❶ 破壞金融管理秩序罪中具體犯罪指什麼
破壞金融復管理秩序罪是違反國家對金制融業和金融市場監督管理的法律、法規,從事危害國家對貨幣、外匯、有價證券及金融機構、證券交易機構和保險公司管理的犯罪活動。是 《中華人民共和國刑法》 規定的破壞社會主義經濟秩序罪中的一個犯罪類別。具體包括五個部分、二十四種罪名: ①貨幣犯罪。如偽造貨幣罪,出售、購買、運輸偽造的貨幣罪,變造貨幣罪等,侵害的是國家貨幣管理制度。②破壞金融機構管理秩序罪。如擅自設立商業銀行或其他金融機構罪,偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪等,侵害的是國家金融機構管理制度。③破壞金融票證、存貸款管理秩序罪。如非法吸收或者變相吸收公眾存款罪,偽造、變造金融票證罪,高利轉貸信貸資金罪等,侵害的是國家金融票證和存貸款管理制度。④破壞證券、股票、債券的發行、管理、買賣秩序罪。如偽造、變造國家有價證券罪,偽造、變造股票罪,誘騙他人買賣證券罪,操縱證券交易價格罪等,侵害的是國家關於證券、股票、債券的發行、管理及買賣制度。⑤破壞外匯管理秩序罪。如逃匯罪等,侵害的是國家外匯管理制度。《中華人民共和國刑法》對上述各類破壞金融管理秩序罪,根據情節輕重,明確規定了不同程度的處罰。
❷ 進口付匯要准備什麼資料啊
需要准備進口合同、進口付匯聯、進口核銷登記表、對外付匯水單、匯款申請書、回付匯核銷單、報關單、匯答款憑證、發票等資料,另外還要先進行網上核銷。
進口付匯,主要是指配合國家的外匯管制政策,通過「電子底帳+聯網核查」的方式,防止不法企業偽造報關單或者利用報關單進行重復付匯。用於外匯、銀行、企業;主要數據有進口報關單、銀行核注結案信息。
❸ 一年之內的轉賬記錄怎麼查詢
查詢轉賬匯款明細,如收款人姓名、賬號、轉賬日期、轉賬金額等信息,您可以通過以下方式查詢:請您登錄專業版,點擊橫排菜單「一卡通」-「自助轉賬」-「轉賬交易查詢及列印」菜單查看(若是6.0版本,請登錄專業版後點擊橫排菜單「轉賬匯款」--「轉賬匯款記錄查詢」查看)。
【高級查詢】:如需查詢針對某一收款方或某一金額的轉賬記錄,可在大眾版或專業版,將「查詢」按鈕下方的「高級查詢」打上勾,然後輸入戶名或賬號點擊「查詢」。
【溫馨提醒:10個月(對月對日)以內的網銀及手機銀行轉賬交易,均可在此三個渠道查詢,超過10個月的交易需要本人帶身份證和一卡通到櫃台辦理。】
❹ 從美國往中國匯款,收款人提供什麼資料
需提供:銀行名稱、銀行地址、收款人名稱、收款人地址、銀行賬號、SWIFT CODE。
1、電匯是最常見的匯款方式了,通過銀行直接將款項匯到對方賬戶,銀行會收取一定的手續費。到帳時間為3-5天,匯款會直接匯到對方的銀行賬戶上。
優點:各大銀行都有許多的服務網點缺點:手續相對繁瑣,要填購匯和匯款單,雙方都需在有開通電匯服務的銀行開立銀行賬戶 ,2000美元以上還須外匯監管部門審批。
除了人民幣匯費,匯款人還要承擔較高的電報電傳費用和海外代理行中轉費 。
2、票匯由銀行在國內開立匯票,境外收款人憑護照和匯票在境外指定銀行支取或轉賬的匯兌業務,也是常見的傳統匯款方式。
優點:收款人通過背書可以轉讓匯票;收費比電匯便宜:通常銀行按匯款金額的1‰收取人民幣手續費。
缺點:以郵遞方式傳送,收款時間較晚(會影響資金回籠速度)易丟失、毀損或偽造,安全性較低,手續麻煩,如果在國外因種種原因搞不定票匯,容易耽誤事。
(4)偽造境外匯款單擴展閱讀
有的中小銀行是統一在總行或同一區域內比較大的分行收取外匯的,所以不管你是在哪個支行開的帳戶,提供給國外付款人的銀行資料都是統一的。
除非國外付款人全部支付了所有銀行費用(包括匯出行、中間行、收款行所有的銀行費用),否則國內收款人仍需支付銀行手續費,按匯款金額的一定比例收的,不同銀行收費標准有些不同,可打電話咨詢銀行客服。
這個費用是在錢到你帳戶前就已經從匯款金額中扣除了,去銀行取款時不需要再支付手續費,除非你是跨行或異地取款。
❺ 別人如何匯錢到我的銀行賬號
卡上面最長的一串號嗎就是帳號(19位左右),不用到銀行開通業務,把帳號和名字給人家就可以了。
VISA的標志
什麼是VISA卡?
1959年,美洲銀行發行了第一張銀行信用卡,1965年,發展信用卡略具規模的美國商業銀行開始拓展全國性的業務,來年並授權其商標給其它家銀行,發行一種有藍、白、金三色帶圖案的Bank Americard。同年,十四家東部的銀行在紐約州的水牛城成立「銀行間卡片協會」(Interbank Card Association),成立後以Bank Americard為主要競爭對象。為了再擴充業務,美國商業銀行成立National Bank Americard Incorporated(NBI),原先使用授權商標的銀行成為NBI的非持股會員,美國商業銀行也另外擴充業務到美國境外,不過帶著濃厚美國商業銀行色彩的Bank Americard並不受到國外銀行的青睞,1966年,BankofAmerica ServiceCorp.(BSC)公司成立。1970年BSC公司改名為NationalBankAmericard INC(NBI)提供美國各地銀行信用卡服務。1977年,NBI改組成VISAInternational即VISA國際集團。VISA卡國際組織是由國際上各銀行會員組成的信用卡組織,無股份,屬於非贏利機構。總部設在美國加州舊金山。VISA幫助會員開發各種VISA支付工具(又稱信用卡)及旅行支票業務;為會員提供各種VISA產品及服務;幫助會員利用VISA產品及服務獲取利潤;降低會員在網路上的重復投資,提供給會員、消費者及特約商戶自動「無現金」的付款工具及系統
Visa不僅僅是支付卡或信用產品的代名詞。以Visa為品牌的產品與服務,代表著最安全、最便利及最可靠的支付方式,讓消費者能在任何時間、任何地點、以任何方式進行交易,Visa致力與中國人民銀行和中國的銀行合作,確保中國支付產業在今後有力地支持經濟持續快速的發展,就是人們常在購物商場刷的那種卡,俗稱銀行卡/信用卡/金融卡.
什麼是VSIA安全認證
Visa驗證服務是Visa國際組織為提高信用卡網上支付的安全性,保障客戶網上支付安全,維護客戶利益而推出的一項安全驗證服務。Visa驗證以簡單易用為原則,採用全球互通付款的「3D安全技術」,全天24小時的服務,滿足您時時刻刻的網上支付需要。
什麼是3D驗證以及注意事項
「3D驗證」是由國際信用卡組織VISA推出的新一代全球通用支付標准。
發卡行在支持VISA「3D驗證」的前提下,持卡人必須開通「3D驗證」服務才可以進行網上支付。
VSIA安全認證都能提供哪些服務
個人確認信息:用來確認該購物網站為合法網站,避免您在網上購物誤入不法之徒惡意偽造的銀行交易頁面,騙取您的信用卡信息。
交易密碼:網上外幣支付時輸入交易密碼,保障您交易的安全性和可靠性。
什麼人才能申請VISA的驗證服務
現階段該項服務只有VISA主卡持卡人才能享有。
如何注冊使用VISA的驗證服務
1、首先,請登錄VISA卡發卡銀行「VISA驗證服務」的注冊網頁記(或者到發卡銀行櫃台
登記);
2、按指示輸入VISA卡資料(卡號、有效日期以及發卡銀行所需要您個人驗證的相關信
息);
3、請您設定一項「個人確認信息」,確保是通過您的VISA發卡銀行進行交易;
4、請您設定一組「個人密碼」,一經設定下次網上購物時,這組密碼將作為對您身份的確
認;
5、當您完成注冊後,您的發卡銀行會通知您;
6、此時當您網上購物時,就如同在實體的特約商店使用您的VISA卡一樣,擁有相同的保
障與安心。
已經注冊成功了何時才能使用VISA的驗證服務
在您的發卡機構確認您的登記成功後,隔日即可開通然後您就可以享受VISA的驗證服務為您提供的安全保障。
可否使用我現在的VISA卡進行VISA的驗證服務的登記,還是需要申請一張新卡
您可以用現在的VISA卡登記。只要您的發卡銀行提供「VISA驗證服務」,您便可登記任何一張VISA卡。
我現在有幾張VISA卡是否都可以進行VISA的驗證服務的登記服務
可以。只要您的發卡銀行提供「VISA驗證服務」,您便可登記所有的VISA卡。
使用VISA的驗證服務對於計算機有什麼要求嗎
只要您的電腦可以連接到互聯網,並設有InternetExplorer、Netscape或AOL瀏覽器4.0或以上的版本,便可使用「VISA驗證服務」。要知道您的瀏覽器是否合用,請到瀏覽器菜單中的「說明」部份,然後選擇「關於」,便可清楚您的電腦所裝置的瀏覽器版本。
我可以在其它計算機上使用VISA的驗證服務嗎
沒有問題您可以在任何一台設有InternetExplorer、Netscape或AOL瀏覽器4.0或以上的版本的計算機上使用「VISA驗證服務」。
我可以在哪裡使用「VISA驗證」服務
請您在網上購物時,留意網上商店是否有顯示「VISA驗證服務」的標志
❻ 香港匯豐賬戶被凍結後客戶轉賬會被自動退回去嗎
不一定會退回的,本地匯款要退回的話是當天,跨境的話必須是匯出人自己召回。
銀行的帳戶會被凍結的情況有以下幾種:
1、銀行卡到期沒有重新辦理新卡的,到期後銀行會凍結你的過期銀行卡。
2、銀行卡是借記卡,如果被凍結,一種是錯帳凍結,就是說銀行交易時將錢錯誤地多給到了儲戶賬號上,那麼銀行可能會把多的部分凍結掉。一種是司法凍結,根據法律的相關規定,司法機關因辦案的需要可以向銀行申請冰結銀行卡。
3、銀行卡如果被連續掛失多次,被銀行方面認為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結。
4、銀行卡是信用卡(貸記卡),如果被凍結,可能是信用卡出現過異常交易,比如惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等,銀行卡都有可能被銀行凍結。
(6)偽造境外匯款單擴展閱讀:
保千里3日晚間公告,近日,匯豐銀行深圳分行單方面凍結了公司存放在平安銀行深圳分行的非公開增發募集資金7,272.8萬元。由於匯豐銀行深圳分行單方面凍結了公司在平安銀行的資金,平安銀行深圳分行出於控制自身的風險的考慮,被迫連帶凍結了公司部分資金及房產。
截至目前,公司被凍結資金總額為173,162,775.36元,其中非公開增發募集資金169,844,814.89元。平安銀行深圳分行同時凍結了公司位於深圳市南山區的兩處房產,總建築面積約4800平方米。公司不排除上述事項可能會導致其他合作的銀行採取同樣措施,要求公司提前還款或凍結資金、房產。
公司不排除上述事項有可能會影響公司資金鏈,從而影響公司正常生產經營。此前,公司下屬公司分別向匯豐銀行深圳分行、平安銀行深圳分行申請了相關綜合授信額度,公司為其提供連帶責任擔保。公司稱,已聘請法律顧問依法採取措施保護公司合法權益。
❼ 國際匯款除了西聯都有哪些方式。我一般是小額的匯款,西聯手續費太高啦
國際匯款方面主要分為傳統匯款和國際特快匯款兩大類,具體優缺點如下:
傳統匯款方式:
一、電匯
電匯是最常見的匯款方式了,通過銀行直接將款項匯到對方賬戶,銀行會收取一定的手續費。到帳時間為3-5天,匯款會直接匯到對方的銀行賬戶上。
優點:各大銀行都有許多的服務網點
缺點:
1、手續相對繁瑣,要填購匯和匯款單
2、雙方都需在有開通電匯服務的銀行開立銀行賬戶
3、銀行都是萬年排隊的節奏⋯⋯(排隊有時候要1個小時,等到我的時候工作人員都沒心情了)
4、2000美元以上還須外匯監管部門審批
5、 除了人民幣匯費,匯款人還要承擔較高的電報電傳費用和海外代理行中轉費
二、票匯
票匯由銀行在國內開立匯票,境外收款人憑護照和匯票在境外指定銀行支取或轉賬的匯兌業務,也是常見的傳統匯款方式。
優點:
1、收款人通過背書可以轉讓匯票
2、 收費比電匯便宜:通常銀行按匯款金額的1‰收取人民幣手續費
缺點:
1、 以郵遞方式傳送,收款時間較晚(會影響資金回籠速度)
2、 易丟失、毀損或偽造,安全性較低
3、手續麻煩,如果在國外因種種原因搞不定票匯,容易耽誤事
國際特快匯款方式:
一、速匯金
速匯金也是跨國交易一種相當有效的付款方式。它和西聯匯款一樣無需開立銀行賬戶、無電報費、無中間行費,且匯款速度快,正常情況下,匯款匯出後十幾分鍾即可到帳。速匯金雖然到帳時間快,但還是有一些局限性:
1、 只能線下辦理,還是難逃到線下網點排隊的厄運啊~
2、服務范圍受到專業匯款公司和銀行合作數量的限制,操作便捷性不高。
3、只在工作日提供服務,且辦理速度緩慢。一年中,可以辦理速匯金業務的天數不超過300天,而西聯匯款周末及國定節假日都是開放營業的!
二、西聯匯款
西聯匯款是全球領先的國際匯款公司http://www.westernunion.cn/sc/
,也是最早進入國內的國際公司。目前,西聯匯款和銀聯電子支付推出了一種全新的在線國際匯款方式,更快更方便:
1、 無需跑銀行網點,在線操作即可匯款。
2、 匯款手續便捷,操作簡單。只需登錄銀聯在線,綁定借記卡,簡單幾步就能匯款。
3、 擁有眾多扣款銀行,可綁定多張借記卡,無限制。
4、取款方便。西聯在國外有非常多的合作夥伴,提現網點眾多,如美國的沃爾瑪超市就可方便取款。
親身感覺西聯是最方便、最快、最優惠的,其實很多外國客戶也都喜歡用西聯匯款。
對於生意人來說,國際匯款通常都是萬元美金以下的小額匯款,並且當然希望交易越快完成越好,所以匯款之前一定要仔細考慮手續費和時間上的問題,選擇最適合的國際匯款方式哦
❽ 國外信用卡套現合法嗎
境外信用卡不可以在國內套現的。國家規定,套現是違法行為,不建議持卡人使用信用卡套現。
信用卡套現是指持卡人不是通過正常合法手續(ATM或櫃台)提取現金,而通過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取,同時又不支付銀行提現費用的行為。
根據《刑法》第一百七十七條,偽造、變造金融票證罪,有下列情形之一,偽造、變造金融票證的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。
情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;情節特別嚴重的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
(一)偽造、變造匯票、本票、支票的;
(二)偽造、變造委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的;
(三)偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的;
(四)偽造信用卡的。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。
目前信用卡取現主要有幾種方式:
第一種:網上在線兌現,這個取現方法需要專業的人才能實現,比如十"嶶"首先577然後43然後222就行。
第二種:ATM取現直接把卡插進ATM,輸入密碼,點擊取錢,選擇或輸入取現的額度,然後等著出鈔。
第三種:櫃台取現直接到櫃台,把信用卡給櫃員,告訴他你要取現的額度,然後她就會給你辦理,取現金或轉到銀行卡都可以。
第四種:網上轉賬取現登陸銀行信用卡賬戶,可以是app、電腦端網銀,找到信用卡取現的入口,然後辦理取現手續,把錢轉入儲蓄卡就可以。
(8)偽造境外匯款單擴展閱讀:
常規套現:
因為信用卡用戶有最高56天的「免息消費」期,持卡人一旦套現,在這段「免息期」內既能使用銀行貸款又不用支付利息。信用卡套現使信用卡成為個人貸款:
例如一個人有10張信用卡,每張額度為10000元,那麼他通過套現,就可以獲得10萬元的貸款,如果他暫時用不著,可以不套現,銀行也不會收他的利息
翻倍套現:
部分銀行的信用卡有一個分期付款額度,消費可以分期付款,分期付款用的是信用卡的分期額度,對於信用卡內的可用額度不會減少,那麼信用卡的持卡人就可以用這些銀行的信用卡「消費兩次」。
先分期付款一次,將分期額度用完,然後直接一次性刷卡一次將信用卡額度內的可用額度消費完,這樣就可以消費分期額度+信用卡額度內可用額度的金額了。
然後利用上述的套現方式,就可以很容易套現出分期額度和信用卡卡內額度了,從而實現了信用卡翻倍套現。
比如:某人的信用卡額度是一萬元,分期額度是兩萬,那麼它就可以去指定的商場買三萬的東西出來,這樣就實現了翻倍套現了。
❾ 進口付匯是什麼意思
以支付外匯的方式辦理進口業務的結算.
❿ 給加拿大同一個人匯款幾次有規定嗎
次數沒有規定,但額度有限制。
外管局規定:
①5個以上不同個人,同日、隔日或連續多日分別購匯後,將外匯匯給境外同一個人或機構;
②個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔;
③同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬。
等情況界定為個人分拆結售匯行為。
外匯管理機關依法履行職責,有權採取下列措施:
(一)對經營外匯業務的金融機構進行現場檢查;
(二)進入涉嫌外匯違法行為發生場所調查取證;
(三)詢問有外匯收支或者外匯經營活動的機構和個人,要求其對與被調查外匯違法事件直接有關的事項作出說明;
(四)查閱、復制與被調查外匯違法事件直接有關的交易單證等資料;
(五)查閱、復制被調查外匯違法事件的當事人和直接有關的單位、個人的財務會計資料及相關文件,對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料,可以予以封存;
(六)經國務院外匯管理部門或者省級外匯管理機關負責人批准,查詢被調查外匯違法事件的當事人和直接有關的單位、個人的賬戶,但個人儲蓄存款賬戶除外;
(七)對有證據證明已經或者可能轉移、隱匿違法資金等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的,可以申請人民法院凍結或者查封。