Ⅰ 中小企業資金管理的特點
目前，中小企業的資金管理存在著會計核算不準、監控不力、資金使用效率低下等問題，使中小企業的信用和盈利能力下降。應加強核定資金系統、籌集資金系統、運用資金系統和分配資金系統的管理，提高資金的使用效益和變現能力。同時，通過實施「會計委派制」、建立結算中心制度以及運用高效率的信息化管理等措施，提高中小企業的資金管理水平。
Ⅱ 企業貨幣資金管理的定義是什麼啊
貨幣資金是指企業在生產經營過程中暫時停留在貨幣形態的資金，包括庫存現金、銀行存款和其他貨幣資金。
Ⅲ 企業的財務工作如何進行資金管理
企業財務工作中應從以下幾個方面做好資金管理工作：
（一）核定資金的合理需要量。企業應以需要與節約兼顧為基本原則，採用先進合理的計算方法，確定資金的合理需要量。資金合理需要量，可以通過現金預算的編制來實現。現金預算的內容，包括現金收入、現金支出、現金多餘或不足的計算以及不足部分的籌措方案和多餘部分的利用方案等。
（二）確定籌資方案。資金需要量確定後，就要確定如何來籌集所需資金，確定籌資方案可通過下列途徑解決：一方面從企業內部看，企業銷售時盡量採用現金銷售或採用訂單先收款後發貨方式，盡量縮短應收款賬期、及時催收賬款；按定貨量組織生產，合理原材料，輔料，生產工人配臵；盡快處理積壓物資，及時處理閑臵、過時、未使用的固定資產；節約成本就是增加收益。
（三）建立資金投人效益的保證機制，抓好資金的源頭管理。決策失誤是資金低效甚至無效的重要原因。企業財務部門要改變目前僅限於對企業內部價值信息進行綜合處理的做法，多方收集企業外部的有用信息，主動研究市場，自覺參與企業技資項目的測算、論證；考慮貨幣時間價值和風險價值，准確比較項目的投資回報率和籌資成本率，把好項目的財務預算關；在充分考慮企業償債能力的前提下，設法籌足項目建設資金，防止急功近利。加大對在建工程的財務監督，跟蹤考核項目的資金使用效果，建立項目決策負責制，杜絕集體決策、集體負責、最終誰也不負責的現象。
（四）建立優化資金結構的約束機制，抓好資金的結構管理。財務部門必須運用財務測算方法確定最佳購存點上的資金結構，加大財務部門對資金運籌的調控力度，按風險類別劃分客戶，正確估計和把握客戶的信用品質，建立客戶信用風險財務分析制度，監督銷售責任制的實施，杜絕為銷售而銷售甚至為了某種目的不惜「勞命傷財」；財務部門要經常「會診」資金運轉偏差，適時實施戰略性的資金結構調整。
（五）建立活而不亂的資金循環機制，抓好資金的流程管理。為了保證資金「滿負荷」高速運轉，財務部門要對企業的資金統一管理，集中調度，有償使用。要進一步完善現有內部銀行等資金統管形式，內部使用資金模擬銀行結算，拓展資金成本的核算內容。必須規范企業的融資行為，財務部門要克服重商品信用輕資金信用的現象，務求保持良好的融資信譽，形成借－－還－－借的良性態勢。
（六）建立資金補償積累機制，抓好資金的後續管理。(1)財務部門要監控企業資金的分流，防止過多分流到工資福利、非生產投資等方面；(2)合理制定企業稅後利潤分配政策，盡可能用於企業擴大再生產，促進企業自我滾動發展；(3)財務部門要認真實施資本金保全制度，監督管理好資本金。
Ⅳ 貨幣資金管理的概念什麼啊急急急
貨幣資金管理是指企業現金資產和准現金資產(有價證券、應收應付帳款等)的管理，其目的是在整個企業系統范圍內對公司資源流動和資金的來源(即流動資產和債務)進行最合理的利用。
Ⅳ 什麼是資金管理平台
很多人把資金管理平台與財務系統混為一談，其實這是一個誤區；財務系統是幫助企業管理回賬務的，答而資金管理系統是幫企業管錢的.
一句話概括就是:把銀行的結算\信貸\風險控制機制引到入企業內部，加上企業自身的資金預算，從而形成企業自己的資金管理平台.
企業通過資金管理平台可以對所有成員企業的銀行賬戶實時監控，也可以把成員單位的資金歸集至集團總部，還可以統一結算\內部調劑等.
資金管理平台可以與財務系統或ERP做介面，從而實現業務流--財務流--資金流---銀行一體化的平台整合.
不知我有沒說明白，這個也不是三二句話能概括全的，有需要我們可以做深入交流。
Ⅵ 企業資金管理的背景和意義
企業的資金管理貫穿於企業管理的各個環節，在企業管理中具有核心職能。資金是企業賴以生存的重要因素，如何管理好企業的資金是企業司庫們應盡的職責。何謂企業的資金管理？概括的講，司庫的主要職責就是利用先進的管理制度和方法以及相應的IT手段，結合金融市場上的產品，進行最優化的財務結構，降低企業財務成本，並且在風險可控的基礎上提高整體的資金收益。概念，看似簡單，但是由於每個企業所處的行業環境不同、自身的組織架構、經營狀況不同，因而導致每個企業對於資金管理的需求和關注點各有不同，因此實際操作起來不能簡單地一概而論。我們接下來就來看看幾種比較常見的企業，他們在資金管理方面可能會遇到的實際需求。
企業生財有道，還需理財有方，用財得當。財務從過去的事後記帳核算類型，轉型為經營活動的全過程的財務理財管理。為了適合市場經濟和企業發展的需要，進一步加強對公司系統內資金使用的監督和管理，加速資金周轉，提高資金利潤率，保證資金安全,降低企業的成本,提高企業的經濟效益.因此要實行對企業的資金管理．企業的資金管理貫穿於企業管理的各個環節，要各部門配合才行．－－－由花錢部門和賺錢部門分別做資金支出和收入的初步預算，財務部綜合整理出財務的資金預算計劃，並嚴格按計劃控制資金流量及成本計劃的支出，做到事先預算，事中控制，事後核算，考核評估，分析，總結。才能提高整體的資金收益。
Ⅶ 資金怎麼管理如何有效的資金管理
資金管理是社會主義國家對國營企業資金來源和資金使用進行計劃、控制、監督、考核等項工作的總稱，是財務管理的重要組成部分。
資金管理包括固定資金管理、流動資金管理和專項資金管理。資金怎麼管理呢?
一、建立貨幣資金的預算制度：有利於加強貨幣資金管理，而且有利於對整個財務活動進行有效的組織。
二、完善貨幣資金的內部控制制度：完善貨幣資金的同部控制制度，完善企業內部貨幣資金控制制度,建立健全監督制約機制。
三、實行不相容的職務相互分離制度：理順財務管理關系，建立職務分工控制制度，從組織機構設置上確保資金流通安全
四、建立收入和支出環節的內部控制制度
五、強化貨幣資金的保管和控制
六、實行統一 財務管理 ，防範資金風險