外匯pos機套現

① 用pos機套現違法,為什麼還有那麼多人用

POS機套現實質上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式並逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。
應答時間：2020-08-05，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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② 自己用pos機套現會被判刑嗎

自己用pos機套現，達到一定金額後會被判刑。以虛構交易的方式，使用銷售點終端機具（POS機），向信用卡持卡人直接支付現金並從中牟利，非法從事資金支付結算業務，擾亂了國家正常金融市場秩序，其行為構成非法經營罪。

根據《中華人民共和國刑法》第二百二十五條的規定，是指違反國家規定，有下列非法經營行為之一的犯罪：

（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；

（三）未經國家有關主管部門批准，非法經營證券、期貨或者保險業務的，或者非法從事資金結算業務的；

（四）從事其他非法經營活動，擾亂市場秩序，情節嚴重的行為。

(2)外匯pos機套現擴展閱讀：

央行發布的《銀行卡收單業務管理辦法（徵求意見稿）》規定，使用個人賬戶作為結算賬戶的個體工商戶，其申請的POS機不得開通信用卡受理功能。

銀行人士解釋稱，個人名義安裝POS機禁刷信用卡並不是說所有個體商戶的POS機都不能刷信用卡了，央行禁止的只是以個人名義辦理的POS刷卡機，以公司名義安裝的並不在禁止之列，而現在北京的商場、賣場都是以公司名義辦理的刷卡機，相當部分的個體商戶，也是以公司名義安裝，是以對公賬戶結算的，所以這些刷卡機不會受影響。

個人結算賬戶信用卡受理功能的關閉，主要目的在於規范銀行卡市場，防範信用卡套現行為。

③ 銀行是怎樣發現你在用POS機套現的

通過反洗錢機制。銀行的電腦是可以自動篩選出有嫌疑的流水記錄，通過反洗錢機制，人民銀行聯合公安機關已經破獲了很多例如賭博、詐騙、貪污受賄等案件，當然POS機套現這類小手段是再容易不過了。現在科技發達，通過數據說話，有時候並不需要人舉報的。

④ 外幣卡VISA通道 要我POS機 給他套現 做普通離線交易 是不是在洗錢 交易中有何風險 請賜教

只要不是太離譜,有合理的訴求,齊全的申報資料, 有銀行還是可以開出來. 有很多不是本人本卡的,風險非常大.

⑤ 外幣卡套現的法律責任

滿100萬判1年，500萬三年，1000萬五年。（刑法155條非法經營罪）

根據《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定，非法經營罪，是指違反國家規定，有下列非法經營行為之一的犯罪。

（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件；

（三）未經國家有關主管部門批准，非法經營證券、期貨或者保險業務的，或者非法從事資金結算業務的；

（四）從事其他非法經營活動，擾亂市場秩序，情節嚴重的行為。

(5)外匯pos機套現擴展閱讀：

其他嚴重擾亂市場經濟秩序的非法經營行為。

①非法買賣外匯。

②非法經營出版物。

③非法經營電信業務。

④在生產、銷售的飼料中添加鹽酸克倫特羅等禁止在飼料和動物飲用水中使用的物品。

⑤擅自設立互聯網上網服務營業場所（即網吧）或者擅自從事互聯網上網服務經營活動。

⑥非法經營彩票。

犯罪主體

本罪的主體是一般主體，即一切達到刑事責任年齡，具有刑事責任能力的自然人。依法成立、具有責任能力的單位也可以成為本罪的主體。

本罪的主體，依本條原意是指經營者，但在市場經濟條件下，「無人不商」，如果將本罪的主體限定為特殊主體，將會使許多沒有任何經營許可證（非經營者）的買賣物品和進出口許可證和進出口原產地證的行為得不到懲處，因之，本罪的主體為一般主體。單位亦能構成本罪主體。

主觀方面

主觀方面由故意構成，並且具有謀取非法利潤的目的。如果行為人沒有以謀取非法利潤為目的，而是由於不懂法律、法規，買賣經營許可證的，不應當以本罪論處，應當由主管部門對其追究行政責任。

認定

1、刑事違法性與其行政違法性是一致的、也就是說，非法經營者必然違反有關的工商法規、沒有行政違法性就不存在刑事違法性。

2、在主觀上要求行為人必須是出於故意，且以營利為目的，對於因不知其為非法而進行非法經營且不以營利為目的的，不認為構成，而只能給予行為人以行政處罰。

3、在犯罪情節上要求情節嚴重的才構成犯罪，而認定情節是否嚴重，應以非法經營額和所得額為起點，並且要結合行為人是否實施了非法經營行為，是否給國家造成重大損失或者引起其他嚴重後果，是否經行政處罰後仍不悔改等來判斷。

⑥ 有人在我POS機上套現了30000元，現在警察找上門來說那人的錢是詐騙來的，要我交代那人是誰，我給怎麼辦

你當然必然交出那人是誰呀。至少他是用他自己的信用卡在你處刷卡的。雖然你是有責任的，但銀行完全可以拿出證據來的。

⑦ pos機套現怎麼用步驟圖片

不知道你什麼產品反正大概就是這樣，
在pos機上刷卡套現，就是刷自己的信用卡，或者幫助他人刷信用卡，然後等錢到賬後，把錢取出來。具體步驟方法如下： 
1、在沒有任何能力還款的情況下，建議不要刷信用卡。 
2、如果沒有辦法還款的情況下，可以辦理三張信用卡並買個手機pos機，最好是35機也就是35封頂的，每月每張卡可刷9萬左右。設置好三張卡片的賬單日，在A張卡最後還款日前兩天用B卡刷卡還上，到B卡最後還款日前兩天用C卡刷卡還上。如此循環，可減少壓力。 
3、舉例辦理三張卡片：A廣發銀行（設置賬單日13號，最後還款日固定為每月5號），B招行（設置賬單日為4號，最後還款日為22號），C交通銀行（設置賬單日為20號，最後還款日保底為14號：如果是有31天在14號，30天在15號，28天在17號，總的算定為15號之前還就對，不管月大月小）
作者：pos機大咖

⑧ 為什麼要用POS機套現呢，直接去銀行取不就行了

信用卡去ATM機取錢是有利息的，算是取現，日利息萬分之五，而且是取錢當天開始算，而POS機套現沒手續費還有免息期。

⑨ 刷卡機套現被查到會怎樣

2009年12月16日起施行的《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，第七條明確規定：「違反國家規定，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。」
《刑法》第二百二十五條 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；
（三）未經國家有關主管部門批准非法經營證劵、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。