ra融资

A. 财务管理计算题～

1)

2) CAPM 公式： Ra = Rf +βa（Rm - Rf)

其中，Rf (Risk free rate),是无风险回报率，纯粹的货版币时权间价值；

βa是证券的Beta系数，

Rm是市场期望回报率 (Expected Market Return)，

（Rm - Rf)是股票市场溢价 (Equity Market Premium).

18% = 6% + 1.2 x (Rm - 6%)

市场的预期收益率 = 16%

3)

长期借款融资优点：

- 相对融资成本通常较低

-能提供稳定的融资，避免流动性不足或再融资风险

-对流动性比率影响较低

- 减低需要经常与银行寻找贷款的时间与成本

长期借款融资缺点：

- 银行审批通常时间较长，不能解决临时融资需求

- 在某段时间可能出现过度融资，导致不必要的融资成本

-当不再需要融资时，提前偿还长期融资，通常会需要提前偿还费用

短期融资，反过来说就行了。

B. 借贷宝发红包是真的吗

首先说明一下，之前是有过注册送现金红包活动，通过红包进行用户推广；但是现在是没有这个活动，但是有其他活动，评论送电影票，周末签到送红包等等活动的

C. 市场风险溢价是什么意思啊

你好，股份风险溢价就是指超额盈利，在股票投资提供了超出无风险利率。
这类超额收益能够赔偿投资人担负相对性较高的股权投资基金风险。保险费用的大小在于特殊资产配置中的风险水准，并随之经营风险起伏而随时间转变。
风险溢价是超出预估项目投资造成的零风险收益率的收益;针对在特殊项目投资中与零风险资产对比承担其他的风险的投资人，资金的风险溢价算是一种赔偿方式。
比如，得到巨额利润的成熟企业发售的高品质公司股票一样，基本上没有毁约风险。因而，一种股票的利率或回报率会小于营运能力不确定且毁约风险相对较高的不太成熟的企业发售的股票。
风险溢价还可以被表述为真正的盈利奖金，由于某些风投在其做为项目投资取得成功时得到的实质上更有利可图。
具备可预测性和可预估结果的项目投资在己经充足渗入的市场中经营时不大可能变成业务而去攻克。只有新奇且有风险的商业和融资计划才有可能提供高过平均水平的收益，贷款人可将其作为投资人的盈利奖金。
它是一个潜在性的鼓励对策，激励某些投资人寻找风险较高的项目投资，而去获得更大的收益。
一般来说，高危项目投资能够得到更高的股权溢价赔偿。
大部分经济学家都觉得股份风险溢价的定义是合理的：从长期性看来，市场会大量地赔偿投资人担负项目投资股票的更大风险。股份风险溢价能够根据多种方法测算，但一般来说应用资产资金定价模型(CAPM)开展预算，公式为：
CAPM=Rf+β(Rm-Rf)
利益成本费事实上是股份风险溢价。Rf是零风险收益率，Rm-Rf是市场的超额收益，乘于股市的β指数。
在股份风险溢价的情况下，a是某类股权投资基金，比如100股绩优股或多元化股市投资组成。假如人们仅仅讨论股市(a=m)，那麼Ra=Rm。β指数考量股票的不确定性或风险，而并不是市场的波动率。市场的起伏一般

设定为1，因而，假如α=m，则β1个=β米=1米-R的?F称之为市场股权溢价;Ra-Rf是风险溢价。假如a是股权投资基金，那麼Ra-Rf是股份风险溢价;假如a=m，那麼市场股权溢价和股份风险溢价是同样的。
重要关键点
风险溢价是超出预估项目投资造成的零风险收益率的收益。
投资人期待以风险溢价的方式对其担负的风险进行适度赔偿。
针对在特殊项目投资中与零风险资金对比承担其他的风险的投资人，资金的风险溢价是一种赔偿方式。
股票风险溢价是最普遍的股权溢价。
本信息不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息作出决策，如自行操作，请注意仓位控制和风险控制。

D. 想了解一下英国FCA监管的差价合约平台有哪些这些平台对国内投资者开放吗

据了来解全球受到英国自FCA监管的平台有很多，看你的需求吧。我在朋友的推荐下是选择ATFX的，在网上口碑也不错，而且受英国金融行为监管局(FCA)、塞浦路斯证券交易委员会 CySEC、阿联酋金融服务监管局FSRA等机构的授权及监管。会把我们的资金单独隔离存放，与公司的营运资金完全分离，采取反洗钱条例(AML)的措施打击洗钱、恐怖融资和金融犯罪。享有金融服务补偿计划（FSCS），保护我们的资金安全。感觉还是非常不错的一个平台。

E. 利率是正的负的是零这是什么利率，为什么存在这三种情况

简单来说，你在抄银行存钱，比方利率（名义）为5%，到年底通货膨胀为6%，所以虽然你的货币账面上多了，但实际的购买力被通胀率一抵消，却是负了1%。这就是负利率的缘由。同理，真实利率可以是正值、负值、或者是零。
平常我们在新闻里面听到的比如日本把利率调为零利率其实是另一种说法，就是把利率降到非常低的水平（基本上低于0.5%），我们就可以说这是零利率。（注意：这里说的是名义利率，也就是未抵消通胀利率）
再和你说一点：真实利率的算法并不是简单的名义利率减通胀，其实是约等于。

已经说的很全了，再有什么问题可以继续问我，分就给俺吧！！！

F. 僵尸借贷好看吗

非常好看..

女主人公纪多满是个唯唯诺诺的内向少女。某日，这位弱气少女发现和她内从大容桥塌陷事故中奇迹生还的同校同级的赤月知佳和橘思徒两人颈上两个的黑环……那种圆环则是只有纪多所拥有的“死神之眼”才能看到，一但等黑环。为了救他们两个纪多准备接近他们，却发现这两人身上隐藏着很大的秘密——他们向专营生命融资的“ZOMBIE”以高额的经费让自己复生并定下契约以完成赏金任务来还贷，并且两人关系非常亲密？！不过要还清“还魂”的贷款，这两位帅哥的路还十分漫长……再帅再耽美，但钱终究还是要还的。

G. 当融资缺口为正时，银行在利率下降时受损，在利率上升时获利。 这是怎么分析出来的求讲解

所谓利率敏感资产和利率敏感负债，是指那些在一定期限（考察期内）到期的或需要重新确容定利率的资产和负债，这类资产和负债的差额便被定义为资金缺口。

资金缺口用于衡量银行净利息收入（即利息总收入和总支出之间的差额）对市场利率的敏感程度。显然，资金缺口有正缺口、零缺口、负缺口三种状态。当利率敏感资产大于利率敏感负债时，资金缺口为正值，处于利率敞口的该部分资金使得银行在利率上升时获利，利率下降时受损；

反之，当处于负缺口时，利率敏感资产此时小于利率敏感负债，利率风险敞口部分使得银行在利率上升时受损，利率下降时获利；而当银行资金配置处于零缺口时，利率敏感资产等于利率敏感负债，此时如果借、贷款利率的变化完全一致，则银行对利率风险处于“免疫状态”。

(7)ra融资扩展阅读：

敏感性比率与融资缺口有三种匹配的基本关系，当融资缺口为零时，敏感性比率值为1；当融资缺口为正数时，敏感性比率值大于1；当融资缺口为负数时，敏感性比率值小于1。

敏感性资金缺口（或称融资缺口）对银行产生的风险。当银行资金配置处于零缺口时，利率敏感性资产等于利率敏感性负债，利率风险处于“免疫”状态；当处于正缺口时，利率敏感性资产大于利率敏感性负债，处于利率敞口的该部分资金使得银行在利率上升时获利，利率下降时利益受损；

当处于负缺口时，利率敏感性资产小于利率敏感性负债，利率风险敞口部分使得银行在利率上升时利益受损，利率下降时获利。