網銀外匯監控

『壹』 一次性轉賬多少錢銀行會監控

當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支銀行會監控。

1、非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告下列大額交易：

（一）當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支。

（二）非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200 萬元以上（含200 萬元）、外幣等值20 萬美元以上（含20 萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50 萬元以上（含50 萬元）、外幣等值10 萬美元以上（含10 萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣20 萬元以上（含20 萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1 萬美元）的跨境款項劃轉。

2、對於跨境收單業務，非銀行支付機構應當以客戶支付的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告；客戶通過綁定境外銀行卡進行支付的，非銀行支付機構應當以收單機構與其結算的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告。

(1)網銀外匯監控擴展閱讀：

對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，非銀行支付機構可以不報告：

（一）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。

（二）非銀行支付機構為客戶辦理相關業務收取的手續費用。

（三）交易背景為繳納水費、電費、燃氣費等公共事業費。

（四）中國人民銀行確定的其他情形。

『貳』 企業網銀可以查外幣賬戶嗎

當然了，現在不管哪家銀行的網銀，中行的就得電子口令進入，別的銀行U盾進去，點「賬戶明細」可以看到外幣余額了。現在通過建行/中行網銀的「網上結匯」功能很方便的。

『叄』 必須到銀行付外匯在外匯監測系統(企業版)查詢到嗎如果是網上銀行付得外匯在外匯監測系統(企業版)查詢到嗎

問問銀行把 比價 靠譜

『肆』 工行網銀 怎麼進行外匯查詢 高分在線等

應該能查詢到。登陸網銀後，有個余額或交易明細查詢，輸入起止日期就可查詢

『伍』 怎樣在中國銀行的網銀上炒外匯啊，要詳細點

如您抄需要辦理外幣兌換外幣，您可登錄個人網上銀行，通過「外匯買賣」功能進行外幣間的兌換操作。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

『陸』 用網銀每天轉帳會被銀行監控嗎

當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支銀行會監控。

1、非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告下列大額交易：

（一）當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支。

（二）非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200 萬元以上（含200 萬元）、外幣等值20 萬美元以上（含20 萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50 萬元以上（含50 萬元）、外幣等值10 萬美元以上（含10 萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣20 萬元以上（含20 萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1 萬美元）的跨境款項劃轉。

2、對於跨境收單業務，非銀行支付機構應當以客戶支付的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告；客戶通過綁定境外銀行卡進行支付的，非銀行支付機構應當以收單機構與其結算的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告。

(6)網銀外匯監控擴展閱讀

網上銀行的注意事項有以下：

1、避免使用搜索引擎

從正規銀行網點取得網路銀行網址並牢記，登錄網上銀行時盡量避免使用搜索引擎等第三方途徑。因為一些假的網上銀行網址很可能就隱藏在搜索結果之中，一旦你單擊進入，很可能不知不覺掉入陷阱。

最好的辦法是將正確的網路銀行網址登記在瀏覽器的收藏夾中，以後的訪問都通過單擊收藏夾中的鏈接進入，以確保不會訪問錯誤的網址。

2、設置混合密碼、雙密碼

網上銀行的密碼設置應避免與個人資料相關，建議選用數字、字母混合密碼，提高密碼破解難度並妥善保管，交易密碼盡量避免與信用卡密碼相同。

3、定期查看交易記錄

定期查看網上銀行辦理的轉賬和支付等業務記錄，或通過簡訊定製賬戶變動通知，隨時掌握賬戶的變動情況。

4、妥善保管數字證書

避免在公用計算機上使用網上銀行，以防數字證書等機密資料落入他人之手。

5、警惕電子郵件鏈接

網上銀行一般不會通過電子郵件發出「系統維護、升級」提示，若遇重大事件，系統會暫停服務，銀行會提前公告顧客。因此，當你收到類似的電子郵件時，就要當心有詐了。一旦發現資料被盜，應立即修改相關交易密碼或進行銀行卡掛失。

『柒』 防止洗錢 個人賬戶在銀行現金流量達到多少需要監控

20萬元及以上。

根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

第七條下列支付交易屬於大額支付交易：

（一）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付

（二）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

第十六條金融機構辦理大額轉賬支付，由各金融機構於交易發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。

大額現金收付，由金融機構於業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行，並由其轉報中國人民銀行總行。

(7)網銀外匯監控擴展閱讀

根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

第八條下列支付交易屬於可疑支付交易：

（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

（二）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

（三）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

（四）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

（五）周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

（六）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

（七）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

（八）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

（九）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

（十）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

（十一）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；

（十二）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

（十四）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；

（十五）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

本條所稱「短期」，指10個營業日以內。

『捌』 中國銀行網上銀行能查外匯是否到賬么

國際匯來款是需要銀行會計自入帳起傳票才可以進入你的儲蓄帳戶，10月1
會計都休息，你的錢怎麼進來?
要想查你的外匯進度，不太可能，因為這之間需要一些國際的中轉銀行來轉帳，所以說一般要3天左右(正常工作日，非工作日這些部門的工作人員都休息的)
只要你的錢進入你的帳戶
在網上銀行是可以查到的``

『玖』 你好！公司賬戶有外匯進入，可以通過公司網銀網上申報嗎在公司網銀什麼地方能看見外匯進入啊

您好，網銀中看不到的哦，要您進入外管局的網站的。不可以網銀申報的，是在外管局的系統中申報。

(如果需要業務咨詢，您可以咨詢「客服在線」https://forum.cmbchina.com/cmu/icslogin.aspx?from=B&logincmu=0。感謝您的關注與
支持！)