境內居民境外投資外匯登記

『壹』 居民個人可以海外買房嗎 又如何通過國家外匯管理局審批

居民個人是不可以在海外買房的，海外買房屬於投資，個人兌換的外匯只能用於消費類。

購匯不得用於境外購房及投資

值得注意的是，今年國家外匯局還對購匯的用途進行了限制。北京晨報記者注意到，在今年新版的《個人購匯申請表》中明確寫道，「不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目」。

實際上，近年來隨著人民幣對美元匯率貶值走勢不斷，以人民幣兌換成美元或其他貨幣進行海外資產配置的投資者越來越多。尤其是2016年，不少投資者將目光聚焦在了香港保險上。

國家外匯局表示，居民個人購匯只限用於經常項下的對外支付，包括因私旅遊、境外留學、公務及商務出國、探親、境外就醫、貨物貿易、購買非投資類保險以及咨詢服務等。

對於投資，國家外匯局表示，當前我國資本賬戶尚未實現完全可兌換，資本項下個人對外投資只能通過規定的渠道，如QDII（合格境內機構投資者）等實現。

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違規使用外匯購房會被納入信用記錄：

「螞蟻搬家」將被列入關注名單

未來，個人通過分拆方式，利用他人的年度用匯額度進行資金的違規跨境流動，這俗稱為「螞蟻搬家」的方式將被外匯局列入其「關注名單」。

國家外匯局表示，對虛假申報、騙匯、欺詐、洗錢、違規使用和非法轉移外匯資金的個人列入「關注名單」，並在未來一定時期內限制或者禁止購匯，納入個人信用記錄。

在新版的《個人購匯申請書》中寫明，「不得虛假申請個人購匯信息」、「不得出借本人便利化額度協助他人購匯」、「不得借用他人便利化額度實施分拆購匯」。

『貳』 對境內居民個人開立外匯賬戶有何規定

對境內居民個人開立外匯賬戶有何規定？
www.linli.cn日期：2004-4-28

居民個人從境外匯入的外匯或攜入的外匯票據，均可開立外匯現匯賬戶存儲；居民個人從境外攜入或持有的可自由兌換的外幣現鈔，均可以開立現鈔戶存儲。但禁止境內居民個人將其外幣現鈔存儲變為現匯存儲。?

『叄』 境內居民個人境外投資外匯登記手續如何辦理

境內居民個人境外投資外匯登記手續所需資料：
1、書面申請。詳細說明境內企業基本情況、境外特殊目的公司的股權結構以及境外融資安排。
2、填寫《境內居民個人境外投資外匯登記表》（表五）（可到外匯局領取或在外匯局網站下載，一式兩份）
3、境內居民自然人的身份證明。
4、擬境外融資的境內企業的登記注冊文件和最近一期會計財務審計報告。
5、境外融資商業計劃書。應包括以下基本內容：①境內企業所屬行業、發展歷程、近3年財務狀況；②實際控制人與管理層的基本情況介紹；③境內企業所在市場前景、市場開發戰略、發展規劃和財務預測、市場風險分析；④將境內居民的境內資產轉移由特殊目的公司控制的過程、控制方式及後續融資的法律安排及可行性分析，境內居民與其控制的境內企業、計劃設立或控制的特殊目的公司之間的投資關系說明；⑤各境內居民在特殊目的公司的持股比例，若有員工持股計劃和管理層期權激勵計劃，應予以披露；⑥計劃融資方式、融資金額以及境外融資機構基本情況介紹、與境外融資機構達成的融資意向及備忘錄情況說明。以過橋貸款方式進行融資的，應說明其融資利率、期限、還貸資金來源；以私募或公募方式（包括可轉換債券）進行融資的，應說明特殊目的公司資產或股權的定價方式；計劃以上述兩種方式分階段進行融資的，應一並說明有關情況；以所擁有的境外權益注入境外特殊目的公司的，應說明該境外權益合法取得並存續的原因及過程等情況。⑦境外融資資金使用計劃說明，包括境外投資計劃、調回方式的可行性分析。
6、委託主要控制人辦理境外投資外匯登記手續的，應提供相應的授權委託書。
7、其他真實性證明材料（如境外融資協議或融投資備忘錄等）。
備註：3－7項驗原件留加蓋企業印章的復印件

『肆』 境內居民外匯存款，需按照哪些規定匯出境外

【招商銀行】1、當匯款人為境內個人時，境外收款人僅限個人、學校、慈善機構、旅遊機構等，不能為貿易公司、證券公司；
2、單筆及每日累計限額均為等值5萬美金；
3、請使用現匯匯出，如使用現鈔，需注意當地鈔轉匯手續費。
4、除我行收費外，境外中間行和收款行可能會另外收費，款項有可能不是全額到賬。
詳情可致電客服熱線進一步了解。

『伍』 返程投資還需要到外匯局辦理登記手續嗎

返程投資外匯登記的注意事項：
外資企業在設立或外方投資者變更後辦理外匯登記時，外匯管理局往往需要審查企業外方投資者或其實際控制人是否屬於境內居民，根據《境外投資管理辦法》、《國家外匯管理局關於境內居民通過境外特殊目的公司融資及返程投資外匯管理有關問題的通知》，若涉及到境內居民返程投資，外資企業在外匯登記時將不能直接登記。
企業登記實務中，外方投資者如系法人的，而該法人的實際控制人屬於中國居民，外匯管理局認定為境內居民法人通過境外特殊目的公司返程投資。實務中，碰到以上這種的情況的企業大多是「假外資」，在公司設立或外方投資者變更時往往忽略日後外匯登記的情況，等到外匯登記時發現上述問題，公司將處於很被動的狀態。
針對上述問題，有以下幾種解決辦法：
1、事先辦理外匯登記，即境內居民設立或控制境外特殊目的公司之前，向所在地外匯管理局申請辦理境外投資外匯登記。
2、補辦外匯登記，即境內居民已在境外設立或控制特殊目的公司並已完成返程投資，但未按規定辦理境外投資外匯登記的，按照《國家外匯管理局關於境內居民通過境外特殊目的公司融資及返程投資外匯管理有關問題的通知》的規定，應當到所在地外匯局補辦境外投資外匯登記。境內居民補辦境外投資外匯登記後，外匯局可為相關境內企業辦理外資、外債外匯登記手續。
3、曲折登記，即先有通過境外居民或者在境外有居留權的居民持股，日後再辦理股權變更登記。因此種股權登記方式不能對抗善意第三人，故風險太大。
在准備設立外資企業或者既存外資企業外方投資者股權變更時，需要充分了解相關外匯政策，這樣在辦理外匯登記時企業不至於處於被動地位，從而發生不必要的損失。溫州金點顧問有限公司對於外資企業事務有著豐富的經驗，可以為有需要的客戶提供專業咨詢意見及解決方案。

『陸』 個人辦理外匯業務,如何判定其為居民還是非居民

1、居民外匯是指在我國境內居住期限在一年以上者，及各級政府、各種經濟類型的金業、團體（包括外國僑民）持有的外匯。其中也包括僑匯、托收國外財產和外國貨幣，這部分外工在外匯管理上較嚴，只能持有，不能私自轉移境外，使用時必須通過中國銀行兌換成人民幣。

2、非居民外匯是指境內居住期限在一年以下者和境外全業、外國駐華機構持有的外匯。對這部分外匯在外匯管理上較松，可以自行保存，存入銀行，換取外匯兌接券或人民幣，匯出和攜出境外。

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《個人外匯管理辦法實施細則》

第十條 境內個人經常項目項下非經營性結匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：

（一）捐贈：經公證的捐贈協議或合同。捐贈須符合國家規定；

（二）贍家款：直系親屬關系證明或經公證的贍養關系證明、境外給付人相關收入證明，如銀行存款證明、個人收入納稅憑證等；

（三）遺產繼承收入：遺產繼承法律文書或公證書;

（四）保險外匯收入：保險合同及保險經營機構的付款證明。投保外匯保險須符合國家規定；

（五）專有權利使用和特許收入：付款證明、協議或合同;

（六）法律、會計、咨詢和公共關系服務收入：付款證明、協議或合同；

（七）職工報酬：僱傭合同及收入證明；

（八）境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明;

（九）其它：相關證明及支付憑證。

『柒』 企業境外投資辦理外匯登記

境內居民個人境外投資外匯登記手續所需資料：
1，書面申請。詳細說明內的企業，以外的境外特殊目的公司的股權結構和融資安排的基本情況。
2，填寫「境內居民個人境外投資外匯登記表（表5）外匯管理局（可接收或外匯局網站下載，一式兩份）
境內居民自然人身份。
建議境外融資境內的企業在最新一期的會計核算和財務審計報告的注冊文件。
5，境外融資商業計劃書應包括以下基本要素：①境內企業的貿易，在過去三年的財務狀況;②實際控制和管理的發展過程中，（3）企業內部的市場前景，市場發展戰略，發展規劃和財務預測，市場風險分析;④資產轉讓過程中的境內居民控制的特殊目的公司，控制方式和法律安排後續融資和可行性分析，國內居民到其控制范圍內的企業，計劃設立或控制特殊目的公司投資關系的節目;⑤特殊目的公司的股權范圍內的居民，如果員工持股計劃和管理層期權激勵計劃，應予以披露;⑥計劃融資，融資金額以及境外融資機構簡報境外融資機構達成融資意向和備忘錄的指令。過渡貸款融資，應該說明的融資利率，期限，還款資金來源;私人配售或公開發售融資（包括可轉換債券），定價應說明特殊目的公司資產或股權的;這兩個階段的融資計劃，一起到境外特殊目的公司所擁有的海上利益，合法取得的和現有的外國利益的描述。⑦境外融資資金使用計劃，包括海外投資的原因和過程的有關情況的說明;計劃，並傳送回的方式的可行性分析。
6，委託由主控制的境外投資外匯登記手續，應提供相應的授權書。
七，其他真實性證明材料（如境外融資協議或金融投資備忘錄等）。
備注:3-7驗原件留一份的公司印章的印記

『捌』 持綠卡的中國人在香港投資，還需要去外管局辦理外匯登記嗎

屬於後者，因為你沒拿到國籍，而且中國規定國內公民只有一個國籍。所以拿到綠卡但沒入國籍，還是中國人，屬於境內居民。

所以需要辦理特殊目的公司外匯登記。

（目前普通的境外投資不對自然人開放，所以只能按特殊目的公司走）。

『玖』 中國境內自然人能否到境外投資

中國境內自然人能到境外投資。央行發布《人民幣國際化報告（2015年）》報告提出，打通個人跨境投資渠道，考慮推出合格境內個人投資者（QDII2）境外投資試點。QDII2能讓個人投資者直接獲得投資額度，再自行決定投資，不需要經過投資機構。

此前推出的QDII制度，是指在資本賬項未完全開放的國家（地區），讓當地投資者投資海外的機制。投資者可以使用外匯或人民幣，並通過銀行、基金管理公司等合格境內機構投資者設立的基金，進行境外固定收益類、權益類等金融投資，這樣便於監管資金流向及規模。根據發行機構不同，QDII產品分為銀行系和基金系兩大類型，銀行系QDII較豐富，除了直接投資的准基金型產品外，還有結構型理財產品等。

不同於QDII中，個人投資者只能通過銀行和基金間接投資海外，QDII2能讓個人投資者直接獲得投資額度，再自行決定投資，不需要經過投資機構，投資范圍和投資限額也將逐步放開，這樣將加快資本流動的速度，促使市場交易更加活躍。

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符合條件的個人只要持有效居民身份證或居住證、金融凈資產不低於100萬人民幣的核定材料；簽署開戶申請書、境外投資資金合法性承諾函和投資風險自擔承諾函等材料通過銀行審核後，就可以開通境外直投專戶，含1個人民幣專戶和1個外匯專戶，用於辦理境外投資資金收付、結售匯業務。

值得一提的是，100萬人民幣的准入門檻是金融凈資產概念，也即投資人在所有金融機構中的資產與其在所有金融機構中的負債之間的差額，且投資人負有舉證義務。