高端理财沙龙

⑴ 金融理财总监是做什么的

1.协助团队挖掘、服来务高端理源财客户，为客户提供全面的资产配置服务；

2. 协助顾问综合分析客户投资理财需求，为客户定制理财规划方案；
3. 参与团队组织的理财沙龙、理财讲座、投资论坛等活动，为客户提供理财增值服务；
4. 通过市场开拓、产品配置、客户服务，完成理财业绩指标；
5. 组建与管理理财顾问队伍。

⑵ 华夏银行信用卡白金卡申办条件有哪些

申请条件为在华夏银行金融资产达到60万元（含）-600万元的高端客户。申请人可持本人有效证件到本行网点理财中心，由理财经理为申请人办理华夏白金卡。

华夏银行白金卡享受如下服务：

（一）出国金融服务优先咨询（移民、留学、境外投资咨询等）。

（二）一对一财富管理服务，华夏银行专业理财师在融资、投资、各种金融工具，税务、法律、遗产继承等方面向客户提供专业建议和服务，为客户定制理财规划方案。

（三）财富俱乐部服务，优先参加本行的各类主题沙龙（艺术品奖赏、亲子体验、投资理财沙龙、旅行家俱乐部等）。

(2)高端理财沙龙扩展阅读：

华夏银行持卡人应妥善保管本业务相关重要信息（包括但不限于银行卡及卡号/账号、身份证件及号码、终端设备信息、各类密码、华夏盾、动态令牌及其密码、签约短信安全验证及通知服务和接收交易关键信息的手机号码等）。

华夏银行持卡人的相关重要信息在有效期内损毁、遗失、泄露或遗忘的，应及时办理挂失、重置、更换等手续，否则产生的损失和后果由华夏银行持卡人承担。

华夏银行持卡人应保证预留在银行的手机号码为本人号码且正常使用。银行向持卡人预留手机号码发送信息即为发送至华夏银行持卡，所有使用华夏银行持卡人预留手机号码进行的操作均视为本人所为。手机号码变更时应及时到华夏银行营业场所或者通过华夏银行提供的其他方式重新预留。

如预留手机号码遗失或者被他人借用、盗用，华夏银行持卡人应及时联系华夏银行取消或变更手机号码，否则由此产生的风险和损失由华夏银行持卡人承担。

⑶ 玖仪源现在打款了吗

网上有很多理财产品，最好认准比较正规的大牌子，不要因为收益高就去购买，这是很危险的行为。一般来说，腾讯，支付宝和网络的产品是比较靠谱的，就算出现问题也是政府也会保证其正常对付的！

⑷ 假设你是某网点个人客户经理,为了满足业务发展需要

约定的时间就按时去，去之前先准备好资料，注意仪表仪容，脑海里先过一遍要谈的东西！剩下就是带着自信了！

⑸ 建设银行贵宾理财的门槛是多少乐当家的服务要存款多少

http://finance.sina.com.cn/roll/20050720/0005214723.shtml
建行首推大众理财卡“门槛”5万

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http://finance.sina.com.cn 2005年07月20日 00:05 东方早报

在国内银行理财卡、贵宾卡动辄锁定拥有几十万元资金客户逐渐成风的时候，建行上海分行近日宣布推出“乐当家”理财卡银卡，将理财卡的最低门槛降至5万元。

据介绍，该卡几乎囊括了客户所有的人民币储蓄业务，同时还包括美元、日元、港元、澳元、英镑、瑞士法郎、加拿大元、欧元等外币储蓄业务，从而使得客户可以将多个储蓄账户集中管理，免去了个人保管多张存单与存折的麻烦。通常客户还可根据需要，约定卡内

子账户之间、卡内子账户和卡外指定账户之间的自动转账业务。

另外，这张银卡还可以办理银证转账、汇款、缴纳公用事业费等一些基本的金融交易及投资理财功能，但目前尚不包含此前建行为高端理财客户推出的一些增值类服务。

建行“乐当家”理财卡银卡最大的特点是其“门槛”比较低，账户日均资金量要求为5万元，而其已经推出的金卡的“门槛”为日均资金不低于40万元；或者是每月平均消费不低于2万元；住房贷款喽畈坏陀?0万元。

自2004年底开始，为争夺高端客户群，各大小银行纷纷推出贵宾理财服务。一时间，工行、建行、招行、光大、民生、交通、中信实业等银行以及外资银行的贵宾卡纷纷亮相。

业内专家称，中等收入的我国普通城市居民一般存款在1万元到10万元之间，这部分客户数量庞大，也有很强的理财需求。银行的理财增值服务不能只盯住存款达数十万元甚至上百万元的少数高端客户。建行主动将理财门槛降低，是一个很好的市场竞争举措，但银行还可以提供考虑发行资金要求更低、服务灵活、门槛在1万元左右的更大众化的理财卡。

链接 四家典型银行贵宾理财对比

1.工行“理财金账户”30万元“8n财富中心”服务；一站式金融配套服务；贵宾室优先服务；优先购买国债及其他理财产品；优先办理牡丹信用卡；业务明细对账服务；参加理财沙龙。

2.交通银行“交通银行VIP贵宾卡”在交行存款100万元，或一年持太平洋卡消费15次、8万元以上。享受柜面服务绿色通道；免费进行挂失、开存款证明；贷记卡免年费；个人贷款利率优惠；定期寄送对账单；专属外汇宝交易终端；高档场所消费优惠；“百万富翁俱乐部”理财计划。

3.招商银行“金葵花理财”同一身份证号下资产达到50万元享受柜面服务绿色通道；免费进行挂失、开存款证明；贷记卡免年费；个人质押贷款利率优惠；定期寄送对账单；免租金保管箱服务；免费获得贵宾会员专刊；金葵花俱乐部的尊贵会员活动；高档特约商户消费优惠。

4.汇丰银行“卓越理财”全面理财总值45万元以上(5万美元以上)“一对一”客户经理贴身服务；优惠住房贷款利率；提款免收手续费；提供国外银行帮助；可以在全球130家分行及20个营业网点获得服务。

作者：早报记者 毛明江 实习生 白云

⑹ 长期股权投资的投资后至上年末止的真正含义

你还研究老的干嘛？

按新准则，无论收到的股利是否大于该企业应占有被投资企业投资后获得净利的份额，一律作为投资收益核算。不再冲减初始投资成本。

⑺ 假设你是某网点个人客户经理，办了满足业务发展需要，网点准备组织一次＂快乐垂钓＂为主题的理财沙龙，得

要找些会钓鱼的理财人员，用钓鱼的思路和理财收益来对钓鱼爱好者推广业务。如钓鱼用小饵可以钓到意想不到的猎物，和如何理财结合起来。让钓客比较好理解接受。

⑻ 证券公司邀请高端客户参加的投资报告会，怎样策划好

1、来的客户都是商务繁忙人士，不会来闲坐聊天，必须在有限的时间里，把客户急需的信息（投资理财信息）传递给客户。
2、会议可以采取沙龙、party的形式，让枯燥的投资说教，变得更加有趣味。
3、场地硬件设施、冷餐、新鲜水果、茶饮等一定要有。
4、最最最最重要的是：一个很NB的讲师，要让在座的老板、有钱人们都信服。

⑼ 理财规划师工作怎么样

但是，目前中国大陆大部分单位的“理财师”或称为“理财规划师”的功能相对单一，还是以帮助投资者分析市场和产品为主，都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场，也决定了其销售导向，涉及到理财产品的推销，只能是某一金融产品的专家或者推销者，再加上金融机构自身业务的局限性，给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种，所以，在其制订个人理财规划时，往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划，很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。 理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”，均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员，拿的是卖方的工资及佣金提成，他们的收入往往与销售业绩挂钩，因此往往可以免费为客户提供理财规划。 至于“买方理财规划师”，则一般是独立于买方和卖方的第三方，其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入，虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向，但是相比“卖方理财师”，他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观，在理财产品选择上做到更为宏观。 目前大多数还是“卖方理财规划师”，这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构，其工作内容也各有侧重： 证券公司的“理财规划师”：为客户做合理的综合理财需求分析，帮助客户制定理财规划，推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果，提供专业的投资理财、证券信息分析研究；搜集市场信息，跟踪宏观经济发展动态，寻找证券投资机会，配合营销人员进行市场营销和客户培训；负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿，参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作；通过各类渠道开发与维护客户，对客户进行有效筛选，向客户传递公司资讯产品与服务信息，正确地引导客户在公司开立证券投资账户，挖掘潜力客户到公司投资，销售公司发行或代销的金融理财产品；开发、维护银行等渠道关系，推进银证合作业务；对高端私人客户的维护，满足客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。 商业银行的“理财规划师”：对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析；了解客户需求的变化，并对其风险承受能力和风险喜好进行评估；为客户提供个性化理财建议，制定理财规划方案，制定相应的投资组合和策略；根据客户的委托，帮助客户实施理财计划；开发并维护潜在的贵宾客户，定期为客户推荐银行新的理财产品；提醒客户某项投资 或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题；维持重要客户关系，给客户进行资产配置，通过与客户沟通，及时调整客户的财务安排。 保险公司的“理财规划师”：主要是销售保险，会比一般保险推销员理性一点，条件、专业和业务方式会有更高的要求，会根据客户的家庭情况及投保需求，相对科学地进行保险规划。 不适合理财规划师工作的症状： ■ 抵触产品推销的理财模式 ■ 不是很主动地深入研究 宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品 ■ 对数字不敏感 来咨询者对理财规划师工作的具体感受： 理财在中国现阶段实质只是一种产品的推销，银行的理财师推荐理财产品，基金公司的推荐基金，保险公司推保险，基本都是这种模式，他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排，而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存，只能是当一个优秀的推销人员，不是一个独立为客户分析的理财师，这与我一直为客户着想的做法有些抵触；第二，业务能做好的人，多少要有点野心，也就是人家说的狼性，特别在这种竞争激烈的环境下，大家都在耍手段争客户，可我老是瞻前顾后，从各个角度去想问题，想得越多越影响业绩，甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱，我发觉我不是一个能单纯去做业务的人；三，理财是个很大的范畴，要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上，除了考资格证书该学的东西，平时都没收集金融信息的习惯，也从不深入研究。这是个人兴趣问题，也可以说对这些东西的接受是迟钝的，被动的。 我大学本科毕业，专业是金融，毕业两年了，当初进银行是想做一名金融理财师，为客户提供理财咨询服务，为客户制定理财规划，我现在工作的银行是一家国有银行，以我现在继续工作下去，最多做一名客户经理，就是每天找客户买产品，我不喜欢这种只站在银行立场的销售行为，我希望做一名独立的理财师，站在客户的立场服务，真正的为客户服务，同时我在工作期间考取了金融理财师。