A. 收购尽调和投资尽调的清单一样吗
只要拟投资标的是同一个,那么就是一样的,毕竟尽调得就是这家企业,只不过不同得人给这份尽调的报告取的名字不一样罢了
B. 尽调清单的社保缴纳凭证是需要每个月还是节点
社保的缴纳流程:
新成立的单位应在单位批准成立之日起1个月内输登记手续。参保单位必须为与其发生事实劳动关系的所有人员(聘用的退休人员除外)办理社会保险手续。
社会保险办理流程如下:
需填报的表格及附报资料:
社会保险登记表及在职职工增减异动明细表(一式两份)并在所管辖社会保险经办机构领取。
C. 中融信托-星海湾1号财产权信托的尽调报告
本产品,目前没有尽调报告,只有说明书,合同,简版。
D. 针对信托尽职调查银监会有哪些要求
《信托公司信托业务尽职指引》
未来信托公司将按照法律法规、尽职指引材料、信托文件,在信托设立、信托财产管理运用以及信托终止清算等各个环节充分履行受托人应尽的职责,并且在上述环节中及时披露信托业务的相关信息,确保其信息的真实性、准确性和完整性。
其中,在信托设立阶段,除信托文件另有约定或委托人、受益人同意外,信托公司应当在信托设立前就信托财产的运用对象、方式等进行尽职调查。尽职调查完成后,信托公司应以书面形式真实、准确、完整地反映所实施的尽职调查工作。
针对近来销售市场出现低价“团购”信托等乱象,监管新规还将明确,信托公司应当按照有关法律法规要求,有效识别委托人身份,妥善保存委托人身份资料,并要求委托人对信托财产来源合法性作出书面承诺。
信托公司应根据风险匹配原则向委托人推介信托产品或者提出信托财产运用建议,充分揭示信托公司在风险评估时发现的风险。不得以任何方式承诺信托财产不受损失,或以任何方式承诺最低收益等。
尽职指引材料就是让投资者认识到,在信托公司卖者尽责的情况下,再出现信托公司尽责范围外的风险,所产生的损失就需要买者自负。这可以说是为未来打破刚性兑付做一个铺垫。比如新指引在产品设立部分提到,信托公司制作信托文件时,对信托文件中免除或限制信托公司责任的条款,应采用足以引起对方注意的文字、符号、字体等特别标识或采取其他合理的方式提请对方注意。
尽职指引材料明确,信托公司应当亲自处理信托事务,但信托文件另有约定或有不得已事由时,可以委托第三人代为处理。在此类情况下,除法律法规另有规定外,信托公司应对第三人处理信托事务的行为承担责任。对于事物管理类信托,信托公司将在信托文件中明确:受托人仅依法履行必须由受托人或必须以受托人名义履行的管理职责,所以主要承担一般信托事务的执行职责,不承担主动管理职责。
“一般信托公司主动管理业务的尽责情况都比较好,而以前出问题比较多的就是通道业务,这次也进行了事前明确。”对此,一不愿具名的信托公司高管直言。他认为尽职指引材料相比于《信托法》、《信托公司管理办法》更加细化,有助于切实量化受托人的谨慎管理义务,对于加强“卖者有责,买者自负”的投资理念具有极大的促进作用。
E. 如何查找某个信托项目的尽职调查报告
所谓尽职调查指的是信托产品各方达成初步合作意向之后,经协商一致,信托公专司作为受托人,就本次信托相属关的各类事项开展的现场调查、信息收集、资料分析等一系列活动。
尽调调查报告一般分为几部分:
1、业务部意见,主要为项目的简介、财务分析、项目可行性等从业务角度出发的文案
2、风控部意见,主要为风控角度分析项目可行性及风险防范
3、法务部意见,主要从法律角度衡量项目合法合规性。
对应的流程为:业务部初步立项——尽调——风控、法务部会议——大会决策,自始至终项目的依据就是上述的尽调报告。
一般尽调报告会有简述版本,简版一般伴随着信托合同,投资人有权力了解查看,可以向信托公司工作人员要求提供,如果是和三方公司联系的,三方公司一般也会提供的,这个是投资人了解项目风险及投资的基础依据。
有些项目部分通过网络销售,网络上直接搜索应该也能搜索到,但是一般都是简单版本的,详细报告一般要去信托公司的工作人员那去拿。通过建立这一系统还可以完善信托行业整体数据,目前信托产品的数据比较笼统,不够细致。该系统建立后,不仅可以让监管层掌握的情况更全面,同时也可以让信托公司自身的业务发展更规范。
F. 所有信托计划都有尽职调查报告吗
由下方第五来条可以看出,源信托公司设立计划都会对融资方,融资目的等做尽职调查的。
按照《中华人民共和国信托法》,信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。
信托公司设立信托计划,应当符合以下要求:
(一)委托人为合格投资者;
(二)参与信托计划的委托人为唯一受益人;
(三)单个信托计划的自然人人数不得超过50人,但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制;
(四)信托期限不少于1年;
(五)信托资金有明确的投资方向和投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定;
(六)信托受益权划分为等额份额的信托单位;
(七)信托合同应约定受托人报酬,除合理报酬外,信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利;
(八)中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。