境外匯款騙局

① 「境內匯款」、「境外匯款」分別是什麼意思

一、境內匯款：即在國內進行匯款。指將現金存入指定賬戶的過程，存款人可以是單位，也可以是個人。在網店經營過程中，銀行匯款也是一種常用的支付方式。銀行匯款需要手續費，不同的銀行所收取的費用不同。中國的銀行有不同的匯款手續。

二、境外匯款：即跨境匯款。指個人網上銀行客戶在規定的限額之內，向大陸以外地區銀行開戶的收款人進行外匯匯款的業務。跨境匯款既有電訊費，又有手續費，操作比較費時。由於跨境匯款手續費一般都有最高限額，建議在最高限額內盡量增加單次匯款金額，以減少匯款筆數，省去每筆匯款的電報費。

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境外匯款的形式：

1、現金匯款形式：留學生出發前往留學國家時，應該攜帶一定金額的外幣現金，主要用於前期生活費用支出和應急小額支出。對一次可攜帶的外幣金額，國家外匯管理局有相關規定，超過限額的，則必須辦理《攜帶外幣出境許可證》，並在出境時主動向海關出示。

《攜帶外幣出境許可證》可在銀行辦理，每份《許可證》收取約10元人民幣手續費。攜帶現金可立即用於支付，成本低，但這種方式既不方便也不安全，現鈔一旦丟失或被盜，無法得到補償。因此，出國留學時除攜帶必要的少量現金外，大額外幣最好通過匯款等其他方式。

2、外幣匯票匯款形式：對於初次赴境外留學，沒有境外賬戶並且所攜帶外幣資金數額較大的，可以使用外幣匯票。銀行已開辦的外幣儲蓄幣種都可簽發個人外幣匯票，外幣匯票攜帶及支付方便、安全、手續費低廉，可掛失和退票。

3、旅行支票匯款形式：在歐美國家，旅行支票像現金一樣被廣泛使用，可用於購物、用餐及交保費等等。旅行支票兼有現金和匯票的特點，使用起來靈活方便

4、信用卡匯款形式：國內各大銀行都推出了國際信用卡，或兼具人民幣和特定的外幣賬戶，或者是專門的單外幣賬戶，都可以在國外使用，有的銀行還專門推出了留學生信用卡，基本上能夠提供主要留學國家和地區的豐富幣種選擇。

因此，如需攜帶較多外幣資金，可以考慮將其中一部分外幣存入信用卡。不過信用卡的申請一般都需要一段時間，應提前申請。

② 外匯騙子公司怎麼判斷

1.零手續費跨境匯款
因為是代理境外的外匯經紀公司，所以都需要在境外開戶，這就涉及了將資金轉到境外專用交易賬戶。大家都知道從銀行向境外匯款手續煩瑣，而且費用不低。如果開戶的代理公司承諾以後的資金往來不收手續費，那麼大家就要小心了。代理商雖然可以有一些優惠措施，例如首次匯款免費，這有可能，但是如果承諾終生免費，那麼肯定有貓膩。而且我們往境外匯款都是英文名字，如果代理公司讓你往一個中文賬戶上匯款，則是騙子無疑。因為境外賬號與境內銀聯開頭數字不一樣，銀聯的號碼都是622開頭的，所以如果是這類賬號，那更可以肯定這是個騙子，而且還是一個不高明的騙子，至少得用個萬事達或者VISA卡才能騙得過一般人嘛。
2.承諾返點
有些代理公司為了吸引客戶開戶，經常搞一些營銷活動，一般的都是諸如開戶贈現金，或者承諾返點，每完成一定量的交易會給投資者一定的返還手續費之類的。這種活動確實有，但是經紀公司的錢也不是白來的，不會平白無故贈現金;返還手續費可以有，但是如果比例過高，大家也要小心了。現在的騙子公司都是利用人們貪小便宜的心理，騙取大量資金轉到指定賬戶，然後卷錢走人。這種案例很常見，而且公安機關也不好追查。有些公司甚至讓客戶帶著錢去他們公司，很可能會發生明搶的犯罪行為。所以大家一定要在開戶之前打聽好公司的口碑，先去看看再說。同時，很多正規的代理公司也因為這種情況而煩惱不已，開戶前往往要先跟客戶證明自己不是騙子，所以他們的生意也不太好做。但畢竟邪不壓正，好的代理公司都是靠投資者的口口相傳的。
3.注意細節
有些騙子公司並不專業，只要是略有常識的人都能識破，比如既然代理關系就要有個證明吧。有些證明做得很唬人，我們需要看看它的圖章是不是真的，是不是電腦製作的。因為我國規定不允許開辦這項業務，所以開辦公司也大多頂著其他金融服務的名義，這些都是有情可原的，但是如果連個營業執照都沒有，那就是騙子無疑了，而且絕對不能相信復印件。另外，一些騙子公司的老闆會親自上陣，我們可以通過他的舉止言行、穿著打扮看出他是不是個騙子，當然這需要大家的眼力。比如，一個老闆用著山寨手機，跟一個客戶胡吹八擂半天，你就可以基本判斷他是個騙子。尤其是那種一堆人圍著一個客戶七嘴八舌，而且處處恭維的，大家更要小心，因為有些時候真的就是幾十個人在騙一個人。

③ 公司遭遇了多匯美金的國際詐騙案，現在德國付款方以不發得當到國內起訴我們公司，該怎麼辦

事情比較復雜，試著解答一下，你公司確實屬於不當得利，所謂不等的粒就是沒有法定的原因和約定的理由，獲得財物，使得他人利益受到損害的法律行為。你公司確實有支付的義務，至於是否屬於被詐騙，以及已經支付境外當事人，屬於舉證問題。我建議你公司積極應訴，不要試圖轉讓或者注銷，因為最終責任還是你們承擔，而且因為注銷行為可能被認定為詐騙行為，六萬美元夠判你十年以上有期徒刑了。具體的請直接向律師提供材料，進行咨詢吧。

④ 外匯公司都是騙人騙錢的，是真的嗎有人了解嗎

有的小公司，或者說小平台可能會涉及到自己玩盤坑客戶，但是選好大平台的話是沒問題的，贏輸就看技術和行情了。做外匯千萬不要選小公司和平台，不要被一些所謂的什麼條件蒙蔽了，要做就做大平台

⑤ 聽說外匯公司都是騙人的，是真的嗎

外匯公司來要客戶出的錢是存在源銀行客戶自己的戶頭上，客戶自己可以去所開戶的銀行查的。目前國內炒外匯的公司給客戶開戶都是香港匯豐銀行，只不過是公司替客戶去開的戶而已。客戶的資金是絕對安全的，香港匯豐在資金轉出的時候只會把錢轉到客戶開的另一個銀行的賬戶上，公司提供的任何其他的人的賬戶資金轉不出去的，所以絕對不存在騙。

客戶資金入賬的時候是自己去郵政銀行或者中國銀行把錢存到自己在香港匯豐銀行的賬戶上，所以資金絕對安全。目前國內只有郵政銀行和中國銀行經營外匯業務，會按每筆收取一定手續費。手續費包括國內90-200RMB，匯豐11-19美金。香港匯豐銀行是世界最大的外匯銀行，老牌的英國資本主義銀行，美國佬都搞不贏它，所以不用擔心資金安全。

如果某公司要你把錢打到不是自己的賬戶上的話，那才是騙人的，這個應該很好區分，匯款單上不是自己的名字就不是自己的賬戶。

⑥ 從國外銀行幫朋友轉出100萬美金入中國帳戶還要付7，700;所謂COT代碼費，是不是騙局，急求解！

一百萬美金，妥妥的詐騙，不要上當

⑦ 網上代收國外匯款是騙局嗎

都是不靠譜的！千萬別相信天上掉餡餅！

⑧ 上海女子銀行內堅持匯款「馬來西亞」，該女子是否陷入騙局

這位女子確實是陷入了騙局。

女子進入了一個投資群，沒想到卻是騙子

女子被老鄉拉入了一個微信投資群，群里有專門的人員來帶領大家投資，還時不時的發紅包。

看到大家投資後的收益，女子也很心動，也投資了5000塊，對方表示會有一萬元的收益，對此，女子很高興。

這位女子還算是幸運的，並沒有匯款成功，不然真的是損失慘重，畢竟這年頭，賺點錢也不容易的。

因此，大家千萬不要隨意的相信所謂投資群的項目，那種高額收益的，一般都是假的，就是以此來吸引大家，讓大家可以乖乖的投錢。

投了錢之後，就會給你設置一定的門檻，才能讓你提現，這樣的話，錢很容易進入對方的口袋裡了。

⑨ 不認識的網友，在國外要我幫忙，說跨國轉賬給我然後轉給她朋友。是騙人吧

不可以的。一是圖片很容易造假的。二是聽說這種跨國轉帳，沒到款之前都是可以申請取消轉賬的。如果你轉過去了，她那邊直接把轉賬取消掉，你就被騙了！！還是能簽到你卡上以後再給他轉！對了，最好是你先試試你卡上的錢能不能取出來，據說，有一種轉款方式，你查余額的時候能看出是到帳了，但是你是暫時取不出來的，他那邊也可以申請撤回匯款

⑩ 在網上認識了位外國人,聊了幾天說要投資給我打錢,是騙局嗎

我剛剛遇到一個，主動加我微信聊天，說自己是韓英混血兒，46歲在韓國南部MSF公作，即將退休，會有一比巨額退休金。父母早年食物中毒雙雙去世，自己在孤兒院長大，妻子是澳大利亞人，因為整天酗酒調情離婚，有一個女兒10歲在澳大利亞保育局，一開始說是朋友，後來說愛上我了，要來中國找我結婚做我丈夫。要我幫他的忙，讓我提供個人信息，提供後先讓我在他的賬戶給他的律師付款（付款成功），然後要把剩下的錢轉我的中國賬戶，讓我在他來到中國前幫他保管，告訴我這是他們組織給他的一次退休金，由於金額巨大讓我保密不能告訴任何人。但是在轉的過程中突然失敗，然後就收到對方銀行郵件，發給我說因為對方賬戶登錄異常，被國際貨幣基金組織設為暫停狀態，因為有未授權登錄。接著就讓我出1655美金解鎖賬戶，我說沒錢，對方就讓我借，我說借不到，讓她自己想想辦法，他說自己也沒有辦法，說自己重病，就一頓哭訴，然後說會恨我，反正就是變著法的讓我打錢到這個銀行解鎖賬戶。還好我留了個心眼，給他的那個銀行卡號是新辦的，裡面就幾十塊錢。現在不理我了，說是我毀了他來中國生活的計劃，他感覺這輩子都見不到他的女兒了，然後說以後不會給我發信息了，我接不到他的信息，就意味著他自殺死了……好心倒成罪人了