金融交易監測表述正確的是

㈠ 關於金融市場基本要素的說法，正確的是（ ）。

【答案】C、D
【答案解析】本題考查金融市場的基本要素。關於金融市場基本要素的說法，正確的是C選項，金融市場的交易對象是貨幣資金，D選項，貨幣資金的供求與金融工具的供求在方向上是相反的。而選項A中央銀行僅以管理者身份進入金融市場說法錯誤，中央銀行作為金融市場交易主體以發行的銀行的身份活動在金融市場上，因此選項A錯誤。選項B商企業不僅僅以籌資人身份進入金融市場，因此選出B錯誤。E政府債券不是最佳的金融市場工具。故選CD。 

㈡ 關於金融機構反洗錢規定以下表述正確的是a將反洗錢監管范圍有銀行業金融機構

正確答案：ABDE
《反洗錢法》第十九條規定，金融機構破產和解散時，應當將客戶身份 資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構，而不應銷毀，故C選項錯誤。ABD選項中的建立反洗錢內部控制制度、建立客戶身份識別制度以及建立大額交易和可疑交易報告制度均為金融機構的反洗錢義務。E項中開展反洗錢培訓和宣傳工作也屬於金融機構反洗錢義務。故選ABDE。

㈢ 金融機構制定本機構的交易監測標准時，應當參考以下哪些因素

1、中國人民銀行及其分支機發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示專、洗錢類型分析報告和風屬險評估報告。
2、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。
3、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告
4、本機構資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
請採納，全是一個一個字打出來的。

㈣ 金融機構分析識別，通過交易監測標准篩選出的交易後，認為不作為可疑交易報告的應當記錄。

正確的。

依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十四條規專定：金融機構應當對通過交易監測標准屬篩選出的交易進行人工分析、識別，並記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由。

確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特徵、交易特徵或行為特徵的分析過程。金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易後，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。

(4)金融交易監測表述正確的是擴展閱讀：

可疑交易報告的相關要求規定：

1、金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，並提供必要的資源保障和信息支持。

2、金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監測系統，以客戶為基本單位開展資金交易的監測分析，全面、完整、准確地採集各業務系統的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監測分析的數據需求。

㈤ 下列有關金融資產表述正確的是（ )

同意樓上，選C。金融資產可分為現金和現金等價物兩類。是指一切代表未來收益或資產合法要求權的憑證。是指單位或個人擁有的以價值形態存在的資產，是一種索取實物資產的權利。

㈥ 對交易性金融資產的會計處理,下列表述正確的有

ABDE C 錯誤購入交易性金融資產發生交易費用應計入當期損益，不計入初始成本

㈦ 關於交易性金融資產的計量，下列說法中，正確的是( )。

正確答案:C
解析：取得交易性金融資產時，發生的相關交易費用計入當期損益；資產負債表日，交易性金融資產的公允價值變動計入當期損益；處置該金融資產時，其公允價值與初始入賬金額之間的差額應確認為投資收益，同時調整公允價值變動損益。

㈧ 金融機構制定本機構的交易監測標准時，應參考以下哪些因素

1、中國人民銀行及其分支機發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型回分析報告和答風險評估報告。
2、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。
3、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告
4、本機構資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
請採納，全是一個一個字打出來的。

㈨ 按照《金融機構大額交易和可疑交易管理辦法》規定，以下哪些說法是正確的

交易網站去交易就屬於正規的管理，自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他版組織匯款的，金融權機構應當報告可疑，這句話是正確的。

金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。

金融機構應當通過其總部或者總部指定的一個機構，按本辦法規定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。

(9)金融交易監測表述正確的是擴展閱讀：

金融機構大額交易和可疑交易管理辦法主要調整

對跨境資金交易，金融機構應當報送大額交易報告，將大額現金交易的人民幣報告標准由「20萬元」調整為「5萬元」，以人民幣計價的大額跨境交易報告標准為「人民幣20萬元」。

將《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號發布）第十五條修改為「金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易後，及時以電子方式提交可疑交易報告。

㈩ 關於金融市場基本要素的說法，正確的是（） A．中央銀行僅以管理者身份進入金融市場 B．工商企業僅

多選題：CDE
A項，作為市場參與者，中央銀行的身份和地位是雙重的：一方面，它是公平交易的一方，根據平等自願的原則與其他金融市場的參與者進行買賣活動；另一方面，它是金融市場的主要管理者，起著控制和調節整個金融市場上資金供求規模的作用。B項，工商企業在金融市場上首先是籌資人，為了彌補資金不足，它們可以選擇向銀行借款或在金融市場上發售不同性質的金融工具；同時，工商企業還可以是金融交易的買方，通過買進各種金融工具進行長期、中期和短期投資。