外匯存入大額違法

A. 接收從國外匯大額的錢是否叫洗錢

錢的來源正軌就不是洗錢，洗錢的意思就是非法所得變成合法的，但是以美國為例你匯款超過5萬美金就需要接受聯邦調查局的洗錢檢查，而且你必須配合。

B. 存取大額外幣現鈔等異常情況不及時報告，由中國人民銀行決定處罰。這句話有錯嗎

D是錯的，還有法院。C是正確的。

C. 大額資金已存入銀行,使用時是否會被查

這筆資金來源是不是合法的，不合法的就是定時炸彈，也可能爆也可能不爆。

D. 使用大量美元兌換人民幣觸犯什麼法律

觸犯了《中華人民共和國外匯管理條例》

1、中華人民共和國外匯管理條例第四十五條有規定：

私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

2、大額外匯兌換人民幣有以兩種方式：

（1）大陸每個人每年會有5W美金的結匯限額，可直接在線結匯或在銀行櫃台結匯將美元結算成人民幣。如果自己的結匯限額已用完，可同直系親屬在銀行櫃台辦理轉賬，將自己賬戶的美金轉到直系親屬賬戶中使用他們的結匯限額進行結匯。

（2）轉到國內開通外匯功能的對公賬戶中，到外匯管理局開相關文件增加結匯限額，以公司身份進行結匯（會涉及到進出口、稅相關的費用）。

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美元兌換人民幣的禁令

（一）未按照規定進行國際收支統計申報的；

（二）未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的；

（三）未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實的；

（四）違反外匯賬戶管理規定的；

（五）違反外匯登記管理規定的；

（六）拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查的。

E. 介紹他人非法兌換大額外匯犯了什麼法

非法兌換大額外匯，你的意思是不是洗黑錢？
這裡面如果是協助或者介紹的話，可能是作為同案犯處理，或者作為主犯從犯來處理的，就是洗黑錢罪

F. 如果外匯被認定為大額交易有什麼後果

交易被外管局攔截，無法匯出

G. 存外匯有新規定

據央視新聞客戶端報道，針對傳言7月1日國家外匯局將出台一系列新規收緊個人購匯，國家外匯局相關人士表示，7月1日實施新修訂的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》以及《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》是中國人民銀行、國家稅務總局等部門發布的，不涉及個人外匯管理政策調整，個人真實合規的用匯不受任何影響。外匯局目前沒有涉及個人外匯業務的新規將實施。
《管理辦法》最新變化
《管理辦法》此前就有，但7月1日新的《管理辦法》主要包括以下四個方面變化：
一是明確以「合理懷疑」為基礎的可疑交易報告要求，新增建立和完善交易監測標准、交易分析與識別、涉恐名單監測、監測系統建立和記錄保存等要求，同時刪除原規章中已不符合形勢發展需要的銀行業、證券期貨業、保險業可疑交易報告標准。
二是將大額現金交易的人民幣報告標准由「20萬元」調整為「5萬元」，調整了金融機構大額轉賬交易統計方式和可疑交易報告時限。
三是新增規章適用范圍、大額跨境交易人民幣報告標准等內容。以人民幣計價的大額跨境交易報告標准為「人民幣20萬元」。
四是對交易報告要素內容進行調整，增加「收付款方匹配號」、「非櫃台交易方式的設備代碼」等要素，刪除「報告日期」、「填報人」和「金融機構名稱」等要素，設計了要素更加精簡的《通用可疑交易報告要素》。

9月起境外提現和消費超1000人民幣須上報
國家外匯管理局網站6月2日消息，國家外匯管理局發布《國家外匯管理局關於金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》，規定自2017年9月1日起，中國境內發行的各類銀行卡，如果在境外消費刷卡超過人民幣1000元，發卡行要上報。
開展銀行卡境外交易信息採集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調整，外匯局將繼續支持和保障個人持銀行卡在境外經常項下合規、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發卡金融機構報送，個人無需另行申報，不增加個人用卡成本，外匯局將依法保護持卡人信息安全。
盡管7月1日並無實施個人外匯新規，但面對國內不明朗的金融環境，投資風險將很難通過全球資產配置進行分攤，有海外資產配置需求的人士宜加快步伐。

H. 巨額現金出入境被查將會受到什麼處罰

超過限額的，一律不予放行。

一、 限額管理具體規定

（一）入境攜帶外幣沒有限額，但超過等值5000美元的應當在海關查驗（過X光機）前主動向海關書面申報，或者選擇旅客紅色通道主動向海關人員口頭提出申報，並按照海關的要求填具申報材料。

（二）出境攜帶外幣現鈔限額為每人等值5000美元，超過等值5000美元以上的，應向外匯指定銀行或外匯管理部門申領《攜帶外匯出境許可證》（以下簡稱《攜帶證》），海關憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放。

（三）出入境人員攜帶人民幣現鈔的限額為2萬元。超過該限額的，一律不予放行。

二、 超量攜帶法律責任

（一）攜帶超額外幣現鈔入境未向海關申報的，外幣予以扣留，由海關予以行政處罰，在當事人履行完畢行政處罰手續後，外幣現鈔予以解扣發還（准予進境）。

（二）攜帶超額外幣現鈔出境不能提交《攜帶證》的，外幣予以扣留（不予放行），由海關予以行政處罰，在當事人履行完畢行政處罰手續後，外幣現鈔予以解扣發還（退回）。

（三）攜帶超額人民幣現鈔出入境的，人民幣予以扣留（不予放行），由海關予以行政處罰，在當事人履行完畢行政處罰手續後，人民幣現鈔予以解扣，出境的予以退回，進境的責令復帶出境。

(8)外匯存入大額違法擴展閱讀：

進出口貨物的品名、稅則號列、數量、規格、價格、貿易方式、原產地、啟運地、運抵地、最終目的地或者其他應當申報的項目未申報或者申報不實的，分別依照下列規定予以處罰，有違法所得的，沒收違法所得：

(一)影響海關統計准確性的，予以警告或者處1000元以上1萬元以下罰款；

(二)影響海關監管秩序的，予以警告或者處1000元以上3萬元以下罰款；

(三)影響國家許可證件管理的，處貨物價值5%以上30%以下罰款；

(四)影響國家稅款徵收的，處漏繳稅款30%以上2倍以下罰款；

(五)影響國家外匯、出口退稅管理的，處申報價格10%以上50%以下罰款。

有下列行為之一的，處貨物價值5%以上30%以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得：

(一)未經海關許可，擅自將海關監管貨物開拆、提取、交付、發運、調換、改裝、抵押、質押、留置、轉讓、更換標記、移作他用或者進行其他處置的；

(二)未經海關許可，在海關監管區以外存放海關監管貨物的；

(三)經營海關監管貨物的運輸、儲存、加工、裝配、寄售、展示等業務，有關貨物滅失、數量短少或者記錄不真實，不能提供正當理由的；

(四)經營保稅貨物的運輸、儲存、加工、裝配、寄售、展示等業務，不依照規定辦理收存、交付、結轉、核銷等手續，或者中止、延長、變更、轉讓有關合同不依照規定向海關辦理手續的；

(五)未如實向海關申報加工貿易製成品單位耗料量的；

(六)未按照規定期限將過境、轉運、通運貨物運輸出境，擅自留在境內的；

(七)未按照規定期限將暫時進出口貨物復運出境或者復運進境，擅自留在境內或者境外的；

(八)有違反海關監管規定的其他行為，致使海關不能或者中斷對進出口貨物實施監管的。

前款規定所涉貨物屬於國家限制進出口需要提交許可證件，當事人在規定期限內不能提交許可證件的，另處貨物價值30%以下罰款；漏繳稅款的，可以另處漏繳稅款1倍以下罰款。

I. 外匯局處罰60萬是怎麼回事 超范圍辦理跨境外匯支付

日前，國家外匯管理局發布《國家外匯管理局關於規范銀行卡境外大回額提取現金交易的通知答》（匯發〔2017〕29號，以下簡稱《通知》），規范銀行卡境外大額提取現金交易，完善跨境反洗錢監管。
《通知》主要內容包括：一是個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣；二是將人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣；三是個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金；四是個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規避或協助規避境外提取現金管理。
外匯局堅持支持個人持卡跨境合規使用。規范銀行卡境外大額提取現金交易，是反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的必要舉措，可進一步防範銀行卡提取現金領域的違法犯罪活動。《通知》遵循經常項目可兌換要求，不改變個人便利化年度5萬美元購匯額度，不影響個人正常提取現金和消費，不影響個人用匯便利性。