㈠ 什么叫金融策划
金融策划（Financial Planning）就是运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操版作性的某方面或综权合性的财务方案，它主要包括现金策划、消费支出策划、教育策划、风险管理与保险策划、税收筹划、投资策划、退休养老策划、财产分配与传承策划。
金融策划是一个评估企业、个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业金融策划人员通过明确客户金融目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
金融策划的目标 有两个层次：财务安全和财务自由。
金融策划的目的 在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。
㈡ 家庭理财规划方案
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