外匯管理局通報

㈠ 外貿出口主要歸那些政府部門管

歸國家商務部監管。

商務部職責介紹：

(一)擬訂國內外貿易和國際經濟合作的發展戰略、政策，起草國內外貿易、外商投資、對外援助、對外投資和對外經濟合作的法律法規草案及制定部門規章，

提出我國經濟貿易法規之間及其與國際經貿條約、協定之間的銜接意見，研究經濟全球化、區域經濟合作、現代流通方式的發展趨勢和流通體制改革並提出建議。

(二)負責推進流通產業結構調整，指導流通企業改革、商貿服務業和社區商業發展，提出促進商貿中小企業發展的政策建議，推動流通標准化和連鎖經營、商業特許經營、物流配送、電子商務等現代流通方式的發展。

(三)擬訂國內貿易發展規劃，促進城鄉市場發展，研究提出引導國內外資金投向市場體系建設的政策，指導大宗產品批發市場規劃和城市商業網點規劃、商業體系建設工作，推進農村市場體系建設，組織實施農村現代流通網路工程。

(四)承擔牽頭協調整頓和規范市場經濟秩序工作的責任，擬訂規范市場運行、流通秩序的政策，推動商務領域信用建設，指導商業信用銷售，建立市場誠信公共服務平台，按有關規定對特殊流通行業進行監督管理。

(五)承擔組織實施重要消費品市場調控和重要生產資料流通管理的責任，負責建立健全生活必需品市場供應應急管理機制，監測分析市場運行、商品供求狀況，調查分析商品價格信息，進行預測預警和信息引導，按分工負責重要消費品儲備管理和市場調控工作，按有關規定對成品油流通進行監督管理。

(六)負責制定進出口商品、加工貿易管理辦法和進出口管理商品、技術目錄，擬訂促進外貿增長方式轉變的政策措施，組織實施重要工業品、原材料和重要農產品進出口總量計劃，會同有關部門協調大宗進出口商品，指導貿易促進活動和外貿促進體系建設。

(七)擬訂並執行對外技術貿易、進出口管制以及鼓勵技術和成套設備進出口的貿易政策，推進進出口貿易標准化工作，依法監督技術引進、設備進口、國家限制出口技術的工作，依法頒發防擴散等與國家安全相關的進出口許可證件。

(八)牽頭擬訂服務貿易發展規劃並開展相關工作，會同有關部門制定促進服務出口和服務外包發展的規劃、政策並組織實施，推動服務外包平台建設。

(九)擬訂我國多雙邊（含區域、自由貿易區）經貿合作戰略和政策，牽頭負責多雙邊經貿對外談判，協調談判意見並簽署和監督執行有關文件，建立多雙邊政府間經濟和貿易聯系機制並組織相關工作，處理國別（地區）經貿關系中的重要事務，管理同未建交國家的經貿活動，

根據授權代表我國政府處理與世界貿易組織的關系，牽頭承擔我國在世界貿易組織框架下的談判和貿易政策審議、爭端解決、通報咨詢等工作，負責對外經濟貿易協調工作。

(十)承擔組織協調反傾銷、反補貼、保障措施及其他與進出口公平貿易相關工作的責任，建立進出口公平貿易預警機制，依法實施對外貿易調查和產業損害調查，指導協調產業安全應對工作及國外對我國出口商品的反傾銷、反補貼、保障措施的應訴工作。

(十一)宏觀指導全國外商投資工作，擬訂外商投資政策和改革方案並組織實施，依法核准外商投資企業的設立及變更事項，依法核准重大外商投資項目的合同章程及法律特別規定的重大變更事項，依法監督檢查外商投資企業執行有關法律法規規章、

合同章程的情況並協調解決有關問題，指導投資促進及外商投資企業審批工作，規范對外招商引資活動，指導國家級經濟技術開發區、蘇州工業園區、邊境經濟合作區的有關工作。

(十二)負責對外經濟合作工作，擬訂並執行對外經濟合作政策，依法管理和監督對外承包工程、對外勞務合作等，制定中國公民出境就業管理政策，負責牽頭外派勞務和境外就業人員的權益保護工作，擬訂境外投資的管理辦法和具體政策，依法核准境內企業對外投資開辦企業（金融企業除外）。

(十三)負責對外援助工作，擬訂並執行對外援助政策和方案，推進援外方式改革，編制對外援助計劃、確定對外援助項目並組織實施，管理具有政府對外援助性質資金的使用，管理多雙邊對中國的無償援助和贈款（不含財政合作項下外國政府及國際金融組織對中國贈款）等發展合作業務。

(十四)牽頭擬訂並執行對香港、澳門特別行政區和台灣地區的經貿規劃、政策，與香港、澳門特別行政區有關部門和台灣地區受權機構進行經貿磋商並簽署有關文件，負責內地與香港、澳門特別行政區商貿聯絡機制工作，組織實施對台直接通商工作，處理多雙邊經貿領域的涉台問題。

(十五)依法對經營者集中行為進行反壟斷審查，指導企業在國外的反壟斷應訴工作，開展多雙邊競爭政策交流與合作。

(十六)指導我國駐世界貿易組織代表團、常駐聯合國和有關國際組織經貿代表機構以及駐外經濟商務機構的有關工作，負責經貿業務指導、隊伍建設、人員選派；聯系國際多邊經貿組織駐中國機構和外國駐中國官方商務機構。

(十七)承辦國務院交辦的其他事項。

(1)外匯管理局通報擴展閱讀：

出口管制的商品及其目的

需要實行出口管制的商品一般有以下幾類：

(1)戰略物資和先進技術資料，如軍事設備、武器、軍艦、飛機、先進的電子計算機和通訊設備、先進的機器設備及其技術資料等。對這類商品實行出口管制，主要是從「國家安全」和「軍事防務」的需要出發，以及從保持科技領先地位和經濟優勢的需要考慮。

(2) 國內生產和生活緊缺的物資。其目的是保證國內生產和生活需要，抑制國內該商品價格上漲，穩定國內市場。如西方各國往往對石油、煤炭等能源商品實行出口管制。

(3) 需要「自動」限制出口的商品。這是為了緩和與進口國的貿易摩擦，在進口國的要求下或迫於對方的壓力，不得不對某些具有很強國際競爭力的商品實行出口管制。

(4) 歷史文物和藝術珍品。這是出於保護本國文化藝術遺產和弘揚民族精神的需要而採取的出口管制措施。

(5)本國在國際市場上佔主導地位的重要商品和出口額大的商品。對於一些出口商品單一、出口市場集中，且該商品的市場價格容易出現波動的發展中國家來講，對這類商品的出口管制，

目的是為了穩定國際市場價格，保證正常的經濟收入。比如，歐佩克(OPEC)對成員國的石油產量和出口量進行控制，以穩定石油價格。

㈡ 中國外匯局如何管制易貨貿易

2018年為規范銀行卡境外大額提取現金交易，防範洗錢、逃稅等違法行為，中國國家外匯管理局再放大招，規定從2018年1月1日起，中國公民個人境外年度取現總額不得超過10萬元人民幣，單日提取現額為1萬元。外匯局強調，新規不影響持卡境外消費和用匯便利性，也不影響個人每年5萬美元的購匯額度。

根據這項2017年12月30日發布的《通知》，自2018年1月1日起，個人持中國銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡(含附屬卡)每年合計不得超過等值10萬元人民幣。據財新網報道，中國目前對個人持境內銀行卡境外提現的管理，主要依照2015年10月1日開始執行的規定，每張銀行卡每年累計不能超過10萬元，但沒規定幣種。對於個人境外每日的取現額度，則是依照2008年發布的規定，每卡從等額5,000元提高到1萬元。 外匯局負責人表示，對個人境外大額提現交易做出規范，主要出於健全「三反」機制(反洗錢、反恐怖融資、反逃稅)的考慮。當前非現金支付已日益普及和便利，國際監管經驗也顯示，大額現金交易往往與詐騙、賭博、洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動有關。為此，全球各國也普遍加強了大額現金管理。2017年7月，澳門特區政府規定非當地銀行卡在ATM機提現需先進行身分認證，也是強化「三反」機制建設的措施。 電信詐騙犯提空ATM機 2003年以來，中國外匯局就對境外提取現金實施額度管理，中間經過幾次調整，其中2015年和本次調整主要是基於防範洗錢風險考慮。上述負責人介紹，監測發現有人持大量銀行卡在境外提取大額現金，遠超正常消費需要，涉嫌開展違法犯罪活動。一些如電信詐騙、地下錢庄等不法分子利用法規僅對每卡設置額度上限的特點，一人持大量銀行卡在境外監管相對較松的地區套現。 根據外匯局2017年7月一次外匯違規案件通報，2013年10月至2015年11月，浙江籍陳某等4人以個人及親友名義，辦理100多張銀行卡，在澳門提取港元現鈔，再私下賣給當地商戶或賭場，涉及金額4.76億元。最後，浙江里安市法院以非法經營罪判決陳某等4人有期徒刑3至5年，並處罰金30萬元。 此外，一些跨境電信詐騙也採用境外取現方式，套取境內詐騙得來的資金。不法分子每人持有數十張境內銀行卡接收受害者匯款，再選擇在一些監管鬆散的地區取現，甚至出現過把當地ATM機取空的情況。 每年5萬美元購匯不受影響 外匯局負責人強調，《通知》只是規范境外取現，並不影響刷卡消費，更不佔用個人便利化年度5萬美元購匯額度。個人出境旅遊、商務、留學所涉食、宿、行、購等經常項目下交易，均可使用銀行卡支付，刷卡消費並不受任何影響。 外匯局相關負責人表示，之所以將個人境外取現年度額度設為10萬元，因根據統計2016年有81%的境外提現金額在3萬元以下。因此，將境外提現每人年度額度設定為10萬元，既可滿足正常提取現金需求，又可抑制少數違法人士大額提取現金。 若有真實合規境外大額現金使用需求，可以依據《管理辦法》及其實施細則等相關外匯管理規定辦理，如依法購匯後攜帶外幣現鈔出境。根據法規，出境人員攜帶外幣現鈔金額在等值5,000美元以上的，需向銀行或外匯局申領《攜帶證》。新規實施後，海外華人與境內親屬資金往來將受影響，由於取現額度受限，大額資金需要通過匯款。另外，海外留學生今後也需刷卡消費。

㈢ 違反外匯管理規定可以貸款么

第一條為了加強外債的宏觀管理，提高地方和部門對使用外匯資金的決策能力，根據國務院(關於加強借用國際商業貸款管理的通知)規定的「進一步完善外債登記和統計監測系統。不論是直接從境外籌借，還是國內轉貸款，均要列入國家的外債統計監測系統，進行登記」的要求，制定本辦法。

第二條本辦法的外匯(轉)貸款(以下簡稱轉貸款)是指境內單位使用的以外幣承擔的具有契約性償還義務的下列外匯資金：

1、國際金融組織轉貸款和外國政府轉貸款;

2、國際金融轉租賃和國內外匯租賃;

3、國內銀行及非銀行金融機構的外匯貸款;

4、其它形式的轉貸款。

第三條國家對轉貸款實行全面的登記管理制度。國家外匯管理局及其分局(以下簡稱外管部門)負責轉貸款的登記、管理和還本付息的審批工作。

第四條凡使用轉貸款的單位，應在每筆借款合同或轉貸的議簽定後的十天之內，持生效的合同或轉貸協議副本，到所在地外管部門辦理轉貸款登記手續，領取轉貸款登記證。

第五條支用轉貸款後，使用單位應分別按下述情況及時填寫轉貸款登記證，並將其影印件於次日寄送所在地外管部門：

1、使用國內銀行及非銀行金融機構外匯貸款的單位，在收到貸款的支款通知書時填寫;

2、採用信用證支付方式的轉貸款，在貸款支付後填寫;

3、在國內開立周轉金帳戶的轉貸款，在周轉金存入帳戶填寫;

4、採用租賃方式的轉貸款，在正式起算租金時填寫。

第六條轉貸款到期還本付息或償付租金時，使用單位應持轉貸款登記證和還本付息或償付租金通知單，提前到所在地外管部門辦理還本付息或租金支付核准手續。開戶行憑外管部門開出的核准件辦理還本付息或租金支付手續。

第七條還本付息或租金支付完畢後，使用單位應依據開戶行付款憑證填寫轉貸款登記證，並將其影印件於次日寄送所在地外管部門。

第八條使用單位在辦完每筆轉貸款最後一次還本付息後，應在一周之內向所在地外管部門繳銷轉貸款登記證。

第九條直接用外匯現匯或額度償還轉貸款債務的中間轉貸管理部門，同樣需要辦理轉貸款登記手續，但可採用月報表形式。

第十條開戶行要嚴格執行憑轉貸款登記證和核准件辦理轉貸款的調入、償還及租金支付手續的規定。在辦理收付手續後，應將收付憑證及時寄送所在地外管部門一份，保證登記工作雙線核對制的實施。

第十一條對違反本辦法上述規定者，所在地外管部門可根據情節處以所涉借款金額3%以下等值人民幣的罰款。

第十二條對本辦理公布之日前未清償的轉貸款，應在公布之日起至今年底之前到所在地外管部門辦理補登記手續。

第十三條對使用國內銀行及非銀行金融機構外匯貸款逐筆登記確有困難的地區，經國家外匯管理局批准，可委託債權人代理登記，採用國家外匯管理局統一編制的轉貸款月報表形式。

第十四條本辦法於1989年11月15日開始施行。由國家外匯管理局負責解釋。

㈣ 違反外匯管理的種類及法律責任

違反外匯管理的種類及相應的法律責任有：

一、逃匯行為

定義：指違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外的行為。

法律責任：由外匯管理機關責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

二、非法套匯行為

定義：指違反規定以外匯收付應當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經營、售匯業務的金融機構騙購外匯行為。

法律責任：由外匯管理機關責令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

三、非法結匯行為

定義：違反規定以外匯收付應當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經營結匯的行為。

法律責任：非法結匯的，由外匯管理機關責令對非法結匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款。

四、違反外債管理行為

定義：指擅自對外借款、在境外發行債券或者提供對外擔保的行為

法律責任：由外匯管理機關給予警告，處違法金額30%以下的罰款。

五、非法買賣外匯行為

定義：包括私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的行為。

法律責任：由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

(4)外匯管理局通報擴展閱讀：

根據《國家外匯管理局關於<中華人民共和國外匯管理條例>第七章法律責任部分條款內容含義和適用原則有關問題的通知》

一、任何機構或者個人違反外匯管理規定進行非法套匯或者非法結匯，國家外匯管理局及其分支機構（以下簡稱外匯局）根據《條例》第四十條、第四十一條第二款規定作出行政處罰決定，責令對非法套匯資金或者非法結匯資金「予以回兌」的；

該機構或者個人應當在收到行政處罰決定書之日起15日內，按照回兌當日的人民幣匯率，將已經購匯為外匯的資金回兌為人民幣，或者將已經結匯的人民幣資金回兌為外匯。

對於該機構或者個人因回兌當日人民幣匯率與非法套匯或者非法結匯當日匯率存在匯率差而獲得收益的，外匯局在作出罰款的行政處罰時，應當將該部分收益金額納入非法套匯或者非法結匯金額進行處罰。

二、外匯局適用《條例》第三十九條「等逃匯行為」、第四十條「等非法套匯行為」、第四十三條「等違反外債管理的行為」、第四十四條第二款「等非法使用外匯行為」作出行政處罰決定的，應當按照《檢查處理違反外匯管理行為辦案程序》的規定，逐級上報國家外匯管理局批准。

《條例》第三十九條「等逃匯行為」包括違反規定擅自將外匯存放境外的行為；第四十條「等非法套匯行為」包括違反規定以人民幣支付應當以外匯支付款項的行為、以人民幣為他人支付境內款項由對方付給外匯的行為以及境外投資者未經外匯局批准以人民幣在境內投資的行為。

三、《條例》第四十五條所述「數額較大」，是指私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯金額為等值1000美元及其以上，或者非法介紹買賣外匯金額為等值5萬美元及其以上。

四、《條例》第七章有關條款所述「以下」皆包括本數，第三十九條第四十條第四十一條第一款、第四十四條第一款、第四十五條所述「以上」不包括本數，即30%以上」是指超過30%而不包括30%。

五、《條例》第七章規定的「責令限期調回外匯」「予以回兌」、「責令改正」不屬於行政處罰，而是一種行政措施。

根據《條例》第三十九條、第四十條、第四十一條、第四十三條、第四十四條、第四十五條、第四十六條、第四十七條、第四十八條和第四十九條等規定，對違反外匯管理行為決定予以處罰的，應當同時並處罰款。

六、根據《條例》第四十二條規定，對違反規定攜帶外匯出入境行為給予警告外，可以選擇適用罰款的處罰措施。

㈤ 外匯局再次通報外匯違法違規案件，外匯管理沒

外匯違法案件 比較特殊的是，外匯保證金業務，國內已經禁止此類交易 現在的外匯商都是國外的，投資者沒有保障 很多被平台交易欺詐 但是受騙者無門投訴，國內沒有沒有監管

㈥ 違反外匯賬戶管理規定的行為有哪些

根據中國人民銀行關於發布《境內外匯賬戶管理規定》的通知之規內定：
1、第四十四條：容境內機構、駐華機構、個人及來華人員有下列違反外匯賬戶管理規定行為的，由外匯局責令改正，撤銷外匯賬戶，通報批評，並處5萬元以上30萬元以下的罰款：
（一）擅自在境內開立外匯賬戶；
（二）出借、串用、轉讓外匯賬戶；
（三）擅自改變外匯賬戶使用范圍；
（四）擅自超出外匯局核定的外匯賬戶最高金額、使用期限使用外匯賬戶；
（五）違反其他有關外匯賬戶管理規定。
2、第四十五條：開戶金融機構擅自為境內機構、駐華機構、個人及來華人員開立外匯賬戶，擅自超過外匯局核定內容辦理賬戶收付或者違反其他外匯賬戶管理規定，由外匯局責令改正，通報批評，並處10萬元以上30萬元以下的罰款。

㈦ 銀發2016年132號外匯巜中國人民銀行關於在全國范圍內實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理的通知》

中國人民銀行關於在全國范圍內實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理的通知
銀發[2016]132號

根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規，為把握與宏觀經濟熱度、整體償債能力和國際收支狀況相適應的跨境融資水平，控制杠桿率和貨幣錯配風險，實現本外幣一體化管理，中國人民銀行在總結前期區域性、地方性試點的基礎上，將全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策推廣至全國范圍。現將有關事項通知如下：
一、本通知所稱跨境融資，是指境內機構從非居民融入本、外幣資金的行為。本通知適用依法在中國境內成立的企業（以下稱企業）和金融機構。本通知適用的企業僅限非金融企業，且不包括政府融資平台和房地產企業；本通知適用的金融機構指經中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會批准設立的各類法人金融機構。
二、中國人民銀行根據宏觀經濟熱度、國際收支狀況和宏觀金融調控需要對跨境融資杠桿率、風險轉換因子、宏觀審慎調節參數等進行調整，並對27家銀行類金融機構（名單見附件）跨境融資進行宏觀審慎管理。國家外匯管理局對企業和除27家銀行類金融機構以外的其他金融機構跨境融資進行管理，並對企業和金融機構進行全口徑跨境融資統計監測。中國人民銀行、國家外匯管理局之間建立信息共享機制。
三、建立宏觀審慎規則下基於微觀主體資本或凈資產的跨境融資約束機制，企業和金融機構均可按規定自主開展本外幣跨境融資。
企業和金融機構開展跨境融資按風險加權計算余額（指已提用未償余額，下同），風險加權余額不得超過上限，即：跨境融資風險加權余額≤跨境融資風險加權余額上限。
跨境融資風險加權余額=Σ本外幣跨境融資余額*期限風險轉換因子*類別風險轉換因子+Σ外幣跨境融資余額*匯率風險折算因子。
期限風險轉換因子：還款期限在1年（不含）以上的中長期跨境融資的期限風險轉換因子為1，還款期限在1年（含）以下的短期跨境融資的期限風險轉換因子為1.5。
類別風險轉換因子：表內融資的類別風險轉換因子設定為1，表外融資（或有負債）的類別風險轉換因子暫定為1。
匯率風險折算因子：0.5。
四、跨境融資風險加權余額計算中的本外幣跨境融資包括企業和金融機構（不含境外分支機構）以本幣和外幣形式從非居民融入的資金，涵蓋表內融資和表外融資。以下業務類型不納入跨境融資風險加權余額計算：
（一）人民幣被動負債：企業和金融機構因境外機構投資境內債券市場產生的人民幣被動負債；境外主體存放在金融機構的人民幣存款。
（二）貿易信貸、人民幣貿易融資：企業涉及真實跨境貿易產生的貿易信貸（包括應付和預收）和從境外金融機構獲取的人民幣貿易融資；金融機構因辦理基於真實跨境貿易結算產生的各類人民幣貿易融資。
（三）集團內部資金往來：企業主辦的經備案的集團內跨境資金（生產經營和實業投資等依法合規活動產生的現金流）集中管理業務項下產生的對外負債。
（四）境外同業存放、聯行及附屬機構往來：金融機構因境外同業存放、聯行及附屬機構往來產生的對外負債。
（五）自用熊貓債：企業的境外母公司在中國境內發行人民幣債券並以放款形式用於境內子公司的。
（六）轉讓與減免：企業和金融機構跨境融資轉增資本或已獲得債務減免等情況下，相應金額不計入。
中國人民銀行可根據宏觀金融調控需要和業務開展情況，對不納入跨境融資風險加權余額計算的業務類型進行調整，必要時可允許企業和金融機構某些特定跨境融資業務不納入跨境融資風險加權余額計算。
五、納入本外幣跨境融資的各類型融資在跨境融資風險加權余額中按以下方法計算：
（一）外幣貿易融資：企業和金融機構的外幣貿易融資按20%納入跨境融資風險加權余額計算，期限風險轉換因子統一按1計算。
（二）表外融資（或有負債）：金融機構向客戶提供的內保外貸、因向客戶提供基於真實跨境交易和資產負債幣種及期限風險對沖管理服務需要的衍生產品而形成的對外或有負債，按公允價值納入跨境融資風險加權余額計算；金融機構因自身幣種及期限風險對沖管理需要，參與國際金融市場交易而產生的或有負債，按公允價值納入跨境融資風險加權余額計算。金融機構在報送數據時需同時報送本機構或有負債的名義本金及公允價值的計算方法。
（三）其他：其餘各類跨境融資均按實際情況納入跨境融資風險加權余額計算。
中國人民銀行可根據宏觀金融調控需要和業務開展情況，對跨境融資風險加權余額中各類型融資的計算方法進行調整。
六、跨境融資風險加權余額上限的計算：跨境融資風險加權余額上限=資本或凈資產*跨境融資杠桿率*宏觀審慎調節參數。
資本或凈資產：企業按凈資產計，銀行類金融機構（包括政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、外資銀行）按一級資本計，非銀行金融機構按資本（實收資本或股本+資本公積）計，以最近一期經審計的財務報告為准。
跨境融資杠桿率：企業和非銀行金融機構為1，銀行類金融機構為0.8。
宏觀審慎調節參數：1。
七、企業和金融機構的跨境融資簽約幣種、提款幣種和償還幣種須保持一致。
八、跨境融資風險加權余額及上限的計算均以人民幣為單位，外幣跨境融資以提款日的匯率水平按以下方式折算計入：已在中國外匯交易中心掛牌（含區域掛牌）交易的外幣，適用人民幣匯率中間價或區域交易參考價；未在中國外匯交易中心掛牌交易的貨幣，適用中國外匯交易中心公布的人民幣參考匯率。
九、中國人民銀行建立跨境融資宏觀風險監測指標體系，在跨境融資宏觀風險指標觸及預警值時，採取逆周期調控措施，以控制系統性金融風險。
逆周期調控措施可以採用單一措施或組合措施的方式進行，也可針對單一、多個或全部企業和金融機構進行。總量調控措施包括調整跨境融資杠桿率和宏觀審慎調節參數，結構調控措施包括調整各類風險轉換因子。根據宏觀審慎評估（MPA）的結果對金融機構跨境融資的總量和結構進行調控，必要時還可根據維護國家金融穩定的需要，採取徵收風險准備金等其他逆周期調控措施，防範系統性金融風險。
企業和金融機構因風險轉換因子、跨境融資杠桿率和宏觀審慎調節參數調整導致跨境融資風險加權余額超出上限的，原有跨境融資合約可持有到期；在跨境融資風險加權余額調整到上限內之前，不得辦理包括跨境融資展期在內的新的跨境融資業務。
十、企業跨境融資業務：企業按照本通知要求辦理跨境融資業務，具體細節由國家外匯管理局另行發布細則明確。
（一）企業應當在跨境融資合同簽約後但不晚於提款前三個工作日，向國家外匯管理局的資本項目信息系統辦理跨境融資情況簽約備案。為企業辦理跨境融資業務的結算銀行應向中國人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統報送企業的融資信息、賬戶信息、人民幣跨境收支信息等。所有跨境融資業務材料留存結算銀行備查，保留期限為該筆跨境融資業務結束之日起5年。
（二）企業辦理跨境融資簽約備案後以及金融機構自行辦理跨境融資信息報送後，可以根據提款、還款安排為借款主體辦理相關的資金結算，並將相關結算信息按規定報送至中國人民銀行、國家外匯管理局的相關系統，完成跨境融資信息的更新。
企業應每年及時更新跨境融資以及權益相關的信息（包括境外債權人、借款期限、金額、利率和自身凈資產等）。如經審計的凈資產，融資合同中涉及的境外債權人、借款期限、金額、利率等發生變化的，企業應及時辦理備案變更。
（三）開展跨境融資涉及的資金往來，企業可採用一般本外幣賬戶辦理，也可採用自由貿易賬戶辦理。
（四）企業融入外匯資金如有實際需要，可結匯使用。企業融入資金的使用應符合國家相關規定，用於自身的生產經營活動，並符合國家和自貿區的產業宏觀調控方向。
十一、金融機構跨境融資業務：中國人民銀行總行對27家銀行類金融機構跨境融資業務實行統一管理，27家銀行類金融機構以法人為單位集中向中國人民銀行總行報送相關材料。國家外匯管理局對除27家銀行類金融機構以外的其他金融機構跨境融資業務進行管理。金融機構開展跨境融資業務前，應根據本通知要求，結合自身情況制定本外幣跨境融資業務的操作規程和內控制度，報中國人民銀行、國家外匯管理局備案後實施。
（一）金融機構首次辦理跨境融資業務前，應按照本通知的跨境融資杠桿率和宏觀審慎調節參數，以及本機構最近一期經審計的資本數據，計算本機構跨境融資風險加權余額和跨境融資風險加權余額上限，並將計算的詳細過程報送中國人民銀行、國家外匯管理局。
金融機構辦理跨境融資業務，應在本機構跨境融資風險加權余額處於上限以內的情況下進行。如跨境融資風險加權余額低於上限額，則金融機構可自行與境外機構簽訂融資合同。
（二）金融機構可根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發布）等管理制度開立本外幣賬戶，辦理跨境融資涉及的資金收付。
（三）金融機構應在跨境融資合同簽約後執行前，向中國人民銀行、國家外匯管理局報送資本金額、跨境融資合同信息，並在提款後按規定報送本外幣跨境收入信息，支付利息和償還本金後報送本外幣跨境支出信息。如經審計的資本，融資合同中涉及的境外債權人、借款期限、金額、利率等發生變化的，金融機構應在系統中及時更新相關信息。
金融機構應於每月初5個工作日內將上月本機構本外幣跨境融資發生情況、余額變動等統計信息報告中國人民銀行、國家外匯管理局。所有跨境融資業務材料留存備查，保留期限為該筆跨境融資業務結束之日起5年。
（四）金融機構融入資金可用於補充資本金，服務實體經濟發展，並符合國家產業宏觀調控方向。經國家外匯管理局批准，金融機構融入外匯資金可結匯使用。
十二、中國人民銀行、國家外匯管理局按照分工，定期或不定期對金融機構和企業開展跨境融資情況進行非現場核查和現場檢查，金融機構和企業應配合。
發現未及時報送和變更跨境融資信息的，中國人民銀行、國家外匯管理局將在查實後對涉及的金融機構或企業通報批評，限期整改並根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規進行查處。
發現超上限開展跨境融資的，或融入資金使用與國家、自貿區的產業宏觀調控方向不符的，中國人民銀行、國家外匯管理局可責令其立即糾正，並可根據實際情況依據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國外匯管理條例》等有關規定對借款主體進行處罰；情節嚴重的，可暫停其跨境融資業務。中國人民銀行將金融機構的跨境融資行為納入宏觀審慎評估體系（MPA）考核，對情節嚴重的，中國人民銀行還可視情況向其徵收定向風險准備金。
對於辦理超上限跨境融資結算的金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局將責令整改；對於多次發生辦理超上限跨境融資結算的金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局將暫停其跨境融資結算業務。
十三、對企業和金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局不實行外債事前審批，企業改為事前簽約備案，金融機構改為事後備案，原有管理模式下的跨境融資未到期余額納入本通知管理。自本通知施行之日起，為中國人民銀行、國家外匯管理局實行的本外幣境外融資等區域性跨境融資創新試點設置1年過渡期，1年過渡期後統一按本通知模式管理。
企業中的外商投資企業、外資金融機構可在現行跨境融資管理模式和本通知模式下任選一種模式適用，並向中國人民銀行、國家外匯管理局備案。一經選定，原則上不再更改。如確有合理理由需要更改的，須向中國人民銀行、國家外匯管理局提出申請。外商投資企業、外資金融機構過渡期限長短和過渡期安排，另行制定方案。
十四、本通知自2016年5月3日起施行。中國人民銀行、國家外匯管理局此前有關規定與本通知不一致的，以本通知為准。
附件
27家銀行類金融機構名單

1
國家開發銀行
2
進出口銀行
3
農業發展銀行
4
中國工商銀行
5
中國農業銀行
6
中國銀行
7
中國建設銀行
8
交通銀行
9
中信銀行
10
中國光大銀行
11
華夏銀行
12
中國民生銀行
13
招商銀行
14
興業銀行
15
廣發銀行
16
平安銀行
17
浦發銀行
18
恆豐銀行
19
浙商銀行
20
渤海銀行
21
中國郵政儲蓄銀行
22
北京銀行
23
上海銀行
24
江蘇銀行
25
匯豐銀行（中國）有限公司
26
花旗銀行（中國）有限公司
27
渣打銀行（中國）有限公司

㈧ 收到10000美元匯入款要否國際收支申報

1. 不需要

2. 個人匯款不列入國際收支
   

㈨ 在深圳注冊的公司如何開外幣帳戶到外匯局備案需要哪些材料還要到哪裡填對外貿易經營者登記備案表嗎

外匯帳戶開戶流程：

一、外匯帳戶類別

根據《境內外匯帳戶管理規定》、《境外外匯帳戶管理規定》、《中資企業保留限額外匯收入操作規程》，目前需在國家外匯管理局管理檢查司審批的經常項目外匯帳戶共包括兩類：

1、外匯結算帳戶；

2、外匯專用帳戶。

符合規定條件的中資企業可以向外匯局申請在中資外匯指定銀行開立外匯結算帳戶，保留一定限額的外匯。

外匯專用帳戶包括：代理進口、貿易專項、承包勞務、捐贈援助、專項代理、國際貨運、國際匯兌、國際旅行社、免稅商品及暫收待付等業務需在國內開立的外匯帳戶及承包勞務需在境外開立的外匯帳戶。

二、外匯帳戶審核材料的基本要求

1、如需開立外匯帳戶，其開戶申請書應是正式公函，必須蓋有單位公章，申請內容明確，開戶申請書中必須寫明外匯資金來源、用途情況，開戶銀行，開戶幣種，如是專項帳戶還需說明項目及有關情況及開戶期限，以及外匯局要求提供的其他材料；

2、開戶需持外匯局要求的有關材料的正本及其復印件；

(9)外匯管理局通報擴展閱讀：

《境內外匯賬戶管理規定》

第十四條

境內機構應當在境外外匯賬戶使用期限到期後30個工作日內，將境外外匯賬戶的銀行銷戶通知書報外匯局備案，余額調回境內，並提供賬戶清單。

需要延期使用的，應當在到期前30個工作日內向外匯局提出書面申請，經外匯局批准後，方可繼續使用。

第十五條

境內機構應當保存其境外外匯賬戶完整的會計資料。境內機構應當在每季度初15個工作日內向外匯局提供開戶銀行上季度對賬單復印件；每年1月30日前向外匯局提供上年度資金使用情況書面說明。

第十六條

境內機構有下列行為之一的，由外匯局責令改正，撤銷境外外匯賬戶，通報批評，並處以5萬元人民幣以上30萬元人民幣以下的罰款：

(一)違反本規定第七、十四條的規定，未經批准擅自開立或者延期使用境外外匯賬戶的；

(二)違反本規定第八條的規定，擅自以他人名義開立境外外匯賬戶的；

(三)違反本規定第十二、十三條的規定，出租、出借、串用境外外匯賬戶的，擅自改變境外外匯賬戶開戶行、收支范圍、最高金額的；

(四)違反本規定第五、十、十三、十四、十五條的規定，提供虛假文件和資料的；

(五)違反本規定第十、十四、十五條的規定，未向外匯局提供文件和資料的；

(六)其他違反本規定的行為。