評價報告和風險評估報告的區別
各家銀行內控制度是各不相同的 特別你提到了: 整改 整改是在檢查過程中 對於發現的問題進行處理解決 之後提出預防類似事件的發生 對於整改報告一定要針對具體在檢查中發現的問題 逐條分期原因 逐條改正 並提出預防再次發生的方案
B. 如何撰寫反洗錢風險評估報告
評估報告的內容
評估報告應當包括下列主要內容：
（一）標題及文號；
（二）聲明；
（三）摘要；
（四）正文；
（五）附件。
評估報告的聲明應當包括以下內容：
（一）注冊資產評估師恪守獨立、客觀和公正的原則，遵循有關法律、法規和資產評估准則的規定，並承擔相應的責任；
（二）提醒評估報告使用者關注評估報告特別事項說明和使用限制；
（三）其他需要聲明的內容。
評估報告摘要應當提供評估業務的主要信息及評估結論。
評估報告正文應當包括：
（一）委託方、產權持有者和委託方以外的其他評估報告使用者；
（二）評估目的；
（三）評估對象和評估范圍；
（四）價值類型及其定義；
（五）評估基準日；
（六）評估依據；
（七）評估方法；
（八）評估程序實施過程和情況；
（九）評估假設；
（十）評估結論；
（十一）特別事項說明；
（十二）評估報告使用限制說明；
（十三）評估報告日；
（十四）注冊資產評估師簽字蓋章、評估機構蓋章和法定代表人或者合夥人簽字。
評估報告使用者包括委託方、業務約定書中約定的其他評估報告使用者和國家法律、法規規定的評估報告使用者。
評估報告載明的評估目的應當惟一，表述應當明確、清晰。
。
****
**年度反洗錢工作自律評估報告
自律評估單位名稱：****
自律評估單位負責人：
自律評估單位地址：
自律評估時間：
報告完成時間：
根據《**<關於做好**年反法錢非現場監管評估工作的通知>的通知》（**）文件要求，我**及時組織人員按照《四川省金融機構反洗錢現場監管評估辦法（試行）》的文件規定，認真開展本單位的反洗錢自律評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我**反洗錢組織機構設立情況、反洗錢內控建設和執行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓工作情況等方面的反洗錢工作進行綜合自評。現將有關自評情況做以下匯報：
一、反洗錢自律評估工作組織開展情況
我**從**年**日開始對**年度反洗錢工作進行了自律評估，為確保反洗錢自律評估工作順利開展，****成立了反洗錢評估工作領導小組，**為組長，**為成員。
二、執行反洗錢規定的基本情況
（一）反洗錢內控制度和組織機構建設情況
自開展反洗錢工作以來，****一直按照上級有關部門的文件規定，不斷完善反洗錢的內控制度。隨著內控制度的不斷健全，一線員工對可疑交易的識別能力有了很大提高，嚴格照反洗錢相關規定識別客戶身份、報送大額和可疑交易報告、保存身份資料及交易記錄。
目前，****的反洗錢部門在**部，設立了反洗錢審核崗和反洗錢審批崗
（二）客戶身份認證情況
對於客戶開戶，****按照人行關於人民幣銀行結算賬戶管理辦法的規定能夠認真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經辦人身份證、企業營業執照、組織機構代碼證的等資料的真實性和有效性，確認無誤後才予以開立結算賬戶。對個人銀行結算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，確認無誤後予以開立賬戶。
（三）大額和可疑交易報告情況
在反洗錢數據的報送過程中，****要求各網點加強對大額現金、轉帳支付交易的監測。一是建立台帳制度和異常交易報告制度，制定《大額資金進出賬登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是狠抓落實大額現金支付審批制度，對大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測。
（四）反洗錢宣傳和業務培訓情況
反洗錢是一項長期的、復雜的社會性工作。為此****積極配合人民銀行開展反洗錢宣傳工作，通過散發宣傳材料，集中時間統一宣傳等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳，解答疑問，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合金融機構開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。
**年，我****積極配合人民銀行以及監管部門開展反洗錢宣傳工作，充分利用「送金融知識下鄉」、「**年銀行業公眾教育日」等活動，在鬧市區開展了宣傳，通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料、現場解答等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料**多份，懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅**幅，取得了很好的宣傳效果。
**年共對各**會計及反洗錢工作人員通過以會代訓方式進行了培訓，參加人數達**餘人次，通過培訓各**工作人員對可疑交易的識別能力得到較大的提高。
（五）反洗錢內部監督檢查情況
****的稽核審計工作每年都按規定在進行，*在平時的序時稽核工作當中，對**的大額和可疑交易的登記、客戶資料的留存等內容都進行了仔細的檢查，對發現的問題也及時向經辦人員提出，並及時進行了整改。
（六）反洗錢工作的保密情況
《金融機構反洗錢規定》中第十五條明確規定了「金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。」，所以我們是嚴格執行了反洗錢數據信息的保密工作，沒有發現對外泄密情況。
三、反洗錢工作存在的問題
通過這次的反洗錢自律評估工作，按照考核項目，我****年度反洗錢工作中存在以下方面的問題：
一是要是在反洗錢內控制度建設方面，我****在一些內控制度上未及時補充完善，還缺少一些具體的實施細則，
二是因所在在反洗錢崗位設置和人員配備方面。
三是在客戶信息的管理上，重視力度不夠。
四、整改措施
針對自查存在的問題，制定了以下整改措施和計劃：
一是在反洗錢內控制度的建設上，
二**
三**
四**
五、下一步工作計劃
通過此次反洗錢非現場監管評估考核自查工作，我們更加認識到了金融機構反洗錢工作的重要性，也看到了我們在反洗錢工作中還存在很多不足，在今後的反洗錢工作中，***。
C. 金融機構年度業務經營風險評價報告
金融機構的風險評價報告應從下列幾方面去寫：
1、資產的風險
包括市場風險、信用風回險、流動性答風險等；
各類資產的敏感度、集中度分析；
資產質量分析；
2、資產負債匹配的風險
利率免疫風險；
現金流匹配情況；
3、經營管理中的風險（巴塞爾協議中的操作風險）
內控管理；
合規管理；
法律風險；
突發事件等。
從管理控制角度從分析合理性、有效性等；
從執行層面分析，具體風險事件發生情況，及其對公司經營的影響。
簡單講這一些吧，如有不足再問吧。
D. 項目投資風險評定報告怎麼做
1、項目投資風險評估報告是在全面系統分析目標企業和項目的基礎上，按照國際通行的投資風險評估方法，站在第三方角度客觀公正地對企業、項目的投資風險進行分析。投資風險評估報告包含了投資決策所關心的全部內容，如企業詳細介紹、項目詳細介紹、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析等內容，並在此基礎上，以第三方角度，客觀公正地對投資風險進行評估。
2、客觀性：
項目評估是在項目主辦單位可行性研究的基礎上進行的再研究，其結論的得出完全建立在對大量的材料進行科學研究和分析的基礎之上。在評估實施過程中，既要對可行性研究報告的編制依據及全部數據進行查證核實，又要根據項目評估的內容和分析要求，深入企業和現場進行調查，以搜集新的數據和材料，以專家的學識確保所有項目資料客觀詳實。同時項目評估涉及項目投資的工藝設備、技術物資支持、財務分析以及未來市場預測等多個領域，評估人員必須以宏觀地理解和掌握相關學科知識為前提，客觀公正地評價和處理評估中的每一個細節，並在評估報告中客觀公正地表述出來。
3、科學性：
首先要有一個科學的態度。項目評估是項目建設前的一項決定性工作，它的任何失誤都可能給企業、給國家帶來不可估量的損失，因此評估人員必須持有對國家、對企業高度負責的、嚴肅的、認真的、務實的精神，以戰略家的眼光，將項目置於整個國際國內大市場進行縱向分析和橫向比較，堅決避免盲目建設、重復建設等現象的發生，使項目建成後確實能夠創造良好的效益，發揮應有的作用。同時要使用科學的方法，在評估工作中，注意全面調查與重點核查相結合，定量分析與定性分析相結合，經驗總結與科學預測相結合，以保證相關項目數據的客觀性、使用方法的科學性和評估結論的正確性。
4、必要性：
必要性評價又稱背景分析，即分析項目在科學研究和經濟建設中的意義和地位，從而明確目標項目是否有建設的必要。該指標突出考察的是項目對國民經濟和社會發展所能做出的貢獻大小。
5、項目的投資方向：
一個好的項目必須做到四個「符合」和三個「有利於」：即符合國家的方針政策和國民經濟的戰略部署;符合項目所屬行業的發展要求和方向;符合項目實施地區的經濟發展特點和總體規劃;立項的所有手續要符合國家有關項目管理的規定。項目的建設要有利於項目實施地區、所在行業乃至國家宏觀經濟結構的調整;要有利於開發利用新的科學技術和新的產品;要有利於擴大對外貿易和出口創匯。
6、產品的市場需求：
無論是新建項目，還是改建、擴建項目，其目的不外乎引進新的設備和技術，擴大生產規模和改進生產工藝，以增加產品產量和提高產品質量。但其最終落腳點都是贏得市場以追求企業效益最大化。因此，項目評估的一個重點內容，就是科學地評價項目的市場前景。要通過對項目市場調查和市場預測有關數據的綜合分析，客觀地評價產品質量、性能、價格、市場分布狀況及未來相當長一段時期內的發展走向，從而為項目建設的正確決策奠定基礎。
7、可行性：
即考察項目是否具有建設的可能：
如果項目缺乏建設的技術、經濟或其他物質基礎，那麼一切都是空話。1983年國家頒布的《關於建設項目可行性研究的試行管理辦法》規定，建設項目可行性研究的內容應包括八個方面：①市場需求調查分析;②擬建或改擴建規模;③技術工藝設備和生產條件研究;④廠址方案與建廠條件;⑤勞動力的來源、素質及職工業務技術培訓;⑥工程建設實施計劃及生產計劃;⑦技術經濟指標及財務效益分析;⑧投資效益和社會影響研究。
8、經濟的可行性：
依據1993年國家計劃委員會頒布的《建設項目經濟評價方法與參數》，在新建、改建或擴建項目的財務效益和國民經濟效益方面，「投資利潤率」、「投資利稅率」、「內部收益率」和「凈現值」四個指標必須達到規定的衡量標准，這些都要一一作出分析和評價。在項目經費管理方面，要重點考察投資估算的准確性和項目資金的落實情況，並且要對項目的投資風險作出科學的評估，以避免出現重大投資失誤。
E. 項目投資風險評估報告內容
投資風險評估報告要包含投資決策所關心的研究內容：
一.企業詳細介紹
二.目詳細介紹
三.品和服務模式
四.融資需求
五.運作計劃
六,競爭分析
七.財務分析等內容
投資風險評估報告的編寫原則：
一.客觀性
項目評估是在項目主辦單位可行性研究的基礎上進行的再研究，其結論的得出完全建立在對大量的材料進行科學研究和分析的基礎之上。在評估實施過程中，既要對可行性研究報告的編制依據及全部數據進行查證核實，又要根據項目評估的內容和分析要求，深入企業和現場進行調查，以搜集新的數據和材料，以專家的學識確保所有項目資料客觀詳實。同時項目評估涉及項目投資的工藝設備、技術物資支持、財務分析以及未來市場預測等多個領域，評估人員必須以宏觀地理解和掌握相關學科知識為前提，客觀公正地評價和處理評估中的每一個細節，並在評估報告中客觀公正地表述出來。
二.科學性
首先要有一個科學的態度。項目評估是項目建設前的一項決定性工作，它的任何失誤都可能給企業、給國家帶來不可估量的損失，因此評估人員必須持有對國家、對企業高度負責的、嚴肅的、認真的、務實的精神，以戰略家的眼光，將項目置於整個國際國內大市場進行縱向分析和橫向比較，堅決避免盲目建設、重復建設等現象的發生，使項目建成後確實能夠創造良好的效益，發揮應有的作用。同時要使用科學的方法，在評估工作中，注意全面調查與重點核查相結合，定量分析與定性分析相結合，經驗總結與科學預測相結合，以保證相關項目數據的客觀性、使用方法的科學性和評估結論的正確性。
三.必要性
要性評價又稱背景分析，即分析項目在科學研究和經濟建設中的意義和地位，從而明確目標項目是否有建設的必要。該指標突出考察的是項目對國民經濟和社會發展所能做出的貢獻大小。在這方面它要重點評估兩個子指標：
1.項目的投資方向。
2.產品的市場需求。
四.可行性
即考察項目是否具有建設的可能。如果項目缺乏建設的技術、經濟或其他物質基礎，那麼一切都是空話。在新建、改建或擴建項目的財務效益和國民經濟效益方面，「投資利潤率」、「投資利稅率」、「內部收益率」和「凈現值」四個指標必須達到規定的衡量標准，這些都要一一作出分析和評價。在項目經費管理方面，要重點考察投資估算的准確性和項目資金的落實情況，並且要對項目的投資風險作出科學的評估，以避免出現重大投資失誤。
項目評估報告的結尾是重要的，它包括兩項議題。一是要在上述因素分析的基礎上，對項目是否可行作出結論；二是對可行的項目建設提出合理化的改進建議，以保證項目建設的順利進行；或對不可行的項目指明存在的問題，為項目主辦單位改進下一步的項目設計工作提供指導和參考。