交易對手處罰

A. 什麼叫交易對手

所謂對手交易是指你自己先
去找交易對手，然後談好價格
後，再在交易市場裡面完成的交
易。銀行間債券市場里的交易都
是對手交易，也就是融資方。

B. 銀監如何加強交易對手違約風險管理

為強化商業銀行衍生工具風險管理和計量能力，適應國際監管標准變化和衍生回工具答業務發展趨勢，銀監會16日發布《關於印發的通知》（下稱《通知》）。業內人士稱，新的衍生工具資產計量規則將有助於商業銀行更充分地捕捉衍生工具交易對手信用風險的波動和增長。

銀監會發布新計量規則，一是考慮到近年商業銀行衍生工具交易增長加快，業務品種多樣化，以及商業銀行國際業務擴張，境外衍生品交易增加。二是借鑒巴塞爾委員會發布的衍生工具資本計量國際標准，從而大幅提高衍生工具資本計量的風險敏感性。

C. 淘寶裡面虛假交易受過處罰後對以後的店鋪有什麼影響

如果店鋪中商品存在虛假交易降權，被降權的商品在虛假交易降權期間按照銷量、價格搜索將無法被正常搜索到；如果店鋪中存在虛假交易行為或者違規處罰，會影響店鋪的商品排名，建議經營中保持規范交易，系統會針對店鋪的經營情況再做排查計算排名。

（1）如果虛假交易處罰/降權申訴通過後，因虛假交易帶來的負面影響會解除。申訴通過後，系統識別需要時間，會存在搜索滯緩，建議關注48小時再搜索嘗試，與此同時，商品的排名情況會參考當下各方面綜合數據排序。

（2）建議多去推廣商品，持續關注排名變化，淘寶嚴格打擊虛假交易等不規范行為，一定要規范交易

(3)交易對手處罰擴展閱讀

針對虛假交易行為，淘寶網主要採取以下兩種方式進行管控：虛假交易賬號處罰和虛假交易降權。

（1）虛假交易商品降權：淘寶對涉嫌虛假交易的商品，給於30天的單個商品淘寶網搜索降權。如某商品發生多次，搜索降權時間會滾動計算。

（2）如果店鋪中商品存在虛假交易降權，被降權的商品在虛假交易降權期間按照銷量、價格搜索將無法被正常搜索到。

D. 交易對手什麼意思

交易對手一般指對手交易，對手交易是銀行業業務，經常發生於銀行間債券市場，指的是先去找交易對手，然後談好價格後，再在交易市場裡面完成的交易業務。

銀行間債券市場里的交易都是對手交易，也就是融資方。

銀行間債券市場參與者以詢價方式與自己選定的交易對手逐筆達成交易，這與我國滬深交易所的交易方式不同。交易所進行的債券交易與股票交易一樣，是由眾多投資者共同競價並經精算機構配合磋商成交的。

《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》規定，全國銀行間債券市場回購的債券是經中國人民銀行批准、可在全國銀行間債券市場交易的政府債券、中央銀行債券和金融債券等記賬式債券。

(4)交易對手處罰擴展閱讀：

上證報中國證券網訊 據銀保監會5月7日消息，為增強銀行保險機構服務實體經濟的能力，有效防範和化解風險，銀保監會研究制定了《保險公司償付能力監管規則——問題解答第2號：無固定期限資本債券》。

銀保監會表示，保險公司投資銀行發行的無固定期限資本債券，應當按照《保險公司償付能力監管規則第8號：信用風險最低資本》，計量交易對手違約風險的最低資本。

其中，風險暴露為其賬面價值；政策性銀行和國有控股大型商業銀行的基礎風險因子為0.20，全國性股份制商業銀行的基礎風險因子為0.23。

E. 又有哪些銀行同業業務違規處罰

(二)、處罰案例

在已經公布的59件同業業務違規案例中，問題最多的是提供隱性擔保和違規出表，案例佔比高達30%。其次是同業資金投資違規投資非標業務，還有譬如同業資金轉存款和少量同業代付問題。

典型案例如天津銀監局查處廣發銀行天津分行的違規案例，在違規事由中提到該分行於2014年12月23日用自有資金15億投資A證券股份有限公司的定向資產管理計劃，定向用於向B公司發放委託貸款15億，委託貸款用於B公司歸還其母公司——C公司替其支付的河西某地塊的土地出讓金。根據「實質重於形式」原則，該筆業務的實質為該分行通過以自有資金投資定向資管計劃變相用於向房地產開發企業B公司融資15億，用於其支付土地出讓金；廣發銀行天津分行未按規定對同業投資業務計提風險資產；該筆業務定期存單質押未記賬，罰款30萬元。

另外典型案例如江蘇銀行查處的中國銀行江蘇省分行，類似上述案例，中國銀行江蘇分行辦理同業委託定向投資業務，在該業務中，中銀江蘇分行為資金提供方和風險實質承擔方，交易對手銀行僅發揮通道作用，不承擔風險。資金投向其授信客戶，所投資金也佔用該客戶的授信額度但中銀江蘇分行將該業務納入「定期存放境內同業」會計科目核算並按同業資產的標准計量風險和計提相應資本。

在已公布數據中，建設銀行被罰的金額最高，達到910萬人民幣；被罰金額排名前四的也是傳統四大行。

F. 強制性賣給對方東西會受到什麼樣的處罰

強迫交易，根據情節的嚴重程度，或構成違法，或構成犯罪。

G. 淘寶買家投訴賣家什麼對他的處罰最大

為維護淘寶的交易秩序，保障用戶的合法權益，現針對交易過程中的違規行為而專門制訂本投訴規則。整個投訴體系由定義，申訴和處罰三部分組成。對於網上交易產生的糾紛，用戶可以在網上成交3～60天內就當筆交易投訴交易對方。被投訴方在得到投訴後的5天內應進行解釋，並盡量與投訴方達成共識。淘寶會在對方解釋的基礎上進行協調並處理。用戶提交上述申請時需提供相關證據。投訴請按本規則進行，如用戶不遵守本規則的規定進行投訴，發生謾罵、詆毀，報復、誹謗等惡意行為的，淘寶有權對當事方進行處理並且保留是否受理投訴的權利。
關於通過支付寶進行的交易所產生的糾紛問題，如買家希望退款，同時對賣家的違規行為進行處罰，考慮到對買家錢款的及時和妥善的處置，我們強烈建議買家以提起退款的方式處理該糾紛。一旦買家提起退款申請，即視為買家已對賣家按本投訴規則提起了投訴（或者申訴），買家無需再通過投訴渠道單獨就該糾紛再提起投訴，買家的退款申請將會按照支付寶交易糾紛處理的有關規則予以處理，同時淘寶將會根據用戶在退款處理過程中提交的有關證據，按照本規則的有關規定對違規一方予以處罰。
1、網上成交不買
2、網上成交不賣
3、賣家拒絕使用支付寶或誘導買家收貨
4、收款不發貨
5、商品與網上描述不符
6、惡意評價
7、干擾網站行為（080725增加此類型）
一、網上成交不買
定義：
指買、賣雙方在淘寶上成交後，買家無正當理由拒絕付款購買；或買家有非正常出價行為，有意擾亂網站交易秩序的。
投訴與申訴的規則：
致投訴方：您可以提供對您有利的憑證來進行投訴，並且寫明您的投訴理由，提供相應的憑證來證實自己投訴的內容，比如旺旺的聊天記錄等內容。該投訴我們將在5天內作出處理結果。如果您的買家已付款，相應投訴作撤銷處理。
致被投訴方：您的申訴和提供的憑證將作為判斷事實的依據，請您按如下的選項進行下一步的申訴：
如果仍然希望和賣家交易，請馬上和賣家聯系。
交易狀態為"買家已付款，等待賣家發貨"，投訴自動撤銷
如果您沒有購買該賣家的寶貝，請您說明合理的理由，或者提供相應的截圖證明
如果賣家投訴類型錯了，也請您及時聯系我們，以便核實情況。該投訴我們將在5天內作出處理結果。
處罰規則：
如果買、賣雙方協商成功，投訴作"撤銷"處理。
5天內，買家未申訴：如果買家在收到投訴起5天，沒有在投訴頁面上有過任何申訴的記錄或通過任何其它方式申訴，投訴系統自動作"公示警告90天"處理，並限制出價許可權7天。
5天，買家已申訴：買家無正當理由拒絕購買（例如：價格貴；已經買好了；已經不需要了等等理由），投訴作"公示警告3個月"，並且限制出價許可權1個月處理。
投訴處理中如果與買家的固定電話、手機均聯系不上的，投訴作"公示警告3個月"處理，並且限制出許可權1個月處理。
如果買、賣雙方正在協商交易問題，或者買家拍下後不履行交易，但是態度較好，願意和賣家協商溝通，投訴作"公示查看"處理，並且限制出價許可權7天。
如果買家解釋沒有匯款的原因，或者因為未及時聯系賣家導致沒有成交，但是態度較好，買家最終表示會繼續履行交易，投訴作"撤銷"處理。
如果買家有非正常出價行為，有意擾亂網站交易秩序，根據情節嚴重程度，投訴做"查看""警告"並限權，或"永久凍結"處理。
二、網上成交不賣
定義：買、賣雙方在淘寶網上成交後，賣家無正當理由（如無貨、調價等）拒絕出售，即為「網上成交不賣」 投訴與申訴的規則：
致投訴方：您可以提供對您有利的憑證來進行投訴，並且寫明您的投訴理由，提供相應的憑證來證實自己投訴的內容，比如旺旺的聊天記錄等內容。如果您投訴類型錯了，也請您及時聯系我們，以便在投訴期內幫您更改正確的類型。該投訴我們將在5天內做出處理結果。
致被投訴方：您的申訴和提供的憑證將作為判斷事實的依據，請您按如下的選項來進行下一步的申訴:
如果仍然希望和買家交易，請雙方積極協商；
如果您不想出售給買家該寶貝，請您說明合理的理由，或者提供相應的截圖證明；
如果買家投訴類型錯了，也請您及時聯系我們，以便核實情況。
處罰規則：
如果買、賣雙方協商成功，投訴作「撤銷」處理。
5天內，賣家未申訴：如果賣家在收到投訴起5天內，沒有在投訴頁面上有過任何申訴的記錄或通過任何其它方式申訴，投訴系統自動作「公示警告90天」處理，並限制發布商品許可權7天；
5天內，賣家已申訴：賣家無正當理由拒絕出售（例如：貨物壞了；價格太便宜了等等理由），投訴作"公示警告或查看14-90天"處理，並且限制發布商品許可權0-7天
如果賣家解釋沒有發貨的原因，或者因為未及時聯系買家導致沒有成交，投訴後能與交易方友好協商，最終履行交易，投訴作"撤銷"處理。
如果賣家被多次投訴成立，且情節嚴重，投訴作凍結永久，限制網站登陸，限制旺旺登陸。
三、賣家拒絕使用支付寶或誘導買家收貨
定義：
買、賣雙方成交後，賣家拒絕使用支付寶；或者利用支付寶交易，但在實際並未發貨或買家並未收到貨的情況下，讓買家先去操作確認收貨，為"賣家拒絕使用支付寶或誘導買家收貨"。
投訴與申訴的規則：
致投訴方：您可以提供對您有利的憑證來進行投訴，並且寫明您的投訴理由，提供相應的憑證來證實自己投訴的內容，比如旺旺的聊天記錄等內容。該投訴我們將在5天內作出處理結果。
致被投訴方：您的申訴和提供的憑證將作為判斷事實的依據，請您按如下的選項來進行下一步的申訴。
如果仍然希望通過支付寶與買家交易，請馬上和買家聯系
如果您不想出售給買家該寶貝，請說明合理的理由，或者提供相應的截圖證明
如果您並沒有讓買家去操作確認收貨的，請您說明合理的理由，或者提供相應的截圖證明
如果買家投訴類型錯了，也請您及時聯系我們，以便核實情況
處罰規則：
如果買、賣雙方協商成功，投訴作"撤銷"處理。
如果賣家因為種種借口拒絕使用支付寶（例如：支付寶麻煩；希望資金周轉快等等借口）,投訴作"永久公示警告"處理，並且限制出價和發布商品的許可權1個月。
如果被投訴方有兩次以上就不同交易被投訴拒絕使用支付寶（例如：支付寶麻煩；希望資金周轉快等等借口），且均被做"永久公示警告"處理，則本次投訴做凍結處理。
如果買、賣雙方在是否使用支付寶上有爭議，賣家最終還是同意使用支付寶的，投訴作"撤銷"處理。
如果賣家可提供發貨單和買家簽收憑證的，投訴作"撤銷"處理。
如果賣家在實際並未發貨的情況下，讓買家先去操作確認收貨，投訴做"永久凍結"處理。
四、收款不發貨
定義：
買、賣雙方在淘寶上使用支付寶成交後，賣家已確認發貨狀態，但實際並未履行發貨義務，且又拒絕發貨或者退款的。即為"收款不發貨"
投訴與申訴的規則：
致投訴方：您可以提供對您有利的憑證來進行投訴。請您按如下的選項來進行下一步的投訴說明：該投訴我們將在5天內做出處理結果。
如果賣家說已經發貨了，而您沒有收到，請您在投訴頁面註明，我們會聯系賣家向承運方調查貨物的去向；
如果您已經收到貨物，您可以點擊撤銷投訴；
如果您投訴類型錯了，也請您及時聯系我們，以便在投訴期內幫您更改正確的類型。
致被投訴方：您的申訴和提供的憑證將作為判斷事實的依據，請您按如下的選項來進行下一步的申訴：
如果您發貨了，請提供發貨憑證；
如果您發貨後買家還沒有收到貨物，請您在申訴頁面註明，請您到承運方查詢貨物的去向。
如果買家投訴類型錯了，也請您及時聯系我們，以便核實情況。該投訴我們將在5天內做出處理結果。
處罰規則：
如果買家、賣家雙方已經達成一致，買家確認收到貨物，並且交易已經進行完成的情況，投訴作"撤銷"處理。
如果賣家發貨為虛假行為，導致買家沒有收到貨，貨款已經打給賣家，投訴做"永久公示監管"處理。如買家已申請退款，那麼投訴會在"退款"糾紛處理完畢後，根據退款的處理結果，給出最終的投訴處理意見。
支付寶確認收到買家付款後賣家不履行發貨義務並且拒絕主動退款給買家，投訴做"永久公示警告"處理，並且限制出價和發布商品的許可權1個月，再次違規"凍結"處理。
支付寶確認收到買家付款後賣家未及時發貨,但事後補發或者確認退款買家，投訴做"公示查看1個月"處理，並且限制發布商品許可權14天。
五、商品與網上描述不符
定義：
指買、賣雙方在淘寶網上成交後，買家收到的商品與網上描述存在不符情況，並影響正常使用。
投訴與申訴的規則：
致投訴方：您可以提供對您有利的憑證來進行投訴，請您按如下的選項來進行下一步的投訴說明：
請您提供相關的圖片證明；
如果貨物已經退回，請您提供您的退貨憑證；
如果您投訴類型錯了，也請您及時聯系我們，以便在投訴期內幫您更改正確的類型。該投訴我們將在5天內做出處理結果。
致被投訴方：淘寶建議買賣雙方積極溝通消除誤會，作為賣家,希望給予對方一個合理的解釋,並且提供相應的憑證,您的誠信就把握在您自己手中,請積極和投訴方取得協調，您和您的買家一定會化解所有的誤會。而我們也非常關注您的投訴，您的申訴和提供的憑證將作為判斷事實的依據，請您按如下的選項來進行下一步的申訴：
針對買家提出的相關不符內容，說明情況；
如果該商品的證明文件，請您上傳到投訴頁面； 如果您願意退換貨，請您在投訴頁面說明，並及時聯系買家；
如果買家投訴類型錯了，也請您及時聯系我們，以便核實情況。該投訴我們將在5天內做出處理結果
處罰規則： 如果買、賣雙方協商成功，投訴作"撤銷"處理。
賣家被多次投訴描述不符成立，且情節嚴重，投訴作凍結永久，限制網站登陸，限制旺旺登錄。買家收到的商品與網上描述不完全相符，影響正常使用的，經核實投訴做"公示警告或查看14-90天"處理，並且限制出價和發布商品的許可權0-7天。
如買家已申請退款，那麼投訴會在"退款"糾紛處理完畢後，根據退款的處理結果，給出最終的投訴處理意見。
買家收到商品與網上描述不完全相符，但賣家事後已做出相應的售後服務，並且雙方積極協商解決問題，投訴做撤消處理，給予口頭警告,並取消評價權
六、惡意評價
定義：
指評價人以造成被評價會員損害為目的，惡意利用本人、他人的名義對淘寶網會員做出「差評」或「中評」的評價。
投訴與申訴的規則：
致投訴方與被投訴方：淘寶網有權對評價人做出的評價進行判斷，淘寶網有權直接刪除評價，刪除惡意評價情形包括但不限於以下情況：
1.在評價中有污言穢語、****、辱罵、違反「和諧社會」精神風貌的言語；
2.涉嫌同行業的惡意評價
3.在交易過程中，評價方利用中評或差評，對被評價方進行威脅，或提出不合理的要求（如不退貨退款、降價等）
4.凡使用淘寶推薦物流而引起的中差評（如少貨、到貨時間晚等等情況）
淘寶網刪除惡意評價後，保留對評價方處罰的權利。該投訴我們將在5天內做出處理結果。
處罰規則：
如果買、賣雙方協商成功，投訴作"撤銷"處理。
5天內，被投訴方已申訴：評價雙方由於誤會造成的差評，經核實，並對已做出的評價進行撤銷或修改後，投訴作"撤銷"處理。
對於評價中涉及污言穢語、****、辱罵、違反「和諧社會」精神風貌的言語，經核實，刪除此評價，對評價方作警告30天，限制發布商品1天，限制購買商品1天，取消評價權處理。
被投訴方利用評價打擊同行業賣家的行為，經核實，刪除此評價，對評價方作警告90天，限制發布商品3天，限制購買商品3天，取消評價權處理。
被投訴方履次違規，情節嚴重，投訴作警告永久,並限制發布商品14天,限制購買商品14天，取消評價權處理。
望採納！

H. 交易對手和交易對方的區別

交易對手是在期貨當中是指跟你跟你持有相反頭寸的另一方，交易對方是指把他不想要的給你的一方，總體來說，又是朋友又是敵人。

I. 交易對手風險是什麼

在外匯市場交易當中，交易者都是作為一個個體，參與到市場當中，銀行和機構，也是作為一個個體，參與到市場當中。在銀行間市場，各家銀行之間，機構間，互相之間，都是呈現一種交易對手關系，而且是呈網狀的形式。比如說花旗銀行和匯豐銀行，是一個交易對手。那麼花旗銀行和另外一家德國銀行，德意志銀行，也是交易對手。那麼，匯豐銀行和德意志銀行之間，也是交易對手。其實就是一種互相錯綜復雜的一種網狀的交易對手關系。