跨境匯兌類地下錢交易特徵

Ⅰ 地下錢庄直接把錢打到我賬戶上安全嗎

通常錢庄的資金轉移沒有實際的國內外資金流動，所以不會觸及中國外管局的監管內，你把資金打入地下容錢庄在國內的一個賬戶。然後我們會在國外給你對應的外幣，不需要實際的匯兌。轉移的M 而,,,散1，4吧6？4,.3就2///

Ⅱ 什麼叫地下錢庄

這個是正常的，因為從事外貿業務，可以以對方國家或地區的貨幣進行結算版的，當交易結束，權對方寄的是外幣支票，是正常的。正常的途徑是通過當地有兌換外幣資格的銀行進行兌換或者在當地有儲蓄外幣業務的銀行進行開戶進帳。至於地下錢庄，則是能進行外幣兌換的非法的金融組織或個人。一般而言地下錢庄的匯兌率比正常的銀行要幅度大些，具有一定的風險性。

Ⅲ 跨境匯款問題

為給剛去澳洲留學的兒子匯款，先去了單位附近農業銀行，銀行說要提供兒子留學證明，我就問兒子要，兒子好不容易拍照發給我，銀行又說要原件，好不容易等了幾天原件快遞寄過來，銀行又說要翻譯，還說必須指定的翻譯機構。我那個生氣啊，為什麼要指定翻譯機構？有回扣吧？估計翻譯完了還有別的,算啦不糾纏了，如果我是來買理財產品客戶經理能拿提成的，早就對我笑臉相迎幫我辦好了，我不辦了不行嗎？我兒子一個同學說用地下錢庄可以，兒子發了一個姓陳的地下錢庄電話號碼。我打過去，對方聲音特別吵，講南方口音，問我匯多少，我反問匯率是多少？地下錢庄反問我希望多少匯率？真是個精明的買賣人，先探探我的底，我就把銀行匯率報給他，他竟然說不行，我說銀行匯率就是這樣，你們地下錢庄不應該比銀行低啊，你們又沒銀行那麼多開支，地下錢庄的竟然說銀行有貸款利息賺啊，我們還要為你擔風險，我疑惑問擔什麼風險？我趕緊說那我想想。回頭問了朋友，用地下錢庄如果被懷疑洗錢或別的問題賬戶都會被凍結。別萬一被懷疑洗錢被扣了錢出問題就，算了。我又去問別的朋友，選了庫博蘭徳，剛開始聯系的是香港的那個[email protected] 想著香港的匯率應該高些，結果匯率也不高，然後又向國內的[email protected]詢價，匯率比香港的高，我又轉回去問香港的，問什麼同一個公司香港的比大陸匯率還低？香港不是外匯買賣更自由嗎？應該更高匯率。香港的解釋了一大堆什麼香港收的是港幣，我問的是人民幣對澳幣匯率，需要人民幣換成港幣再換澳元，所以匯率低一些。我心想這不是脫了褲子放屁嗎？怎麼會有這么愚蠢的規定，美國佬做事就是死板，香港都回歸了二十多年了好不好，港幣應該廢掉，讓香港人再自我感覺良好？沒有國內的遊客香港經濟一定不行。後來用國內的庫博蘭徳匯完了事，沒選加密匯要加些手續費不想浪費錢。匯個錢這么鬧心，我就是想銀行的服務什麼時候能好起來？過來買理財就笑臉相迎，辦別的事情就成大爺了。

Ⅳ 公安機關有沒有權查犯罪嫌疑人親屬銀行帳戶

如果是與犯罪有關的，是有權調查的，但是需要經過批准。

《公安機關辦理刑事案件程序規定》

第五十八條 公安機關向有關單位和個人收集、調取證據時，應當告知其必須如實提供證據。

對涉及國家秘密、商業秘密、個人隱私的證據，應當保密。

對於偽造證據、隱匿證據或者毀滅證據的，應當追究其法律責任。

第五十九條 公安機關向有關單位和個人調取證據，應當經辦案部門負責人批准，開具調取證據通知書。被調取單位、個人應當在通知書上蓋章或者簽名，拒絕蓋章或者簽名的，公安機關應當註明。必要時，應當採用錄音或者錄像等方式固定證據內容及取證過程。

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公安機關調查銀行賬戶的案例：

今年7月29日晚，正當張某某在遼寧丹東的家裡對著電腦操作她的「業務」時，在外已埋伏多時的公安民警一擁而上，將她堵在了屋裡。同時，家住沈陽的嫌疑人韓某某也在自家樓下被抓獲。

公安民警在丹東、沈陽兩個窩點現場查獲涉案銀行卡200餘張、U盾130餘個、電腦3台、記賬簿10餘本，涉案金額逾400億元人民幣。

在抓捕之前，遼寧警方已經做了大量偵查工作。2014年11月6日，丹東市公安局經偵支隊接到線索顯示，山東威海張某賬戶的一個交易對手為遼寧丹東的張某某，從2008年2月至2014年7月期間，二人銀行賬戶交易達6327筆，交易總額達13.34億余元。

經核查發現，張某某的銀行賬戶有10多個，每個銀行賬戶都交易頻繁，交易總額特別巨大，交易對手眾多，涉及地域廣泛。「另一方面，張某某今年55歲，名下沒有公司、企業。她的丈夫個體承包網路工程，兒子在韓國留學。

種種跡象表明，張某某的資金流與她的身份不符。」遼寧省丹東市公安民警騰達說。

丹東公安還發現了張某某的同夥韓某某，兩人每天晚上都和韓國的一名女子對賬，對話中只提資金數額，不涉及任何交易背景。由此，警方基本斷定張、韓二人正在從事非法買賣外匯業務。

張某某被抓捕後，張、韓二人對犯罪事實供認不諱：他們的另一同夥是一名叫李某某的韓籍華人。每天，李某某在韓國收取、支付韓幣、美元等外匯，並給丹東的張某某或沈陽的韓某某打電話，收取或支付人民幣，每天晚上李某某都會和二人對賬。

對於張某某涉嫌的犯罪，專業用語稱為「跨境匯兌型地下錢庄」，指不法分子與境外人員相互勾結，協助他們進行跨境匯款、轉移資金活動。

犯罪活動呈現公司化特點，甚至出現銀行「內鬼」

事實上，「跨境匯兌型地下錢庄」是最為普遍的一種犯罪形式。記者在廣東深圳、佛山采訪到類似案件，並且據警方介紹，該犯罪活動呈現家族化、公司化特點，甚至銀行等金融系統有「內鬼」。

2012年8月，陳某將其位於廣東深圳寶安區的工業廠房出售，本欲將所得轉讓款6300餘萬元匯至自己的香港賬戶。此時，一國有銀行深圳某支行行長沈某某以有外匯指標為由，說服陳某將匯款業務交給他處理。

「我先後3次將款項在境內匯入沈某某指定的銀行賬戶。前兩次在香港開設的賬戶還能收到對應數額的港幣，第三次就少收了800萬人民幣的資金。雙方幾次交涉，沈某某又給了175萬元，之後就辭職逃匿了。」陳某說。

感覺被騙的陳某將沈某某訴至深圳市寶安區人民法院。法院審查發現，沈某某涉嫌詐騙罪，將案件移交到寶安區公安分局。截至目前，本案已抓獲犯罪嫌疑人31名，凍結涉及18家商業銀行的涉案賬戶1087個，涉案金額達120多億元。

據深圳公安局寶安分局經偵大隊民警劉明介紹，嫌疑人大部分以廣東潮汕籍為主，彼此之間多是親屬帶親屬、老鄉帶老鄉的關系。

和遼寧丹東、廣東深圳不同，佛山案件呈現出「公司化」的特點。經佛山公安初步審查，2013年至今，以陳某某和譚某某為首的9名犯罪嫌疑人在佛山注冊登記16家公司，專門從事地下錢庄、編造及虛開發票、騙開承兌匯票等違法犯罪，涉案金額超過200億元。

該犯罪團伙還私刻300多個公司公章，其中涉及諸多知名上市公司。目前，本案正在進一步偵辦中。

據警方介紹，地下錢庄已成為一種職業化的非法買賣據點。他們有著固定的地點、客戶和穩定的資金來源，在「信任」的前提下，不少客戶都已經不再採用一手交錢、一手交貨的方式，而是通過電話敲定交易數量後，直接將資金匯到地下錢庄，交易雙方根本就不需見面，具有很強的隱蔽性。

Ⅳ 西安警方偵破地下錢庄案，法院最終如何判決的

地下錢庄進行暗箱操作非法交易，而且還跨國洗錢。地下錢庄其實是一種非法金融的組織。地下錢庄從中賺取高額的手續費，但是這些大量的性質不明的跨境資金形成了巨大的資金黑洞，嚴重擾亂了我們國家的金融管理秩序，也侵害到了我們國家的相關利益。對於我們國家的影響還是十分巨大的，所以我們國家的有關部門對此案十分的重視。

在北京時間8月27日下午的時候，西安市公安局破獲了一起地下錢庄，此次案件一共搗毀了他們三處窩點，捕獲了犯罪嫌疑人一共十餘名，其中他們的交易流水資金量金額已經高達了380多億元人民幣。這件事情給我們國家的相關部門管理秩序帶來了嚴重的影響，給我們的社會也產生了很多負面的影響。

現場還有很多的報表數據的經過有關部門人員的審問得知直至2017年案發，他們一共多人操作兩百多個銀行賬戶進行外幣償還人民幣或者是人民幣償還外幣等操作。 多種貨幣價值轉換的形式以此從事跨國資金轉移，涉及案件的賬戶交易已經多達了80多萬筆，交易的金額高達380多億元人民幣。這是一件性質十分惡劣的事情，對於我們國家和社會的影響都是十分巨大的。

Ⅵ 新聞中總說的地下錢庄洗錢到底是怎麼回事啊

地下錢庄是民間對從事地下非法金融業務的一類組織的俗稱，是指不法分子以非法獲利為目的，未經國家主管部門批准，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動，一般以非法經營罪論處。根據地區的不同，地下錢庄從事的非法業務有很多，比如：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉貸、非法買賣外匯以及非法典當、私募基金等。其中，又以非法買賣外匯和充當洗錢工具最為人熟知。根據1998年6月30日國務院頒布施行的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第3條規定：「非法金融機構，是指未經中國人民銀行批准，擅自設立從事或者從事吸收存款、發放貸款、融資擔保、外匯買賣等金融業務活動的機構。」因此，地下錢庄屬非法金融機構。
地下錢庄在國外也有多種表現形態。在美國、加拿大、日本等地的華人區稱為「地下銀行」，主要從事社區華人的匯款、收款業務。類似地下錢庄的組織機構在亞洲還有很多，一些地下錢庄在印度、巴基斯坦已發展成為網路化、專業化的地下銀行系統。
為什麼有些人會使用地下錢庄呢？相對的銀行買入/賣出匯率差距大、戶隱私保護差等劣勢。地下錢庄優勢以簡單靈活吸引了部分用戶。但是地下錢庄多數是由個人運營，沒有規范化的架構，很容易出現差錯。比起地下錢庄，庫博蘭徳以更加有競爭力的匯率吸引了眾多客戶。在美國運營多年，已經將客戶服務與客戶資料的安全保密性做到極致。對有需要的客戶，庫博蘭徳可為客戶提供上門服務，與你面對面完成至海外的匯款流程直至收款賬戶到賬。還提供國際匯款墊資服務、加密貨幣服務和融幣服務。
對於客戶的隱私，也是做到極致，將所有客戶資料進行加密處理，就是公司內部的員工沒有電子密鑰也無法訪問客戶信息。按照最完善的客戶嚴格保密制度，客戶可以選擇在交易完成後將已經完成的交易記錄及客戶資料全部從資料庫中做不可恢復的徹底刪除，公司無法恢復徹底刪除的資料。匯款交易的過程採取加密交易方式，而不是傳統的線性交易或者點對點交易模式。這些優勢都是地下錢庄所不具備的。
中國銀行聯系方式：95566 建設銀行聯系方式：95533 工商銀行聯系方式：95588 農業銀行聯系方式：95599
交通銀行聯系方式：95559 招商銀行聯系方式：95555 寧波銀行聯系方式：95574 浦發銀行聯系方式：95528
庫博蘭徳中國內地聯系方式： [email protected]
庫博蘭徳香港聯系方式： [email protected]

Ⅶ 請問古董買賣是如何進行洗錢的

簡單來說甲原來藏匿有不法收入1億元，無法說明來源，然後甲從某處以1萬元獲得一個古董。
甲設法將其拍賣，被某人以1億元高價拍得，並支付甲1億元。其實有實力的古董買主實際早與甲有陰謀，1億元不過是倒一次手。甲現在有了1億元合法收入，為賣古董所得。這樣就是利用古董買賣進行洗錢的過程。

現代意義上的洗錢是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

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其他繼續洗錢的方式

1、用現金走私來轉移。

本人夾帶在行李中直接攜帶出境，這種方式較為簡單，費用低，但同時可走私的數額較為有限，風險也比較大。

此外還有通過某些代理機構（主要是地下錢庄）利用一些專門跑腿的「水客」以「螞蟻搬家」、少量多次的方式肩扛手提地在邊境口岸來回走私現金，偷運過境後再以貨幣兌換點名義存入銀行戶頭。這種方式雖然手續比較麻煩而且還要交給地下錢庄一定的費用，但風險較小，很難追查。

2、非法買賣外匯、跨境匯兌的地下錢庄。

以人民幣和外幣的匯兌為例，人民幣不必流出境外，外匯也不必流入境內，各自分別對應循環。利用此種交易方式跨境轉移資產的主體較為復雜，除了腐敗分子和國企高管，還有某些企業為了避稅逃稅和享受外商投資優惠待遇而進行跨境轉移其灰色資金，以及走私、販毒等犯罪分子和恐怖分子以此轉移其黑錢等等。