境外匯款地下

A. 向國外匯款什麼方式比較好

1，開立來在收款行的源收款人賬戶開戶名及賬號，需要匯款金額
2，海外收款銀行全稱及該行所在城市和國家
3，收款銀行機構鑒定代碼，可以是BIC或ABA
二，辦理匯出匯款業務流程：
1、匯款人填寫「境外匯款申請書」，並准確提供如下信息：
①、匯款金額，相應賬號
②、海外收款銀行全稱及該行所在城市和國家
③、開立在收款行的收款人賬戶開戶名及賬號
④、收款銀行機構鑒定代碼，可以是BIC或ABA。（為了確保您的匯款順利到賬，當收款銀行所在國家為美國時BIC和ABA碼選填其一，其他國家必須填寫BIC碼）
2、匯款人向櫃台提交「境外匯款申請書」及本人有效身份證件，交付匯款本金及相關手續費，領取業務受理單據。手續費用人民幣交付。
3、匯款人通知收款人匯款已匯出，若收款信息准確無誤，匯款預計1-2個工作日到達指定賬戶。
4、海外收款人可通過網上銀行，電話銀行或ATM機方便地查詢匯款入賬情況。
5、匯出匯款，不分境外個人和境內個人，均須逐筆申報。客戶通過填寫「境外匯款申請書」完成發匯和申報工作。

B. 地下錢庄國際個人匯款如何操作

我之前在中國經營報上有看到關於地下錢庄的操作方法,
如果你的錢是合法來的,那麼你就不要去用這種方法,
地下錢庄匯錢方法:
通常國外的地下錢庄會在中國大陸鏡內有一個代理人,或者是聯盟者.國外的匯款打到國外錢庄指定的帳戶上(會有各種各樣的貌似正當的理由),然後你就去找國內代理人領取這筆錢.這時你去取錢會用到些與你根本不相關但看是正當的理由.這樣一筆錢就會進入中國大陸了,前段時間國家嚴打熱錢,那些熱錢就是通過這樣的地下錢庄,沒有經過政府監管進入中國的,給國家的經濟運行和國家安全造成很大的隱患.
強烈建議你不要用這種方法去匯款,一因為風險特大,不有保證錢一定會給到你.當然除了你願意冒險,或者你的是黑錢.或者有不可告人的目的.

(答案怎麼樣,希望你不要是那種人喲!)

C. 向國外匯款什麼方式好

銀行優勢：網點眾多、制度完善。
銀行劣勢：買入/賣出匯率差距大、額度限制、客戶專隱私保護差。
地下錢屬庄優勢：短小靈活、操作簡單。
地下錢庄劣勢：安全性差、容易出現糾紛。
庫博蘭徳優勢：匯率優、可為客戶提供上門服務、國際匯款墊資服務、加密貨幣服務、嚴格執行客戶信息加密保密制度。
庫博蘭徳劣勢：在美國運營多年但是中國區的服務剛剛開始。
中國銀行聯系方式：95566，工商銀行聯系方式：95588
建設銀行聯系方式：95533，交通銀行聯系方式：95559，農業銀行聯系方式：95599
招商銀行聯系方式：95555，浦發銀行聯系方式：95528，寧波銀行聯系方式：95574
庫博蘭徳中國內地顧客聯系方式：[email protected]
庫博蘭徳香港顧客聯系方式：[email protected]

D. 海外匯款想用錢庄可以嗎

原來地下錢庄是最笨的匯款方式，國際匯款方式匯總：

支票匯款：

優點：省錢，便利

缺點：速度慢

匯錢方法：在美國的開戶銀行領取一本或者一聯支票。填寫方法與往常一致，可以在memo上寫中文姓名和收款人的證件號。用途填寫妥當，防止被誤認為洗錢而影響速度。

收款方法：收款人在中國任何一家辦理外匯業務的銀行憑身份證辦理托收。

時間：一個月左右。美金到賬後銀行會電話通知收款人。提款時可以選擇美金或者人民幣兩種方式。

提示：部分高級賬戶或者特殊申請，可以免除免電匯費，口才好的客戶不妨可以試一試!

地下錢庄：

優點：靈活

缺點：風險很高、資金易被凍結、與地下錢庄交易的賬戶容易因洗錢被封

匯款&收款方式：海外收款賬戶

提示：地下錢庄是個人運營，參差不齊，謹慎迴避

E. 國外大額匯款到國內換成人民幣應該怎麼做

大陸居民只要是除人復民幣之制外的外幣匯入中國就會收到外管局的每人每年5萬美金結售匯限制，如果超出限制就不能結售入賬，可以去辦理一個香港卡。

比如工銀亞洲，陸澳一卡通等，匯到此卡上可以不受結售匯限制，直接在網上兌換成人民幣轉到國內的銀行卡上。

(5)境外匯款地下擴展閱讀

全額清算資金。建設大額實時支付系統的目的，就是為了給各銀行和廣大企業單位以及金融市場提供快速、高效、安全、可靠的支付清算服務，防範支付風險，它對中央銀行更加靈活、有效地實施貨幣政策和實施貨幣市場交易的及時清算具有重要作用。

該系統處理同城和異地、商業銀行跨行之間和行內的各種大額貸記及緊急的小額貸記支付業務，處理人民銀行系統的各種貸記支付業務，處理債券交易的即時轉賬業務。

F. 最近在看反洗錢的東西，比較納悶跨境匯款為什麼會想著去地下錢庄而不去銀行呢

銀行匯款有很多限制，很多情況下，不符合外管政策是不能匯出國外的，比方說貪污的資金。
地下錢庄沒有這些限制。

G. 境外資金如何匯入國內賬戶

如果想要境外的資金回到國內的話，有以下三種方案可供參考：
1.通過銀行進行資金匯款。
2.現在互聯網劵商平台有很多，可以將資金匯入內地銀行，但會有有一定的手續費用。
3.也可以跨境支付平台匯款。

H. 利用地下錢庄轉入外匯要負什麼責任

是要負刑事責任的，利用地下錢庄轉入外匯將根據情節嚴重，承擔對應的刑事責任。

根據《刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質。

有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；

（四）協助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

(8)境外匯款地下擴展閱讀：

外匯管制（Foreign Exchange Control） 是指一國政府為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對外匯進出實行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國政府通過法令對國際結算和外匯買賣進行限制的一種限制進口的國際貿易政策。

外匯管制分為數量管制和成本管制。前者是指國家外匯管理機構對外匯買賣的數量直接進行限制和分配，通過控制外匯總量達到限制出口的目的；

後者是指，國家外匯管理機構對外匯買賣實行復匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調節進口商品結構。

外匯管制指政府或中央銀行為避免該國貨幣供給額的過度膨脹，或外匯儲備的枯竭，對於外匯之持有，對外貿易或資金流動所採取的任何形式的干預。

外匯管制有狹義與廣義之分。狹義的外匯管制指一國政府對居民在經常項目下的外匯買賣和國際結算進行限制。廣義的外匯管制指一國政府對居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動進行限制性管理。

外匯管制依照該國法律、政府頒布的方針政策和各種規定和條例進行。外匯管制的執行者是政府授權的中央銀行、財政部或另設的其他專門機構，如外匯管理局。

外匯管制所針對的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國的外匯管製法規通常對居民管制較嚴，對非居民管制較松。

外匯管制所針對的物包括外國鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價證券和黃金；有的國家還涉及白銀、白金和鑽石。

外匯管製法規生效的范圍一般以該國領土為界限。在設立特區的國家中，某些外匯管製法規可能不適用於特區。一個國家對不同國家貨幣的外匯管制寬嚴程度也可能有所不同。

外匯管制針對的活動涉及外匯收付、外匯買賣、國際借貸、外匯轉移和使用；該國貨幣匯率的決定；該國貨幣的可兌換性；以及本幣和黃金、白銀的跨國界流動。

外匯管制的手段是多種多樣的，大體上分為價格管制和數量管制兩種類型：前者指對本幣匯率做出的各種限制，後者指外匯配給控制和外匯結匯控制。

外匯管制主要有三種方式：

1、數量性外匯管制

2、成本性外匯管制

3、混合性外匯管制

參考資料：網路-外匯管制

I. 哪個銀行可以境外匯款

若是抄招行一卡通，可以辦襲理境外匯款。您可以進入我行主頁，點擊右側「個人銀行大眾版"，輸入卡號、查詢密碼登錄，選擇「外匯管理」-「境外匯款」-「跨境匯出匯款」辦理匯出。
溫馨提示：匯款人為境內個人時，境外收款人僅限個人、學校、慈善機構、旅遊機構等，不能為貿易公司、證券公司；單筆及每日累計限額均為等值5萬美金；請使用現匯匯出，如使用現鈔，需注意當地鈔轉匯手續費。除我行收費外，境外中間行和收款行可能會另外收費，款項有可能不是全額到賬。

J. 地下錢庄正常民間可以換匯嗎

地下錢庄換匯是違法的，可能構成洗錢罪。地下錢庄業務包括洗黑錢、高利貸、非法匯款等，都屬於非法活動，如果構成犯罪，一般會沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條第一款
明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；
（四）協助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。