理财服务经理

1. 理财规划师，理财顾问和财富经理之间有什么区别

财务顾问这个术语通常是用来描述金融或投资服务提供商的通用术语。你可能会听到理财规划师或财富经理被称为财务顾问。例如，“Jane在XYZ财富管理公司是我的财务顾问。此外，一些经纪公司将财务顾问的头衔授予他们的代表。正因为如此，经纪人通常被称为财务顾问。

投资经理-全权负责投资交易*

投资顾问-在客户批准的情况下提出建议并执行交易

财富经理-结合全面的财务规划和投资管理

财富顾问-结合全面的财务规划和投资建议

*可能包括有限的计划

至于其他头衔，可在头衔前加上“私人”一词，以表示专业人士为富有客户(即私人财富或私人客户)服务。

2. 银行的产品经理和客户经理以及业务经理和理财经理有什么区别

1.产品经理和客户经理主要是在业务条线，客户经理就是去拉业务的，例专如信贷员，需要直接属和客户接触，受理客户，去放款。产品经理主要是对市场进行整体把握，做好产品培训，属于管理人员，是客户经理开展业务的指导者和支撑者2.业务经理和理财经理主要是在个金条线，例如大厅，理财经理主要任务就是卖银行理财，业务经理主要就是拉业务，两者的业务范围不一样3.不过当前银行实施综合营销，业务上综合营销。

3. 理财经理需要具备哪些素质和技能

销售能力抄（沟通能力，商务拓展能力）+ 社会资源 + 理财产品专业知识 （+理财产品从业资格证，证券行业的从业资格证）

具体要求要看具体理财产品。一些高端的理财产品只招金融行业的毕业生还需要应聘者有一定的行业经验。

像无锡这边，看到的很多理财经理的招聘信息都像下图一样（网页链接)

4. 理财经理的主要职责

理财经理岗位服务工作职责

不同银行对理财经理的称呼不同，如有的银行称之为个人业务顾问等。其服务工作职责如下：

1.发现销售机会，提供和销售金融产品

（1）分析客户信息，定期与客户沟通，主动发掘客户现实需求，并提供适合的金融产品；从大堂经理或柜员处接受客户推荐，为客户推荐、讲解、提供金融产品。

（2）制定客户跟进计划，建立、保持并加深与客户的关系。在非高峰时间或根据客户预约时间通过电话、短信等方式跟进客户，发现客户未来需求，记录和更新客户需求评估表。

（3）记录每日销售情况、大堂经理和柜员推荐客户情况及跟进计划，收集客户对金融产品的意见和建议，向网点经理汇报。

（4）发现潜在VIP客户，将VIP客户推荐给合适的客户经理。

（5）协助网点经理制定和实施营销计划。

2.受理客户低柜业务需求，做好柜面营运服务

（1）营业前准备好营销资料、营业所需重要物品和凭证；营业中保持营运所需用品，当出现不足或超限时，及时与柜员主管办理调拨手续；营业终了确保重要物品的账实相符，满足限额标准，凭证和账务流水核对相符，并与柜员主管办理相关物品交接手续。

（2）准确高效地办理低柜交易，回答客户关于服务操作的相关咨询，跟进处理当场不能完成的客户后续服务，将本岗位不能办理的业务，引导到合适的区域办理。

（3）对不能有效解决的客户不满或投诉，及时移交给大堂经理，受理大堂经理移交的客户投诉后续服务。

（4）严格按照内控制度和操作规程办理业务，对办理业务中发现的大额或可疑类交易及时报告柜员主管；在需要时审核其他个人业务顾问（理财经理）的业务并进行授权。

（5）柜员离岗应收妥本人保管和使用的重要物品并退出终端界面；休息或轮岗时与其他柜员做好交接工作，按要求及时修改柜员密码。

（6）遵循职业守则，诚实守信，杜绝欺瞒行为，为客户保密。

3.担当大堂经理后备或者作为第二个大堂经理

（1）大堂经理未在岗时，接替大堂经理角色。

（2）在大厅繁忙时，接受网点经理指示，成为第二个大堂经理，或在本岗位没有客户等待时，主动成为第二个大堂经理。

5. 在银行做个人理财客户经理好不好(高悬赏财富)

呵呵 以下我说一下我知道的，愿可以帮助你一些！
一：据我了解，你3个月转正以后就可以做个人理财客户经理。可能不是坐在银行，因为我们要了解银行招我们过来就是为了帮助他销售信用卡的。坐在银行大厅的工作性质和信用卡销售完全不一样！至于说是个人客户理财经理，其实你也不要太放在心上。个人客户理财经理估计是多了什么其他的销售资格吧！对于银行的一些体系不是太了解！
二：那些人是属于银行里面的银保小组的，他们是专门负责销售理财产品（银保/保险）。属于客户经理的范围，因为客户经理的范围太广了！
三：别那么太在意别人的看法，好不好是我们自己说的算，别人还说保险骗人呢可是我还是选择保险啊！有无前途，其实说白了也我们能不能往上爬，工资待遇怎么样！银行的工资不是太清楚，但是我们要相信金融行业的发展前景肯定要比其他行业要好的多。至于辛苦不辛苦你也别问哦！呵呵
四：属于销售范围光看名字就知道了，银行里面的收银员都是属于下游的，咱们都是做销售的！肯定不会太高啦，当你业绩很牛XX的时候，你就可以不用做业务了。提升做管理管理你的学弟学妹咯~~ 呵呵！不好意思。工资这一块还真的不知道没做过嘛，我就赶着我知道的说！不过只要做销售的都是底薪加提成咯（保险除外）。只要是公司的正式员工都有权利享有年终奖(前提这个公司有这项福利）！
五：区别于非正式员工，即一些处于试用期的员工，一般企业招聘员工后，为了考察员工的实际工作能力、工作态度、为人处世情况而往往会给予一定的试用期（一般从几天到三个月不等）。通过这个试用期来考察一个员工的综合能力，看其能否适应这份工作以及将来的发展潜力。而被公司录用后，公司会与之签订正式的劳动合同。这时你就是一个正式员工了。

以上都是个人的一些看法，如果说错了也请莫怪~隔行如隔山！

打完收工 烧饭

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6. 理财经理工作内容

银行客户经理的工作职责：1、通过集中商业银行内部各种可用资源，向目标客户大力营销金融产品，提供优质金融服务，搭建起银企双方沟通联系与关系发展的桥梁。2、执行银行战略决策和产品创新，实现银行整体发展战略与目标。3、负责银行的客户办理存款和贷款的方面的银行业务，并且负责维护与银行客户之间的关系。银行客户经理(BCM)是在银行内从事市场分析、客户关系管理、营销服务方案策划与实施，并直接服务于客户的专业技术人员（银行作为特殊的企业，其客户经理说的明白点就是银行的销售人员）。该岗位的服务对象的行业具有多样性，客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。(6)理财服务经理扩展阅读：银行客户经理考核流程：第一步：申请岗位能力考核，个人相关资料经审核通过后参加统一培训（不少于40个课时）；第二步：参加系统培训证明后申请参加岗位能力考核；第三步：参加考核之后20个工作日内，公布成绩；第四步：成绩合格后获取相应级别的银行客户经理岗位能力证书与BCM专业资格证书（参加考核后30个工作日）。银行客户经理证书颁发：（一）、颁证机构简介考试合格者，由人力资源和社会保障部教育培训中心统一颁发《银行客户经理岗位能力证书》；同时由中国金融教育发展基金会颁发《银行客户经理专业资格证书》（二）、证书颁发：说明：欲取得银行银行客户经理岗位能力证书，除符合申报资格外，必须参加培训及考试且成绩合格，方可取得证书。银行客户经理岗位能力证书由人力资源和社会保障部教育培训中心统一颁发，颁发时间为考试后三十个工作日。（三）、证书实行全国统一编号，在人力资源和社会保障部教育培训中心备案。可通过登录人力资源和社会保障部教育培训中心网站及银行客户经理（BCM）官方网站进行查询。

7. 理财经理简短服务格言

1、如果在抄竞争中，你输了，那么你输在时间；反之，你赢了，也赢在时间

2、如果某人相信了空头市场即将来临而卖出手中不错的投资，那么这人会发现，通常卖出 股票 后，所谓的空头市场立即转为多头市场，于是又再次错失良机

3、眼睛仅盯在自己小口袋的是小商人，眼光放在世界大市场的是大商人同样是商人，眼光不同，境界不同，结果也不同

4、那些最好的买卖，刚开始的时候，从数字上看，几乎都会告诉你不要买

5、利率就像是投资上的地心引力一样

6、你不理财，财不理你

8. 理财经理服务理念

如果是一个理财经理的话，那么他的服务理念就是为客户做好各种理财的服务，包括产品的介绍产品的售后服务等等。

9. 证券公司的理财经理是做什么工作

证券公司抄客户经理是指袭接受证券公司的聘用，从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司营销人员（业内自称金融业农民工）。
证券公司的客户经理主要职能是开发和招揽客户、向客户进行理财产品销售等，可以根据证券公司的授权从事下列部分或者全部活动：
（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；
（二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；
（三）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；
（五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；
（六）法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。

负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；
负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的及潜在的客户；
负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；
负责组织并策划高级营销活动，开发高端市场。