不是騙人的理財顧問 理財顧問(顧問型)
工作描述:
五六年前,理財對普通市民來說還是個陌生的字眼,而隨著我國個人財富的不斷增長,人們理財的需求越來越強烈,專業的理財顧問因此而迅速「串紅」。就像律師、分析師、會計師、心理咨詢師一樣,他們利用自己的專業理財知識為我們提供理財規劃方面的服務。一名理財顧問的工作主要包括:
與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,掌握客戶的理財目標和需求,為客戶提供理財建議;
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目,對客戶財務收支狀況進行分析,判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案,給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見,對方案的實施結果進行分析,並撰寫報告。
核心競爭力:
知識要求: 財務或金融相關專業,具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
技能要求:英語熟練
經驗要求:有證券、保險、銀行從業經驗。
職業素養:需具有理性的分析與解決問題的能力,善於溝通,有強烈的責任心,具備良好的人品及職業操守,工作的相對的獨立性。
職業現狀:
個人理財興起於美國上世紀90年代初,成熟於90年代末,經過10餘年的發展,獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查,有78%的被調查者對理財服務有需求;50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡,我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長,將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹,按照1個理財顧問服務100人估算,國內理顧問的缺口至少10萬人。但目前國內還沒有專門的理財顧問,從事理財規劃的專業人士散見於保險、銀行、證券等金融行業,因此對具有專業背景的本土理財顧問的需求蓄勢待發。
風險與回報:
從事個人金融理財工作的從業人員應該是受過嚴格的培訓,並取得相應資格證書的專業人員。理財規劃是綜合性的金融服務,是針對客戶整個人生而不是某個階段的規劃,從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外,還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。
理財規劃師並沒有男女的限制。女性有著細心、謹慎、更不容易出差錯、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細致耐心的服務的優點。不過,這個職業是一個非常理性的職業,所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對市場動盪的時候保持冷靜理智的頭腦,才能夠在這個行業中如魚得水。
理財顧問的收入有三部分:包括財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以後的收益分成。專業認為國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。
職業趨勢:
發展路徑:《理財規劃師國家職業標准》將理財師分為兩個等級,分別是理財規劃師和高級理財規劃師兩類。而目前市場上有關理財師的認證項目有近十種,包括注冊理財規劃師(CFP)認證、財務顧問師(RFC)認證、注冊特許分析師(RCA)、公認財務顧問師(ChFC)認證、注冊財務策劃師(RFP)認證、特許財富管理師(CWM)認證、注冊金融分析師(CFA)認證等。在國外,最具權威性的認證項目是注冊理財規劃師(CFP),簡稱「注冊理財規劃師」。在國外,只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。
轉型機會:理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領域大展身手,同時也可往管理咨詢、財務咨詢方向發展。
職業典範:
毛丹平:個人理財專家,國際FPA協會會員; 中大君融投資顧問公司總 裁,中大君融個人理財研究中心副主任,IFPC(中國CFP籌委會)顧問;《21世紀經濟報道》理財方程式專欄作者。曾任紐西蘭ASB BANK投資顧問,深交所研究所研究員。
② 河南空港雅仕維傳媒有限公司怎麼樣
簡介:河南空港雅仕維傳媒有限公司是雅仕維傳媒集團有限公司(香港股票代碼HK:1993),河南機場集團有限公司,共同投資成立的傳媒公司。位於河南鄭州新鄭國際機場迎賓大道1號。河南空港雅仕維傳媒有限公司獨家經營鄭州新鄭國際機場的所有媒體(燈箱、LED、刷屏、貼紙、看板、迎賓大道高立柱、停車場三面塔、龍門架),包含建設、報批、上畫、監測等一系列機場廣告服務。雅仕維傳媒集團成立於1993年,獨家經營全國25個機場及10條地鐵線路的主要媒體資源,根據弗諾斯特沙利文報告,雅仕維在大中華區機場廣告市場排名第一,地鐵廣告市場排名第三。
法定代表人:林德興
成立時間:2007-07-13
注冊資本:500萬人民幣
工商注冊號:410000100002977
企業類型:其他有限責任公司
公司地址:河南省鄭州新鄭國際機場機場二路貨運樓一樓101室
③ 我國2017年以來的新股ipo有哪些
我國2017年以來的新股如下:
1、唐山三孚硅業股份有限公司首次公開發行股票招股說明書(申報稿2017年5月11日報送) ;
2、安徽省交通規劃設計研究總院首次公開發行股票招股說明書(申報稿2017年5月11日報送) ;
3、中公高科養護科技股份有限公司首次公開發行股票招股說明書(申報稿2017年04月21日報送) ;
4、深圳市沃特新材料股份有限公司首次公開發行股票招股說明書(申報稿2017年5月2日報送) ;
5、基蛋生物科技股份有限公司首次公開發行股票招股說明書(申報稿 2017年4月10日報送) 。
(3)雅仕維股票擴展閱讀
IPO參與對象
1、公司及其董事:准備及修訂盈利和現金流量預測、批准招股書、簽署承銷協議、路演。
2、保薦人:安排時間表、協調顧問工作、准備招股書草稿和上市申請、建議股票定價。
3、申報會計師:完成審計業務、准備會計師報告、復核盈利及營運資金預測。
4、公司律師:安排公司重組、復核相關法律確認書、確定承銷協議。
5、保薦人律師:考慮公司組織結構、審核招股書、編制承銷協議。
6、證券交易所:審核上市申請和招股說明書、舉行聽證會。
7、股票過戶登記處:擬制股票和還款支票、大量印製股票。
8、印刷者和翻譯者:起草和翻譯上市材料、大量印刷上市文件。