可疑交易金額起點

㈠ 哪裡有金融反洗錢試題

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（ ）
A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ ）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特徵（ ）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。
B:改變有關金錢的形式
C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。

A:檢查准備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應於每月初（ ）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署並批准了下列哪些國際公約（ ）

A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神葯物公約》
B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》
C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》
D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報並處罰50萬元的是（ ）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行

9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ ）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。
B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。
C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。
D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。
B:是眼裡打擊經濟犯罪的需要
C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要
11．金融情報中心具備（ ）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流

12．我國（ ）最先明確了洗錢屬於犯罪。

A:修訂後的新憲法。 B: 修訂後的新刑法
C: 修訂後的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定

13．金融機構反洗錢法「一個規定，兩個辦法」在（ ）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（ ）

A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（ ）

A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件後，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管製法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（ ）

A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能
C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什麼賬戶實行核准制度，經中國人民銀行核准後有開戶行核發開戶許可證（ ）
A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶
C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什麼特點，有可能屬於可疑支付交易。（ ）

A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出
C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標准為（ ）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的
C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice" />

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（ ）

A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬

22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ ）

A:建立反洗錢內部控制制度和機構，並配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵
C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索
D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（ ）

A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件

24．下列屬於可疑外匯現金交易的有哪些（ ）

A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元
B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標准內4次存入英鎊
C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元
D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取
E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報並付相關附件（ ）

A:甲企業外匯賬戶ffice:smarttags" />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元
B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元
C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元
D:美籍華人遊客在個人信用卡單筆存入10萬美元
E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（ ）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（ ）

A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什麼規定？（ ）

A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》
C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標准，註明「現金」字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（ ）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對於個人及來華人員超過等值（ ）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標是（ ）

A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息
B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議
C:在全球推動反洗錢專門立法
D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬於澳大利亞的反洗錢法律（ ）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》
C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（ ）

A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶
C:期貨交易保證金賬戶 D:信託基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）

A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶
C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批准（ ）

A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶
C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶

37．下列哪些組織屬於專業反洗錢國際組織（ ）

A:亞太反洗錢小組(APG) B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）
C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在櫃台發生的下列哪些現金支取活動屬於異常大額現金（ ）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金
B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化
C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化
D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ ）

A:確立客戶身份並利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份
B:確立受益權人身份，並運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對於法人和實體，金融機構應採用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（ ）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展
B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪
C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛
D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

答案： 1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

㈡ 保險可疑交易標准有哪些

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十三條列舉了保險可疑交易的17類標准：
        （一）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。
（二）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
（三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。
（四）猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。
（五）發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。
（六）購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋後，仍堅持購買的。
（七）以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。
（八）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日後短期內退保或者提取現金價值，並要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。
（九）不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。
（十）明顯超額支付當期應繳保險費並隨即要求返還超出部分。
（十一）保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。
（十二）法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。
（十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
（十四）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。
（十五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的。
（十六）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的。
（十七）保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。

㈢ 列舉可疑交易的五種情形

涉嫌恐怖融資的可來疑交易報告的具自體情形包括但不限於以下種類： （一）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的。 （二）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的。 （三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的。 （四）懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。 （五）懷疑資金或者其他形式財產來源於或者將來源於恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。 （六）懷疑資金或者其他形式財產用於或者將用於恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖 融資活動人員使用的。 （七）金融機構及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財產、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關的其 他情形。

㈣ 請問普通人突然往銀行卡里存200萬會被懷疑嗎還有，什麼是大額交易監控和可疑交易監控

你是存錢的話正常是不會有這種事發生的，因為大額交易和可疑交易專是指短期在同收付屬款人間多次發生大額現金交易，也就是直接轉賬，監控這些交易是防止有人洗黑錢和逃稅所以你是不會被查的，即使查也是暗裡調查，只要這錢來路是正的，那你就放心大膽的存

㈤ 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法自什麼時候開始施行

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法回律規定，中國人答民銀行制定了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現予發布，自2007年3月1日起施行。

㈥ 10個工作日是從構成可疑交易的什麼交易發生之日起計算　

從構成可疑交易的（洗錢）交易發生之日起計算。

依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條規定：金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

金融機構應當對通過交易監測標准篩選出的交易進行人工分析、識別，並記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特徵、交易特徵或行為特徵的分析過程。

(6)可疑交易金額起點擴展閱讀：

金融機構大額交易和可疑交易的相關要求：

1、金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

2、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經採取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

3、金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。