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家族信托牌照

发布时间:2022-11-22 11:03:42

① 家族办公室和家族信托的区别

家族信托与家族办公室的区别主要在于运作方式上的不同。家族信托,资产的所有权与收益权相分离,富人一旦把资产委托给信托公司打理,该资产的所有权就不再归他本人,但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。富人如果离婚分家产、意外死亡或被人追债,这笔钱都将独立存在,不受影响。家族办公室。是相当于管理家族信托或者帮助客户设立家族信托的。

家族办公室
2021年6月9日香港证监会正式批准了泓湖百世全球家族办公室申请的1类“证券交易牌照”、4类“证券提供意见牌照”、9类“提供资产管理牌照”。

家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”以及中世纪时期的大“Domo”。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶,一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来,研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室。1882年,约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。

在中国经济继续保持较快发展的背景下,中国富裕家族会呈现继续快速增长的趋势,随着中国富裕家族财富意识的觉醒,寻找合适的财富管理模式已成为他们面临的最为紧迫的任务。以专家顾问团的形式,为中国家族提供更贴心的服务,这其中不仅拥有利于家族生意发展的金融服务,且更加注重对家族成员生活细节的专属服务。

家族信托
家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承目标家族信托,资产的所有权与收益权相分离,富人一旦把资产委托给信托公司打理,该资产的所有权就不再归他本人,但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。富人如果离婚分家产、意外死亡或被人追债,这笔钱都将独立存在,不受影响。 家族信托能够更好地帮助高净值人群规划“财富传承”,也逐渐被中国富豪认可。

② 家族信托受托人可以在哪几个机构担任

在国外,家族信托的受托人既可以是金融机构或者其下属部门,也可以是自然版人、律所、其他组权织等。
在我国,按照我国信托法的规定,但凡具有完全民事行为能力的自然人和法人都可以担任信托的受托人,但如果是要采用信托机构的名义成为受托人,则需要由国务院相关机构批准。
而从实际情况来看,营业性质的信托,其受托人只能是持有信托牌照的信托公司,而对于不收取报酬的民事信托,自然人也是可以成为受托人的,这一点在国内也有过案例。但是律所、其他法人或者其他组织是不能成为受托人的,因为需要国务院相关机构批准。而律师,由于其展业只能依托于律师事务所,所以也不能以律师的名义成为受托人。

③ 除了家族信托,家族财富管理还有什么模式

1.家族基金模式:由于缺乏信托牌照,很多商业银行在家族财富管理服务中会采用“银行+信托”模式。一是可较好实现家族财产风险隔离。依据2013年《基金法》、2001年国务院办公厅关于《中华人民共和国信托法》公布执行后有关问题的通知,契约型私募基金虽然组织上属于基金形式,但法律实质上属于信托关系,能够实现基金财产与基金投资人和管理人之间的隔离。二是可以通过灵活的收益分配安排实现财产传承,但完整性和长期性有一定欠缺。三是保值增值方面与家族信托效果基本相同,在资产配置上比家族信托受到的限制更少。

2.大额保单模式:保险在风险保障、资产管理、跨周期财务安排等方面的有着独特优势,正好契合了家族财富管理的全方位、多层次需求。通过大额人身险保单实现家族财富传承主要是指投保人通过购买高额人寿保险,指定保险受益人及收益比例,保单期满将约定的财产传承给指定受益人。从欧美等发达国家的经验来看,人寿保险是一种较好的家族财富传承工具。近几年来,国内保险机构也越来越多地开发高现金价值的理财型保险产品,以满足富高净值人士财富传承等诉求,这些险种包括大额寿险或理财型人寿保单, 如终身寿险、分红险、万能险、投连险、年金险等产品。

想要了解更多家族财富管管理的内容可以咨询优脉,优脉成立于2014年,是中国市场坚持买方定位的家族资产管理专业服务机构,主要股东为全球知名资产管理公司、投资人和资深行业专家。核心团队深耕中国财富市场多年,致力于为家族办公室提供投资风险管理、全球资产配置、个性化资产管理解决方案、家族办公室创设及运营支持等服务。

④ 申请信托牌照的条件有哪些

1审批机关
设立信托公司,应当经中国银行业监督管理委员会批准,并领取金融许可证回
2法律答依据
《信托公司管理办法》(银监会令[2007]第2号)、《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(银监会令[2007]第13号)
3申请条件
设立信托公司,应当具备下列条件:
(一)有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程;
(二)有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东;
(三)具有本办法规定的最低限额的注册资本;
(四)有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员;
(五)具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度;
(六)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施;
(七)中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
4注册资本要求
信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币,注册资本为实缴货币资本。

⑤ 家族信托的好处和优势有哪些

一、信托可实现家族财富风险的全面隔离在英美法系,一旦设立信托,委托人就要将信托财产转移到受托人名下,但受托人只享有信托财产普通法意义上的所有权,受益人享有衡平法上的所有权。我国《信托法》虽未明确规定所有权的转移,但承认了受托财产的独立性。《信托法》第十五条规定:信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别。第十六条规定:信托财产与属于受托人所有的财产(以下简称固有财产)相区别,不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。经过设计后,信托财产也可以独立于受益人,信托财产及收益不因受益人的行为、负债、意外导致损失。信托财产具有独立性,从而避免因为财产混同、债权人追索和姻亲夺产等原因造成的财产损失风险。
二、信托可以满足家族财富管理和传承的多元需求
1、通过信托架构可以实现家族各类资产的管理和传承。常见的家族资产有现金、保险金、房产、股权和其他实物资产等,以上全部标的都可以转移到信托名下进行管理和传承。
2、通过信托架构可以实现税收筹划。将家族财富纳入信托架构进行管理,可以规避我国将来推出的遗产税。
3、信托可以实现家族财富的个性化分配和传承。信托合同可以根据委托人意愿设立,根据信托目的的需要灵活确定受益人和信托利益的分配时机、方式、类型和数额等内容,并通过受托人实现中长期的权益分配。
三、信托可以满足家族企业治理和持续发展需求将家族企业的股权及其他全部财产转移到信托名下 ,可以保持家族企业的同一性和完整性,避免由于子女分家导致家族财富缩水和企业竞争力下降的情况。
1、通过家族宪章建立家族与家族企业的治理架构。
2、对家族成员进入家族企业及管理层进行规制,对家族人才制定有针对性的选拔和培养制度。
3、对非家族成员进入家族企业的管理层进行制度激励,有利于家族企业聚拢人才,实现家族企业的可持续发展。
四、信托具有保密性、连续性与稳定性对委托人信息高度保密一直以来是离岸地信托的突出优势。近年来随着美国的《海外账户纳税合规法案》,经济合作与发展组织的《金融账户涉税信息自动交换标准》的推出,使得美国税务居民和各国非税务居民的信托存款账户信息的保密性有所弱化。信托的连续性与稳定性是指已成立的信托不因委托人或受托人的存续而影响其有效,即使受托人在信托存续期间破产,由于信托财产具有独立性,信托财产也不作为受托人的破产财产进行清算,可以委托新的受托人继续管理。在通过遗嘱方式设立信托的情况下,即使被指定的受托人拒绝接受信托或者没有能力担任受托人,也不影响遗嘱设立信托的效力,此时,只要遗嘱没有相反的规定,应当按照信托法规定的方法另选他人担任受托人。
拓展资料
信托在家族财富管理和传承中的局限性
1、对受托人的诚信度及管理能力要求较高我国缺乏信托文化传统,没有产生和培养英美等国受托人的文化、宗教及法律制度的土壤环境。我国虽然引进营业信托制度,但信托公司一直是依靠其银监会的特许金融牌照,从事的是“第二银行”以及发行具有中国特色“次级债”业务。对于从事家族资金信托要求风险较小、长期回报稳定的业务、股权信托管理业务、不动产信托管理业务、艺术品和收藏品管理业务以及家族事务管理业务,信托公司则很少涉及,缺乏管理经验。信托公司之外的其他机构和个人,在短时间内,取得委托人的信任和认可也不是一件容易的事情。
2、对设立信托的法律支持环境要求较高信托法律关系的稳定性取决于信托法律环境是否成熟,信托制度是否完善,信托对设立地的立法环境要求较高。英美等国的信托法律环境非常完善,英属维尔京群岛、开曼群岛、百慕大群岛等离岸地具有宽松、完善的信托立法环境,这些国家和地区成为企业家和高净值人士设立信托的首选区域。在我国境内设立信托,除资金信托外,尚面临股权信托、不动产信托因信托登记问题而不能有效设立以及信托税收制度不明晰的难题。另外,与信托发达国家相比,我国还欠缺一部《受托人法》或者《受托人条例》对受托人的行为进行规制,欠缺大量的家族信托设立实例及丰富的法院判例支持。

⑥ 中国真的没有家族信托诉讼案例吗

1、离岸信托:
离岸是指投资人的公司注册在离岸管辖区,但投资人不用亲临当地,其业务运作可在世界各地的任何地方直接开展。
信托是财务管理的一项重要工具。在普通法的定义下,信托是指委托人将其财产(包含不动产,无形资产和有形资产)交予受托人,让受托人根据信托的主旨,为受益人之利益或为特定的目的,对财产进行管理或保管。
离岸信托是指在离岸属地成立的信托。在操作上与信托类似,但因为特定的属地对信托的定义或法条有相对宽松或特别的政策,或受益人的利益能够得到更多的保护。

2、家族信托:家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承目标,最早出现在长达25年经济繁荣期(1982年到2007年,被称为美国第二个镀金年代)后的美国。家族信托,资产的所有权与收益权相分离,富人一旦把资产委托给信托公司打理,该资产的所有权就不再归他本人,但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。富人如果离婚分家产、意外死亡或被人追债,这笔钱都将独立存在,不受影响。 家族信托能够更好地帮助高净值人群规划“财富传承”,也逐渐被中国富豪认可。

3、离岸信托和家族信托区别:
家族信托比离岸信托更有优势。首先,《信托法》要求在国内开展信托活动必须持有信托牌照,这意味着,离岸信托的主体资质可能得不到承认,存在潜在风险。
其次,当离岸信托在产生纠纷时,很可能会陷入国内司法鞭长莫及的困境。另外,语言和文化差异的障碍也会带来服务的困难。他预计,国内信托在未来5年内会超过离岸信托规模。

⑦ 申请信托牌照的条件有哪些

香港信托牌照办理需要什么条件
香港TCSP牌照是Trust or Company Service Providers的缩写,意为信托或公司服务提供者。
办理TCSP牌照能够156在香港经营信托或公司服务业务6991。为保障香港的金融体系3780及维护香港作为国际金融中心的声誉,香港施行了打击洗钱及恐怖分子资金筹集活动的国际标准,以阻止和侦查不法资金的进出。香港积极参与打击该等活动的国际组织,包括自1991年起成为财务行动特别组织的成员,以及自1997年起成为亚洲/太平洋反清洗黑钱组织的创始成员。
香港设立了一个高层次的「打击清洗黑钱及反恐融资中央统筹委员会」,负责督导打击洗钱及恐怖分子资金筹集活动的政策制订工作和相关制度的实施情况。中央统筹委员会的主席由财政司司长担任,成员包括政府相关决策局和部门、金融监管机构及执法机构的代表,共同合作推行打击洗钱及恐怖分子资金筹集活动的各项工作。
TCSP公司注册处负责的工作包括注册成立公司及登记公司交付的法定报表、执行《公司条例》(第622章)的规定、执行信托或公司服务提供者发牌制度并监督及确保信托或公司服务持牌人遵从《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第615章)所载的客户尽职审查及备存纪录规定。
信托牌照申请条件如下:
一、适当人选:
申请人(或其任何合伙人 / 董事 / 最终拥有人)在申请时需递交TCSP牌照申请表+适当人选陈述表+有效商业登记证明等文件,供注册处判断是否遵从《打击洗钱条例》以及所载于申请表中的规定,来评定申请人是否属于适当人选。
二、豁免人选:
以下人选无需进入是否属适当人选的评定流程,直接递交有关申请表+证明文件即可:
·政府
·认可机构(根据《银行业条例》所界定的机构)
·持牌法团(前提是该业务附属于该法团的主要业务)
·会计专业人士(根据《专业会计师条例》注册的会计师/执业会计师)
·法律专业人士(根据《法律执业者条例》所界定的律师)
三、注意事项:
牌照有效期为3年,载有持牌人的姓名,名称及营业地址。持牌人需在以下改变发生之日起1个月内向处长申报改变:
四、停业要求:
持牌人必须在停业日期前填写表格,将停业意向及停业日期知会处长;任何持牌人无合理辩解而拒不上报的,即属犯罪。一经定罪,可被处罚款港币50,000元。
五、持续责任:
持牌人须配合公司注册处,允许执法人员进行视察,以确定持牌人是否已遵从《打击洗钱条例》的规定。视察包括查阅和复制或复印任何关于该持牌人所经营的业务或所进行的任何交易的纪录或文件,以及就该等纪录或文件作出查询。持牌人如未能让执法人员取览该等纪录或文件、回答任何关于该等纪录或文件的问题或交出该等纪录或文件,即属犯罪,可被处罚款及监禁。何谓【经营信托或公司服务业务】?
1、成立法团或其他法人;
2、担任或安排另一人担任法团的董事或秘书;合夥的合夥人;或就其他法人而言,一个相类似的位置或职位;
3、为法团、合夥或任何其他法人或法律安排,提供注册办事处、营业地址、通讯或行政地址;
4、担任或安排另一人担任明示信托或相类似法律安排的受托人;或某人的代名股东,但如该人为法团并且其证券是在认可证券市场上市者,则不包括该人。
信托牌照的功能是什么?
香港的法律体系一直采用了普通法概念,以全球信托从业人员和信托机构所普遍遵从的普通法信托概念为基础,香港信托业逐步成形,为企业、富裕人士及其家族、普通投资者和慈善机构提供产品和解决方案。
随着信托业务的逐步发展,香港信托行业以本土信托案件判例为基础,效仿英国信托法律体系,建立了较为完善的信托法律体系,其中《受托人条例》和《司法受托人规则》是香港信托业务的基本规范,《香港政府证券受托人条例》、《信托基金管理规则》、《信托承认条例》、《娱乐慈善信托》等是各项具体信托业务规则的具体规范。
香港信托业务覆盖面很广,服务形式和内容多样化,信托业务服务种类包括财富传承咨询、传承方案定制、退休金服务、信托资产管理、证券投资基金等零售产品和现代复杂的信托架构等。除涉及公众利益的信托业务需事前取得业务资质外,香港的信托业务没有明确的准入门槛。
作为香港信托牌照及科技服务提供商,旗下拥有丰富境外信托公司搭配信托牌照的珍贵资源,可打包配套出售。截至目前,持有超过70家境外注册信托公司。可快速落地对应牌照,现成的信托公司和牌照直接转让,1个月内即可完成。除此之外,自主研发的全球唯一的数字化信托SaaS系统,依托信托法律关系和全资产管理两个核心维度打造全新商业形态。

⑧ 家族信托需要申请信托牌照吗

不需要。现在国内家族财富管理。有实力的一般都是家族自己设立金控平台,专门负责家族财富的打理。比如说马云他就自己在香港设立了资产管理公司自己打理。信托牌照是没必要的,如果想让信托公司帮忙打理,委托给信托公司就好了。

⑨ 离岸信托与中国家族信托有什么区别

离岸信托与家族信托的区别:

一、定义不同

离岸信托:离岸信托是指在离岸属地成立的信托。在操作上与信托类似,但因为特定的属地对信托的定义或法条有相对宽松或特别的政策,或受益人的利益能够得到更多的保护。

家族信托:家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承目标,最早出现在长达25年经济繁荣期(1982年到2007年,被称为美国第二个镀金年代)后的美国。

二、用途不同

离岸信托的用途:

1、信息保密。

2、有效地控制受益人的挥霍行为。

3、遗嘱和不动产规划。

4、慈善事业。

5、为未来退休提供保障。

6、信托投资公司。

7、设计公司架构。

8、财产保护。

9、继承和遗产税规划。

家族信托的用途:避税、企业管理。

(9)家族信托牌照扩展阅读:

信托的作用是信托职能发挥的结果,包括:

一、代人理财的作用,拓宽了投资者的投资渠道。

其特点:一是规模效益,信托将零散的资金巧妙的汇集起来,由专业投资机构运用于各种金融工具或实业投资,谋取资产的增值;

二是专家管理,信托财产的管理的运用均是由相关行业的专家来管理的,他们具有丰富的行业投资经验,掌握先进的理财技术,善于捕捉市场机会,为信托财产的增值提供了重要保证。

二、聚集资金,为经济服务:

由于信托制度可有效的维护、管理所有者的资金和财产,它具有很强的筹资能力,为企业筹集资金创造了良好的融资环境,更为重要的是它可以将储蓄资金转化为生产资金,可有力的支持经济的发展。

三、规避和分散风险的作用:

由于信托财产具有的独立性,使得信托财产在设立信托时没有法律瑕疵,在信托期内能够对抗第三方的诉讼,保证信托财产不受侵犯,从而使信托制度具有了其他经济制度所不具备的风险规避作用。

四、促进金融体系的发展与完善。

五、发展社会公益事业,健全社会保障制度的作用:

通过设立各项公益信托,可支持我国科技、教育、文化、体育、卫生、慈善等事业的发展。

六、信托制度有利于构筑社会信用体系:

信用制度的建立,是市场规则的基础,而信用是信托的基石,信托作为一项经济制度,如没有诚信原则支撑,就谈不上信托,而信托制度的回归,不仅促进了金融业的发展,而且对构筑整个社会信用体系具有积极的促进作用。

参考资料来源:网络-离岸信托

参考资料来源:网络-家族性托

参考资料来源:网络-信托

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