信託貸款詐騙案例

① 我像中航信託貸款5萬元，24期，可打到我卡上的是六萬八千七百元，中航扣除18700元，

這個只能跟對方溝通 說明實際情況 如果還不上 會收取你的抵押物

② 如何確定信託貸款的訴訟主體及其當事人

搞得這么抄復雜，其實很簡襲單嘛，就是C是借款人，B是出借人。如果C不還款，則B自然可以直接起訴C了，且可以搞財保，因為有不動產抵押到B的名下了。
而A與B是什麼關系，為何能夠指定B呢？作為債權人B來說，可以考慮起訴也可以不起訴了，就看他們之間的信託合同是怎麼定的了。

③ 信託投資和信託貸款有什麼區別

委託貸款：是指抄由委託人提供合法來源的資金轉入委託銀行一般委存賬戶，委託銀行根據委託人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發放、監督使用並協助收回的貸款業務。委託人可以是政府部門、企事業單位及個人等。
款信託是指受託人接受委託人的委託，將委託人存入的資金，按其（或信託計劃中）指定的對象、用途、期限、利率與金額等發放貸款，並負責到期收回貸款本息的一項金融業務。

④ 金融融資詐騙案為什麼都有國家發的證

1、銀行貸款

銀行貸款是目前債權融資的主要方式，其優點在於程序比較簡單，融資成本相對節約，靈活性強，只要企業效益良好、融資較容易，缺點是一般要提供抵押或者擔保，籌資數額有限，還款付息壓力大，財務風險較高。

2、信託貸款

信託貸款是指受託人接受委託人的委託，將委託人存入的資金，按其(或信託計劃中)指定的對象、用途、期限、利率與金額等發放貸款，並負責到期收回貸款本息的一項金融業務。委託人在發放貸款的對象、用途等方面有充分的自主權，同時又可利用信託公司在企業資信與資金管理方面的優勢，增加資金的安全性，提高資金的使用效率。

3、銀行承兌匯票

銀行承兌匯票主要有三種應用方式：(1)是企業以銀行承兌匯票支付貨款來彌補短期資金不足，從而節省現金流支出;(2)是企業開出差額保證金銀行承兌匯票，可放大信用，用更少的錢、更低的融資成本籌集更多資金;(3)是企業資金短缺時還可將收到的銀行承兌票據申請貼現或者背書轉讓，及時補充流動資金或支付貨款。

⑤ 信託貸款為何會引發監管的關注

據報道，8月21日銀監會審慎規制局局長肖遠企日前表示，信託貸款2017年半年的增量創下了7年之最,快速發展的同時也引發了監管部門的關注。

根據相關規定，保險資金在投信託產品時，不僅對發行產品的信託公司有資格要求，還規定只能投資集合信託，且「向他人提供貸款不得超過其管理的所有信託計劃實收余額的30%」，「量減」則是行業規模可能會有所縮減，但擠出泡沫、消除套利、抑制杠桿，有利於讓資金真正流向實體經濟。

信託業人士透露，其公司接受保險資金的額度已經用完，只好向其他信託公司「借」。但在展業過程中，不少信託公司也面臨同樣問題。隨著信託行業整體接納保險資金的額度緊俏，未來能增加的信託貸款規模料將減少。

⑥ 銀行信貸員聯合外部人員違規操作詐騙

首先，作為主貸人B，若不知情，也無簽字及手印印模，也未取得涉案款項，可以向當地公安機關報案，且不承擔任何貸款損失，這是一起典型的以他人名義冒名騙取貸款案，涉事銀行負有不可推卸的主要責任，主謀A、W為該貸款詐騙案主犯負有刑事責任並負有損失賠償責任，A通過欺騙手段要求擔保人CDE三人為該筆貸款簽署了連帶責任擔保，未核實B貸款的真實性，存在一定的過錯，在該筆銀行貸款損失的情況下擔保人CDE負有次要賠償責任。

作為其中的擔保人之一，重點是要將矛頭對准A，稱A採用了欺騙的方式，騙取了你的信任，在未告知相關協議的法律責任的情況下簽署了貸款擔保協議。
簽署貸款協議及擔保協議需在銀行工作人員W的鑒證下在銀行經營場所簽署，並留影作為相關人員到場辦理的證據，而該行未盡到銀行信貸風險管理義務和相關人員身份核實義務，在不知情的情況下簽署了相關協議。銀行作為專業機構，沒有履行核實身份和相關協議的法律風險告知義務，由於前述原因才導致了被騙簽署擔保協議，所以你作為擔保人之一要求免除相關責任。

⑦ 信託產品，有沒有詐騙的。還有信託公司都是可信的嗎他們是受哪裡監管的。謝謝！

信託產品當然有可能詐騙，現在市場上也的確充斥著一些假的產品，不過要確認是真版的信託產品也很簡單，一個是權信託公司，並不是所有公司都可以叫信託公司的，正規的信託公司注冊資本必須在3億以上，目前，全國僅有67家信託公司，還有一個是剛開業的，你可以在銀監會或者信託業協會網站上找到這些信託機構的名字，上面可能會少一些，但是大部分都有顯示的，如果沒有，可以致電咨詢。第二個是打款賬戶必須是以信託公司名字開頭的賬戶，這個可以在銀行核實以及為了確保安全和高效，也應該和信託公司溝通。
信託公司當然是可信的，是受銀監會或者當地銀監局監管的。

⑧ 金錢信託的案例容易理解的

1. 個案(一)

陳姓夫妻在大陸拼經濟賺錢，准備了五千萬元給小孩當教育、生活費，放在身邊怕親戚借用或投資失利，交給小孩又怕子女亂花及被騙，建議可將此五千萬元存在銀行信託，投資固定收益的商品讓資產呈穩定增值，每個月只設置給子女三萬元生活費，這樣一來將資產做有效的運用外又能發揮照顧子女的目的。

個案(二)

庄姓夫妻離異，雙方協議妻子擁有子女監護權，庄先生雖准備了三千萬元做子女的教育基金又怕前妻揮霍或者將資金移作他用，此時，建議庄先生可以將三千萬元交付銀行信託，指定期間受益人及滿期受益人，例如庄太太每個月可以提領的生活費有多少？或是庄太太再婚後能不能再領生活費？孩子每學期的學雜費、生活費是多少等等？

個案(三)

李姓父母在投保壽險時，怕夫妻雙方萬一身故時，子女尚未成年，即使保險金受益人是子女，也難保保險金不會被監護人挪用，如此保險就可以與信託結合成保險金信託，建議可以設置子女每個月可以提領的生活費上限，甚至只做利息的分配可將分配期限延長澤被孫輩，子女成年時或信託期滿再將剩餘的金額移轉子女或孫子的名下等等，打破了中國人家族富不過三代的迷思。

個案(四)

周先生因早年打拚事業錯失姻緣，現在經人介紹娶了外籍新娘，周先生夫妻倆雖恩愛有加，但周先生的父母並不是很滿意媳婦的身份，總覺得不是台灣人讓倆老放心不下，所以周先生可透過信託的協助，一方面可避免外籍新娘領取大筆遺產後棄家人於不顧，二來也可保障周先生身後外籍新娘該有的權益。

建議信託規劃方式：周先生生前信託一大筆金錢，結合遺囑信託，以月俸方式給予周太太及年事已高的父母，夫家則不用擔心周太太突然擁有一大筆保險理財金，會拋下年幼子女回到故鄉另行嫁娶。若周先生的名下財產主要為不動產，不想處分為現金分配，可透過信託分割使用權與所有權，讓名下財產做更有效率的運用。

可是購買保險縱使有上述種種的保障功能，有沒有可能能利用手上的保單結合信託來做一些穩健的投資理財呢？舉A先生的案例說明如下：

A先生： 方案(一) 保守：不做保單貸款

客戶現況 :

A先生當前有保單， 保價金約500萬美金

客戶需求 :

(1) 如何依客戶之意願將資金轉移給下一代(身故前/身故後) 。

(2) 如何利用有效之資產管理為客戶創造永續之生活費用。

規劃方向 :

步驟1.客戶承做保險金信託，信託標的為「保單＋金錢」。

步驟2.於信託存續中，利用信託公司持有保單，搭配現金部位投資固定收益商品，創造每年固定收益來支付信託相關成本。

步驟3.於信託契約中明訂未來信託資產之分配，將身故後資產轉移問題交由信託全權處理，較富彈性及符合人性。(www.trustlaws.net)

＊A先生：方案(一) 流程規劃說明

A先生：方案(二) 穩健：承做保單貸款

客戶現況 :

A先生當前有保單，保價金約500萬美金

客戶需求 :

(1) 如何依客戶之意願將資金轉移給下一代（身故前 身故後）。

(2) 如何利用有效的資產管理為客戶創造永續的生活費用。

規劃方向 :

步驟1.客戶承做保險金信託，信託標的為「保單＋金錢」

步驟2.於信託存續中，利用信託公司持有保單並向銀行貸出款項，搭配現金部位交付全權委託投資做l e 固定收益投資，創造每年固定收益支付貸款成本暨銀行與信託相關費用。

步驟3. 於信託契約中明訂未來信託資產的分配，將身故後資產轉移問題交由信託全權處理，較富彈性及符合人性。

⑨ 不歸還信託貸款會有什麼後果

信託貸款關系的本質其實是債權人與債務人的關系。因此，如果不歸還信託貸款，其直接後果是面臨違約。

如果違約，則信託債權人可以依據合同追究您違約責任。如果您不按規定還款，還可能面臨被起訴和被執行。