理财专家刘

① 考理财师证需要什么条件都说哪几门理财师会为几种呀

一、报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。

1、连续从事本职业工作19年以上。

2、取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

3、 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

二、报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

1、连续从事本职业工作13年以上；

2、取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；

3、取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

三、报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

1、连续从事本职工作满6年以上。

2、金融相关专业专科以上学历。

3、非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。

四、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

五、助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。

(1)理财专家刘扩展阅读：

1、考试时间

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

2、考试时间：

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

② 听了刘淼老师的财务培训，感觉很不错，有知道刘老师的吗

生亿行简介

生亿行财团由著名财务实战专家刘淼于1998年创立，是专业致力于各行业财务顾问、财务诊断、财务猎头与财务培训服务的专业财务顾问咨询机构，是国内著名的财务管理系统解决方案供应商。

公司拥有财务行业权威实战专家刘淼带领的专业顾问团队，在国内独创“账前消化、账外运筹、账内规范、一账统领”十六字理财理念，从企业管理决策者角度切入企业财务管理咨询与培训，依托中国财税谋划网对客户展开最直接的专家服务。10余年来，公司的专家团队已为20多个行业2000余家客户提供了全方位、立体化的财务服务。

现旗下拥有北京生亿行国际财务顾问有限公司、北京生亿行理财顾问有限公司、北京生亿行创业咨询有限公司、北京生亿行财务猎头有限公司、北京生亿行财务产品研发有限公司、北京生亿行注册代理有限公司、中国财税谋划网等七家子公司。

第一家在财务行业内独创自己理财理念的专业顾问机构

第一家为企业提供财务管理系统解决方案的专业顾问机构

第一家提出老板财务素质模型的专业顾问机构

第一家提出财务人员成长素质模型的专业顾问机构

生亿行文化

生亿行财富价值观：赚取属于自己的财富。

生亿行使命：帮助企业财务成长，为中国企业做强做大，为实现经济强国贡献力量。

生亿行形象：权威、实战、可信赖的合作伙伴。

生亿行定位：财务管理系统解决方案的供应商。第一家在财务行业内独创自己理财理念的顾问机构；第一家为企业提供财务管理系统解决方案的顾问机构；第一家提出老板财务素质模型的顾问机构；第一家提出财务人员成长素质模型的顾问机构。

生亿行理财理念

《账前消化》“十六字”：账前消化 账外运筹 账内规范 一账统领

生亿行的合同纠纷

生亿行10年来，服务了2000多家企业，大多时候都让客户感到放心，感到满意。有些企业情况比较特殊，企业的财务利润空间比较小，在生亿行给出诊断报告后，不建议继续深入财务顾问合作。然而客户出于对刘老师的信任，希望能够通过刘老师的团队给企业找寻更多的财务利润空间。当顾问团队无法找出更多财务利润时，企业有些懊恼也情有可原。生亿行对因此产生的合同纠纷感到非常遗憾。

③ 司马光(刘晏理财)文言文翻译

出自司马光编写的《资治通鉴》卷二百二十六的《刘晏通敏精悍》

翻译：

刘晏当初担任转运使时，一直用高价招募擅长奔走的人，察访报告各地的物价，即使遥远的地方，不用几天都能送到转运使官署。他把钱粮方面孰轻孰重的权衡标准，全部控制在手中，朝廷因此获利，而民间也没有物价暴涨暴跌的忧虑。

刘晏还认为：住户和人口增加，赋税征收的范围就会自然拓宽。所以刘晏管理财务，总把关心百姓疾苦放在前面。各道分别设置了巡院的知院官，每过十天至一个月，必须记录所在州县的雨雪丰歉状况，上报转运使司。知院官开始见到年景不能丰收的端倪。

就要先行申明到某月需要免除若干赋税，到某月需要救济资助若干物资，到了预定的时期，刘晏不等州县申请，便上奏实施，解决百姓的急难，从来不曾错过时机。因此，百姓得以安居乐业，住户人口增多繁衍起来。在刘晏任职的初期。

钱财赋税每年收入不过四百万缗，到他任职的后期，每年收入达到一千余万缗。刘晏专门采用盐产专卖办法来增加军需国用，认为官吏多了，百姓就会受到骚扰，所以他只在产盐地设置盐官，在产盐地以外的州县不再设置盐官。

在刘晏任职之前，把关东的谷物运送到长安，因为河水水流湍急凶险，大致一斛谷物能运到八斗，便算成功，会受到优厚的奖赏。刘晏认为长江、汴水、黄河、渭水的水流缓急各不相同，根据各处的不同特点，依据各地的便利条件，分别制造运送谷物的船只，训练负责漕运的士兵。

长江的船只运抵扬州，汴水的船只运抵河阴，黄河的船只运抵渭水流入黄河的河口处，渭水的船只运抵太仓，各地段之间都沿着水边设置粮仓，由上一段转送给下一段。从此，每年运送谷物有时能够达到一百多万斛，没有一斗一升在水中沉没。刘晏在扬子这个地方造船。

每造一艘船，付给一千缗钱。有人说，“造一艘船的费用实际还用不了一半，浪费的钱财太多了”。刘晏说：“不是这样。办大事，当然不可吝惜小费用，办一切事情都要做长远的考虑。现在船场才开始设置，办事的人很多，应该首先让这些人的私人用度不受窘迫。

他们为官家制造的物品就会坚固牢靠了。如果立即同这些人不厌烦细细地计较一分一毫，怎么能够长久地实行下去呢”

原文：

刘晏初为转运使，常以厚直募善走者，觇报四方物价。虽远方不数日皆达使司。食货轻重之权，悉在掌握，国家获利，而天下无甚贵甚贱之忧。晏又以为户口滋多，则赋税自广，故其理财常以爱民为先。诸道各置知院官，每旬月具州县雨雪丰歉之状白使司。

知院官始见不稔之端，先申，至某月须若干蠲免，某月须若干救助，及期，晏不俟州县申请，即奏行之。应民之急，未尝失时，由是民得安其居业，户口蕃息。其初，财赋岁入不过四百万缗，季年乃千余万缗。晏专用榷盐法充军国之用，以为官多则民扰，故但于出盐之乡置盐官，

自余州县，不复置官。先是，运关东谷入长安者，以河流湍悍，率一斛得八斗至者，则为成劳，受优赏。晏以为江、汴、河、渭水力不同，各随便宜，造运船，教漕卒，江船达扬州，汴船达河阴，河船达渭口，渭船达太仓，其间缘水置仓，转相受给。

自是每岁运谷或至百余万斛，无斗升沉覆者。晏于扬子造船，每艘给钱千缗，或言“所用实不及半，虚费太多”。晏曰：“不然，论大计者固不可惜小费，凡事必为永久之虑。今始置船场，执事者至多，当先使之私用无窘，则官物坚牢矣。若遽与之屑屑校计锱铢，安能久行乎”

(3)理财专家刘扩展阅读

相关背景：

刘晏提出，要增加财政收入，前提是发展生产，安定民生。《资治通鉴》称刘晏“理财常以养民为先”，这是一般官员做不到的。

理财常以养民为先，首先是心中有百姓。增加财政收入，要善于利用商品经济，熟悉市场行情。在他看来，到处都有增加收入的门路，关键在于能否发现和利用。刘晏认为因民所急而税之，则国足用，也就是收税要顺应民众的需要，不是一味搜刮人民。盐是人们的急需之物，所以在盐利上征税，使盐利成为增加财政收入的重要项目。

人物简介：

刘晏（716年-780年），字士安。唐代经济改革家、理财家。刘晏实施了改革榷盐法、改革漕运和改革常平法等一系列的财政改革措施，为安史之乱后的唐朝经济发展做出了重要的贡献。 《全唐文》、《全唐诗》录有刘晏的作品。

④ 详细的理财计划

可以买可以不来买的东西不买。

理财自的形式一般包括：活期存款 定期存款 保险 基金 股票 等

活期 应付日常开支

定期 存点钱

保险 当意外或者是疾病等风险来临的时候保险公司帮你承担

基金 比定期要好一些

股票 风险太大

自己选择。

⑤ 刘姓中大名鼎鼎的人物都有谁

杰出的历史名人——在中国历史上，刘姓产生了大批著名的历史人物。除前述夏朝刘累为刘姓第一名人外，较有作为的皇帝有刘邦、刘彻、刘秀、刘备、刘裕等，此外还有为数众多的杰出人才，如①西汉思想家、文学家刘安,主编《淮南鸿烈》一书；经学家刘向，校阅群书，撰成《目录》为中国目录学之祖；其子刘歆继承父业，撰《七略》对目录学的建立和发展有重要贡献，他还是古文经学派的开创者。②东汉会稽太守刘宠，不爱民财，人称“一钱太守”。③晋代名将刘琨，与祖逖一起“闻鸡起舞”，磨砺意志。又有刘牢之，在肥水之战中任先锋破敌，使秦兵“闻风声鹤唳，皆以为王师已至”，“望八公山上，草木皆兵”。④南北朝时，北魏学者刘献之，号称“儒宗”；南朝梁文学家刘孝绰、刘孝威、刘令娴三兄妹，知名一时。又有刘勰，著《文心雕龙》，是我国第一部文学理论巨著。⑤隋朝有经学大师刘焯、刘炫，人称“二刘”。⑥唐代刘氏任宰相者13人，其中刘晏于肃宗、代宗，两朝为相，收拾“安史之乱”，是著名的理财家。唐代名人还有史学家刘知几；哲学家、文学家、诗人刘禹锡以及诗人刘长卿、刘希夷、刘湾等。。⑦宋代史学家刘颁、刘恕，曾参与《资治通鉴》的编修，为司马光所倚重。⑧南宋有抗金名将刘錡、爱国诗人刘过、文学家刘克庄、画家刘松、学者刘子翬（朱熹的老师）等。⑨金代有医学家刘完素。⑩明代有政治家、文学家刘基（字伯温）⑾清代有书法家刘墉、作家刘鹗、戊戌六君子之一的刘光弟。⑿近代如中华人民共和国主席刘少奇、中共中央军委副主席及共和国元帅刘伯承、中共中央军委副主席刘华清、音乐家刘天华、科学家刘仙洲、语言学家刘半农等。

⑥ 汉武帝背后的理财专家桑弘羊，为汉武帝的文治武功提供了什么样的支持

桑弘羊出身商贾，十三岁就得以侍奉汉武帝。在武帝的支持下推行算缗、告缗、盐铁官营、均输、平准、酒榷等经济政策。直到汉武帝驾崩，桑弘羊独揽财权数十年。桑弘羊是中国历史上第一个提出不依靠农业富国的思想家。

汉武帝死后，因为有功，桑弘羊和霍光以及上官桀等五人被任命为顾命大臣，辅佐少帝刘弗陵，共掌朝政。这五人中，霍光行周公辐成王之事，掌握主要大权。上官桀和霍光本是儿女亲家，但由于私利向霍光申请官职被拒，两人产生矛盾。而桑弘羊也由于替自己子弟伸手要官被拒绝，和上官桀勾结在一起。他们勾结燕王刘旦，企图杀死霍光，废黜皇帝，然后拥刘旦为皇帝。而桑弘羊也因为参加反叛集团在七十四岁高龄被杀头灭门。他创立的经济政策却一直被后人沿用。

⑦ 历史有一位理财专家，你知道他是谁吗

刘宴，字士安，唐曹州南华（今山东东明东北）人。生于715年，死于780年。唐朝大臣，他是一位杰出的理财专家。刘宴自小喜欢读书，勤奋好学。出身于地主家庭，受到了良好的教育。早在723年，唐玄宗封泰山，刘宴献颂给玄宗，被授为秘书省正字，当时他只有8岁，名噪一时，号为神童。天宝年间，做过两任县令。

⑧ 含金量比较高的理财师证书是什么

· CFP
证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
主办机构：1985年起源于美国，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富管理领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。
培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。
考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。
费 用：16600元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。
· CFA
认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。
课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。
费 用：4万元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）
· RFP
证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。
主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2004年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务管理、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。
· 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
费 用：2万人民币左右。
· AFP
证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。
主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。
证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。
课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。
培训费用：12000人民币左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证）
· FCHFP
证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来。
主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会(APLIC)十一个成员国家及地区(包括：澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度)共同认可的专业资格。
证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。
培训费用：约人民币1.2万元左右
· CWM
证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。
主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。
内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。