流水資金歸集

① 如何開通行內資金歸集服務

登錄個人網上銀行，點擊銀行賬戶-主辦賬戶-資金歸集，系統將跳轉資金歸集服務，或直接點擊轉賬匯款—資金歸集—簽約頁面：
1、首次登錄會顯示協議頁面，勾選同意主辦賬戶資金歸集服務協議，點擊確認。
2、在頁面上選擇「轉賬方向（包括：共享賬戶向主辦賬戶轉賬、主辦賬戶向共享賬戶轉賬）」、「主辦賬戶」、「共享賬戶」、「幣種」、「轉賬方式（包括：實時轉賬、定時轉賬）」、轉賬金額、 「開始日期」、「結束日期」等信息後，點擊下一步。
3、頁面回顯設置完成的資金歸集簽約信息，點擊確認後設置成功。
詳細信息可咨詢95566人工或中國銀行在線客服。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

② 什麼是資金歸集

資金復歸集是指將集團制公司中所有下屬公司指定賬戶上的資金歸集到總公司指定的賬戶的服務，也稱資金清掃。

2013年1月初，某股份制商業銀行推出一項新業務——可以給老公的銀行卡設個存款上限，比如1000元，從此老公卡上的資金只要超過1000元，超過的部分就一分不留地自動劃到老婆的銀行卡上，不僅不需要每月轉賬，而且免費轉。

集團公司對下屬公司指定賬戶確定「留底資金」對超過「留底資金」部分的資金由銀行業務處理系統在日終自動上劃到總公司指定的現金管理賬戶中。

有利於集團公司對下屬公司的資金實現統一規范管理，提高整個集團的資金使用效益。

(2)流水資金歸集擴展閱讀：

資金歸集的適用范圍：

有下屬分支機構，擬統一資金管理，提高資金使用效益，提高財務管理水平的企、事業單位。

具體的應用有大型的企業集團、品牌代理商、分銷機構、區域公益事業捐助、基礎生活繳費等。

金融方面：通常情況下，我們認為資金歸集是指通過財務管理或金融手段來積聚專項資金。

③ 資金歸集如何賬務處理

將集團公司中所有下屬公司指定賬戶上的資金歸集到總公司指定的賬戶的服務，也內稱資金清容掃。2013年1月初，某股份制商業銀行推出一項新業務——可以給老公的銀行卡設個存款上限，比如1000元，從此老公卡上的資金只要超過1000元，超過的部分就一分不留地自動劃到老婆的銀行卡上，不僅不需要每月轉賬，而且免費轉。
首批試點的29家銀行包括工農中建交這五大行，以及中信銀行、民生銀行、浦發銀行、廣發銀行、深發展銀行、興業銀行、平安銀行、光大銀行、上海銀行、北京銀行、華夏銀行、天津銀行、廣州銀行、東莞銀行、廣州農商銀行、順德農村商業銀行、天津農村合作銀行、渤海銀行、北京農商銀行、深圳農商行、東莞農商行、郵儲銀行，以及外換銀行、新韓銀行和韓亞銀行三家外資行。

④ 中國手機銀行裡面的跨行資金歸集是什麼意思

1、中國銀行通過此功能對已簽約超級網銀的他行賬戶進行資金歸集設置，歸集模式包括：留存金額歸集、全額歸集和定額歸集。

2、中國銀行跨行資金歸集是指客戶通過設置歸集規則，將其簽約的他行賬戶（被歸集賬戶）資金，自動轉賬歸集到該客戶的中行賬戶（歸集賬戶）。

3、資金歸集是指將集團公司中所有下屬公司指定賬戶上的資金歸集到總公司指定的賬戶的服務，也稱資金清掃。

(4)流水資金歸集擴展閱讀

溫馨提示：

1、您可選擇任一我行網銀簽約的儲蓄卡、活期一本通和普通活期賬戶作為歸集賬戶。

2、歸集設置成功後，系統將於次日生效。

3、被歸集賬戶為他行賬戶，須同時簽約查詢協議和支付協議。簽約支付協議時付款用途必須為「其他」，建議設置單額資金上限、日累計金額上限、月累計金額上限、日累計筆數上限、月累計筆數上限時設置為「不限制」或盡量設置為較大數，以滿足日後使用該協議進行歸集的需要。

4、單筆歸集金額不超過人行單筆限額（5萬元）或被歸集賬戶支付協議約定的單筆限額，若應歸集金額超過以上任一限額，系統將根據限額自動分拆，最多可分拆50筆，超過50筆部分的金額不發起歸集。

5、若當日歸集金額及分拆筆數超過被歸集賬戶支付協議約定的日累計限額及筆數、月累計限額及筆數，超過部分歸集失敗。

6、設置歸集後，若歸集賬戶解除被歸集賬戶查詢協議或支付協議，則對應的歸集規則無效。

7、跨行資金歸集受他行系統影響，他行系統不響應或未及時響應等因素可能導致跨行資金歸集不成功。

8、跨行資金歸集中行暫不收取手續費，被歸集賬戶手續費以其所在銀行收費標准為准。

9、同一客戶下不同歸集賬戶對同一被歸集賬戶進行歸集設置時，系統查重報錯，不同一客戶下不同歸集賬戶對同一被歸集賬戶進行歸集設置時，系統不查重報錯。

⑤ 如何進行跨行資金歸集操作

登錄個人網上銀行：
1、您進入「轉賬匯款—跨行資金歸集內—跨行資金歸集設置」頁面容，選擇歸集賬戶，點擊「查詢」；
2、在「未設置跨行資金歸集」區域，如顯示「您選擇的歸集賬戶無被歸集賬戶，請點擊這里添加他行可歸集賬戶」，點擊「這里」，後續按照引導流程，完成「他行查詢簽約」和「他行支付簽約」，這兩個簽約是跨行資金歸集設置的前提；
3、返回「未設置跨行資金歸集」區域，選定一條被歸集賬戶記錄，點擊「設置」；
4、在「跨行資金歸集設置」頁面，簽署服務協議，點擊「確認」；
5、在「請輸入跨行資金歸集設置信息」頁面，選擇歸集方式：全額歸集、留存金額歸集或定額歸集，其中留存金額歸集還要設置留存金額，定額歸集還要設置歸集金額；選擇歸集周期：每日、每周或每月；選擇安全工具；點擊「下一步」；
6、完成安全認證後，點擊「確認」，提交成功，設置於次日生效。
詳細信息可咨詢95566人工或中國銀行在線客服。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑥ 工行網銀跨行資金自動歸集怎樣操作

您可通過網銀「全部-匯款-資金自動歸集」功能，按提示設置或終止網銀資金自動歸集服務專、查詢已執屬行的資金自動歸集明細，以及增加資金自動歸集的扣款賬戶。
溫馨提示：
「保留余額」歸集時，支持使用U盾、密碼器進行驗簽；「定期轉入」歸集時，支持使用U盾、密碼器、e支付、簡訊認證（此認證方式僅支持他行卡轉同名櫃面注冊卡場景）進行驗簽。

（作答時間：2019年7月18日，如遇業務變化請以實際為准。）

⑦ 流水需要注意哪些地方

流水需要注意地方
1、同戶名劃轉：結合貸款卡來看，近期是不是他行貸款/銀承/信用證到期。主要的結算帳戶在哪家銀行，資金都歸集到哪裡去了。
2、與關聯方之間的往來款項：關聯方之間頻繁的往來款也是預警信號，比如企業在收到貨款之後，短期內將資金轉入實際控制人/關聯公司的其他銀行賬戶，可能用於業務個人或關聯企業歸還借款或民間借貸。特別頻繁的關聯方往來轉賬，往往是企業集團資金鏈偏緊的信號。
3、與非關聯方之間的往來款項：大量和非關聯方之間的往來款/借款/還款（摘要）的話，要麼是俗稱「養流水」，要麼就是資金拆借高利貸，總之都不是好事情；
4、摘要: 正常經營的生產型、貿易型企業，收款付款的摘要應該是 貨款/貨品名稱/訂單號/貨品數量等，如果如第三點所述，摘要都是往來款/還款/借款等信息，就要開始警惕了。
5、金額：除了預付款，貨款/日常支出/稅金等一般不可能是整數，大多數情況下都是有角有分的，如果企業都是大額整數的轉賬，說明這些流水不一定是日常運營的資金。
6、納稅/記錄：正常經營的企業，每個月都是要納稅的，即使不是通過基本賬戶繳稅，也會有一個納稅專戶。稅務局可比銀行強勢多了，如果一家企業財務報表說多少多少，但銀行流水好幾個月都沒有納稅記錄。
7、工資/報銷：正常經營的企業，每個月的工資支出應該是固定日期，金額也較大的，報銷會比較零散但比較多。如果銀行流水上沒有發放工資的明細，或者工資發放日期經常性變化，或者工資發放金額變化較大。都會是疑點。