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每月理财表格

发布时间:2021-02-09 21:54:25

A. 求一个家庭记账表格,每个月的收入 每日的支出等等, excel表格

试一下,笨笨家庭记账本 吧,网络一下,很多下载,自带统计图表,很直观

B. 给个理财计划表

如何理财 如何理财呢?着手理财分三步走。 (一)设定您的理财目标; 回顾您的资产状况 设定自己理财目标:买车、购房、偿付债务、退休储蓄、教育储蓄等。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。回顾资产状况,包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提;对个人资产的回顾,主要是将自身的资产按照有关的类别进行全面的盘点。这里所说资产是指金融性资产和固定资产,其中金融性资产包括银行存款、债券、传统保险、投资型保险或开放式基金股票或封闭式基金等,固定资产包括房产、汽车等。 (二)了解自己处于人生何种理财阶段 不同理财阶段的生活重心和所重视的层面不同,理财的目标会有所差异。人生分为六大阶段:单身期、家庭形成期、家庭成长期、子女大学教育期、家庭成熟期、退休期。 设定理财目标必须与人生各阶段的需求配合。 (三)测试您的风险承受能力 风险偏好是所有理财计划的一个重要依据。根据自己的实际情况进行选择,做八道风险承受能力测试题,得到对自己风险偏好的界定和描述,从而明确自己属于哪一类型的投资者,作到对自己的风险承受能力心中有数。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。 风险承受能力分为:保守型、中庸偏保守型、中庸型、中庸偏进取型、进取型。 完成以上三步以后,依个人风险承受度,合理分配自己的储蓄、股票、债券、基金、信托、保险、不动产等各种金融产品,最大程度地获得保障和增值。没有最好的理财方案和理财产品,只有适合自己的理财方案和理财产品。 作为专家理财的代表样式,基金是一个不错的投资渠道,尤其是开放式基金,由于规模不固定,投资者可随时申购和赎回,因而对基金经理人的管理水平提出了更高的要求。因此,长线基金投资可能是实现资金保值、增值的最佳途径。根据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金,指数基金等。这里需要依个人风险承受度和国家的宏观调控政策选择基金类型。 国债和保险也具备一定的投资价值。它们的共同特点是收益较为稳定,风险又很低。国债自不必说。目前保险也从最初的单纯保障型险种发展到了现在的投资连结型、分红型、万能型险种。有保险意识的可投资平安的万能险,她可缓交追加,灵活方便;保额调整,满足需求;规避税债,转移资产;收费低廉,更具优势;保底年利率1.75%,每月结息。

C. 我要一个个人记账理财表格,每日要记的那种,从今天4月18日开始,每天用多少钱备注用在什么地方等等

你好,记账是理财开始的基础,但不是按天记账这么简单,可以按这个分类来记账,而不是按天记账,建立明细的支出项目,分几个细分,然后记账,并注明日期。
理财从控制支出开始的,学会记账,学会合理消费,有智慧的消费,加入消费积分创富计划,消费产品按价钱积分,我们按相应的返还比例返还到您提供的银行卡上,这是你的消费储蓄帐户,而且影响别人消费也可以增加你消费储蓄帐户上的钱和返还的比例。同时建立相应的专用理财账户,并实现理财目标,这标志着你的理财思想的成熟。
怎么来加入消费积分储蓄计划和建立相关的理财资金帐户呢?

加入消费积分创富计划是非常简单的,只需要你提供你的身份证正反面电子版照片或者传真件,另外提供一张用来积分返还资金的工商银行的有19位银行卡或储蓄本的照片或传真件(只要有账号的那一面就可以),然后有16元的会员卡成本费,就可以消费积分了.这样就建立了一个消费储蓄的账户.

建立其他相关理财帐户的账户包括以下方面:

一、建立明细的支出账户:

1、固定的生活费及日常开支。
包括:房屋租金或者买房分期付款、各项统筹保险费、债务偿还(车贷、房贷)、食品费、服饰费、水电费煤气费、医药费、交通费、通讯费等。
2、杂项支出
包括:娱乐费、旅游费、交际应酬费、图书、杂志报纸等费用。

每月分析相应版块的支出,进行合理控制,减少不必要的支出。

二、建立保障性理财账户
包括:人寿保险、银行存款、货币市场基金等等保障型理财项目。

这些应该是保障基本生活水平,应对人生相关风险的投资,一定要做好。保险项目包括意外保险、养老保险、医疗保险等等,银行存款和货币市场基金不宜过高,是月支出的3—6倍为宜。

三、其他投资支出账户
根据理财目标确定相关理财账户。例如买房资金账户、买车资金账户、教育金账户、婚育金账户、养老金账户等等。投资项目可以是分红保险产品、债券、基金、股票、期货、房地产、黄金等等,根据自己的理财知识和经验,已经自己的资金数额和风险承受能力,咨询专业理财规划师,进行合理的资产配置,选择适合自己的投资渠道和稳健的投资组合。

D. 求一个家庭理财EXCEL表格,要有天有月有年的

找对人了,我正好知道这么一些表格:

“此表包括了几个表格,它们是开支与储蓄计划内表、生活费容用表、投资

记录表、收入提醒表、家庭材料表、寻找现金表,比较适合平时没什么

收支计划、记帐不知从何下手的人士。

说明一下,“寻找现金表”是按照老美的理财方式设置的,目的在于

清理和掌握你家庭所有的能及时变现的实物、有价证券、保单等资产的情况,

你以后现金短缺时,可以考虑将此部分资产变现。

下载地址:http://www.licaiabc.com.cn/Html/xiazai/ruanjian/index_1.html

E. 设计一个个人excel理财表格

具体要求?

日常生活开支就像一团乱麻,你不想这个理财表格也像一团麻吧?
所以,要有很具体的需求、设想和规划方案,做出来的表格才实用、好用。

给个E-mail,我把根据你的设想做的表格发给你,供参考。

F. 理财表格的制作方法

随着现如今人们生活水平的不断提高,对于生活中的花销也变得多样化起来,面对有限的工资如何才能让自己的花销井然有序,不做月光族呢,适当的规划好个人理财表格就显得尤为重要了,制作个人理财表格应该从以下几个方面着手:
一、个人理财表格之个人(家庭)资产负债表:
个人(家庭)资产负债表的主要作用是:反映个人(家庭)在某一时期的财务状况的会计报表。它在理财中有着十分重要的作用,在如优化个人(家庭)消费结构、帮助个人(家庭)资产快速增值、建立个人(家庭)信用评价体系等方面发挥重大的作用。
通过个人(家庭)资产负债表可以清楚地了解以下情况:
1. 反映了家庭资金来源的构成,包括债务和权益,家庭与外部发生的经济往来关系等。
2. 反映了家庭的财务实力、短期偿还债务的能力,资产结构的变化情况和财务状况的发展趋向,并据此做出的评定的估价。
3. 提供了家庭资产评估的主要资料,规范地表明了家庭的财产状况。
4. 得出家庭净值(净资产)。家庭净值就是总资产与总负债的差值。因此资产负债表又叫资产净值表,或净资产表。
5. 进行财务分析,可得出收支比率、消费与投资比率、现金流量、投资收益率、投资结构、资产负债率等,为投资理财决策提供依据。
二、个人理财表格之月度收支表:
至于月度收支表的作用则是能直观地了解个人(家庭)的收入来源和支出项目,并对各部分所占比例有所了解。从而看出自己每月收支状况,从而能直观地了解自己的钱是怎么花出去的。并有针对性地进行开源或者节约计划。坚持每月填一次,根据个人具体的收入和支出项目可以制作更适合自己实际情况的收支表,比如可以把日常生活费细分为衣食住行四项,把“食”一项的支出单独提出来,除以自己的总收入,得到的就是恩格尔系数(衡量个人生活水平的指数,系数越小,说明生活水平越高)了,类似这样的分析还有很多,不管怎样,目的只有一个,就是做到对自己的收支情况心中有数,不能总是糊里糊涂地过日子。在了解收入支出情况之后,合理地调整收入与支出,即开源节流,增加自己手中的余钱。

G. 求个人理财excel表格

你好~~
你可以下载抄银冬瓜理财软件,是免费的。比记帐表格要好多了。自动分析数据。还带有预算功能。
有利于规划你每个月的费用支出。
我现在用的是手机软件,也很不错。叫I理财。已经用了8,9个月了。如果你是I PHONE,也可以尝试一下。可能别的手机也有理财软件下载。
网站的话,可以上搜狐理财。MSN理财大学。口碑理财网等等。
那里都可以得到一些实用的信息。

H. 求理财表格!!

去网上下载一份~网络一下

例:个人(家庭)资产负债表
个人(家庭)资产负债表的主要作用是:反映个人(家庭)在某一时期的财务状况的会计报表。它在理财中有着十分重要的作用,在如优化个人(家庭)消费结构、帮助个人(家庭)资产快速增值、建立个人(家庭)信用评价体系等方面发挥重大的作用。

通过个人(家庭)资产负债表可以清楚地了解以下情况:

1. 反映了家庭资金来源的构成,包括债务和权益,家庭与外部发生的经济往来关系等。

2. 反映了家庭的财务实力、短期偿还债务的能力,资产结构的变化情况和财务状况的发展趋向,并据此做出的评定的估价。

3. 提供了家庭资产评估的主要资料,规范地表明了家庭的财产状况。

4. 得出家庭净值(净资产)。家庭净值就是总资产与总负债的差值。因此资产负债表又叫资产净值表,或净资产表。

5. 进行财务分析,可得出收支比率、消费与投资比率、现金流量、投资收益率、投资结构、资产负债率等,为投资

理财决策提供依据。
个人(家庭)资产负债表 单位:元

资 产 金 额 负 债 金 额

现金及现金等价物 贷款

银行存款 个人住房贷款

信用卡

公积金贷款
其他 教育贷款

融资产 消费贷款

实物资产

车辆

房产

债权 债务

总资产 总负债

净资产

月度收支表

至于月度收支表的作用则是能直观地了解个人(家庭)的收入来源和支出项目,并对各部分所占比例有所了解。从而看出自己每月收支状况,从而能直观地了解自己的钱是怎么花出去的。并有针对性地进行开源或者节约计划。别小看这张表啊,很多朋友是“不填不知道,一填吓一跳”。坚持每月填一次,根据个人具体的收入和支出项目可以制作更适合自己实际情况的收支表,比如可以把日常生活费细分为衣食住行四项,把“食”一项的支出单独提出来,除以自己的总收入,得到的就是恩格尔系数(衡量个人生活水平的指数,系数越小,说明生活水平越高)了,类似这样的分析还有很多,不管怎样,目的只有一个,就是做到对自己的收支情况心中有数,不能总是糊里糊涂地过日子。在了解收入支出情况之后,合理地调整收入与支出,即开源节流,增加自己手中的余钱。

个人(家庭)月度收支表 单位:元

项目

收支 项 目 金 额 所 占 比 例

收入 工资

奖金

其他

小计

支出 日常生活费(衣、食、住、行)

还贷

保险

其他

小计

每月盈余

文章引用自:

I. 求一个家庭理财的EXCEL表格

发送了。
不过建议您试试挖财手机记账理财,有所有手机的版本,可以用版手机随时随地随手记账,不怕权回到家都忘记花了那些了。挖财是谷歌电子市场第一个下载量突破五万的中文记账理财应用,也会最好的黑莓手机记账理财软件。
用Excel最麻烦的一点是,你必须要一年找一份,万一找不到,就麻烦了。

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