資金結算中心操作實務

Ⅰ 如何加強資金結算中心資金管理

加強資金結算中心資金管理方法：
【1】指定專門的機構或部門負責資金管理；
【2】資金收入及時入賬；
【3】資金支出需要經過嚴格的審批；
【4】制定資金預算並按預算進行管理；
【5】定期報告資金使用和結余情況。

以下是某公司的資金管理制度，供參考。

《資金管理辦法》實例
第一條 為加強對公司系統內資金使用的監督和管理，加速資金周轉，提高資金利潤率，保證資金安全，特製定本辦法。
第二條 管理機構
1．公司設立資金管理部，在財務總監領導下，辦理各二級公司以及公司內部獨立單位的結算、貸款、外匯調劑和資金管理工作。
2．結算中心具有管理和服務的雙重職能。與下屬公司在資金管理工作中是監督與被監督，管理與接受管理的關系，在結算業務中是服務與被服務的客戶關系。
第三條 存款管理
公司內各二級公司除在附近銀行保留一個存款戶，辦理小額零星結算外，必須在資金部開設存款賬戶，辦理各種結算業務，在資金部的結算量和旬、月末余額的比例不得低於80%，10萬元以上的大額款項支付必須在資金管理部辦理，特殊情況需專題報告，經批准同意後，方可保留其他銀行結算業務。
第四條 借款和擔保業務管理
1．借款和擔保限額。集團內各二級公司應在每年年初根據董事會下達的利潤任務編制資金計劃，報資金管理部，資金管理部根據公司的年度任務，經營發展規劃，資金來源以及各二級公司的資金效益狀況進行綜合平衡後，編制總公司及二級公司定額借款，全部借款的最高限額以及為二級公司信用擔保的最高限額，報董事會審批後執行。年度中，資金管理部將嚴格按照限額計劃控制各二級公司借款規模，如因經營發展，貸款或擔保超限額的，應專題報告說明資金超限額的原因，以及新增資金的投向、投量和使用效益，經資金管理部審查核實後，提出意見，報財委、董事會審批追加。
2．集團內借款的審批。凡集團內借款金額在300萬元（含300萬元，外幣按記賬匯率折算，下同）以內的，由資金管理部審查同意後，報財務總監審批；借款金額在300萬元以上的，由資金管理部審查，財務總監加簽同意後報董事長審批。
3．擔保的審批。各二級公司向銀行借款需要總公司擔保時，擔保額在300萬元以下的由財務總監審批，擔保額在300--21000萬萬元的，由財務總監核准，董事長審批。擔保額在21000萬元以上的，一律由財務總監加簽後報董事長審批，並經董事長辦公會議通過。借款擔保審批後，由資金部辦理具體手續。對外擔保，由資金部審核，財務總監和總裁加簽後報董事長審批。
第五條 其他業務的審批
1．領用空白支票。在資金部辦理結算業務的企業，可以向資金部領用空白支票，每次領用張數不超5張，每張空白支票限額不超過5萬元，由資金部辦理，領用空白支票時，必須在資金部有充足的存款。
2．外匯調劑。集團內各二級公司的外匯調劑由資金部統一辦理，特殊情況需自行調劑的，一律報財務審批，審批同意後，方可自行辦理。
3．利息的減免。凡需要減免集團內借款利息，金額在5．1萬元以內的，由資金部審查同意，報財委審批，金額超過5．1萬元，必須落實彌補渠道，並經分管副總經理加簽後，報財委審批。
第六條 資金管理和檢查
查情況，定期向財委、總經理、董事長作專題報告。
1．定期檢查各二級公司的現金庫存狀況；
2．定期檢查各二級公司的資金部的結算情況；
3．定期檢查各二級公司在銀行存款和在資金部存款的對賬工作；
4．對二級公司在資金部匯出的____萬元以上大額款項進行跟蹤檢查或抽查。
第七條 統計報表
各二級公司必須在旬後一日內向資金部報送旬末在銀行存款、借款、結算業務統計表，資金部匯總後於旬後兩日內報財委、總經理、董事長。資金部要及時掌握銀行存款余額，並且每兩天向財務總監及副總監報一次存款余額表。

Ⅱ 資金結算中心的介紹

資金結算中心是由企業集團或控股公司內部設立的，辦理內部各成員之間資金往來結算、資金調撥、運籌，以降低資金成本、提高資金使用效益的內部資金管理機構，是由集團公司引入銀行機制對集團控股成員實行統一結算、集中融資的資金集中管理模式。它將銀行的管理方式引入企業內部，將閑置的貨幣資產化，生息的資本社會化。加強資金結算中心貨幣資金的管理，對其發展、壯大具有特別重要的現實意義。

Ⅲ 誰能詳細的告訴我資金結算中心與現金池的不同及各自的優缺點！！！！

結算中來心主要負責結算的業務源，最主要的職能是提高收付效率。考核結算中心的指標就是差錯率與效率。並不涉及投融資。

而資金池主要靠下級單位的閑置資金頭寸的歸集，通過規模效應來進行盈利的，考核資金池的指標則是為集團節約了多少資金成本，有明確的利潤指標。必須有明確的投融資方案，錢怎麼來，通過哪個銀行的哪個理財產品來盈利。

結算中心較為簡單。對賬戶與收支業務信息系統做到嚴謹就可以運行。
而資金池比較復雜，要計算各個參與單位的信用額度，抽取資金的方式與額度等，當然還有投資途徑。

Ⅳ 建行資金結算師有幾個等級

建行資金結算師有幾個等級？建設銀行在同等薪酬的條件下，一直是想要進入金融行業工作的小夥伴最優選擇之一。在大家選擇職業的過程中都非常關注公司概況、發展前景、工作氛圍，尤其是與我們生活息息相關的薪資水平，那麼建設銀行的薪資體繫到底是什麼情況呢?下面請聽中公小編詳細為您解答：

一、中國建設銀行行員薪資體系金字塔

中國建設銀行是國有四大行之一，與工商銀行、農業銀行、中國銀行一樣，直接隸屬於國務院領導，接受中國人民銀行、中國銀保監會的監督管理。如果按照中國的性質體制劃分，中國建設銀行屬於副部級建制，但是由於目前建行屬於上市公司，所以逐步弱化了行政體制理念，採用現代企業管理方法，中國建設銀行正式行員(編制內)一共分為12個級別，數字越小，級別越高。1級：總行行長;2級：總行副行長;3級：總行部門總經理、一級分行(省分行)行長，相當於以前的正局級;4級：總行部門副總經理、一級分行副行長、二級分行行長，相當於以前的副局級;5級：一級分行部門總經理、二級分行副行長，相當於處級;6級：一級分行部門副總經理、一級支行行長，相當於副處級;7級：一級支行副行長;8級：二級支行行長;9級：二級支行副行長;10級：基層幹部、科員，相當於股級;11級：基層幹部、科員;12級：辦事員、基層員工。級別不同，對應的薪資體系自然有很大差異。不過，自從國企全面改革之後，四大行總行一把手的年薪一般不超過200萬元，一級分行行長的年薪一般在100-150萬元，與股份制銀行(招商、民生、中信等)、實力雄厚的城市銀行(南京銀行、寧波銀行等)總行級別領導動輒上千萬的年薪比較，明顯不在一個量級，但因為平台、機遇、行政級別等的獨特優勢，建設銀行等四大行還是很多高端人才的優先選擇。

二、新入行員工工資情況

對於新考進中國建設銀行的應屆生，建設銀行會安排1-2個月的入職培訓，期間會發放實習期基本工資，一般為1500-2500元，無績效考核壓力，自然也就沒有績效獎金一說。

三、工資體系

由於中國建設銀行股份有限公司是一家在香港和內地上市的大型國有控股商業銀行，在中國內地設有14890家分支機構，在29個國家和地區設立251家機構，擁有員工35餘萬人。所以很多一級分行、直屬分行的薪資體系稍有差異，各地分行會根據當地實際情況在總行指導下調整薪資構成和標准。但是從全國來看，中國建設銀行員工轉正之後，工資一般高於當地平均工資水平，一些業績較好的網點，甚至會超過北上廣深的平均工資。如果是在省分、市分做中台業務，第一年到手工資平均為10萬起，一些員工第一年平均5萬起(全國)，所以還是很有競爭力的。

從全國一般情況來看工作一年之後，建設銀行員工可以選擇轉崗或者調崗，例如櫃員崗調轉為客戶經理崗(對公、對私)，工資會有明顯上漲，但是營銷類崗位工資獎金和業績直接掛鉤，所以差異較大。但是隨著級別、工資的上漲，社保、公積金等也會隨之明顯上漲。

還有不可忽視的是，建設銀行為員工提供住房公積金、社會保險、補充商業保險、企業年金、交通補助、餐補、通訊補助、高溫補貼、取暖補貼、書報費、帶薪年假、體檢等各種福利待遇。但是主要收入來自於績效，效益好的話收入可觀

Ⅳ 公司最近在籌備集團結算中心，下屬5個子公司的資金由集團統一調配，誰能告訴我具體怎麼操作

集團結算中心實際是一個內部銀行，可以網路一下企業內部銀行，相關的操作內容比較多，這里不重復貼了。其實原理很簡單，就是把大家的錢通過內部銀行中轉後進行集團內外的調配。結算中心要單獨設置賬套，作為一個會計主體核算與集團內外單位的往來以及自身的各項收支。
流動資金的管理，需要經過企業的財務預算，得出各分子公司的資金需求量和需求時間，在這些時間段內把錢用到最需要的企業上，增強資金的周轉率和運用效果。而定額就是把各分子公司的年平均資金需要量分類計算出來，再予以分配。舉個例子，集團的購銷、投融資產生的現金流通過結算中心這個「蓄水池」進行收放，資金需要量大的內部單位就給大一點的水管，資金需要小的內部單位就給小的水管。

Ⅵ 資金結算中心如何化解企業之間拆借資金的法律風險是用銀行委託的方法，詳細點，謝謝。

你說的這個資金結算中心是集團的吧。按此，如通過銀行網路系統進行資金劃轉，則相關企業與銀行簽紙質合同時，紙質合同會確定資金拆借是走的委託貸款這種形式，由此規避企業之間的非法拆借。

Ⅶ 資金結算中心的應對措施

1、健全內控制度，完善會計核算和操作規程。
一是建立以規范化的會計記錄、財務核對、監督制約、安全謹慎為原則的會計控制制度，嚴格按照國家相關財務、會計制度、會計准則進行操作，保證財務、會計信息的真實性、完整性、客觀性和有效性。
二是在業務處理過程中建立雙人交叉核對制度，就是每一筆業務經兩個人審理、核對簽章。業務流程崗位責任明確，實現崗位、工序間相互制約。定期進行內部監督檢查，保證過程式控制制規范的落實，保證各項措施的順利實施。
2、加強資金結算中心內部信貸的監督職能，控制貸款規模。
(1)監督檢查下屬公司、單位的資金使用情況，監督檢查資金收付的合理性、合法性、真實性，資金結算中心應配合財務部門、主管部門科學運用財務手段，採取行之有效的資金監督形式，將日常監督與專項監督有機地結合起來，及時發現違反財務制度和財經紀律的行為，並按有關規定及時的進行處理；
(2)資金結算中心調劑資金應嚴格按照本中心的融資管理辦法審批和管理，不得隨意放款，要做到即能支持各公司、單位的發展，又能保證資金能安全收回。資金結算中心應對貸款進行分類核算，對本金或利息逾期90天的貸款單獨核算，並按貸款的風險程度計提貸款損失准備，計入當期損益。同時嚴格控制貸款規模，根據資金結算中心吸收存款、可動用流動資金的狀況來決定貸款規模；
(3)資金結算中心應及時監督檢查下屬公司、單位是否按規定用途使用資金，借款單位應如實反映情況，否則資金結算中心有權收回資金。
3、建立健全資金結算中心的規章制度，提高資金結算中心的服務和工作效率。
集團公司資金結算中心是為集團公司成員服務的，不能僅僅滿足於完成結算、信貸、出納等工作，還應充分利用結算中心的信貸資源，及時向集團公司領導提供資金信息，資金結算中心人員應提高自身業務素質，深入各內部單位調查研究，了解其經營狀況，及時向領導提供調劑資金的運用情況。
總之，通過進一步完善資金結算中心的管理制度，建立良好的管理模式等措施，使資金結算中心的職能得到加強，提高集團公司整體的資金使用效益。

Ⅷ 什麼是資金結算中心

資金結算中心（來Center of Settling Accounts of Fund） 資金結自算中心是由 企業集團 或 控股公司 內部設立的， 辦理內部各成員之間資金往來結算、資金調撥、運籌，以降低 資金成 本、提高資金使用效益的內部資金管理機構， 是由集團公司引入銀行機制對集團控股成員實行統一結算、 集中融資的資金集中管理模式。它將銀行的管理方式引入企業內部， 將閑置的貨幣資產化，生息的資本社會化。加強資金結算中心 貨幣資 金的管理，對其發展、壯大具有特別重要的現實意義。