人民幣外匯貨幣掉期交易，是指在約定期限內交換約定數量人民幣與外幣本金，同時定專期交換兩種貨幣利息的交易協屬議。
根據人民銀行發布的《中國人民銀行關於在銀行間外匯市場開辦人民幣外匯貨幣掉期業務有關問題的通知》，具備銀行間遠期外匯市場會員資格的境內機構可以開展該項業務。國家外管局對此實行備案制管理。此外，貨幣掉期中人民幣的參考利率，應為經人民銀行授權發布的具有基準性質的貨幣市場利率，或人民銀行公布的存貸款基準利率；貨幣掉期中外幣參考利率由交易雙方協商約定。
相比兩年前推出的人民幣與外幣掉期交易試點，通知無疑擴大了市場參與者，有利於商業銀行之外的各類投資者規避匯率風險。人民幣與外幣掉期交易試點對參與主體有嚴格限制，規定參與者必須是「經相關監督管理機構批准開辦衍生產品交易業務的商業銀行」。
人民幣外匯貨幣掉期交易和兩年前推出的人民幣與外幣掉期相比，兩者都是人民幣與外幣的互換，區別在於前者主要是兩種貨幣利息的互換，交易中的匯率是固定的；而後者在兩次貨幣交換的匯率是不同的。
B. 試述遠期外匯綜合協議與遠期利率協議的區別和聯系
遠期外匯綜合協議與遠期利率協議的最大區別在於：前者的保值或投機目標是兩回種貨幣間的利率答差以及由此決定的遠期差價，後者的目標則是一國利率的絕對水平。
但兩者也有很多相似之處：
1、標價方式都是m×n，其中m表示合同簽訂日到結算日的時間，n表示合同簽訂日至到期日的時間。
2、兩者都有五個時點，即合同簽訂日、起算日、確定日、結算日、到期日，而且有關規定均相同。
3、名義本金均不交換。
C. 什麼是人民幣與美元掉期交易
掉期交易：Swap Transaction，是指在買入或賣出即期外匯的同時，賣出或買進同一回貨幣的遠期外匯，答以防止匯率風險的一種外匯交易。這種金融衍生工具，是當前用來規避由於所借外債的匯率發生變化而給企業帶來財務風險的一種主要手段。
掉期交易（Swap Transaction）是指交易雙方約定在未來某一時期相互交換某種資產的交易形式。更為准確他說，掉期交易是當事人之間約定在未來某一期間內相互交換他們認為具有等價經濟價值的現金流（Cash Flow〕的交易。較為常見的是貨幣掉期交易和利率掉期交易。貨幣掉期交易，是指兩種貨幣之間的交換交易、在一般情況下，是指兩種貨幣資金的本金交換。利率掉期交易、是相同種貨幣資金的不同種類利率之間的交換交易，一般不伴隨本金的交換。掉期交易與期貨、期權交易一樣，是近年來發展迅猛的金融衍生產品之一，成為國際金融機構規避匯率風險和利率風險的重要工具。
D. 外匯市場-人民幣外匯遠期/掉期報價
遠期匯率的計算公式是國際金融市場上比較重要和有用的一個計算公式。通過計算公式我們可以發現：A／B貨幣對於遠期匯率與A、B這兩種貨幣匯率的未來變動 趨勢沒有一點關系。
遠期匯率＝即期匯率＋即期匯率×（B拆借利率－A拆借利率）×遠期天數÷360
從這個計算公式可以看出，在即期匯率確定的情況下，遠期匯率主要與這兩種貨幣的利率差和遠期的天數有關。
而掉期業務實際由兩筆外匯業務組成，一筆為即期外匯業務，一筆為遠期外匯業務。所以，外匯遠期／掉期報價並不能代表匯率走向的趨勢。
我國目前實行的是以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。匯率由一籃子貨幣組合決定，而這個貨幣組合央行卻沒有公布。我國現在對資本進行管制，且沒有開放資本項目，同時真正的人民幣市場利率和匯率還在逐步形成過程中。央行的政策調控目標很大程度上決定了利率以及匯率的走勢。
E. 何為"遠期結售匯業務"和"人民幣與外幣掉期業務
遠期結售匯業務就是客戶和銀行訂立合約，約定在未來某一日期，按約定的匯率，進行約版定數量的外幣和權人民幣的兌換。客戶到期日賣出外匯，稱為遠期結匯。客戶到期日買入外匯，稱為遠期購匯。
人民幣外匯掉期，是指客戶做一買一賣兩筆方向相反，金額相同，交割日不同的交易。如客戶做一筆即期用人民幣買入一百萬美元，同時做一筆遠期一個月以後賣出一百萬美元的交易，兩筆交易組成人民幣外匯掉期業務。當然兩筆交易的成交匯率不同
F. 遠期外匯交易和掉期交易
遠期交易分遠期結匯和遠期售匯.是單向的.
而掉期交易是雙向的,區別只是先買外幣還是先賣外幣.
打個比方吧.
比如把包子看成是外幣,某日你去包子店說某月某日你家來很多客人,需要買一百個包子,先約好價錢,到了那一天以今天約定的價格買一百個包子.這就是遠期售匯.
而如果你是包子店的,那對你來說你就是遠期結匯了. 呵呵.
掉期交易的比方是這樣的:
比如你某月某日結婚想在自己家擺酒宴,但少了凳子,於是你去找對面飯店,說你把你的電腦押飯店了,換一百張凳子來用.等用完了,過幾天再還回去換回你的電腦,同時付點使用費. 這樣就是掉期交易. 是兩次交易的組合,而且方向相反.
G. 中國銀行遠期結售匯及人民幣與外幣掉期業務交易報價
（一抄） 各貨幣遠期結售匯及人襲民幣與外幣掉期價格跟隨市場價格實時波動。
（二） 違約和展期價格也跟隨市場波動。
（三） 擇期交易報價應按照擇期區間內不利於客戶的最差價格進行報價。擇期提前違約視為固定期限交易，報價原則按固定期限交易報價。
（四） 總行報價分為系統報價和直接詢價兩種類型。
系統報價是指對於低於一定金額的交易，總行在系統中向分行發布雙邊報價，分行資金部門根據總行報價制訂對客報價。
直接詢價是指對於高於一定金額的交易，對客戶報價前分行資金部門應向總行交易員進行電話詢價，分行根據總行報價水平制定對客報價。
對於大額詢價交易分行資金部門應及時告知總行交易是否成交，若未能及時確定成交，總行將不給予價格保留的保證
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H. 簡述即期外匯、遠期外匯和掉期外匯交易的區別與聯系
外匯市場也是金融市場體系中的重要組成部分,是進行外匯和用外幣計價的票據及有價證券買賣的市場,也可以說是一切外匯交易業務的總和,包括外匯借貸,兌換,拆借及不同種類外幣的買賣.它是由各國中央銀行,外匯銀行,外匯經紀人和客戶組成的買賣外匯的交易系統.外匯市場有實現購買力的國際轉移,為國際間資金融通提供便利,減少外匯風險等作用.外匯市場是由多種要素組成的有機整體,它有自己的形成和運行機制,包括供求機制,匯率機制和效率機制等,傳統的外匯市場交易主要包括:即期外匯交易,遠期外匯交易,套匯交易,套利交易和掉期交易
1.根據外匯是否可自由兌換分為自由外匯和記帳外匯.
2.根據外匯買賣的交割時間分為即期外匯(或現匯)和遠期外匯(或期匯).
3.根據外匯的來源分為貿易外匯和非貿易外匯.
1.即期外匯交易 (Spot Transaction):
又稱"現匯交易",是指外匯買賣雙方成交後在兩個營業日內進行交割的一種交易方式.
2.遠期外匯交易 (Forward Transaction):
又稱"期匯交易",是指外匯買賣雙方成交後,按約定的匯率於未來某一日期進行實際交割的一種交易方式.
3. 掉期交易 (Swap Transaction):
(1)概念:在買進或賣出某種外匯的同時,賣出或買進同一幣種,同等金額但交割期限不同的外匯.
(2)形式:
a)即期對遠期的掉期
b)即期對即期的掉期
c)遠期對遠期的掉期
即期外匯交易：又稱為現貨交易或現期交易，是指外匯買賣成交後，交易雙方於當天或兩個交易日內辦理交割手續的一種交易行為。即期外匯交易是外匯市場上最常用的一種交易方式，即期外匯交易占外匯交易總額的大部分。主要是因為即期外匯買賣不但可以滿足買方臨時性的付款需要，也可以幫助買賣雙方調整外匯頭寸的貨幣比例，以避免外匯匯率風險。
遠期外匯交易：跟即期外匯交易相區別的是指市場交易主體在成交後，按照遠期合同規定，在未來（一般在成交日後的3個營業日之後）按規定的日期交易的外匯交易。遠期外匯交易是有效的外匯市場中必不可少的組成部分。70年代初期，國際范圍內的匯率體制從固定匯率為主導向轉以浮動匯率為主，匯率波動加劇，金融市場蓬勃發展，從而推動了遠期外匯市場的發展。
掉期交易（Swap Transaction）是指交易雙方約定在未來某一時期相互交換某種資產的交易形式。更為准確他說，掉期交易是當事人之間約定在未來某一期間內相互交換他們認為具有等價經濟價值的現金流（Cash Flow〕的交易。較為常見的是貨幣掉期交易和利率掉期交易。貨幣掉期文易，是指兩種貨幣之間的交換交易、在一般情況下，是指兩種貨幣資金的本金交換。利率掉期交易、是相同種貨幣資金的不同種類利率之間的交換交易，一般不伴隨本金的交換。掉期交易與期貨、期權交易一樣，是近年來發展迅猛的金融衍生產品之一，成為國際金融機構規避匯率風險和利率風險的重要工具。
I. 怎麼看懂人民幣外匯遠期/掉期報價
就是表示升貼水率
如果即期匯率是USD/CNY(美元,人民幣)= 7.0451/7.0455
一周 -4.0/1.0,表貼水
就是說一周後的遠期匯率是
7.0451-0.0040/7.0455-0.0010=7.0411/7.0445
============================
7.0451-0.0004/7.0455+0.0001=7.0447/7.0456
J. 中國銀行遠期結售匯及人民幣與外幣掉期業務交易報價是什麼
（一） 各貨幣遠期結售匯及人民幣與外幣掉期價格跟隨市場價格實時波動回。
（二） 違約答和展期價格也跟隨市場波動。
（三） 擇期交易報價應按照擇期區間內不利於客戶的最差價格進行報價。擇期提前違約視為固定期限交易，報價原則按固定期限交易報價。
（四） 總行報價分為系統報價和直接詢價兩種類型。
系統報價是指對於低於一定金額的交易，總行在系統中向分行發布雙邊報價，分行資金部門根據總行報價制訂對客報價。
直接詢價是指對於高於一定金額的交易，對客戶報價前分行資金部門應向總行交易員進行電話詢價，分行根據總行報價水平制定對客報價。
對於大額詢價交易分行資金部門應及時告知總行交易是否成交，若未能及時確定成交，總行將不給予價格保留的保證。
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