Ⅰ 對於個人外匯業務的合規管理有哪些意見和建議
建議：
1、完善《銀行外匯業務監督考核辦法》進一步加強對銀行外匯業務合規性檢查和業務質量評級工作，將個人結售匯業務辦理的合規性和系統數據錄入的准確性納入對銀行的日常監管考核，督促銀行明確職責，減少乃至杜絕個人結售匯業務中違規行為，提高個人結售匯系統的數據質量。
2、銀行應加強和完善符合自身結售匯業務特點的風險監控制度，加強內控制度執行情況檢查，並與其目標績效工資掛鉤，從嚴考核相關人員的業務操作。
3、 建議總局盡快對「個人結售匯系統」進行升級。
一是將「個人結售匯系統」與銀行業務系統對接，這樣不僅可以減少銀行手工錄入的錯誤信息，杜絕漏錄人情況發生，還能實時監控個人結匯超限額情況，實現對資金流動的雙向監測。
二是在個人結售匯系統中增設報表統計分析功能，使之能夠根據不同的管理要求來進行查詢和匯總。
三是完善累計結匯金額預警和銀行結匯流水查詢監管功能，將非現場監管從單筆大額結匯監管擴大到對每筆超限額結匯業務的監管及對全部結匯流水的篩選、分析，確保非現場監管的有效性和及時性。
4、 進一步加強對銀行的政策宣傳和培訓力度，可採取電視電話視頻培訓方式，將視頻培訓輻射到基層網點，增強外匯指定銀行正確執行政策的自覺性，提高銀行代位監管的能力
Ⅱ 如何判定一家外匯平台是否有合規監管
可以到復外匯資質查詢制網站查詢外匯平台是否正規，搜索http://u19c。m1。xinclo。xyz即可。
Ⅲ 專業，合規，靈活，如何打造國際頂級外匯交易商
一、自身交易平台的合規性
外匯投資者最關心的就是資金安全問題。特別像中國的投資者習慣了銀行的資金託管，而國外投資是沒有銀行託管的，是各國的監管機構進行監管。因此，想成為國際一流的外匯經紀商，必須有權威的監管機構進行監管。
現在國際上有四大監管機構是最權威的，分別是FCA（英國金融服務監管局，Financial Conct Authority）、CFTC（美國商品期貨交易委員會，Commodity Futures Trading Commission）、ASIC（澳大利亞證券和投資委員會，Australian Securities and Investments Commission）、NFA（美國全國期貨協會，National Futures Association）。外匯經紀商應該盡可能的申請多個權威金融機構的監管牌照，這對經紀商未來的發展意義重大。
二、市場布局全球化
外匯經紀商應該對國際市場進行深入調查和研究，結合本企業的優勢與能力，最終在全球范圍內開展自己的市場布局。從現有市場延伸至國外鄰近（地理鄰近或文化鄰近的國家或地區）市場再到全球市場，這是外匯經紀商市場布局的一般規律。從長期來看，外匯經紀商多看重世界范圍內具有龐大而潛在的投資市場。
2017年以來，全球主要零售外匯交易量已經發生變化，澳洲零售外匯交易量出現大幅增長，美國和英國出現不同程度的下降。中國的外匯行業前景依然廣闊，雖然和全球外匯市場相比，稍顯稚嫩，但是從龐大的需求人數以及潛在的客戶規模來說，中國市場未來還有發展空間。
三、不斷革新技術
在零售外匯行業，外匯經紀商對相關技術，特別是信息技術的領先應用及其全球化至關重要。
新技術的不斷引進及其推廣應用，形成了新一代信息系統和服務平台，使外匯零售行業向著更加實時、便利和安全的方向發展，不僅使零售外匯交易活動在全球范圍內得以提高效率，而且促進了外匯技術供應商這種業態的誕生並迅速向全球延伸。
四、先進的管理體系
隨著外匯經紀商的經營戰略向全球化轉型，其管理體系也應該發生相應的改變。各大外匯經紀商在堅持自身管理結構優點的基礎上，有選擇地學習其他公司的長處。
國際外匯經紀商在以母國為中心的管理模式時期，公司總部擁有絕對的決策控制權。隨著全球各個市場當地化經營的需要，零售外匯經紀商需要在全球市場的若乾重點地區和國家設立辦事處，管理協調公司業務在當地的經營活動。辦事處代表公司總部負責協調和支持一個重點地區所有的經營業務。
在全球不同國家和地區設立縱向的業務拓展以及橫向的辦事處，使得這些公司形成了新的管理架構。這是一種多中心多結點的網路管理模式，它有利於公司對全球范圍經營環境的變化做出更迅速的反應。
五、積極儲備人才
外匯經紀商的國際化也不僅僅是開拓市場，還要有一批擁有國際管理視野的人才來規劃和布局企業發展。經紀商需要組建一支高素質、重創新的精英團隊，力爭為自身品牌塑造國際化影響力，成功參與國際市場競爭。
六、發展品牌文化
企業為其生產的商品或者提供的服務創建一個品牌。隨著品牌的不斷延伸，此品牌下面就會有多個產品或者服務。比如，為了豐富投資者的選擇，外匯經紀商可以上線一些交易新品，包括黃金白銀、差價合約、現貨類產品（原油、棉花、咖啡、糖等）、指數類產品（納斯達克100指數等）。實質就是藉助已有品牌的知名度來開拓市場，豐富產品的種類，從而帶動旗下所有的產品共同發展，提高市場佔有率，有利於向其他行業轉型或開拓新市場。
隨著品牌的不斷推進，品牌的內涵越來越脫離有形的物質特徵，轉向無形的精神體驗和感受。因此，品牌的文化是品牌的本質內涵之一。當外匯經紀商進入國際市場時，也就是把相應的品牌文化帶進了國際市場。但是由於不同國家之間的文化差異，客觀上是存在文化沖突的。經紀商保持品牌內層文化不變，而在淺層和外層中加入東道國的文化元素，這一做法不僅兼顧了多元化 （本土化）行動的靈活性與一體化思維的統一性，而且大大減輕了本土化的高成本與全面一體化的低適應，因此外匯經紀商應該注重與當地的結合，積極推行本土化策略。
Ⅳ 外匯合規管理是什麼意思
指該零售商進行外匯銷售且外匯產品零售等有關外匯類產品業務
因為某些平台雖有監管但是監管范圍為保險等其他非外匯類業務
Ⅳ 個人外匯業務的合規管理哪些建議
建議：
1、完善《銀行外匯業務監督考核辦法》進一步加強對銀行外匯業務合規性檢查和業務質量評級工作，將個人結售匯業務辦理的合規性和系統數據錄入的准確性納入對銀行的日常監管考核，督促銀行明確職責，減少乃至杜絕個人結售匯業務中違規行為，提高個人結售匯系統的數據質量。
2、銀行應加強和完善符合自身結售匯業務特點的風險監控制度，加強內控制度執行情況檢查，並與其目標績效工資掛鉤，從嚴考核相關人員的業務操作。
3、 建議總局盡快對「個人結售匯系統」進行升級。
一是將「個人結售匯系統」與銀行業務系統對接，這樣不僅可以減少銀行手工錄入的錯誤信息，杜絕漏錄人情況發生，還能實時監控個人結匯超限額情況，實現對資金流動的雙向監測。
二是在個人結售匯系統中增設報表統計分析功能，使之能夠根據不同的管理要求來進行查詢和匯總。
三是完善累計結匯金額預警和銀行結匯流水查詢監管功能，將非現場監管從單筆大額結匯監管擴大到對每筆超限額結匯業務的監管及對全部結匯流水的篩選、分析，確保非現場監管的有效性和及時性。
4、 進一步加強對銀行的政策宣傳和培訓力度，可採取電視電話視頻培訓方式，將視頻培訓輻射到基層網點，增強外匯指定銀行正確執行政策的自覺性，提高銀行代位監管的能力。
Ⅵ 為什麼要查詢外匯平台合規性
平台沒有監管，投資者就不會受到保護，那麼投進行去資金就拿不回。查詢平台真假到全國外匯資質平台（http://u19c。m2、xinclo。xyz），一查便知。
Ⅶ 關於銀行合規建設的建議
呵呵 建議如下：
(一) 商業銀行應樹立全面合規建設理念
首先，合規制度內容不僅應重視專業性，更要兼顧全面性。
根據監管要求，合規的「規」，既包括對現有的外部法律法規、行業准則和自律組織的規定，也包括銀行內部的規章制度。也就是說，商業銀行的合規建設，屬於廣義的范疇，相對於合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合「外規」，也應合「內規」。因此，銀行同業不僅需立足金融機構的特殊角度，強化專業性的合規制度建設；也要從企業管理角度重視規章制度設置，建立完備的合規制度體系。從合規建設內容角度，商業銀行應重視全面性，不僅要涵蓋所有業務、各後台部門、各分支機構，更要涵蓋全體工作人員；不僅重視專業合規，還應涵蓋非專業合規。
其次，合規管理體系應注重完整性。
合規管理體系從內容角度，表現為商業銀行企業管理、日常經營管理合規和員工執業行為合規等多方面內容的有效整合；從執行力角度，合規管理應涉及商業銀行決策、執行、監督和反饋等不同工作環節；因此，合規建設及管理應成為商業銀行全行的工作，而不僅是合規部門及其高管的任務。目前，很多商業銀行的合規管理並沒有實現自上而下、完全滲透到全部日常經營和管理中的理想狀態。主要表現為：事前決策和事中執行的合規抓得緊，而事中監督和事後反饋環節的合規力度相對較弱；側重預先的風險防範，但對於合規績效考核、合規問責制度、誠信舉報制度等需持續改進的後續制度建設體系，相對弱化甚至不完整；合規管理的長效機制建設工作有待深化。
（二）商業銀行應注意法律與業務人才在合規管理工作中的的協作
根據銀監會監管要求，銀行合規管理人才需要具備「多面手」的特點，即法律知識和銀行專業知識並重。合規管理人才既要理解法律內涵，也應了解本行業務，需要具備較高的綜合素質。筆者認為，這一要求，也反映了合規與合法的關系，銀行合規內含了對合法性審查的要求，合法是合規管理的基礎。銀行要做好合規管理工作，就必須重視法律人才與業務人才的相互融合、充分協作。只有這樣，才有可能形成具有高度執行性的全面合理合規管理機制。
目前，某些商業銀行依然處於法律與合規部門分設狀態。法律部人員主要由法律專業人士組成，一般負責訴訟與合同條款的審查，基本屬於銀行合規管理的事後處理部分。合規部門的員工基本由風險控制部、業務部門的金融專業人員組成，這些人員普遍具有業務專業知識強，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設，但法律人才與業務人才的分工也依然過分清晰，與部門分設環境下的工作效果類似。在這種模式下，合規建設與管理人員，既要判斷業務是否符合法律法規的規定，又要判斷是否符合行業的規則、自律規則和內部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業人員的法律素質要求高於法律專業人員的不合理狀態。
上述工作模式，將「合法」，這一合規管理的基礎工作安置在合規建設的後期，導致銀行實務工作中，合法性判斷與合規性審查難以有效對接，不利於提高銀行整體工作效率。
（三）商業銀行應優化合規監管機制，實現全行協作合規監管效果
要實現合規管理的最佳執行效果，需要商業銀行全行協作，各有側重，建立合規管理的層層防線，提高合規風險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規監管制度建設細化，實現責任和義務的統一。
從合規制度建設角度，商業銀行的分支機構及其部門業務負責人，普遍被賦予了對其管轄范圍內經營活動的首要合規監管職責。但在實際工作中，很多業務主管人員只履行合規監管報告職責而弱化合規監管的初步識別任務。究其原因，從合規監管機制角度，合規部門是負責合規性審查的最終機構，業務主管人員並不是合規監管的主要負責者。業務主管經常因更重視商業機會而從某種程度上忽略了合規責任的履行。
（四）商業銀行應重視合規人才的培育和發展
銀行業務創新是銀行業擺脫同質化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規建設和管理工作提出更高的要求。合規管理人員能力不足，導致其對合規風險的判斷難以把握：一方面因忽略風險而埋下風控隱患，另一方面又可能因過分誇大風險而影響本行的發展。從這一實務角度，對銀行合規人員提出比銀行監管機構更高的要求，除具備法律、業務知識以外，還要求其具有很好的學習和領悟能力。合格的合規工作人員，應能夠做到及時、正確把握法律、規則和准則的最新發展動態及其內涵，分析其對銀行業經營的影響，並及時提出規避風險的解決方案或建議。
目前很多商業銀行的合規人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業銀行應重視在合規人才的吸收、培養方面加大投入。
（五）利用合規管理電子化加強執行力
很多商業銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執行難現象。例如，按照商業銀行的相關制度，要求借力中介機構必須採用競標的方式，而實際操作中，往往流於形式甚至忽略此步驟，最終導致制度形同虛設，只是增加了行政管理成本。針對上述情況，商業銀行可以考慮利用合規管理電子信息技術平台的支持，降低人為干預等因素的負面影響。通過信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審查、授權管理、合規互動問答、合規講堂、監管動態、反洗錢監控等工作為一體的合規管理電子信息化系統，既促進了業務部門和合規管理部門之間的流程化配合、銜接，實現了銀行內部實時互動與合規管理的可持續改進目標，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉變起到很好的促進作用。