基金持股估值

1. 基金持有份额跟持有金额有什么区别

1、意义不同：

基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。

持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。

2、表现不同：

基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。

(1)基金持股估值扩展阅读：

一、基金估值的主要方法：

1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。

2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。

4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。

5、未上市的其它证券以其成本价计算。

6、派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。

7、基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。

二、价格的计算：

基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。

所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。

这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。

从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

2. 一般新发基金几个月公布持仓和估值

半年左右

3. 调整基金持有股票的估值是利好吗

基金调整停牌股票的估值属于中性信息，这是为了防止套利资金短期冲击基金资产规模而做的补漏措施。

4. 基金公司在什么情况下会对持有的股票更变估值方法

股票估值的情况，主要针对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25％以上的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化等因素，调整最近交易市价，确定公允价值。”

5. 如何通过估值挑选基金

由于基金净值一般要等在股市收盘后由基金公司及托管银行进行核算校对，快的话晚上8点左右公布。
而基金估值，跟股票一样，是在每个交易日9:00-15:00盘中实时更新的。因此，尽管基金估值偏差不可避免，但还是受到多数投资者所关注。
网站上的估值只可作为购买的参考信息，不可尽信，完全据此进行操作也并不可取。
介绍三个小技巧，如何根据基金估值来购买基金：
1、基金估值不作为“选”基金的依据。
判断一只基金是否值得投资，不能只看单天的净值涨幅，更不要指望通过盘中估值进行短线操作(像炒股那样炒基金)。
挑选基金还是要看基金的投资方向、看其长期业绩是否可持续、看基金经理选股能力、看基金经理等等，这里不展开细说。
2、基金估值可作为“买”基金的参考。
投资者在选定目标基金之后，可以在15:00前5分钟，观察该基金的实时估值，如果看到估值够“便宜”了，立即赶在15:00交易结束前进行购买。
举个例子：如果你近期看某只基金，打算购买，可以观察其实时估值，可以多观察几天，在你认为已经足够“便宜”了，就立即购买。
反之，赎回也可以参考实时估值，认为价格已经足够“高”了，立即卖出。
3、季报/年报公布后的最初一段时间（一般1、4、7、10月，以基金公司实际公布时间为准），基金估值的参考价值最高。
Tips：基金买卖遵循“未知价”的交易原则
投资者在购买或者赎回时只能看到前一个交易日的净值，其实际交易最终以多少价格成交，要到15:00交易所收市后才能计算，无法预知。
需要提醒的是：在每天15：00前进行的申购赎回才被视为当天申购赎回，15：00后的申购赎回申请与下一个交易日没有分别。
目前基金盘中估值大多是根据基金季报公布的数据建立模型，而基金持仓情况是一个季度公布一次，从每季度公布后到现在，市场情况会发生了很大的变化，但这些变动并没有估值系统里面体现出来。
同样的，若基金换股，也会影响预测的准确性。这样一来，出现了估值系统估不准的情况也不足为奇。
不过也有例外，那就是一些指数型基金或是ETF基金，因为基金的持仓数量、持仓比例都是相当稳定的，估算起来偏离度也会比较少。

6. 基金的估值不准确除了和持仓数据不准有关，还和份额有关吗

基金的估值，是三方公布审核的，一般不存在不准确的情况，有时候你看到的净值预估是不准确的，因为预估是按照公布的持仓来计算的，公布的持仓，每一个季度公布一次。
在基金运行中，每天都有持仓变动。而实际净值是按照，最新的持仓计算的，所以看起来会有差异。

7. 买的基金已经是历史最高估值是卖还是继续持有

根据你买基金产品的投资范围而定。有的产品会有较大波动。有的产品净值长期会越来越高。

8. 什么是基金资产的估值、净值、总值及相互间关系

基金资产的净值就是按当前价格计算的基金资产价值，通常以收盘价计专算，公募基金每属个交易日后公布一次净值，私募基金不定期公布净值。
估值是在基金公司尚未公布净值的时候，其他机构或投资者根据其公布的投资组合和资产价格估算的基金资产价值。估值不一定按收盘价计算，可以盘中实时、连续地公布。
总值是基金资产净值加上以分红现金后的总价值。由于单一比较净值时，可能无法体现基金通过分红对投资者的回报，所以通过比较基金总值的增长来综合估计基金资产的增值。

9. 基金的收益怎么算的啊 持仓大红估值却很少

这个普通投资者是没办法进行计算，都是要等到收盘后官网给的基金净值和日涨幅为
准，盘中出现的净值估算都是不准确的，没有多少参考价值。

10. 基金持有的长期停牌股怎么算估值

估值方法

1、股票估值方法

(1)上市流通股票的估值

上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

(2)未上市股票的估值

送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值。

(3)有明确锁定期股票的估值

首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的收盘价估值；非公开发行且处于明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会的有关规定确定公允价值。

2、固定收益证券的估值办法

(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘净价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘净价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按有交易的最近交易日所采用的净价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

(3)未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值。

(4)在银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。

(5)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。

(6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

3、权证估值

(1)配股权证的估值

因持有股票而享有的配股权，类同权证处理方式的，采用估值技术进行估值。

(2)认沽/认购权证的估值

从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的认沽/认购权证按估值日的收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。未上市交易的认沽/认购权证采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值；因持有股票而享有的配股权，停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值。

4、其他资产的估值方法

其他资产按照国家有关规定或行业约定进行估值。

5、在任何情况下，基金管理人采用上述1-4项规定的方法对基金财产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人有充足的理由认为按上述方法对基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素的基础上与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

6、国家有最新规定的，按其规定进行估值。

(五)估值程序

基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人按《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

(六)暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时；

3、中国证监会认定的其他情形。

(七)基金份额净值的确认

用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以公布。

基金份额净值的计算精确到0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

(八)估值错误的处理

1、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位(含第四位)内发生差错时，视为基金份额净值估值错误。

2、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到或超过基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到或超过基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并同时报中国证监会备案。

3、前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，按其规定处理。

(九)特殊情形的处理

1、基金管理人按本条第(四)款有关估值方法规定的第5项条款进行估值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。