房地产融资诈骗

Ⅰ 房地产＂庞世骗局＂具体指什么

庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。就是用银行贷款（土地使用权抵押）和预售收入建房子，很少使用自己的资金。

Ⅱ 假房产证名字错掉的向高利贷借贷属于诈骗吗

法律分析：假房产证名字错掉的向高利贷借贷，数额较大，且无法偿还的，视为以非法占有为目的，可以构成贷款诈骗罪。贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或以其他方法诈骗银行及其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

法律依据：《中华人民共和国民法典》

第一百四十八条 一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

第一百四十九条 第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

第一百五十条 一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第一百九十三条 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(二)使用虚假的经济合同的;

(三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

(五)以其他方法诈骗贷款的。

第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

Ⅲ 请问各位，有谁接触过华盛投资控股集团有限公司吗是不是骗子公司呀他们自称是做房地产项目融资的

你好，我也想问，一起等答案。我是4月1日接到的电话，但是当时正在开车对面站个交警，没说两句匆匆挂掉。之后就没有给我来电过，本来想去电询问一下的，但是看它招聘的模式很奇怪（你也应该知道全国各地招代表）。你能给我讲讲他们的工作方式吗？还是兼职？

Ⅳ 怎样识破投融资骗局

目前，中国的民营企业正在面临着一个难得的发展机遇，但由于很多民营企业内部资金积累有限，所以其对外部资金的需求很大。而一些金融骗子正是利用了企业的急切心理，用一些鬼魅伎俩诈骗钱财。道人就经历过一次以海外融资为名的骗局。

道人在此告诫各位融资心切的创业者、企业家，世界上没有免费的午餐，要学会识破金融骗子的融资骗局，免得上当，轻者钱财损失，重者耽误企业发展甚至导致企业破产。

融资

我们来看当时事情的经过：

某天，某公司的CEO给道人发微信，说他到了北京，准备与一家外国投资机构签署融资意向性协议。他表示对方已经原则上同意提供1000万人民币的贷款，利率参照银行人民币贷款利率差不多在6%。道人之前为这家公司在上一年一笔300万元的股权融资提供过意见，知道公司发展得很快，但资金始终是瓶颈。收到这条信息后，我感到非常疑惑，这家公司还处于刚起步阶段，而且这家公司的规模偏小，缺乏对这种大额债务的抵押保障，外国投资者凭什么贷款给他呢？

道人在仔细了解此事来龙去脉后，基本可以确定，这家公司很可能是被以帮助企业融资为名的骗子盯上了。所以，道人告诫这位老板，在签订意向书的时候不要同意支付任何以“诚意金”等为名目的款项。

原来，在这家要融资的公司老板到处找资金的时候，有一个所谓北京国际某某投资集团的广州业务代表找到了他，声称可以通过国外资金帮助解决贷款。自己在要融资的时候听到这样的消息自然喜不自胜，这家要融资的公司给对方提供了一些基本资料。对方很快答复，表示经过初审，公司的项目符合投资方的要求，需要提供中英文的“商业计划书”。对方又声称，为了符合国际标准，容易被美国投资方接受，他们可以收取费用帮助企业主编写并翻译“商业计划书”。

这位老板觉得花这点钱写个计划书相对于融到的资金来说不算什么，就同意了。这家公司在提交了“商业计划书”之后不久，所谓的投资公司就通知这位老板来北京洽谈并签订协议，并且表示投资方已经同意按照人民币贷款利率，向这位老板的公司投资2000万元，一经实地考察后就可以发放贷款。不过，在准备签协议的时候，投资公司提出要这位老板支付10万元“诚意金”及实地考察差旅费用。因为在他们见面前这位老板找过我，听过我的建议，这位老板拒绝了这个条件，但答应以实报实销负担对方的实地考察的各项费用。最终协议没有签成，但双方答应保持联系。之后又过了不久，有新闻报道同类投资公司通过帮助企业融资的名义骗取钱财的内幕，这家公司的人就都一夜之间消失了。幸好，在这场融资骗局中，这位老板没有上当受骗。

怎么识破融资骗局？

正规的融资机构都是专业化运作，非常理性。在没有亲自对融资方进行尽职调查的情况下，不可能作出决定。另外，正式的投资机构不可能收取什么“诚意金”，在签协议之前，双方都是平等的。哪一方都没有理由预收费用。

目前，有很多的融资机构巧立名义收取各种费用，希望各位企业主擦亮眼睛，不要因为着急融资就轻信这些人。最后，鸿蒙创业圈祝愿各位企业主都能够得到很好地发展，企业业绩蒸蒸日上！

Ⅳ 男子连环炒房借贷诈骗涉房产上百套金额数千万是怎么回事

买房、炒房、换房，眼下不少人貌似“谈房色变”，嫌疑人路某却自以为“谈房色舞”，可谁想到他竟然会在买入上百套房产后，牵连到众多买卖房子的人。扬子晚报记者昨天从南京检方获悉，路某涉嫌合同诈骗被批捕。

提醒：卖房者拿到首付后，一定要见到“同贷书”再过户

路某的诈骗手法，正是利用了眼下的买房卖房者的性急心理。”法律人士称，第一，买房子最好走资金监管的路子，卖房者在买家付完首付后，一定要眼见银行的《同意购房抵押贷款意向书》（简称“同贷书”）后，再同意过户。

第二，要找靠谱的中介，路某之所以能诈骗成功，不排除与中介串通，虚构购房者身份，蒙蔽客户造成假象，直至上当。

第三，就是路某与卖房人在房产局办理过户备案手续时大多签“自行交易版合同”，该合同与“中介经纪版”不同的是，前者是甲乙双方，后者是甲乙丙三方合同，后者从法律意义上讲，才严格意义上有中介参与。

Ⅵ 有关房地产融资问题向您请教

好的地产项目还是能够融到资金的，关键是人们关于好项目的标准是不一样的，具体还是要看项目来确定。联系方式在我个人主页里有。

Ⅶ 当前房地产开发融资的渠道有哪些

中小企业融资一来般有八大源渠道三十余种方法即：1、债权融资2、股权融资3、企业内部融资4、项目融资5、贸易融资6、专业化协作融资7、政策融资8、上市融资。

债权融资又分为国内银行贷款、民间借贷融资、信用担保融资、金融租赁融资、国外银行贷款、发行债券融资；

股权融资分为股权出让融资、增资扩股融资、产权交易融资、杠杆收购融资、引进风险投资、投资银行投资；

内部融资分为留存盈余融资、资产管理融资、票据贴现融资、资产典当融资、商业信用融资

贸易融资分为进口贸易融资、补偿贸易融资；

项目融资包括项目包装融资、BOT项目融资、IFC国际投资；

政策融资包括科技型中小企业技术创新基金、中小企业发展专项资金、中小企业国际市场开拓资金、农业科技成果转化资金；

专业化协作融资包括农业产业化项目协作融资、零部件供应与组装企业协作融资

上市融资包括国内上市融资、境外上市融资、买壳上市融资

Ⅷ 房地产公司向员工集资可信么

这个很明显能看出来 这个房地产公司真的出现资金短缺，现金流不足，外部贷款资源也无法回救济答了。风险你自己评估，考虑以下几点：第一、集资期限是多长？起点是多少？第二、本人的经济实力，建议不超过40%。第三、看看公司大部分人员的动向。尤其是财务和融资人员。

Ⅸ 嘉兴11部门发文整治楼市，重点整治预售资金监管不到位问题

12月6日，澎湃新闻获悉，浙江省嘉兴市住房和城乡建设局等11个部门于近日印发《嘉兴市房地产市场秩序整治规范专项行动方案》的通知(简称《通知》)。
对于此次专项行动的工作目标，《通知》提到，聚焦人民群众反映强烈的难点和痛点问题，开展房地产市场秩序联合整治，力争用3年左右时间，有效遏制房地产领域违法违规行为，不断健全监管制度，基本建立监管信息系统，逐步形成部门齐抓共管工作格局，实现房地产市场秩序明显好转，群众信访投诉数量显著减少，人民群众获得感、幸福感、安全感不断增强。
《通知》要求，各有关部门根据职责分工，共同做好对房地产市场违法违规行为的整治规范和查处工作。
其中，建设部门牵头重点整治房地产开发未按施工图设计文件开发建设;未按房屋买卖合同约定如期交付;房屋渗漏、开裂、空鼓等质量问题突出;未按照批准的预售方案销售。
房屋交易方面重点整治发布虚假房源信息;捂盘惜售，囤积房源;通过更改预售合同、变更购房人等方式，投机炒作未交付的商品房;为不符合交易条件的房屋提供经纪服务，或者对购房人隐瞒抵押、查封等限制房屋交易的信息;唆使、协助购房人伪造社保、纳税、婚姻、户籍等证明规避限购限贷等房地产调控政策。
住房租赁方面重点整治住房租赁企业(机构)未提交开业报告即开展经营;未按规定如实完整报送相关租赁信息;存在“高进低出”“长收短付”等高风险经营行为;克扣租金押金;未按规定办理租金监管。
物业服务方面重点整治未按照物业服务合同约定内容和标准提供服务;未按规定公示业主共有部分的经营与收益情况、维修资金使用情况等相关信息;擅自利用业主共有部分开展经营活动，侵占、挪用业主共有部分经营收益;物业服务合同依法解除或者终止后，无正当理由拒不退出物业服务项目。
网信部门牵头重点整治住房租赁领域网络信息平台未履行信息发布主体资格核验责任。
公安部门牵头重点整治房地产领域合同诈骗、欺诈行为以及住房租赁领域采取暴力、威胁等手段强制驱赶租户。
自然资源和规划部门牵头重点整治房地产开发企业违法违规开工建设;未按地块规划条件建设配套设施。
市场监管部门牵头重点整治房屋交易中发布虚假违法房地产广告，作虚假或者引人误解的商业宣传以及违规收取预付款、“茶水费”等费用，变相涨价。利用不公平合同格式条款侵害消费者合法权益。捏造、散布不实信息，以及雇佣人员制造抢房假象等方式，恶意炒作，哄抬房价，扰乱市场秩序。房地产领域价格违法、不正当竞争行为。
地方金融监管部门牵头重点整治房屋交易中，未取得相关金融资质，利用股权众筹平台或其它网络平台从事房地产金融业务;或虽取得相关金融资质，但违规开展相关金融业务;或者涉及房地产领域的非法集资行为。
税务部门牵头重点整治协助购房人非法规避房屋交易税费的行为。
人民银行牵头重点整治房地产开发企业未提前三个月安排并落实债务融资工具到期兑付资金;房地产开发企业违规开立商品房预售资金账户。商品住宅预售资金监管不到位问题。对用于首次购买普通住房的商业性个人住房贷款，未按规定执行首付比例。
银保监部门牵头重点整治套取或协助套取“经营贷”、“消费贷”等非个人住房贷款用于购房;通过提供“首付贷”或者采取“首付分期”等形式，违规为炒房人垫付或者变相垫付首付款;以及住房租赁领域，违规开展住房租赁消费贷款业务。

Ⅹ 有人冒用房地产开发公司名义办理开发立项及房地产五证，同时私刻公章并在其他人那里融资，是否构成诈骗罪

是的，尤其事别人真公司完全可以起诉的，这个对别人造成的后果是真公司说了算，到时候要被判刑和按照真公司的损失赔偿了，