外匯收支管理案例

『壹』 急求負債經營抵制通貨膨脹的成功案例，謝謝！因為著急用，所以麻煩快點！非常感謝！[email protected]

通貨膨脹下的生存智慧
從主食店買回來的饅頭，還是一塊錢四個，只是每個饅頭現在越做越小了。難怪如此，因為糧價已漲起來，電價提高後，煤氣和液化石油氣變得更貴了；水價上調之後，就連園林局收的污水處理費也搭上了漲價的班車。原來五六十元一桶的花生油，現在居然標價一百多元！在超市收銀台前的長隊里，回望不遠處食用油那些醒目的標價牌，我自言自語：大概十年之後，一桶油會賣到一千多塊吧！旁邊一位顧客聞聽此話笑了起來，說到了那個時候，每個人的平均工資也會達到一萬元。

持續多年瘋漲的房價，還被小心翼翼地維持著穩步的增長。想當初，熬上個五六年，也許就可以得到不大不小的房子。現在擁有起碼的居住條件，卻要透支自己二三十年的熱血青春……沒錯兒，這些都說明，人們正生活在通貨膨脹之中。而在這種處境之下，我們更需要生存的智慧。

物價上漲考驗貨幣政策的執行力

進入2007年後，中國的居民消費價格指數逐月升高，1月份是2．2％，2月份是2.7％，3月份達到了3．3％，4月份也達到了3．0％。兩年多來首度攀升至3％以上。最近，美國、英國、愛爾蘭等國的政府都提高了對通貨膨脹的關注，有的國家也適時提高了基準利率。其實，採取的類似的措施並非出於偶然，而是許多國家已經形成廣泛共識，那就是即使中等程度的通貨膨脹率，對經濟效率和增長也是有害的。為了實現其他的宏觀經濟目標，貨幣政策的制定者有必要把較低的、穩定的通貨膨脹率設定為主要的長期目標。

最近，中央銀行提高了存貸款利率和存款准備金率，但物價上漲的形勢卻依然如故。主管者也曾明確說，中國目前還不能實行通貨膨脹目標制。在這樣的背景下，人們難免會疑竇叢生，在未來六個月里，物價上漲的趨勢還會繼續發展嗎？在通貨膨脹下求生存，政府、企業、個人都需要做些什麼？

根據目前的經濟運行格局看，物價上漲的趨勢仍會持續下去。中國對美國和歐盟的貿易順差日益擴大，大量資金流入中國，這使中國的貸款和投資仍在快速增長。5月中旬，國務院總理在參加2007年非洲開發銀行集團理事會年會時承認，當前中國存在國際收支不平衡加劇、外匯儲備增長加快、資金流動性過剩的問題。中國政府正在採取綜合措施積極解決這些問題，包括加大金融改革和調控力度，運用多種金融工具合理控制貨幣信貸總量。筆者不難預見，央行會繼續對物價上漲和資產價格泡沫保持冷靜的態度，並可能適時出台某些微調措施，以抑制商業銀行流動性過剩造成的不良影響。

對通貨膨脹不可掉以輕心

從國際的經驗和教訓來看，增長的機遇總是和危機的潛在威脅相伴而生。但一般而言，在現階段，經濟增長不會是太大的問題。在我們的經濟肌體中，從小到大，從下到上，從計劃經濟時期到轉型階段，規模擴張和投資膨脹的沖動真可謂一以貫之，存在始終。正如有的觀察家指出的那樣，「中國就像是騎在自行車上的一頭巨象，它不得不保持高速行駛，否則就會栽跟頭摔下來。」改革「急不得」，快了不行；增長要努力「大踏步」、「上台階」，慢了不行。這正是眼下我們這個東方經濟巨人的現實寫照。

貨幣政策需要時刻注意的反而是另一個問題，那就是匯率目標有可能替代或僭越了穩定一般物價水平的目標，左右了中央銀行的工作方向。雖然保持人民幣匯率的穩定曾經幫助中國成功地避免了東南亞金融危機的影響，但十年之後的今天，中國在國際經濟體系中的介入程度已今非昔比。雖然人民幣匯率形成機制已有所調整，但在開放經濟的條件下，過分倚重外經、外貿、外資和外需，產業部門以加工工業和房地產業為龍頭老大，並且它們在公共決策過程中的影響力無限制地擴大，銀行系統內在的脆弱性有增無減，這些因素都會使中央銀行在多項貨幣政策目標之間的活動空間越來越狹窄。而且，由於匯率目標一般無法解決保持價格穩定的問題，在國際經濟格局失衡的條件下，存在較多貿易盈餘的國家在控制資本項目的同時，必然會形成過度擴張的貨幣供應局面，從而造成通貨膨脹恐懼，國內通脹預期由此不斷加劇。

在這種情況下，中央銀行必然會進一步密切關注消費者物價指數、生產者物價指數和資產價格的情況。從近幾年的政策實踐來看，中央銀行對國內經濟形勢的判斷通常是非常准確的，而且其政策立場從來都不是諱疾忌醫。只是有關政策措施的出台，似乎是受制於貨幣政策傳導渠道的不完善，而表現得稍稍遲緩和過於溫和，其效果也會大打折扣。由此推測，今年中國通貨膨脹的形勢恐怕是比較嚴峻的。

通貨膨脹下的生存智慧

在通貨膨脹形勢下，若銀行利率受到較為嚴格的管制，不能隨市場利率水平靈活適時地予以調整，企業就會傾向於過度負債。通脹會導致債權縮水，因而總是有利於欠債的一方。在這種情況下，提高財務杠桿率，擴大負債經營規模，對企業顯然是有利的。在這種情況下，欠債的一方也更有動力拖欠債務。在極端的情況下，企業購進原材料放在那裡，過一段時間之後，僅僅因為原材料價格的上漲，轉手倒賣掉就足以獲得可觀的利潤。企業傾向於以遠遠高於通貨膨脹預期的幅度，調高產品和服務的報價，同時，會有更強勁的動力採取預收貨款的方式來銷售產品。在房地產業界，類似的情況屢見不鮮，幾乎已經成為行業慣例了。當然，企業管理者將不得不面對員工要求上調工資和增加獎金的壓力，增加薪資的激勵效果也會因為通脹預期的加劇而顯得微不足道。在市場化的條件下，企業不得不適應經營成本特別是資金成本和原材料價格的上漲；即便是利率沒有完成市場化，因為通脹加劇，利率上調的風險也始終是存在的。

作為普通的個人——居於人類生態系統末端的一個環節，如何避免因通貨膨脹而受到損害？假如你只能被動地接受別人開出的價格，那就只好向那位主食店主學習，四個饅頭仍賣一塊錢，但要把饅頭往小了做。假如擁有足夠的談判能力，你必須堅持調高自己的勞務報酬的報價，最好是要求預支薪酬。比如，購買房屋則最好是不貸款或盡量少貸款。從銀行抵押貸款的購房者，應盡可能地提前還貸。這主要還是出於利率風險的考量。雖說通脹可能有利於欠債方，但在變動利率的條件下，貸款買房自住者並非處於有利地位。除非你是職業炒房的人，既藉助了銀行貸款的有利條件，又看準了時機，並在資產價格泡沫破裂之前，能夠把所有加息成本統統轉嫁給下家兒。一般來說，在通脹的陰影下，擁有實物總是優於擁有貨幣，所以，在簽訂勞務合同時，只要可能，應盡量以實物計酬，或是像抽稅那樣，按率計酬或分成計酬，從而把通貨膨脹造成的損失降到最低水平。比如說，建築材料供貨商或承建商直接要求開發商付給若干套商品房，以充抵貨款或勞務報酬。把自己的地租給別人種的，可要求秋後交來「兩百石小米」。作者在結算稿酬時，甭約定每千字給多少錢，而是乾脆要求出版社付給相當於八百本或一千本書碼洋的報酬。包括日漸稀少、瀕臨滅絕的重義輕利的謙謙君子在內，每個人都得努力把自己鍛造成斤斤相爭的理財好手！

『貳』 國際收支失衡的主要原因有哪些

（一）結構性失衡：一國的國際收支狀況往往取決於貿易收支狀況。如果世專界市場的需求發屬生變化，本國輸出商品的結構也能隨之調整，改該國的貿易收支將不會受到影響;相反，如果該國不能適應世界市場的需求而調整商品的輸入結構，將使貿易收支和國際收支發生不平衡。

（二）周期性失衡：西方國家經濟受再生產周期規律的制約。在再生產周期的各個階段，由於人均收入和社會需求的消長，會使一國的國際收支產生不平衡。

（三）收入性失衡：一國國民收入發生變化而引起的國際收支不平衡，可能是由於經濟周期階段的更替，也可能是由於經濟增長率的變化所引起的。

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在傳統的1977年的國際收支表中，只要基本差額即經常賬戶與長期資本賬戶的差額出現不平衡，人們便認為國際收支需要調整了。

自主性交易是否平衡，是衡量國際收支長期性平衡的一個重要標志。

自主性交易亦稱事前交易，是指個人或經濟實體為了經濟上的某種目的而自主進行的交易。一國在一個長時期里自主性交易平衡，無須再依靠調節性交易來調節與維持，就可以說該國國際收支達到了實質性平衡。

『叄』 技術性貿易壁壘案例

電子產品方面的有UL,CE,ROHS,SASOO等認證
紡織品方面有偶氮燃料的禁令. 還有:
水產品國際貿易中的非關稅貿易壁壘

( 陳述平，刁書章，牟玉成 )

加入WTO，漁業行業同樣面臨著新的挑戰。要搞清楚什麼是WTO非關稅壁壘及其有關協議和貿易規則，才能提出相應對策，才能「趨利避害」，使我國漁業得以健康持續發展。

一、非關稅壁壘及其WTO規范非關稅措施協議

非關稅壁壘，指國際貿易中除關稅外的各種限制商品進口的措施。非關稅壁壘可以分為直接和間接兩大類。前者是由海關直接對進口商品的數量、品種加以限制，其主要措施有：進口限額制、進口許可證制、「自動」出口限額制和出口許可證制等。後者是對進口商品制訂嚴格的海關手續或通過外匯管制，間接地限制商品的進口，其主要措施有：實行外匯管理、對進口貨徵收國內稅，復雜的海關手續，繁瑣的衛生安全質量標准以及包裝裝潢標准等。鑒於在實踐中可能存在對世貿組織成員的歧視或構成不公正競爭，WTO制定了一系列協議，以便規范各國非關稅措施的使用。

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『肆』 舉個例子，我們去銀行換美元，這美元是外匯儲備，還是什麼

是外匯儲備，銀行有一定的外匯，沒有了可以在市場上買，如想換外匯，到銀行去專按照當時銀屬行的外匯牌價進行兌換就可，賬面上的和實物都可以。

將美元換給銀行（結匯），間接就和中國人民銀行發生交易關系。如果中國人民銀行收到的美元，換給人民幣；另一方面，將這些美元出售給需要的人，收到人民幣（售匯）。如果兩筆交易金額正好相等，這樣就實現了外幣收支平衡。但是，我國出口的多，進口的少，這樣，始終用美元換人民幣的多，用人民幣換美元的少，這部分多出來的美元，在中國人民銀行這里，就形成了「外匯儲備」。當然，以上是通俗易懂的說法，實際管理和調節外匯儲備，涉及到非常復雜的貨幣政策。

『伍』 哪些因素會影響外匯市場走勢

影響匯率的主要因素
政治局勢：
國際、國內政治局勢變化對匯率有很大影響，局勢穩定，則匯率穩定;局勢動盪則匯率下跌。所需要關注的方麵包括國際關系、黨派斗爭、重要政府官員情況等經濟形勢：一國經濟各方面綜合效應的好壞，是影響該國貨幣匯率最直接和最主要的因素。其中主要考慮經濟增長水平、國際收支狀況、通貨膨脹水平、利率水平等幾個方面。
軍事動態：
戰爭、局部沖突、等將造成某一地區的不安全，對相關地區以及弱勢貨幣的匯率將造成負面影響，而對於遠離事件發生地國家的貨幣和傳統避險貨幣的匯率則有利。
政府、央行政策：
政府的財政政策、外匯政策和央行的貨幣政策對匯率起著非常重要的作用，有時是決定作用。如政府宣布將該國貨幣貶值或升值;央行的利率升降、市場干預等。
市場心理：
外匯市場參與者的心理預期，嚴重影響著匯率的走向。對於某一貨幣的升值或貶值，市場往往會形成自己的看法，在達成一定共識的情況下，將在一定時間內左右匯率的變化，這時可能會發生匯率的升降與基本面完全脫離或央行干預無效的情況。
投機交易：
隨著金融全球化進程的加快，充斥在外匯市場中的國際游資越來越龐大，這些資金有時為某些投機機構所掌控，由於其交易額非常巨大，並多採用對沖方式，有時會對匯率走勢產生深遠影響。如量子基金阻擊英鎊、泰珠，使其匯率在短時間內大幅貶值等。
突發事件：
一些重大的突發事件，會對市場心理形成影響，從而使匯率發生變化，其造成結果的程度，也將對匯率的長期變化產生影響。如911事件使美元在短期內大幅貶值等。

『陸』 【200分】求近年來現金管理有特色的企業或銀行的真實案例。要數據。

現金管理案例：鞍鋼銀行資金使用路線圖

鞍鋼：銀行資金使用路線圖

控制室內，幾台精密的電腦檢測著高爐的運行，屏幕上高爐火苗的跳動清晰可見，而在整個廠區，看不見一絲煙塵，也聽不到機器的轟鳴聲。

這里是鞍鋼去年9月在營口新建成的鮁魚圈項目。6月4日，在對鞍鋼傳統廠區采訪完後，一踏入鮁魚圈新廠區，記者就感到其與一般鋼廠的巨大差別。「鞍鋼鮁魚圈項目在建設中，採用了國際最先進的鋼鐵生產工藝、流程和裝備」，該項目負責人吳迪告訴記者，這座現代化程度最高的廠房主要生產船板、汽車板、建築用鋼等高端鋼材，在市場上有著極強的競爭力，即使是在去年行業最不景氣時，仍然取得了不錯的銷售成績。「在經過兩個月的達產期後，鮁魚圈廠區的生產就一直很穩定。」

對於鞍鋼鮁魚圈技改項目的落成生產，鞍鋼集團計財部部長劉申認為，銀行的信貸資金投放功不可沒。如同國內所有的高新科技項目一樣，鞍鋼鮁魚圈項目被寄予厚望，同樣也耗費巨資。從2006年動工後歷時兩年方建成，近300億元的巨額投資全部來自鞍鋼集團。「項目投資初期，資本金為142億元，其餘全部來自集團融資，其中銀行貸款份額較高，共為90億元。」

順流：確保資金進入實體經濟

鞍鋼鮁魚圈項目的建設僅僅是信貸資金流入鞍鋼的一個縮影。

4萬億元投資計劃出台後，銀行的信貸閘門也放開，怎樣確保資金洪流流入實體經濟，成為各地***思考的問題。而在鞍山這個一企獨大的重工業城市，鑒於鞍鋼在地方經濟中的基礎性地位，要確保銀行信貸資金對鞍山實體經濟的支持，就要引導信貸資金對鞍鋼的投入，因為支持了鞍鋼，不僅鞍鋼得益，與鞍鋼配套的一大批中小企業同樣受益。

人行鞍山中心支行行長宋慧中告訴記者，為解決鞍鋼的流動資金需求，鞍山市金融機構今年一季度向鞍鋼集團所屬鞍鋼股份累計簽發銀行承兌匯票36.53億元，佔全市金融機構簽發承兌匯票的比例高達61.2%。

除去票據融資的流入，大量銀行資金流入鞍鋼實際上是在去年。工行鞍鋼支行信貸員劉群告訴記者，去年鞍鋼由於新項目建設和生產，有著巨大的資金需求。去年末鞍鋼貸款余額達到109.4億元，其中鞍鋼集團本部短期流動資金貸款15億元，鞍鋼股份短期流動資金貸款19億元，中長期流動資金貸款39.4億元，鞍鋼營口鮁魚圈項目貸款36億元。而據了解，去年建行鞍山分行也對鞍鋼新增貸款50.7億元，中行為鞍鋼實際新增人民幣貸款16億元。

如此大規模的貸款，如何確保真正用於鞍鋼的生產經營？今年一季度，銀行信貸中票據融資的激增引起了業界的廣泛爭議，有一種觀點認為，票據貼現資金沒有流入到實體經濟中。那麼在鞍鋼，如此大規模的票據是如何使用的呢？

「我們密切關注資金流向，通過到企業調研、資金流向檢測等方式，確保了全部貸款按照申請時的用途使用。」劉群表示。而人行鞍山中支也不斷加強窗口指導，定期召開金融形勢分析會監測、監督鞍鋼信貸資金的流向使用。

對於鞍鋼今年一季度猛增的票據融資，宋慧中認為，這相當於代替了企業的短期貸款，在某種程度上銀行的要求更高。「由於鞍鋼大的項目已基本建成，現在開具的票據主要用於原材料采購。」劉群告訴記者，銀行對鞍鋼的貿易情況審查極為細致，而作為國有大型企業，鞍鋼自身在訂貨和申請銀行承兌匯票上也非常謹慎。此外，2009年中行鞍山分行對鞍鋼發放了1500萬美元外匯貸款，也均用於企業對外采購礦石。

作為遼寧老工業企業的典型代表，無論是用銀行貸款建設高新項目，還是用銀行承兌匯票解決流動資金需求，都表明了鞍鋼在金融危機中確實將資金投入了企業的實際經營和產業結構升級。而銀行資金對鞍鋼的支持效果是明顯的，在經歷了去年年底的低迷後，今年1月至5月，鞍鋼生產鋼748萬噸，比上年同期增長了9.45%。今年一季度，鞍山市完成地區生產總值430億元，同比增長18.5%，比全省高出8.9個百分點，與鞍鋼作為增長引擎的拉動密不可分。

經營轉型

依靠金融支持

巨額信貸資金進入鞍鋼這個巨大實體後，鞍鋼又是怎樣使用的呢？

「信貸資金來源充足，對鞍鋼企業技術改造、產業升級、並購和結構調整都提供了資金保障。」

劉申的話中包含了深層次背景。由於傳統廠區人口多，包袱較重，鞍鋼就把具有區位優勢和技術優勢的鮁魚圈項目作為了增長引擎，以促進整個鞍鋼產品結構和檔次發生根本性轉變。在這個技改項目中，初期投資遇到了資本金不足的問題，最終國開行遼寧分行為該項目提供了50億元軟貸款用於了資本金投入，隨後國開行又提供了45億元的項目貸款，其45億元貸款由工行、建行、中行聯合放貸。

站在鞍鋼鮁魚圈廠區的運貨碼頭上，手指著遠方的海洋，吳迪告訴記者，在營口鮁魚圈建設新廠，使鞍鋼形成了多點布局的態勢，而便利的運輸優勢、環保水平的提升都使鞍鋼鮁魚圈工廠的管理生產達到了國際先進水平。

而實際上，在支持鞍鋼技術改造上，自2000年以來，中行鞍山分行就先後對鞍鋼集團2#、3#冷軋生產線、1#、2#鍍鋅生產線、1450冷軋生產線以及營口鮁魚圈鋼廠項目給予了積極的授信支持，固定資產貸款投入超過70億元，幫助鞍鋼集團實現了主體裝備的現代化和大型化。

此外，由於鞍鋼一般採用集團融資的形式，從近兩年鞍鋼在行業重組方面的大動作看出，信貸資金的支持在鞍鋼並購重組方面也發揮了很大作用。「去年6月18日，鞍鋼與天鐵冶金集團簽訂了協議，投資入股天鐵冶金集團的鋼板公司，與攀鋼的聯合重組也在進行中。」劉申告訴記者。存量貸款的充裕使得集團的資金調配順暢，對實施這些大的動作支持很大。

迴流：

大型國企資金利用新方式

在對鞍鋼的采訪中，一個反常現象引起了記者的關注。與鮁魚圈項目初期投資時大規模貸款相對比，鞍鋼集團從去年開始加強了直接融資力度。2008年7月9日，鞍鋼集團在全國銀行間債券市場發行了金額為40億元的一年期短期融資券，12月31日又發行了50億元3年期中期票據。

據了解，鞍鋼發行短期融資券和中期票據主要是為了置換銀行的貸款。根據人民銀行鞍山中支的統計，2009年4月末，鞍山市各金融機構對鞍鋼本外幣貸款余額為296.12億元，比年初下降38.34億元，主要是短期貸款下降較多，比年初下降39.53億元。僅今年以來，鞍鋼就累計歸還工行貸款25億元。

在當前銀行信貸資金充沛、大舉放貸之時，多數企業也在積極爭取銀行的貸款，此時鞍鋼為何反其道而行，減少存量貸款呢？

「歸還銀行貸款主要是為了降低財務成本。」劉申表示。在金融危機的洗禮中，鞍鋼愈來愈發現一個大型實體企業要具備國際競爭力，必須處處精打細算，從各個方面降低企業成本，提升企業競爭力。

為精簡財務費用，今年年初鞍鋼提出了增收節支、降低財務成本的經營計劃，主要經營策略是償還存量貸款、調整存量貸款利率。「我們簽發的銀行承兌匯票手續費僅為萬分之五。」建行鞍鋼分行的一名信貸員表示，如果說鞍鋼減少短期貸款是迴流的話，那麼銀行承兌匯票的增加相對於今年一季度全國票據融資的激增則是順流。從財務成本的角度來講，兩者的一退一進反映出鞍鋼資金利用效率的提升，並以此促進鞍鋼的技術改造和經營升級。

盡管暫時出現了短期貸款的退出，但從鞍鋼將來的發展策略來看，將會衍生出新的資金需求。「在長大方式上，鞍鋼將從投資新建為主向投資新建與兼並重組並重轉變。」劉申告訴記者。國家對於鋼鐵行業落後產能的淘汰也為鞍鋼提供了兼並重組中小型鋼企的機會，對於鞍鋼這樣技術先進、實力強的骨幹企業，利用金融危機淘汰過剩產能的機會發力，實施兼並重組，不但能實現自身的發展，同時也能加速整個鋼鐵產業的結構升級，為產業復甦奠定基礎。

對於鞍鋼將來在並購和投資上的需求，宋慧中認為，各家銀行將會跟蹤營銷，支持鞍鋼做大做強。這不僅僅是鞍鋼發展的需要，更是鞍山整個實體經濟發展的需要。「鞍鋼在鞍山有很長的產業鏈，許多中小企業是其原料供貨商，如果鞍鋼發展好了，相應地中小企業、財政收入、就業也就上去了，鞍山的實體經濟就好了。

『柒』 外國人在中國賣房收入怎樣換成外匯

境外團體或個人轉讓所購境內商品房獲得的人民幣資金，經商品房所在地國度外匯管理局分支局、外匯管理部(以下簡稱「外匯局」)審核確認以下文件後，方可購匯匯出:

1、購匯請求書。

2、商品房轉讓合同。

3、房屋權屬轉讓的完稅證明文件。

目前我國的個人換匯方式主要有兩種。

第一種是需要外幣現金或現鈔的換匯方式。最簡單的渠道是通過銀行櫃台來進行換匯，直接拿人民幣去銀行櫃台兌換即可。優點是方便，但是數額不能太多，且需要收取一定的手續費。

第二種換匯方式不需要現金/現匯。首選的依然是銀行，安全可靠。登錄銀行官網直接購買即可，且手續費要比去櫃台換現鈔便宜一點。第二種辦理外幣信用卡，擁有visa或者master標志的信用卡可以直接在國外消費，還款時可以使用人民幣還款，等於是間接性換匯。

(7)外匯收支管理案例擴展閱讀：

換匯注意事項

能在國內銀行換就不要出去換。謹記如何辦理外幣兌換的第一原則：在國內的銀行換外幣，匯率是最劃算的。在機場、兌換點、或是ATM機換取外幣，多多少少都會有匯率差。所以出國之前最好是對自己的花費先做一個大致的評估，如果時間充分，瞅准當天的匯率，還是提前在銀行換好。

兌換時間選擇在出行前一兩周。對於有出境需求的居民來說，如何選擇換匯時間也是一門學問。合理的換匯時間主要依據的是所換外幣的匯率漲跌趨勢。因此不要提前很長時間兌換，出行前一兩周要留意所換外幣的匯率漲跌趨勢就可以。一定不要提前一兩天去兌換，因為很多銀行換外幣都需要提前預約。

若是換匯出國留學的。關於出國留學如何辦理外幣兌換，首先，第一學年要帶齊護照、有效簽證、寫明姓名的正式錄取通知書、收費通知書及翻譯件、身份證或戶口簿。第二學年需要帶的材料包括：本年度收費通知、上一學年或學期的繳費證明、本人委託書、學生證等在讀證明、因私護照及有效簽證復印件、本人或代辦人身份證或戶口簿。

如果需求不大不要過多兌換外幣。由於購物主要以刷卡為主，現金主要用來支出交通、吃飯等費用。如兌換外幣過多未用完，回國後再兌換回人民幣，買進賣出這一交易，以美元為例，將會造成1.2%左右的損失。此外，如需攜帶大於5000美元的等值外幣出境，需向銀行申請《攜帶證》之後，才可攜帶出國。

『捌』 匯率怎麼理解與通貨膨脹么關系兩者之間誰主導誰最好用一個實例來說

匯率亦稱「外匯行市或匯價」。一國貨幣兌換另一國貨幣的比率，是以一種貨幣表示另一種貨幣的價格。由於世界各國貨幣的名稱不同，幣值不一，所以一國貨幣對其他國家的貨幣要規定一個兌換率，即匯率。
匯率是國際貿易中最重要的調節杠桿。因為一個國家生產的商品都是按本國貨幣來計算成本的，要拿到國際市場上競爭，其商品成本一定會與匯率相關。匯率的高低也就直接影響該商品在國際市場上的成本和價格，直接影響商品的國際競爭力。
例如，一件價值100元人民幣的商品，如果美元對人民幣匯率為8.25，則這件商品在國際市場上的價格就是12.12美元。如果美元匯率漲到8.50，也就是說美元升值，人民幣貶值，該商品在國內市場上成本實際上是低了，直接使它在國際市場上的價格變低。商品的價格降低，競爭力變強，肯定好賣，從而促進該商品的出口。反之，如果美元匯率跌到8.00，也就是說美元貶值，人民幣升值，必將有利於美國出口商品。同樣，美元升值而人民幣貶值就會有利於中國商品對美國的出口，反過來美元貶值而人民幣升值卻會大大刺激美國對中國的出口。
日本和美國要求人民幣升值的一個重要考量就是，人民幣升值可令中國出口商品在國際市場上的成本有較大幅度的增加，打擊中國商品的競爭力，並反過來刺激中國大量進口他們的商品。在亞洲金融危機的時候，如果人民幣貶值，其他國家的金融危機將更糟糕。
正是由於匯率的波動會給進出口貿易帶來如此大范圍的波動，因此很多國家和地區都實行相對穩定的貨幣匯率政策。中國大陸的進出口額高速穩步增長，在很大程度上得益於穩定的人民幣匯率政策。 [編輯本段]【產生原因】各國貨幣之所以可以進行對比，能夠形成相互之間的比價關系，原因在於它們都代表著一定的價值量，這是匯率的決定基礎。 在金本位制度下，黃金為本位貨幣。兩個實行金本位制度的國家的貨幣單位可以根據它們各自的含金量多少來確定他們之間的比價，即匯率。 如在實行金幣本位制度時，英國規定1英鎊的重量為123.27447格令，成色為22開金，即含金量113.0016格令純金；美國規定1美元的重量為25.8格令，成色為千分之九百，即含金量23.22格令純金。根據兩種貨幣的含金量對比，1英鎊=4.8665美元，匯率就以此為基礎上下波動。 在紙幣制度下，各國發行紙幣作為金屬貨幣的代表，並且參照過去的作法，以法令規定紙幣的含金量，稱為金平價，金平價的對比是兩國匯率的決定基礎。 但是紙幣不能兌換成黃金，因此，紙幣的法定含金量往往形同虛設。所以在實行官方匯率的國家，由國家貨幣當局（財政部、中央銀行或外匯管理當局）規定匯率，一切外匯交易都必須按照這一匯率進行。在實行市場匯率的國家，匯率隨外匯市場上貨幣的供求關系變化而變化。 匯率對國際收支，國民收入等具有影響。 [編輯本段]【作用】1. 匯率與進出口 一般來說，本幣匯率下降，即本幣對外的幣值貶低，能起到促進出口、抑制進口的作用；若本幣匯率上升，即本幣對外的比值上升，則有利於進口，不利於出口。
2. 匯率與物價 從進口消費品和原材料來看，匯率的下降要引起進口商品在國內的價格上漲。至於它對物價總指數影響的程度則取決於進口商品和原材料在國民生產總值中所佔的比重。反之，本幣升值，其他條件不變，進口品的價格有可能降低，從而可以起抑制物價總水平的作用。
3. 匯率與資本流出入 短期資本流動常常受到匯率的較大影響。當存在本幣對外貶值的趨勢下，本國投資者和外國投資者就不願意持有以本幣計值的各種金融資產，並會將其轉兌成外匯，發生資本外流現象。同時，由於紛紛轉兌外匯，加劇外匯供求緊張，會促使本幣匯率進一步下跌。反之，當存在本幣對外升值的趨勢下，本國投資者和外國投資者就力求持有的以本幣計值的各種金融資產，並引發資本內流。同時，由於外匯紛紛轉兌本幣，外匯供過於求，會促使本幣匯率進一步上升。 [編輯本段]【種類】(1)按國際貨幣制度的演變劃分，有固定匯率和浮動匯率
①固定匯率。是指由政府制定和公布，並只能在一定幅度內波動的匯率。
②浮動匯率。是指由市場供求關系決定的匯率。其漲落基本自由，一國貨幣市場原則上沒有維持匯率水平的義務，但必要時可進行干預。
(2)按制訂匯率的方法劃分，有基本匯率和套算匯率
①基本匯率。各國在制定匯率時必須選擇某一國貨幣作為主要對比對象，這種貨幣稱之為關鍵貨幣。根據本國貨幣與關鍵貨幣實際價值的對比，制訂出對它的匯率，這個匯率就是基本匯率。一般美元是國際支付中使用較多的貨幣，各國都把美元當作制定匯率的主要貨幣，常把對美元的匯率作為基本匯率。
②套算匯率。是指各國按照對美元的基本匯率套算出的直接反映其他貨幣之間價值比率的匯率。
(3)按銀行買賣外匯的角度劃分，有買入匯率、賣出匯率、中間匯率和現鈔匯率
①買入匯率。也稱買入價，即銀行向同業或客戶買入外匯時所使用的匯率。採用直接標價法時，外幣摺合本幣數較少的那個匯率是買入價，採用間接標價法時則相反。
②賣出匯率。也稱賣出價，即銀行向同業或客戶賣出外匯時所使用的匯率。採用直接標價法時，外幣摺合本幣數較多的那個匯率是賣出價，採用間接標價法時則相反。
買入賣出之間有個差價，這個差價是銀行買賣外匯的收益，一般為1％一5％。銀行同業之間買賣外匯時使用的買入匯率和賣出匯率也稱同業買賣匯率，實際上就是外匯市場買賣價。
③中間匯率。是買入價與賣出價的平均數。西方明刊報導匯率消息時常用中間匯率，套算匯率也用有關貨幣的中間匯率套算得出。
④現鈔匯率。一般國家都規定，不允許外國貨幣在本國流通，只有將外幣兌換成本國貨幣，才能夠購買本國的商品和勞務，因此產生了買賣外匯現鈔的兌換率，即現鈔匯率。按理現鈔匯率應與外匯匯率相同，但因需要把外幣現鈔運到各發行國去，由於運送外幣現鈔要花費一定的運費和保險費，因此，銀行在收兌外幣現鈔時的匯率通常要低於外匯買入匯率; 而銀行賣出外幣現鈔時使用的匯率則高於其他外匯賣出匯率。
(4)按銀行外匯付匯方式劃分有電匯匯率、信匯匯率和票匯匯率
①電匯匯率。電匯匯率是經營外匯業務的本國銀行在賣出外匯後，即以電報委託其國外分支機構或代理行付款給收款人所使用的一種匯率。由於電匯付款快，銀行無法佔用客戶資金頭寸，同時，國際間的電報費用較高，所以電匯匯率較一般匯率高。但是電匯調撥資金速度快，有利於加速國際資金周轉，因此電匯在外匯交易中佔有絕大的比重。
②信匯匯率。信匯匯率是銀行開具付款委託書，用信函方式通過郵局寄給付款地銀行轉付收款人所使用的一種匯率。由於付款委託書的郵遞需要一定的時間，銀行在這段時間內可以佔用客戶的資金，因此，信匯匯率比電匯匯率低。
③票匯匯率。票匯匯率是指銀行在賣出外匯時，開立一張由其國外分支機構或代理行付款的匯票交給匯款人，由其自帶或寄往國外取款所使用的匯率。由於票匯從賣出外匯到支付外匯有一段間隔時間，銀行可以在這段時間內佔用客戶的頭寸，所以票匯匯率一般比電匯匯率低。票匯有短期票匯和長期票匯之分，其匯率也不同。由於銀行能更長時間運用客戶資金，所以長期票匯匯率較短期票匯匯率低。
(5)按外匯交易交割期限劃分有即期匯率和遠期匯率
①即期匯率。也叫現匯匯率，是指買賣外匯雙方成交當天或兩天以內進行交割的匯率。
②遠期匯率。遠期匯率是在未來一定時期進行交割，而事先由買賣雙方簽訂合同、達成協議的匯率。到了交割日期，由協議雙方按預訂的匯率、金額進行錢匯兩清。遠期外匯買賣是一種預約性交易，是由於外匯購買者對外匯資金需要的時間不同，以及為了避免外匯匯率變動風險而引起的。遠期外匯的匯率與即期匯率相比是有差額的。這種差額叫遠期差價，有升水、貼水、平價三種情況，升水是表示遠期匯率比即期匯率貴，貼水則表示遠期匯率比即期匯率便宜，平價表示兩者相等。
(6)按對外匯管理的寬嚴區分，有官方匯率和市場匯率
①官方匯率。是指國家機構(財政部、中央銀行或外匯管理當局)公布的匯率。官方匯率又可分為單一匯率和多重匯率。多重匯率是一國政府對本國貨幣規定的一種以上的對外匯率，是外匯管制的一種特殊形式。其目的在於獎勵出口限制進口，限制資本的流入或流出，以改善國際收支狀況。
②市場匯率。是指在自由外匯市場上買賣外匯的實際匯率。在外匯管理較松的國家，官方宣布的匯率往往只起中心匯率作用，實際外匯交易則按市場匯率進行。
(7)按銀行營業時間劃分，有開盤匯率和收盤匯率
①開盤匯率。又叫開盤價，是外匯銀行在一個營業日剛開始營業時進行外匯買賣使用的匯率。
②收盤匯率。又稱收盤價，是外匯銀行在一個營業日的外匯交易終了時使用的匯率 [編輯本段]【標價方法】確定兩種不同貨幣之間的比價，先要確定用哪個國家的貨幣作為標准。由於確定的標准不同，於是便產生了幾種不同的外匯匯率標價方法。
（1）直接標價法（direct quotation ）（參考「應付標價法」）
直接標價法，又叫應付標價法，是以一定單位（1、100、1000、10000）的外國貨幣為標准來計算應付付出多少單位本國貨幣。就相當於計算購買一定單位外幣所應付多少本幣，所以就叫應付標價法。在國際外匯市場上，包括中國在內的世界上絕大多數國家目前都採用直接標價法。如日元兌美元匯率為119.05即1美元兌119.05日元。
在直接標價法下，若一定單位的外幣摺合的本幣數額多於前期，則說明外幣幣值上升或本幣幣值下跌，叫做外匯匯率上升；反之，如果要用比原來較少的本幣即能兌換到同一數額的外幣，這說明外幣幣值下跌或本幣幣值上升，叫做外匯匯率下跌，即外幣的價值與匯率的漲跌成正比。直接標價法與商品的買賣常識相似，例如美元的直接標價法就是把美元外匯作為買賣的商品，以美元為1單位，且單位是不變的，而作為貨幣一方的人民幣，是變化的。一般商品的買賣也是這樣，500元買進一件衣服，550元把它賣出去，賺了50元，商品沒變，而貨幣卻增加了。
（2）間接標價法（indirect quotation）（參考「應收標價法」）
間接標價法又稱應收標價法。它是以一定單位（如1個單位）的本國貨幣為標准，來計算應收若干單位的外匯貨幣。在國際外匯市場上，歐元、英鎊。澳元等均為間接標價法。如歐元兌美元匯率為0.9705即1歐元兌0.9705美元。在間接標價法中，本國貨幣的數額保持不變，外國貨幣的數額隨著本國貨幣幣值的變化而變化。如果一定數額的本幣能兌換的外幣數額比前期少，這表明外幣幣值上升，本幣幣值下降，即外匯匯率下跌；反之，如果一定數額的本幣能兌換的外幣數額比前期多，則說明外幣幣值下降、本幣幣值上升，即外匯匯率上升，即外匯的價值和匯率的升跌成反比。因此，間接標價法與直接標價法相反。
(3)直接標價法和間接標價法所表示的匯率漲跌的含義正好相反，所以在引用某種貨幣的匯率和說明其匯率高低漲跌時，必須明確採用哪種標價方法，以免混淆。
(4)美元標價法又稱紐約標價法，是指在紐約國際金融市場上，除對英鎊用直接標價法外，對其他外國貨幣用間接標價法的標價方法。美元標價法由美國在1978年9月1日制定並執行，目前是國際金融市場上通行的標價法.
在金本位制下，匯率決定的基礎是黃金輸送點（gold point），在紙幣流通條件下，其決定基礎是購買力平價（purchase power par） [編輯本段]【匯率的決定】從短期來看，一國的匯率由對該國貨幣兌換外幣的需求和供給所決定。
外國人購買本國商品、在本國投資以及利用本國貨幣進行投機會影響本國傾向的需求。本國居民想購買外國產品、向外國投資以及外匯投機影響本國貨幣供給。
從長期來看，匯率主要取決於商品在本國的價格與在外國的價格的對比關系。以一種商品為例，如果1單位商品在美國生產需要5美元，在中國生產需要50元人民幣，則就這單位商品而言，美元與人民幣的匯率就是5：50，即1美元兌換10元人民幣。匯率則是所有進出口商品本國價格與外國價格的相對比價。在長期中，影響匯率的主要因素主要有：相對價格水平、、關稅和限額、對本國商品相對於外國商品的偏好以及生產率。
匯率的確定方法隨國際貨幣制度的變化而不斷變化。
一、金本位制度下匯率的決定與變動
金本位制度是以黃金為本位幣的貨幣制度，包括金幣、金塊和金匯兌本位制。一次大戰前，盛行典型的金幣本位制，特點是金幣為本位幣；自由鑄造和溶化；金幣與銀行券自由兌換；金幣作為世界貨幣自由輸出入。各國規定了每一金鑄幣單位包含的黃金重量與成色，即含金量Gold Content，貨幣間的比價以含金量來折算，兩國本位幣的含金量之比即為鑄幣平價(Mint Par)。例如：1英鎊鑄幣的含金量為113.0016格令，1美元鑄幣含金量為23.22格令，鑄幣平價為113.0016÷23.22=4.8665，即1英鎊約摺合4.8665美元。
如此規定的匯率可能出現波動，但波幅有一定界限。這個界限稱為黃金輸送點(Gold Transport Points)，黃金輸送點等於鑄幣平價加上從一國輸出或從另一國輸入黃金需要支出的費用，包括包裝、運輸黃金的費用和運輸保險費。如果匯率的波動使得兩國間在進行國際結算時直接使用黃金比使用外匯更為合算，則貿易商寧可直接運送黃金。通過這一機制，匯率的波動可自動保持在一定范圍內。
二、紙幣流通制度下匯率的決定與變動
在紙幣制度下，各國發行紙幣作為金屬貨幣的代表，並且參照過去的作法，以法令規定紙幣的含金量，稱為金平價，金平價的對比是兩國匯率的決定基礎。但是紙幣不能兌換成黃金，因此，紙幣的法定含金量往往形同虛設。所以在實行官方匯率的國家，由國家貨幣當局（財政部、中央銀行或外匯管理當局）規定匯率，一切外匯交易都必須按照這一匯率進行。在實行市場匯率的國家，匯率隨外匯市場上貨幣的供求關系變化而變化。 匯率對國際收支，國民收入等具有影響。 [編輯本段]【長期中影響匯率的因素】在長期中，影響匯率的主要因素：相對價格水平、關稅和限額、對本國商品相對於外國商品的偏好以及生產率。
長期中，一國價格水平相對於外國價格水平的上升，將導致該國傾向貶值；而一國相對價格水平的下降，將導致該國傾向升值。
關稅和限額使得一國傾向在長期中趨於升值。
對一國出口商品需求的增加導致該國貨幣升值；相反，對進口商品需求的增加導致該國貨幣貶值。 [編輯本段]【影響匯率變動的因素】（1）國際收支。如果一國國際收支為順差，則該國貨幣匯率上升；如果為逆差，則該國貨幣匯率下降。
（2）通貨膨脹。如果通貨膨脹率高，則該國貨幣匯率低。
（3）利率。如果一國利率提高，則匯率高。
（4）經濟增長率。如果一國為高經濟增長率，則該國貨幣匯率高。
（5）財政赤字。如果一國的財政預算出現巨額赤字，則其貨幣匯率將下降。
（6）外匯儲備。如果一國外匯儲備高，則該國貨幣匯率將升高。
(7) 投資者的心理預期。投資者的心理預期在目前的國際金融市場上表現得尤為突出。匯兌心理學認為外匯匯率是外匯供求雙方對貨幣主觀心理評價的集中體現。評價高，信心強，則貨幣升值。這一理論在解釋無數短線或極短線的匯率波動上起到了至關重要的作用。 [編輯本段]【匯率變動對經濟產生的影響】匯率對進出口的影響：匯率下降，能起到促進出口、抑制進口的作用。(外匯匯率上漲，本幣匯率下跌）
匯率對物價的影響：匯率下降會引起國內價格總水平的提高；匯率提高起到抑制通貨膨脹的作用。
匯率對資本流動的影響：匯率對長期資本流動影響較小。從短期來看，匯率貶值；資本流出；匯率升值，有利於資本流入。
一、對國際收支的影響
(1)對貿易收支影響：滿足馬歇爾-勒納條件後，一國的貨幣貶值才能起到促進出口，抑制進口的作用，從而改善國際收支。
(2)對服務貿易收支影響：貶值利於改善該項目。
(3)對資本項目差額影響：實際的市場匯率與人們預期的市場匯率不相等時，造成國際資本的流動。
二、對國內經濟的影響
(1)對國內物價水平的影響：本幣貶值，一方面導致進口的商品價格上漲，另一方面由於出口的商品需求增長，導致出口商品的價格上漲。
(2)對國民收入、就業和資源配置的影響：本幣貶值，利於出口限制進口，限制的生產資源轉向出口產業，進口替代產業，促使國民收入增加，就業增加，由此改變國內生產結構。
(3)對微觀經濟活動影響
三、對世界經濟的影響
匯率變動被視為一種國際競爭與擴張的手段：貨幣貶值可以達到擴大對外銷售的目的；貨幣高估可以實現對外掠奪的目的；因此匯率的頻繁波動可以加大發達國家與發展中國家的矛盾。
一、 對國際收支影響
（一）對貿易收支的影響：匯率對進出口的影響：匯率下降，能起到促進出口、抑制進口的作用。(外匯匯率上漲，本幣匯率下跌）
2、匯率對物價的影響：匯率下降會引起國內價格總水平的提高；匯率提高起到抑制通貨膨脹的作用。
3、匯率對資本流動的影響：匯率對長期資本流動影響較小。從短期來看，匯率貶值；資本流出；匯率升值，有利於資本流入。
（二）對非貿易收支的影響
1、對無形貿易收支影響：一國貨幣匯率下跌，外幣購買力提高，不過商品和勞務低廉。本幣購買力降低，國外商品和勞務變貴，有利於該國旅遊與其他勞務收支狀況改善。
2、對單方轉移收入影響：一國貨幣匯率下跌，如果國內價格不變或上漲相對緩慢，對該國單方轉移收支產生不利影響。
3、對資本流出入影響：匯率對長期資本流動影響較小。從短期來看，匯率貶值；資本流出；匯率升值，有利於資本流入。
4、對官方儲備的影響：①本國貨幣變動通過資本轉移和進口貿易額的增減，直接影響本國外匯儲備的增加或減少。②儲備貨幣匯率下跌，使保持儲備貨幣國家的外匯儲備的實際價值遭受損失儲備國家因貨幣貶值減少債務負擔，從中獲利。
二、對國內經濟影響
（一）對國內物價的影響
1、匯率變動通過進口商品價格變化
2、匯率變動以後，如對外貶值，由於獎入限出，對出口有利，進口相對不利，其他因素不變情況下，國內市場的商品供應趨於緊張，價格趨於上漲。
3、匯率變動後，如本幣對外貶值，出口增加，進口減少，貿易逆差減少以至順差增加，導致必增加該國貨幣投放量，在其他因素不變下，推動價格上漲。
4、對於貨幣兌換國家，如本幣對外幣有升值之勢，使大量國外資金流入，以謀取利差，若不採取必要控制措施，也推動該國的物價上漲。
（二）對國民收入、就業和資源配置的影響：本幣貶值，利於出口限制進口，限制的生產資源轉向出口產業，進口替代產業，促使國民收入增加，就業增加，由此改變國內生產結構。
三、對國際經濟的影響
1、匯率不穩，加深國家爭奪銷售市場的斗爭，影響國際貿易的正常發展。
2、影響某些儲備貨幣的地位和作用，促進國際儲備貨幣多元化的形成。
3、加劇投機和國際金融市場的動盪，同時又促進國際金融業務的不斷創新。
四、對國際金融市場的影響
1、一些主要國家匯率的變化直接影響國際外匯市場上其他貨幣匯率變化，使國際金融動盪不安。
2、由於匯率頻繁變動，外匯風險增加，外匯投機活動加劇，這就更加劇了國際金融市場的動盪。
3、匯率大起大落，尤其是主要儲備貨幣的匯率變動，影響國際金融市場上的資本借貸活動 [編輯本段]【西方匯率決定理論】西方匯率決定理論主要有國際借貸說、購買力平價說、匯兌心理說、貨幣分析說和金融資產說，他們分別從不同的角度對匯率的決定因素進行了分析。
國際借貸說是英國經濟學家葛遜在1861年提出的，他以金本位制度為背景，較為完善地闡述了匯率與國際收支的關系。他認為，匯率的變化是由外匯的供給與需求引起的，而外匯的供求主要源於國際借貸。國際借貸可分為流動借貸和固定借貸。流動借貸是指已經進入實際支付階段的借貸；固定借貸是尚未進入實際支付階段的借貸。只有流動借貸才會影響外匯的供求。在一國進入實際支付階段的流動借貸中，如果債權大於債務，外匯的供給就會大於外匯的需求，引起本幣升值、外幣貶值。相反，如果一定時期內進入實際支付階段的債務大於債權，外匯的需求就會大於外匯的供給，最終導致本幣貶值、外幣升值。
購買力平價說是20世紀20年代初瑞典經濟學家卡塞爾率先提出的。其理論的基本思想是：人們需要外幣是因為外幣在其發行國國內具有購買力，相應地人們需要本幣也是因為本幣在本國國內具有購買力。因此兩國貨幣匯率的決定基礎應是兩國貨幣所代表的購買力之比。購買力平價理論是最有影響的匯率理論，由於它是從貨幣基本功能的角度分析貨幣的交換比率，合乎邏輯，表達簡潔，在計算均衡匯率和分析匯率水平時被廣泛應用，我國的換匯成本說就是 購買力平價說的實際應用。
匯兌心理說是1927年由法國巴黎大學教授艾伯特·阿夫塔里昂根據邊際效用價值論的思想提出的。他認為，匯率取決於外匯的供給與需求，但個人之所以需要外匯不是因為外匯本身具有購買力，而是由於個人對國外商品和勞務的某種慾望。這種慾望又是由個人的主觀評價決定的，外匯就如同商品一樣，對各人有不同的邊際效用。因此，決定外匯供求進而決定匯率最重要的因素是人們對外匯的心理判斷與預測。
貨幣分析說認為匯率變動是由貨幣市場失衡引發的，引發貨幣市場失衡有各種因素：國內外貨幣供給的變化、國內外利率水平的變化以及國內外實際國民收入水平的變化等等，這些因素通過對各國物價水平的影響而最終決定匯率水平。貨幣分析說最突出的貢獻是它對浮動匯率制下現實匯率的超調現象進行了全面的理論概括。
金融資產說闡述了金融資產的供求對匯率的決定性影響，認為一國居民可持有三種資產，即本國貨幣、本國債券和外國債券，其總額應等於本國所擁有的資產總量。當各種資產供給量發生變動，或者居民對各種資產的需求量發生變動時，原有的資產組合平衡就被打破，這時居民就會對現有資產組合進行調整使其符合自己的意願持有量，達到新的資產市場均衡。在對國內外資產持有量進行調整的過程中，本國資產與外國資產之間的替換就會引起外匯供求量的變化，從而帶來外匯匯率的變化。 [編輯本段]【研究匯率變化的經典理論】主要有三個：英國學者葛遜的國際借貸說、瑞典經濟學家卡塞爾的購買力平價說、英國著名經濟學家凱恩斯的利率平價說。其中以利率平價說和購買力平價說對市場的影響最大。
匯率風險概述
（一）匯率風險：又稱外匯風險，指經濟主體持有或運用外匯的經濟活動中，因匯率變動而蒙受損失的可能性。
（二）外匯風險的種類：交易風險、折算風險、經濟風險。
1.交易匯率風險，運用外幣進行計價收付的交易中，經濟主體因外匯匯率的變動而蒙受損失的可能性。交易風險主要發生在以下幾種場合：
（1）商品勞務進口和出口交易中的風險。
（2）資本輸入和輸出的風險。
（3）外匯銀行所持有的外匯頭寸的風險。
2.折算匯率風險，又稱會計風險，指經濟主體對資產負債表的會計處理中，將功能貨幣轉換成記賬貨幣時，因匯率變動而導致帳面損失的可能性。
功能貨幣指經濟主體與經營活動中流轉使用的各種貨幣。
記賬貨幣指在編制綜合財務報表時使用的報告貨幣，通常是本國貨幣。

『玖』 求助！ 關於海外承包工程項目的外匯管理

境外承包工程涉及的外匯收支業務比較復雜，簡單描述一下1.對外支付主要有（1）工程款、墊款、中介費支付：按服務貿易處理，具體可參考匯發2002 29號（2）在境外承包工程物資並在境外使用所需的支付：按貨物貿易對外辦理支付，2.涉外收入主要有（1）工程款收入：按服務貿易收入辦理（2）因境外承包工程需要而從境內出口的設備：按貨物貿易收匯辦理具體申報問題，可以看這個案例：（1）境內某建築安裝工程公司是一家有對外簽約權的勞務工程承包公司，在國外中標了一個建築工程，其收入包括國內建築物資和建築設備的出口，則這部分物資出口收入如何申報？分析與結論：根據《國際收支手冊》（第五版）的規定，在其他經濟體作業的建築企業可以列為直接投資活動，也可以列為服務出口。其具體處理如下：①境外建築安裝、勞務承包工程超過一年的，則視同為直接投資。如果其安裝、勞務承包收入和提供的建築物資和設備單獨結算，則安裝、勞務承包收入應當申報在「直接投資收益－利潤匯回」項下，國際收支交易編碼為「601023」，提供的建築物資和設備收入應當申報在「一般貨物－一般貿易－對外承包工程貨物出口收入」項下，國際收支交易編碼為「101050」；支出申報在「直接投資－我國對境外直接投資－非法人投資款支出」項下，國際收支交易編碼為「601018」。②境外建築安裝、勞務承包工程一年以下（包括一年）的，應視下列情況進行申報：因境外工程需要而由國內企業提供的建築物資和建築設備的出口收入，其交易性質為「一般貨物－一般貿易收入－對外承包工程貨物出口收入」，國際收支交易編碼為「101050」；對工程統一核算無法區分工程款和出口設備款的，其總收入按勞務工程收入進行申報，其交易性質為「服務－建築安裝及勞務承包服務－建築、安裝服務收入」，國際收支交易編碼為「204010」。