理财孤儿单

Ⅰ 理财顾问如何收集客户

这是个过程，主要是准客户开拓的方法和方向的问题？
新人阶段，可以考虑缘版故与陌生拜访权
缘故比较容易沟通，但要注意沟通清楚，虽然是亲戚朋友，也不能因为为了签一单，随便糊弄亲戚朋友，推荐他们不适合或者只对自己有利的产品，以免你若不干了或者他们出险了保险不赔的窘状；
陌生拜访，比较锻炼人的抗挫折能力和胆量、开口说保险的能力，但费时费力，前期的老前辈都是从陌拜开始；
从业1-3年的建议从已经成交的老客户或者公司下发的孤儿单客户中进行转介绍，当然这中间需要你不断的与客户保持良好的沟通与互动。
从业3年以上，也是转介绍为主，其他渠道为辅
祝你成功

Ⅱ 孤儿单 是什么意思

孤儿单指因为原营销人员离职而需要安排人员跟进服务的保单。

一般来说，规范的保险公司都有“孤儿单”机制。也就是，在某个理财顾问离职后，一定会有另一个更为优秀的理财顾问接手孤儿单。尤其是排名越靠前的保险公司，越有孤儿单的完善系统。

但如果客户是和第三方经纪公司买的保单，那么当营销人员离职后，并不会有专人来管理和跟进孤儿保单，这张单就成为了真正的“孤儿”，并且一般没有给服务费的保单基本上是排在最后来服务的。

而且，本来就没有签字证明理财顾问和客户的联系，理财顾问其实没有义务来服务客户。只有公司的盖章，这样的服务是没有保障的。

(2)理财孤儿单扩展阅读：

防止保单失效 保单年末要“体检”：

1、保障范围是否全面

与其它理财产品不同，保险应以保障为主、收益为辅，通常一份保障全面的保单应该做到“老有所养、病有所医、亲有所护”。

因此，市民应根据自身实际需求来合理选择保险方案。一般，保费占据年收入的10%-15%为宜，而保额往往需要达到年收入的5倍-10倍才能有所保障。

此外，随着家庭收入的增加，可不断调整保障额度，最好的办法就是通过每年一次的保单年检，在续保前，对保障额度进行审视及调整。

2、联系方式有无变更

据平安保险售后服务部工作人员介绍，由于投保者流动性增强，每年保险公司都有大量保单处于“休眠状态”。

其中，大部分是由于投保人的联系电话、通信地址等发生变化，但未及时通知保险公司，导致无法收到如红利领取、保费续期等保险公司的重要通知，最终导致保单休眠。

就此保险专家提醒，一旦投保人因忘记续交保费等导致保单效力中止的，应立即联系保险公司对保单申请复效。通常，只要客户及时补交保费并经保险公司审核通过后，保单都可以恢复效力。

Ⅲ 中国人寿保险招聘什么理财经理助理，主要负责保险售后的，说是有些要退单的，或是要续费的这个工作怎么样

假如你入职了，公司或者上司派你做其他工作，比如开拓市场或者搞勤杂卫专生，你干不干？
至于售后属工作，也不是那么简单的。客户要退单，你得尽量说服他不退；客户要续费，通常是在公司或你的反复游说下才会续的，或者是出险了才来抱佛脚，你得核实调查，也很不容易呢。
但是，如果起点放低，谦逊做人，勤勉敬业，收入和职业前景还是很不错的！

Ⅳ 中国平安的孤儿单如何在保单上加入附加险种如:我哥给我侄子投保的单子，只有主险，重疾，意外医疗这三

前台领取申请表，填写表格，然后让投保人签名，提交申请就行，剩下的看公司的了。
其实提议不要申请附加。重新找另一个产品，然后附加，这样佣金值就高。一般申请附加，大都是没有佣金的

Ⅳ 我买了一份泰康人寿放心理财终身寿险，在银行买的，说是五年能够取出来，是不是真的我是不是上当了

你办理的是泰康的银保产品，银保产品是保险公司借银行渠道进行销售的一种回专有产品，主要是分答红并带有一些保障功能。
银行柜员说五年后可以取出来是根据你预计存款的期限来说的。从产品的名字来看这是一款终身寿险，也就是五年后你取不取都行。不取就继续分红。说取其实就是让你到五年后到银行办理退保手续。
退保时是看你的保单价值有多少钱，并一次性退回。当然不会像在银行取款那么方便，一般会在三至五个工作日办理完退保的手续。
其利息是根据保险公司的经营状况所定的，一般是按年复利进行计算。其利率会略高于银行，所以时间越长收益就越高，你如果不急着用钱可以一直放在保险公司进行分红。
保险公司的分红型产品都有保底利率，也就是说无论保险公司经营是否亏损，也会保证你有一定的收益。
要注意的是弄清楚你的保单是一次性缴费（趸缴）还是期缴，免得产生损失。另外就是不要在两三年之内退保，因为分红型保险会有一定的费用从你的保费里扣除，短时间之内退保可能会给你造成经济损失。
各家保险公司的银保产品的分红利率相差不大，每年的分红你可以打电话进行咨询。

Ⅵ 阳光保险有一个叫做真心120的理财保障计划怎么样啊

其实喃 我自己就在阳复光做过 自己也买制了份120
总体来说 其实还不错
保额也多大的
其实电销这种产品也不存在孤儿单 因为都是公司做售后服务
以后加额度也可以加

不过不过 不晓得你的保险经纪人有没有跟你说住院津贴
这个问题我也没懂 到底是你住院就开始赔付 还是必须住院达到多少天才赔付
因为住院津贴确实不错 如果你有这个附加险
可以问清楚在做决定

Ⅶ 作为金融理财顾问,怎么样和陌生客户交谈

这是个过程，主要是准客户开拓的方法和方向的问题？
新人阶段，可以考版虑缘故与权陌生拜访
缘故比较容易沟通，但要注意沟通清楚，虽然是亲戚朋友，也不能因为为了签一单，随便糊弄亲戚朋友，推荐他们不适合或者只对自己有利的产品，以免你若不干了或者他们出险了保险不赔的窘状；
陌生拜访，比较锻炼人的抗挫折能力和胆量、开口说保险的能力，但费时费力，前期的老前辈都是从陌拜开始；
从业1-3年的建议从已经成交的老客户或者公司下发的孤儿单客户中进行转介绍，当然这中间需要你不断的与客户保持良好的沟通与互动。
从业3年以上，也是转介绍为主，其他渠道为辅
祝你成功

Ⅷ 一份理财保单分别在两位业务员手上买半份，它和一份之间有影响收入有影响吗

一样的，和你没有多大关系，这是业务员有关系，说明这两个业务员内一起完成的你的容这份保单，两个业务员一起为您服务的，完成业务后，业绩算两个人的，所以你的这份保单所挣的佣金，两位业务员平分，业绩就各自算一般，这样平分的！也有一种情况是认识你的业务员是新入保险公司的代理人，对产品不是很熟悉，让另一位资深的保险代理人为你服务，这样一个是介绍人，一个是服务人，谈成业务后，两个人平分所挣得提成！而你的保单还是一份保单，只是最后的代理人写的是两个人的名字，以后的保险服务你找这两个人其中的任何一个人都可以！对你的保单，理财分红都没有影响！