信托掮客

Ⅰ 有哪些搞票据理财的平台，求安全靠谱那种，不接受广告推荐

我现在在投的是萝卜票据，个人感觉还不错，你可以尝试去了解下，个人经验建议~

Ⅱ 光大中兴蛮子1号股权投资集合资金信托计划怎么样

现在骗复子很多的，在“净赚数制十倍”、“一夜暴富”等高额利润的诱惑下，很多投资者往往经不起骗子、掮客的拉拢忽悠，不幸入局中招，投入巨额资金之后却面临血本无归的境地。投资还是要到一些正规合法的地方，例如腾讯众创空间 。一些别有用心者一般会通过空壳公司、无产品的公司，以高回报、高收益为诱饵忽悠投资者上当受骗。更值得警惕的是， 一些投资骗局还借着互联网金融、“股权众筹”、“原始股”、“私募股权融资”等概念的粉饰，以冠冕堂皇的说辞和故事，竭力鼓吹自己的优越性，让一些投资者丧失判断力，进而导致受骗和利益受损。

Ⅲ 求一部有关银行抢劫的电影

非常负责任的告诉你是<局内人>

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繁华的曼哈顿闹市区，4个相貌平平的人油漆工进入了一家信托银行的华尔街分行，情势陡变，不到一分钟，整间银行就处于他们的控制之下。原来，他们是伪装的抢匪，由高智商的匪首达尔顿（克里夫·欧文）幕后指挥进行银行抢劫，还扣押了近50个人质。
形势紧急，纽约警局全员调动。刚升职的警长弗莱泽尔（丹泽尔·华盛顿），虽然处在腐败丑闻的阴云之下，也因为案件棘手和搭档比尔一同迅速赶到现场。协助的还有紧急事务处理精英，为防情境失控，警方把银行团团包围。然而，他们这次应付的却不是一般人物--匪首达尔顿不但狡猾、冷静、控制力超强，且每一步发号施令都全权把持着局面，连弗莱泽尔也一筹莫展。
而对于银行董事会的主席阿瑟·凯斯（克里斯托弗·普拉默）来说，他关心的却不是人质安全，而是银行金库里的“重要”物件。因此，集律师和政治掮客双重身份于一身的玛德琳（朱迪·福斯特）被他雇用，与纽约市长、弗莱泽尔和达尔顿进行微妙周旋。本来就动荡不安的局势被注入了更多不稳定元素，情况千钧一发！

Ⅳ 信托经理如何寻找信托业务

在高速发展的抄信息化时代，数据库营销越来越成为主流的营销手段。数据库营销就是企业通过收集和积累客户信息，经过分析筛选后针对性的使用电子邮件、短信、电话、信件等方式进行客户深度挖掘与关系维护的营销方式。运用数据库来寻找并跟踪客户，是基于现代化通讯手段的线上沟通，而最终的销售过程要在线下完成，要与客户进行面对面的接触。

从线上的沟通和认可转化为线下的沟通与购买是营销环节的关键所在，其中活动营销就是完成这个关键环节的重要一步。活动营销是围绕活动而展开的营销，以活动为载体，使企业获得品牌的提升或是销量的增长，指企业通过介入重大的社会活动或整合有效的资源策划大型活动而迅速提高企业及其品牌知名度、美誉度和影响力，促进产品销售的一种营销方式。

在数据库营销和活动营销的过程中，需要基于客户在购买实力和信托认知程度上的巨大差异，针对不同的客户组合各种营销手段，采取差异化的策略。

Ⅳ 揭秘信贷掮客的生存：信贷资金如何漏入股市楼

“总有曲径可以通幽，只是看如何找到政策缺口。”李春海(化名)说，即使文件下来了，还是能找到不少让信贷资金流向股市的办法的，无非是成本增加了些。
李春海是一家央企集团财务公司的小头目，算在资本圈里的牛人，有朋友调侃他是“信贷市场上的猎狗”——财务水平精湛，资本运作水平强、银行、信托的人脉丰富。
他承诺能帮想融资的企业从银行贷出款来，时不时还能联系信托做个融资项目，提取些中介费。一年至少能从信贷市场上挣出几百万，还没多少成本。
08年年底以来，信贷市场上充满了类似李春海这样的掮客和中介等活跃人物。熟悉各家行的信贷 “宽紧门道”，知道如何曲径通幽将信贷资金挪出他用。
不过，7月底，银监会正式发布《固定资产贷款管理暂行办法》，也公布了《流动资金贷款管理暂行办法》征求意见稿，对固定资产、流动资金两大类贷款的全流程管理都提出了要求，尤其重点放在贷款支付管理上，以强调防止贷款被挪用。
皮包赚钱的“门道”
7月30日晚，李春海组织了几个人的“饭局”，给一家做房地产业务的集团融资5个亿项目一起喝 “庆功酒”。
这家集团在3月份融资5个亿，期限一年，成本13%，李春海拉来了银行、信托，利用发信托理财产品把项目基本做了下来了。
由于房地产公司融资受限，李春海就把公司所建的房地产项目打包做成短期限发行、相对利率有较高收益的理财产品，通过信托公司设计、银行进行发售。理财资金充作项目资本金的一部分。
这个饭局上，李春海在信托公司、股份制银行、企业三方的朋友们坐在一起谈起了项目执行的一些细节和分红。5个亿的融资项目，按0.6%中介提成，李和他这几位朋友利润可观。
李春海今年上半年就给他现在的集团做出了流动贷款两亿，固定贷款一亿，票据承兑五千万的业绩。
除此之外，他还私下里完成了4个融资项目。
“他跟几家银行的关系都不错，熟门熟路，所以我们有项目都来找他做。”一位企业界工作的朋友说。
在2009年2月，李春海还帮一家河北的城投建设公司向当地工行河北省分行申请用于高速公路项目建设7亿元贷款。
“实际上，这个项目只需要贷5亿多元，为达到贷款发放对资本金的要求，与项目监理单位和施工企业编造工程进度结算书等方法多增加点项目资本金。剩下的资金，那家公司转了三家银行后直接就委托一家券商集合理财了，目前收益已经超过20%了。”
李春海说，还有些时下很常见的方法：企业将自由资金流入股市，然后再从银行贷款用于建设；或者更多的国企，今年以来银行扎堆放贷，这些国企钱多的根本花不出去，不少也是打新股或者委托理财了。
今年3月，李春海帮助操作一家公司，账上有闲置资金2000万元，公司资产5000万元，公司用固定资产向银行抵押，贷出2000万元用于经营生产及流动资金，然后将自己账上的2000万元的闲置资金对外拆借，收取15%的利息。银行贷款利息不到7%，中间的差价有8%。
按照李春海所言，他遇到的不少企业用上述同样方法，只是投资到了二级股市。
“那样收益更高”
财政部会计司的一份报告称：2008年，各银行共向1597家非金融上市公司发放贷款人民币3.9万亿元，但到去年年底，上述贷款中仍有1.3万亿元左右资金留在银行账户中。报告分析后认为，上市公司资金拥有充裕的流动性，但这些流动性资金可能流入到了股市和房市，并可能导致股市和房地产市场形成泡沫。
今年上半年各家银行天量贷款投放重点放在了政府4万亿重点工程、民生工程的配套项目和大型国企及上市公司上。
近来，银行信贷资金流入资本市场的说法也得到不少人认可，国务院发展研究中心宏观经济部副部长魏加宁不久前就曾表示，根据他的测算，上半年有20%左右的信贷资金流入股市，30%左右的信贷资金流入了票据市场。
“准确的数据谁都不知道，但花不出去钱的公司多了去了，没什么好项目，不少钱只能流到了股市和楼市，这不是什么秘密了。”李春海说。
李还向记者详述了他今年其他几单业务的赚钱方法。
“从去年年底到今年一季度，贴现利率远远低于贷款利率，不少企业利用这个套利情况，利用银行的商业承兑汇票，找公司来做票据贴现，每笔大概中介能提贴现额的0.1%好处费。”
一位信托公司的朋友告诉记者，票据贴现的利润比较薄，基本靠跑量，市场上票据掮客也很多，“老李后来嫌小，基本不做了。”
在今年1-2月，新增贷款2.69万亿元，票据融资的占比都在三成以上。
不过在三月底，银监会安排了对票据的专项检查，并要求银行以授信业务的标准进行票据管理，确保票据融资用于实体经济。至此，李春海就基本不做票据贴现了。
一季度以来，李春海还应企业需求帮着跑银行审批的贸易融资贷款，然后绕道将这笔钱协助公司投入二级市场。
李说，“上半年，大概这种贸易贷款类的项目，我做了有3单，手续费基本都在0.5%”。
“一般来说，银行审批贸易融资贷款，内贸比外贸贷款好批，一些中小股份制及城商行比四大行好贷款。银行主要看是否具有购货合同，订单以及境外代理行等资料，以此证明其贸易背景，以及交易发生的具体时间就可开出信用证。
“不实地考察，就难以确认贸易合同是否真实存在，况且跟银行关系好点，企业的资质高点，这些就不是问题。”
企业从银行手中拿到信用证后就可用套来的资金，换家银行账户，用于买房地产、炒股票，而新开立的远期信用证均以冲销旧证为目的，以新证套来的资金偿还旧证，所以只要能开出新证，得到融资就能偿还到期信用证，隐蔽性较强，银行不容易查到。
“扎紧的篱笆”
饭桌上，几个朋友兴奋地谈着上半年各自做的融资项目，不用费太大功夫，牵牵线、理理关系，帮着企业做成一单融资项目就有不菲的中介费。
这时，一位信托公司的朋友开口了，“我手上有单集团公司的业务，想融10个亿，成本10%，一年期……”
当问清这家公司主营业务是房地产市时，李春海直接打断话题，“这个项目不靠谱。”
“没看监管层越收越紧了吗？况且这个项目成本这么低，又是房地产，银行肯定不愿意贷、信托公司也不会接的。”
老李开始向朋友们说，你们没瞧着“篱笆”越扎越紧了吗？下半年咱们的项目可能会越来越难做了。
7月底，银监会下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》限制了银行理财资金用于项目融资。当月27日，银监会又发布了 《固定资产贷款管理暂行办法》与《项目融资业务指引》，以确保固定资产贷款资金能真正用于实体经济的需要。
同时，银监会还下发针对信托公司的征求意见稿，文中叫停了回购式信托股权投资，还规定信托公司不得将银行理财资金用于项目资本金。
“这样一来，下半年各家行的信贷都是收紧的，类似的房地产理财信托、票据、拆借的项目都不好做了。”李春海告诉记者。
尤其是固定资产贷款管理办法，这是当前国内银行业金融机构最重要信贷品种之一。
7月30日，银监会再次发布《流动资金贷款管理暂行办法 (征求意见稿)》(以下简称《办法》)，旨在防止流动资金贷款被挪用。
据了解，银监会未来还会出台针对个人贷款的管理办法。
老李把这几个文全部仔细的熟读了一遍。
“关键是借款人‘受托支付’，单笔支付超过一定合同金额，采用贷款人受托支付方式，使得贷款不通过借款人账户，直接进入借款人交易对手账户，这样贷款确实不容易被挪用。”
“确实严了很多，监管付款同时又监管票据，票据怎么出？为了规避这些条款，要么多交增值税、要么做假账。但前者多增加交易成本，后者要承担法律风险，这是很多企业尤其是国企比较谨慎和在意的。”
“篱笆扎紧了，但不代表无缝可钻，尤其是一些中小银行，他们肯定会对这些层层条款多少有抵触的，我们等着各家银行的实施细则出台，再想变通的方法。”
老李对朋友们说，只要今明两年，国家宽松的货币政策不变，那么信贷市场的中介机会仍然“遍地开花”。

Ⅵ 美国1933年证券法的定义

第七十七条之一 简称
本节可简称为《1933年证券法》。

第七十七条之二 定义
除非上下文另有规定，本节所称----
（一）“担保品”是指任何票据、股票、库存股份、公债、公司债券、借据、息票或参与任何分红协定的证书、货物信托证书、组织前证书或认股额、可转让股票、投资合同，或授权信托证书、可供担保的存款证书、石油、煤气或其他矿产开采权的部分的完整的股份证书、任何卖出买进期货的选择权证书、套利选择权证书，或者对任何担保品、存款证书或证券的类或指数（包括其中的任何利息或以其价值为基础）或对任何卖出买进期货选择权、套利选择权的特权，或涉及的对与外币有关的全国证券交易的特权，或者，一般被看作“担保品”的任何权益或凭证，或任何息票或参与分红证书，暂时或临时证书，收据，担保书，订购或购买任何前述事项的凭证或权利。

（二）“法人”是指个人、社团、全体合伙人、协会、股份公司、托拉斯、非公司组织或政府或政府部门。本项中所称“托拉斯”应只包括这样一种托拉斯：其受益人或各受益人的权益或各种权益是由一保证人证明的。

（三）“销售”或“卖”应包括以价值订立的一切售货合同，或对担保品或担保物的处理。“愿意卖”、“供销”或“发盘”，应包括以价值出售担保品或担保物的一切企图或意愿，或表示愿意购买担保品或担保物而提出的请求。本项中下定义的各用语，以及在本编第七十七条之五第三款中所称“表示愿意购买”，不应包括签发人（即直接或间接地进行支配或被一签发人所支配的任何人，或者与一签发人共同受直接或间接支配的任何人）与任何承保人之间的，或者与一签发人（即直接或间接地进行支配，或被一签发人所支配，或者是与一签发人共同受直接或间接支配的任何人）有合同关系或将有合同关系的许多承保人中间的初步谈判或协议。因购买证券或任何其他东西而给予或交付的，即作为红利的任何担保品，应最后被视为构成这种购买的主因的一部分，并被视为已经以价值出售。如果权利或特权的签发或转让最初是连同担保品一起签发或转让的，使这种担保品的持有人有权把这种担保品变换成同一签发人的或其他人的另一种担保品，或者使之有权认购同一签发人或其他人的另一种担保品，而这种权利直到将来某个日期才能行使，那么，权利或特权的签发或转让不得被视为出售这另一种担保品；但是在行使这种变换权或认购权时，这另一种担保品的签发或转让则应视为出售这另一种担保品。

（四）“签发人”是指所有签发或打算签发任何担保品的人；但关于存款证、授权信托证书或抵押信托证书的担保品，或者关于不具有董事会（或执行类似职能的人）或固定的、限定的理事会或单位形式的委员会的非公司投资托拉斯则除外。“签发人”是指按照信托条款或签发这些担保品所根据的其他协定或合同，执行规章并承担委托人或经理的责任的人或人们；但非公司的协会除外，因为它是按其规章来规定它的任何成员或所有成员的有限责任的；托拉斯、委员会或其他法律实体也除外，因为其理事或成员个人不得负担作为协会、托拉斯或其他法律实体所签发的任何担保品的签发人的责任。关于设备信托证书或类似的担保品除外；“签发人”是指使用或将要使用设备或财产的人；而关于石油、煤气或其他矿产开采权的部分的、完整的股权则除外，“签发人”是指任何这样的权利的所有者或这样的权利的任何股权（不论是全部还是部分的）的所有者，他为公开发售而创造其中的部分股权。

（五）“酬劳费”是指证券和换兑佣金。

（六）“领地”是指合众国的波多黎各、维尔京群岛以及各海岛属地。

（七）“州际商业”是指各州之间或哥伦比亚特区或合众国的任何领地与任何州或其他领地之间，或任何外国与任何州、领地或哥伦比亚特区之间，或哥伦比亚特区境内的证券贸易或证券商业或证券的运输或信息交流。

（八）“登记报表”是指本编第七十七条之六所规定的报表，并包括附加的任何修正，以及通过查询，作为这种报表的一部分而归档的或收编在其中的任何报告、凭证或便笺。

（九）“书写”或“书面的”应包括印刷的、石版印刷的，或书写通讯的任何手段。

（十）“说明书”是指任何章程、启事、通告、广告、信函或通讯，书面或通过无线电或电视，出售任何担保品，或确认任何担保品的出售。但下述情况除外：
1、在登记报表的有效期后发送的通讯（不同于根据本编第七十七条之十第二款所容许的说明书），如果在该通讯以前或与此同时，有一符合本编第七十七条之十第一款的要求的书面说明书，在发该通讯的时候，已发送给该通讯的收受者，那么，该通讯就不得被视为说明书。
2、启事、通告、广告、信函或通讯，作为一种担保品，如果按照对公共利益和对保障投资者被认为必要的或适当的规则或规章，并且在其中所可能规定的，可能允许的条件下，它说明从谁那里可以获得符合于本编第七十七条之十的要求的书面说明书，此外，它只是鉴定担保品，规定其价格，指定由谁来执行命令，并只包含着例如佣金这样一种信息，那么，它就不得被视为一种说明书。

（十一）“承保人”是指任何这样的人：他为了经销任何担保品而已向签发人购买，或者为签发人进行与经销任何担保品有关的发盘或销售，或者他参与对任何这样任务的直接或间接的承保。但是不应包括这样的人：他的利益只限于，从承保人或经纪人那里所得的佣金不超过通常的经销人或售卖人的佣金。本项中所使用的“签发人”还应包括直接或间接地进行控制或受签发人控制的任何人，或是处于与签发人直接或间接地共同控制之下的任何人。

（十二）“经纪人”是指任何不论是以其全部时间还是部分时间，直接或间接地，作为代理人、掮客或负责人从事于供货、购买、销售业务，或者经营由他人发行的证券的人。

（十三）“保险公司”是指作为保险公司组织起来的公司，其基本的主要的业务活动是填写保险单或对由保险公司承保的风险进行再保险，它必须受州或领地或哥伦比亚特区的保险委员或类似的官员或机构的监督；或者，必须受这种公司的任何接管者或类似的官员或清理机构以其职权进行的监督。

（十四）“专帐”是指由保险公司按照合众国的任何州或领地、哥伦比亚特区或者加拿大或其任何省的法律而制定并保存的帐目，根据法律，收入、收益及损失，不论已否实现，从资产中划归该帐，按照适用的合同，都被记入该帐的贷方或借方，而不考虑保险公司的其他收入、收益或损失。

（十五）“甄别合格的投资者”应指：
1、 本编第七十七条之三第一款第（二）项中所下定义的银行，不论它是以个人身份还是以受托人身份行事的；第十三款中所下定义的保险公司；根据《1940年投资公司法》登记的投资公司，或该法律第二条第一款第（四十八）项中所下定义的商业发展公司；经小企业主利益保护局许可的小企业投资公司；或雇员津贴方案，包括受《1974年雇员退休收入保证法》条款制约的个人退休帐户，如果按该法第三条第（二十一）项中所下的定义，投资方案是由信托计划作出的，那么，这个人退休帐户要就是银行、保险公司，要就是经正式鉴定的投资顾问；
2、 任何这样的人：他凭高超的理财能力、资本净值、知识和对财政问题的经验，以及掌管的资产数额，有资格成为一名符合委员会的规章和规则所规定的合格的投资者。

第七十七条之三 本节中证券的的种类

一、 免责证券
除下文中明确规定的以外，本节各条款不得适用于任何下述证券种类：
（一） 保留。

（二） 任何由合众国或其领地，或由哥伦比亚特区，或由合众国的任何一州，或由州或领地的任何行政区域，或由一个或一个以上的州或领地的任何政府执行机构，或由受控制或受监督，并按照合众国国会所授予的权力而担当合火国政府的执行机构的任何个人所签发或保证的任何担保品；或者任何上述者的任何存款证；或者由任何银行签发或保证的任何担保品；或者由任何银行签发的或体现在联邦储备银行中的权益或联邦储备银行的直接义务的任何担保品；或者对任何共同信托基金或类似的基金的任何权益或分享，而这种基金是某一银行专为该银行以受托者、执行者、管理者或保管者的资格所提供给那里的资产的集体投资或再投资而保持的；作为工业发展债券的任何担保品[如第二十六编第一百零三条第三款第（二）项中所下的定义]，根据第二十六编第一百零三条第一款第（一）项，其利息是可以从总收入中除去的，如果由于第二十六编第一百零三条第三款的第（四）项或第（六）项的适用[ 如同第（四）项第1段，第（五）项和第（七）项不包括在这第一百零三条第三款中而确定的]，那么，该第一百零三条第三款不适用于这种担保品；或者对由某一银行所保持的单一信托基金或集体信托基金的任何权益或分担，或由某一保险公司所签发的合同而产生的任何担保品，与这种权益、分担或担保品的签发相联系的是：
1、 股票红利、养老金或符合于第二十六编第四百零一条第一款所规定的必要条件的利润分配计划；
2、 符合于第二十六编第四百零四条第一款第（二）项所规定的减少雇主捐献的必要条件的年金计划；
3、 第二十六编第四百一十四条第四款中所下定义的政府计划。
它是由一雇主专为其雇员们或他们的受益人的利益而制定的，目的是把按该计划而积累起来的基金的本金和收入分配给这些雇员或他们的受益者。如果根据该计划，在偿还对这些雇员及其受益者的全部债务之前，基金的本金或收入的任何部分不可能被用于或转入除这些雇员及其受益者的专有利益以外的，本项第1段、第2段和第3段条目中所述的任何计划以外的其他目的，那么，根据此计划----
（1） 捐献就保留在单一的依托基金中，或保留在某一保险公司为单一的雇主保持的专帐中，而且根据此计划，超过雇主捐献的余额被划归购买由雇主或由直接地或间接地控制、被控制或处于与雇主共同控制下的任何公司所签发的证券（不同于对信托帐户或专帐本身的权益或参与）之用；
（2） 此计划也包括雇员，其中有些人或所有的人不外是第二十六编第四百零一条第三款第（一）项意义上的雇员；
（3） 这计划是第二十六编第四百零三条第二款中所述的由年金合同提供基金的计划。
委员会，按规则和规章或命令，应给为股票红利、养老金、利润分配或涉及雇员（其中有些人或所有的人不外是第二十六编第四百零一条第三款意义上的雇员）的年金计划而签发的任何权益或参与免除本编第七十七条之五的规则，如果委员会确实认为，这对公共利益是必要的或适当的，而且与维护投资者的利益及本节的政策和规定所要达到的目的又是一致的话。为了本节的目的，由某一银行签发或保证的担保品，不应包括对某一银行所保持的任何集体信托基金的任何权益或参与；所以“银行“这一用语意指任何国家银行，或根据各州、领地或哥伦比亚特区的法律而组织成的金融机构，其业务大体上只限于银行业务，并受州或领地的银行委员会或类似官厅的管辖；至于共同信托基金或类似的基金，或者集体信托基金则除外，用语“银行”具有《1940年投资公司法》中的同一定义。

（三） 任何票据、汇票、交换券或由流动交易产生，或其收入已被用于或将被用于流动交易的银行承兑票，而且它在签发不超过9个月时到期，不包括宽延期或其任何更新，其到期日也是有限的。

（四） 由一人签发的任何担保品，此人是专为宗教的、教育的、仁爱的、友好的、慈善的或感化的目的而组建和运作的，而不是为了金钱的利润，所以他的净收益的任何部分对于任何人，私人股票持有者或个人都无助益。
二 根据本条第二款提起的程序，除非法院专门下了命令，不得视为是委员会命令的延期。

第七十七条之十 计划书中需要的资料
一 注册声明书中的资料；不需要的文件
除根据本款或第三款、第四款或第五款需要或允许的范围外-----
（一） 除外国政府或其机构的证券外，与证券有关计划书应包括注册声明书中列的资料，但不包括本编第七十七条之二十七第一表、第（二十八）项至第（三十二）项[包括第（二十八）项和第（三十二）项在内]中提及的文件。
（二） 与外国政府或其机构发行的证券有关的计划书，应包括注册声明中列的资料，但不包括本编第七十七条之二十七第二表第（十三）项至（十四）项中提及的文件。
（三） 尽管本款第（一）项、第（二）项已有规定，但计划书可自注册声明书生效之日起，使用9个月以上，其包含的信息不得超过使用前16个月，只要该计划书用户不需花不合理的开支或努力来了解或获得这种信息。
（四） 计划书可省略本款所要求的任何资料，只要委员会根据规则或规章把它们定为对公众利益和保护投资者没有必要或不适合。

二 规则和规章允许的概括和省略
除本条第一款中允许或要求的计划书外，委员会应根据对于公众利益和保护投资者为必要或适当的规则或规章，允许为达到本编第七十七条第二款的目的使用计划书。该款部分地省略或概括了本条第一款规定的计划书的资料。该款允许的计划书可作为注册声明书的一部分提交，但为了本编第七十七条之五的目的，不得被视为该声明书的一部分。这不包括委员会根据为了公众利益和保护投资认为有必要和适当的规则和规章而另外规定的范围。委员会可在任何时候发布命令，阻止或中止使用本款允许的计划书，如果委员会有理由认为这个计划书未被提交（如果要求作为注册声明书一部分而提交的话），或含有对重要事实不真实陈述或疏忽了要求或需要在此陈述的重要事实，不会产生误解。而该陈述一旦按照本条发出命令，委员会应通过直接送达或发送确认的电报通知方式发出关于发布命令和提供听证机会的通知。在任何时候由于正当理由或者如果该计划书已被提交或已根据命令进行修正，委员会应取消或修改该命令。

三 合理的标准
为了本条第二款第（三）项的目的决定什么是合理的调查和意见的合理理由，合理的标准应为要求一个谨慎的人管理自己财产的合理标准。

第七十七第之二十五 其他政府代理机构对证券的管辖权
本节中没有任何条款豁免任何人向合众国政府的各个监督部门提交法律的任何条款所要求的情况、报告或其他文件。

第七十七条之二十六 条款的可分性
如果本章的任何条款或该条款对任何人或情况的适用被认为是无效的，本章其余条款或该条款对人或情况的适用，除那些被认为无效的以外，不得因此受到影响。

Ⅶ 福建高考近年来经常考的名著具体有哪些

福建高考共涉及八本名著。
分别是《红楼梦》《三国演义》《复活》《子夜》《巴黎圣母院》《家》《欧也妮葛郎台》《堂吉诃德》
文化经典阅读为《孟子》和《孔子》
1、《子夜》专题
内容简介
作品以1930年5月到7月间发生的一些大事件作为时代背景，描写民族资本家吴荪甫为振兴民族工业，力图构筑自己的“双桥王国”，迅速增加其企业的活动资金，就想利用南北大战来发一笔横财。但是美帝国主义的掮客、金融资本家赵伯韬却对他百般加以阻挠。最后，在军阀混战，农村破产的恶劣形势下，吴孙甫虽然竭力应会，加紧压迫和剥削工人，大搞公债投机，但在赵伯韬强大的经济牵制下，他最终一败涂地，彻底破产。
题目示例
⑴简述一个与《子夜》中吴荪甫相关的故事
⑵《子夜》中你最难忘的一个场景
吴荪甫拿着那“草案”，一面看，一面就憧憬起来：高大的烟囱如林，在吐着黑烟，轮船在乘风破浪，汽车在驶过原野。富有实际经验的他很知道起点不妨小，可是计划中的规模不能不大，这么想着便觉得双桥镇的失陷不算得怎样一回事了，他兴奋得脸上的疤一个一个冒着热气。
⑴《子夜》中吴荪甫对工人运动残酷镇压的故事。
⑵以吴荪甫为代表的民族资本家反动性的故事
吴荪甫在公债市场上失利后，便用更残酷的手段剥削工人。当工人举行罢工时，他一方面收买工贼，从内部瓦解工人队伍；另一方面勾结国民党反动派以武装镇压工人罢工；当他的家乡双桥镇爆发了农民运动时，他打电报申请政府火速调保安团镇压。这是30年代反动工业资本家阶级本质的充分暴露。
简述《子夜》中吴荪甫胆大、果断、有魄力的故事
吴荪甫雄心勃勃，随时想扩张自己的事业。吴荪甫和几个朋友组织益中信托公司，施展铁腕，以五六万元收买了价值三十多万元的八个生产日用品的小厂，准备加以扩充，“使他们的灯泡、热水瓶、阳伞、肥皂走遍全中国的穷乡僻壤”借以操纵国民经济的命脉。
《家》专题
故事梗概
故事发生在辛亥革命以后。长江上游某大城市有个官僚地主家庭高公馆。一家之主的高老太爷，封建专制，顽固不化。长房长孙觉新，为人厚道，却很软弱，原与梅表姐相爱，后屈从于老太爷之命而与李瑞珏结婚。觉新的胞弟觉民、觉慧积极参加爱国运动，从而和冯公馆的冯乐山成了死对头。觉慧爱上聪明伶俐的婢女鸣凤，但冯乐山却指名要娶鸣凤为妾，鸣凤坚决不从，投湖自经…至此，觉新有所觉醒，而觉慧则毅然脱离家庭，投身革命。
简述《家》中觉新和梅的爱情悲剧。
觉新和表妹钱梅芬青梅竹马，但梅的母亲和觉新的继母周氏在牌桌子上有了意见，就拿拒婚来报复。觉新屈从于父亲的意志与瑞珏结婚。不久，梅出嫁。不到一年便守了寡回到了娘家。军阀开战，梅跟着张太太和琴来高公馆避难，与觉新重逢，两人都不能忘情。在矛盾痛苦中，钱梅芬抑郁成疾，吐血而死。
请对《家》中鸣凤之死的情节作简要介绍
鸣凤被逼嫁给冯乐山，出嫁前的一个晚上她去找觉慧。觉慧赶着写稿，没有听完鸣凤的衷诉就把她遣走了。鸣凤含泪离开了觉慧的住处。鸣凤刚离开，觉民来告诉了事情的真相，觉慧急得几乎发疯，四处寻找鸣凤，但太迟了。鸣凤绝望中，怀着对觉慧深深的爱，投进了晶莹的湖水中。
简述《家》中体现高老太爷专横的一件事
冯乐山在生日宴席上向高家提起了亲事——要把自己的侄孙女许配给觉民，高老太爷一口应允。正在与琴处于热恋中的觉民当即表示反对。觉新把觉民的意见向祖父解释了一下，祖父立刻生气地驳斥道：“我说是对的，那个敢说不对？我要怎样做，就要怎样做！”。
简述《家》中体现觉慧叛逆性的一件事。
高老太爷因克安、叔克定瞒着他偷偷在外面过着荒淫无耻的生活气得一病不起。陈姨先请道士到作法，又叫端公捉鬼，闹得家宅不宁。留过学的克明、读过进步书报的觉新都不敢出来反对，只有觉慧挺身而出痛骂陈姨太和众人。
简述《家》中的一个故事情节，以体现觉新性格的两重性。
觉新深深地爱着钱家的梅表妹，但他屈从于父命，和自己不认识的少女瑞珏结婚。他的前途因此而被断送，他美丽的幻想也因此而破灭。不久，梅出嫁了，觉新也深深的沉溺于端庄美丽的妻子瑞珏的温存与抚爱之中。
巴黎圣母院》专题
故事梗概
故事发生在十五世纪路易十一统治下的巴黎。巴黎圣母院副主教克洛德•弗洛看中了街头卖艺的吉卜赛女郎艾斯米拉达，对她产生了邪念。于是他指使教堂撞钟人畸形儿卡西莫多夜间在街头拦路劫持，但艾斯十拉达被近卫队队长菲比斯救出，她爱上了菲比斯。副主教趁这对青年男女幽会之际刺伤菲比斯。并嫁祸于艾斯米拉达，将她判处死刑。行刑之日，卡西莫多将副主教从楼顶上推下摔死，当日失踪。两年后，人们在墓地发现他的尸骨和艾斯米拉达的尸骨拥抱在一起。当人们想把他们分开时，已经是一堆灰烬。
作品无情揭露了教会的虚伪、残忍，封建王朝的昏庸、腐败和上流社会的卑鄙、无耻，热情歌颂了下层平民的优秀品质和反抗精神，具有巨大的战斗性和美学价值。但也宣扬了仁慈与爱情创造奇迹的人道主义以及宿命论思想。小说想象丰富，情节多变，戏剧性强，运用美丑对照原则塑造人物形象，取得震撼人心的艺术效果。是法国文学史上浪漫主义小说的杰作之一。
人物简介
1、卡西莫多：卡西莫多是雨果理想中“善”的化身。从外表看，这是个令人讥笑的人物。出身不明和外貌奇丑这两重灾难，使他在唾骂，嘲笑中长大。卡西莫多是个富于正义感，富于感情的人。爱斯梅拉尔达在他受型口渴难耐之时，送水给他喝这一行动，成为他人性化觉醒的契机。从此以后，他变成她忠实的保护人。他劫持法场，将她救至圣母院避难，悉心照料她。就在女郎被绞死的深夜，他找到她的尸体，并头躺下，直到一同化为灰尘。卡西莫多是作者根据“丑就在美的旁边，畸形靠近着优美，粗俗藏在崇高的背后，恶与善并存”的美学原则创造出来的人物形象。
2、克洛德：副主教克洛德是宗教恶势力的代表。他道貌岸然，内心阴险毒辣。他指使卡西莫多夜劫爱斯梅拉尔达，一手造成了她的悲剧。雨果同时也把克洛德写成宗教势力的牺牲品。克洛德并非天生的恶人。宗教使他的人性畸形发展，最后走到了人性的反面。———灭绝人性。对于爱斯梅拉尔达，他是只可恶的“蜘蛛”对于宗教，他又是只被吞吃的“苍蝇”作为“蜘蛛”，他以宗教杀人，罪孽深重；作为“苍蝇”，他下场悲惨。作者通过描写克洛德这样一个以“严肃和贞洁”著称的副主教，在情欲的驱使下，竟背叛上帝，甘作情欲俘虏的结局，对宗教进行了辛辣的讽刺和全面的否定。
3、爱斯梅拉达：爱斯梅拉达是作者理想中“美”的化身。她酷爱自由，纯洁善良，富于同情心。她挽救误入乞丐王国的青年诗人甘果瓦，不计前嫌给受刑时干渴难忍的卡西莫多送水喝，她热情天真，致死爱着负心的法比，丝毫没有怀疑他会欺骗和背叛自己。她品格坚贞，面对克洛德的淫威宁死不屈，最后无辜地被送上绞架。
题目示例
雨果说：“丑就在美的旁边,畸形靠近着优美,粗俗藏在崇高背后。”请以作品中的主要人物或故事情节加以说明。
敲钟人卡西莫多外表丑陋无比，却有颗善良的心，在爱斯梅拉达被处以绞刑时，勇敢地解救了她。副主教克洛德道貌岸然，内心阴险毒辣。他指使卡西莫多夜劫爱斯梅拉达，在卡西莫多因此受刑时却假装事不关己。也正是他嫁祸爱斯梅拉达，使她遭受了绞刑。
简述关于爱斯梅拉达的一个故事
事例一：爱斯梅拉达是个美丽而纯洁善良的吉普赛女郎，当她看到卡西莫多在受刑台上干渴难耐的情形时，毫不计较卡西莫多相貌的丑陋以及曾经劫持过自己，走上刑台，大声质问围观的人为什么不给他水喝，并拿起水壶给他喂水。
事例二：青年诗人甘果瓦不经意闯入了乞丐王国，按照“奇迹法庭”规定，除非乞丐王国中有人认他为丈夫，否则将被处死。正当甘果瓦即将被乞丐们处以绞刑的时候，爱斯梅拉达为了解救他，答应与他结为夫妻，并摔罐为证，婚期四年.
简述有关卡西莫多的一个故事
当爱斯梅拉达因为被指控使用巫术刺伤了弗比斯而判处绞刑时，卡西莫多从钟楼飞身而下，把她解救到教堂里，为保护她不受别人的侵害，他甚至不惜得罪了收养他的副主教克洛德。因为误认为乞丐们是来抓爱斯梅拉达的，卡西莫多在钟楼上奋勇抵抗乞丐们的进攻，同他们展开激烈的战斗。
简述一个表现克洛德阴险毒辣的故事
克洛德暗中跟踪弗西比，当他看到弗西比同爱斯梅拉达亲热地幽会时，不禁妒火中烧，趁机刺伤了弗西比。但他反而嫁祸于爱斯梅拉达，在法庭上编造了所谓巫术的谎言，声称是爱斯梅拉达运用巫术伙同她的小山羊刺杀了弗西比。并对她进行严刑逼供，爱斯梅拉达屈打成招，被判处绞刑。
简要地描述卡西莫多的外貌特征
卡西莫多就像是把一个巨人打得粉碎，再把四肢百骸胡乱拼装起来的外表非常丑陋的人：四面体的鼻子，马蹄铁形的嘴巴，左眼上挡着浓密如茅草丛的红眉毛，一个大肉瘤完全遮住右眼，牙齿横七竖八，东缺一块西少一角，赛过城墙剁口，一颗长如象牙的獠牙伸出长着厚茧的嘴唇，下巴劈开。
七、《复活》专题
故事梗概
主人翁聂赫留朵夫公爵是莫斯科克拉斯诺贝尔斯克地方议会的议员，也是地方法院的陪审员。有一次，他在审理一起毒害人命案时，发现了一名年轻美貌的妓女流宝芙。他认出了这个流宝芙实际上是多年前他在姑妈家认识的一个养女玛丝洛娃，当时大家叫她卡秋霞。聂赫留朵夫曾经爱过她，后来又玷污过她。法庭判处玛丝洛娃流放西伯利亚做四年苦役。玛丝洛娃听到判决后呼喊自己没罪。聂赫留朵夫心中有愧，决定帮助她上诉。他回忆过去与玛丝洛娃在一起的时光，
非常愧恨自己过去对她的抛弃，觉得如果必要的话，情愿跟她结婚。他去探望玛丝洛娃，玛丝洛娃告诉他自己怀孕后，得知聂赫留朵夫路过当地不下火车时，去火车站去找，一节一节车厢地找，见到了在车厢里喝酒的聂赫留朵夫，她拍打车窗，但没有反映。她觉得自己受骗了，从此不再相信男人，而只是利用男人。聂赫留朵夫决定同玛丝洛娃结婚，只有这样，才能使她免除徒刑。但玛丝洛娃不同意。聂赫留朵夫一方面把自己土地以极低的租金租给农民，然后又把租金散发给农民。之后，他来到彼得堡全力为玛丝洛娃上诉，但遭到亲友的白眼。上诉没有成功，在炎热的七月，他同玛丝洛娃一道前往西伯利亚流放。他设法把玛丝洛娃调到了政治犯的队伍里，在这里，玛丝洛娃感到自己受到了公正的待遇，性情也发生了很大变化，在这里，一个名为西蒙松的政治犯爱上了玛丝洛娃，在爱的感召下，玛丝洛娃复活了原来纯洁、明朗的天性。西蒙松和玛丝洛娃还准备结婚，聂赫留朵夫虽然有些失望，但也为玛丝洛娃找到自己的幸福而感到高兴。然而，
聂赫留朵夫对这几个月来的耳闻目睹感到苦恼，他觉得自己没有办法解决社会现实中的种种罪恶，后来，他在《圣经》中找到了答案：人不但不可恨仇敌，而要爱仇敌
题目示例
简述一个有关聂赫留朵夫反叛性格的故事
聂赫留朵夫决定陪玛丝洛娃一起去西伯利亚服役，他回家乡处理田产，看到农村一副破败景象，农民都在挨饿，他知道这是农民们的土地被夺走的结果。于是，他决定放弃土地所有权，把土地交给农民，只收取租金，而且租金由农民自己支配，用于公共事业。这在当时的封建贵族中是相当叛逆的。
《复活》中你印象最深的一个场景
简述一个与玛丝洛娃有关的故事
玛丝洛娃怀孕后，被涅赫留朵夫抛弃，但仍非常想见他，一次听说他会在晚上经过某火车站，就赶到那，在车窗外找到他所在那节车厢，这时火车开动了，玛丝洛娃边敲着窗子，边跟着火车跑，头巾吹掉了，她还是跑，火车无情地远去了，她倒在了地上，抱头痛哭。她当时想到了死，但想到孩子，于是慢慢地站了起来……
简述一个有关聂赫留朵夫反叛性格的故事
聂赫留朵夫决定陪玛丝洛娃一起去西伯利亚服役，他回家乡处理田产，看到农村一副破败景象，农民都在挨饿，他知道这是农民们的土地被夺走的结果。于是，他决定放弃土地所有权，把土地交给农民，只收取租金，而且租金由农民自己支配，用于公共事业。这在当时的封建贵族中是相当叛逆的。
简述一个故事揭穿《复活》中沙皇专制统治的腐败、虚伪。
法庭审判要玛丝洛娃。法庭的庭长早就到法院了，他要在六点前去会他的情妇，急切希望案子快点审完。书记官故意提出要先审玛丝洛娃一案，因为他知道副检察官喝了一整晚的酒，案子的卷宗还没有看。这里岂是庄严神圣的法庭？这是由骗子、酒鬼、淫棍来主持的审判，多腐败、虚伪的统治。
八、《欧也妮•葛朗台》专题
内容简介
天真美丽的葛朗台是悭吝精明的百万富翁的独生女儿，她爱上了破产的堂哥，为了他不惜激怒爱财如命的父亲，倾尽全部私蓄资助他闯天下。因此，父女关系破裂，胆小贤淑的母亲吓得一病不起。在苦苦的期待中丧失了父亲、损耗了青春的姑娘，最终等到的却是发财归来的负心汉。巴尔扎克为整个故事情节提供了一个真实的行动背景，并在这一背景中塑造了一个个有血有肉的人物形象，这些人物形象不仅是典型化了的个人，而更是个性化了的典型。这种套路的故事，不但没有使巴尔扎克的作品落入俗套，反而更展现出了大师的风格与魅力，尽显整部作品的光彩。
题目示例
举一个事例说明葛朗台贪婪的特点
事例一：过了七十六岁的葛朗台在看到女儿把玩金梳妆匣时，竟“身子一纵，扑上梳妆匣，好似一头老虎扑上一个睡着的婴儿”。但当他看到太太气得晕死过去时，马上放弃了金梳妆匣。因为如果气死了太太，女儿按法律将继承家庭财产的一半，狡诈的葛朗台知道以小失大划不来。
事例二：葛朗台在弥留之际，当神甫把十字架送到他唇边，让他亲吻基督的圣像时，他却做一个骇人的姿势想把十字架抓在手里，这一下最后的努力送了他的命。他给欧也妮的最后一句话是“把一切照顾得好好的！到那边来向我交账”！
请举一个事例说明葛朗台吝啬的特点
作为千万富翁的葛朗台住在一所灰暗阴森的老房子里，楼梯的踏板被虫蛀坏了。每一顿饭的面包、食物、每天要点的蜡烛，葛朗台都要亲自分发，一点也不能多。欧也妮为堂弟在饭桌上多放几块糖和一些葡萄，他就用霹雳般的目光瞪着女儿说：“再不阻止的话，她们为了你要把索莫城抢光呢，侄儿。”
请举例说明葛朗台狡猾的特点
为了更好地控制金钱，榨取金钱，平时耳聪目明，口齿清楚的葛朗台，经常一到关键时刻就假装口吃和耳聋，装疯卖傻莫名其妙地兜圈子，把自己的思想藏起来，在生意上教敌人不耐烦，逼得对方老是替他这方面打主意，而忘掉了他自己的观点。
简述一个有关欧也妮的故事
欧也妮的堂弟查理因为父亲破产而投靠叔叔葛朗台，欧也妮爱上了查理，把自己所有的私房钱都给了他，当作查理的盘缠。查理母亲留给他的金梳妆匣交给欧也妮保管，当葛朗台看到这个梳妆匣想要抢夺过去的时候，欧也妮以死威胁，迫使父亲让步。
写一段表现葛朗台守财奴本性的经典言论
当葛朗台看到查理送给女儿的金梳妆匣时，马上身子一纵，扑上梳妆匣。“噢，是真金！金子！”他连声叫嚷，“这么多的金子！有两斤重。啊！啊！查理把这个跟你换了美丽的金洋，不是么？为什么不告诉我？这交易还得来，小乖乖！你真是我的好女儿，我明白了。”
《堂•吉诃德》专题
主要内容
在西班牙的拉曼却地方，有一个50多岁的穷乡绅，叫吉哈诺。他阅读中世纪的骑士小说入了迷，企图仿效书中的骑士，去行侠仗义。他穿上祖上留下的破盔烂甲，改名堂•吉诃德，骑上一匹瘦马，又物色了一个挤奶的姑娘为意中人，准备就绪，就离开了家，去救穷济贫，扬名天下。
大学生参孙在三个月后，打扮成“白月”骑士，打败了堂•吉诃德，堂•吉诃德只好回家休息。回家后一病不起，临终时才醒悟过来，他痛斥骑士小说，并立下遗嘱，不许外甥女嫁给骑士，否则得不到他的遗产。
题目示例
简述堂•吉诃德的一个滑稽好笑的冒险故事
事例一：堂•吉诃德主仆来到蒙铁尔郊原。郊野上矗立着几十架巨大的风车，堂•吉诃德认为那是长胳膊的巨人，打算前去挑战，为上帝立功。他飞马上前，一枪正中车轮，转得正欢的车轮一下子就把长枪折成几段，堂•吉诃德连人带马被扫了出去。
事例二：堂•吉诃德主仆走在路上，两群羊也刚好经过这条路，掀起漫天尘土。堂•吉诃德却认为是两队人马在交战，并准备加入正义的一方。他不听仆人的劝告，举着长枪，吼叫着冲下山坡，对着羊群乱刺一通，被牧羊人用弹弓把他打落马下，并打掉了好几颗牙齿。
事例三：堂•吉诃德看见一辆车子上装着两头狮子，认为那是魔法师派狮子来对付他，因此不顾桑丘的劝告，执意让押送人打开车笼，准备与狮子决一雌雄。押送人乖巧地对他大大恭维了一番，堂•吉诃德才作罢，并认为自己战胜魔法师的挑战。
事例四：堂•吉诃德坐着小船顺流而下，看到河面上的几座水力磨房，以为又到了城堡，堡中一定有落难的贵人。磨房工人见小船就要卷进水车轮里了，急忙解救他。堂•吉诃德看见全身沾满了面粉的工人，以为他们是妖怪，拔剑向他们挑战，谁知一下子船就翻了，多亏磨房工人就了他的性命。

简述堂•吉诃德之死
堂•吉诃德主仆在海边闲逛，碰到了由参孙学士装扮的“白月骑士”，并被他激怒而进行了决斗。堂•吉诃德决斗失败，只好答应“白月骑士”从此结束游侠生活。回家后，堂•吉诃德一连六天都躺在床上，高烧不醒。第七天醒来后彻底醒悟，立下遗嘱，强调外甥女只能嫁给没读过骑士小说的人，否则就得放弃全部遗产。三天后，他与世长辞。

请简要分析塞万提斯作品中堂吉诃德的人物形象
堂吉诃德是一个性格复杂而矛盾的人物。一方面他耽于幻想，一切从主观出发。行为荒唐、鲁莽。如把风车想象成巨人，被风车摔倒在地，却说中了魔法师的诡计。另一方面，他奉行的是一种崇高的原则——锄强扶弱，伸张正义，为了维护真理奋不顾身，是一个悲剧性与喜剧性结合的人物。

请简要分析《堂吉诃德》中桑丘•潘沙的人物形象
桑丘是一个又胖又矮的西班牙普通农民，他性格中既有农民的狭隘自私、目光短浅、胆小怕事，处处为自己打算的一面，又有讲求实际、冷静与清醒的一面。他时时在提醒堂吉诃德从幻想中回到现实中来，正好与堂吉诃德的狂热形成了强烈的对比。

请说说《堂吉诃德》中对比手法的运用
在作品中，堂吉诃德与桑丘主仆二人无论在外形上，还是在形象的内涵上，都形成鲜明的对比。一个高瘦，一个矮胖；一个骑高马，一个骑矮驴；一个沉溺主观，耽于幻想，一个头脑清醒，讲求实际；一个行动鲁莽，奋不顾身，一个谨慎小心，胆小怕事。两两对比，相得益彰。

堂•吉诃德是一个既有悲剧因素，又有喜剧因素的复杂形象，请简要分析其喜剧因素或者悲剧因素
喜剧因素：由于被骑士小说毒害，他终日脱离实际。把维护主正义，消除世间的不平作为自己的天职。见义勇为置个人生死于度外，善良的动机，由于方法不对而得到相反的结果。使他成了一个夸张的喜剧性的角色。
悲剧因素：堂•吉诃德的形象，反映了作者的人道主义思想。堂•吉诃德不单是个喜剧性角色，他坚信骑士道，可以看出这一人物全身心浸透着对理想的忠诚，为理想而承受种种艰难困苦。主观上他又是一个带有悲剧因素的人物。

请简述有关桑丘的一个故事
堂•吉诃德被化装成“白月骑士”的参孙打败，按照约定，他们主仆二人只能回家。路上，桑丘在堂吉诃德的请求下偿清了三千三百鞭的鞭打，以便让杜尔西内妮脱离魔法。但他自个儿打自个儿，打得既轻，而且又作弊。他一面把鞭子抽在树干上，一面大叫，当作是打在自己的屁股上。

Ⅷ 金融业的食物链是怎么样的

金融业基本的链条就是资金从融出方到融入方，其中很多食物被参与者给吃掉了。投资人覆盖面广，涉及机构投资者如银行的理财资金、券商的资管资金、险资、基金等等，也涉及个人投资者不一一列举。协会的以票据为主，交易所以证券为主。最重要的是这些业务里面都有银行的影子，很多托管什么的就把银行暂时忽略了，毕竟中国的金融业都是围绕银行转的。金融离不开掮客，分项目掮客与资金掮客也分个人掮客与机构掮客，还有票据掮客，掮客一般要收中介费的，认识一个小企业融资掮客收融资本金的5%！故掮客又吃掉部分。其余的VC与PE也属于基金的范畴，而且大部分国内的机构都是以股权投资为主，赚取的是股票升值后的差价。也有部分并购、收购、股权投资行为不是为了单纯的收益，而是为了收购方本公司的业务拓展，比如阿里上市前的一系列行为，其中涉及的并购贷款，并购债券部分也是要被银行和其他机构吃掉部分利息。

Ⅸ 股票最早是在什么时候出现的

在17世纪初，随着资本主义大工业的发展，企业生产经营规模不断扩大，由此而产生的资本短缺，资本不足便成为制约着资本主义企业经营和发展的重要因素之一。

世界上最早的股份有限公司制度诞生于1602年，即在荷兰成立的东印度公司。股份有限公司这种企业组织形态出现以后，很快为资本主义国家广泛利用，成为资本主义国家企业组织的重要形式之一。

中国历史上最早出现的股票是洋人发行的。1840年鸦片战争后，外商开始在中国兴办工商企业并开始发行股票。最早在中国设立股份银行的是英国汇丰银行，1865年3月3日在香港设立总行，4月在上海设立分行，1870年前后中国出现了买卖外商股票的的经纪人。

与此同时，在清朝洋务运动的推动下也出现了中国人自己开办的股份有限公司和中国人自己发行的股票。1872年李鸿章、盛宣怀在上海开办的轮船招商局发行了股票。1882年上海初步形成了证券市场，华商组织了上海“平准股票公司”，外商组织了“股票掮客公会”，这是中国出现的最早的专门从事股股票交易的机构。1891年洋商开办上海股份公所。1902年清政府建立了上海众业公所。1908年发生了我国历史上股票交易的第一次严重的投机倒把事件。

1914年上海股票商业公会成立，同年12月北洋政府颁布了我国第一部证券交易条例，证券交易有了初步的法规。当时的上海股票商业公会设在上海二马路一带(今九江路)。最初有会员12家，后增至15家，会员缴纳12两白银作为公会资本，每月还要交会费2两。交易品种包括政府公债、铁路债券、公司股票及外汇等等。交易方式是现货交易，交易时间为上午9——11时，手续费按1%—5%收取。这标志着中国人自己经营的第一家现代证券交易所诞生了。

1921年秋，风云突变，当时上海先后兴起的150家交易所，有的发行股票成立了信托公司，因股票价格大幅下跌而倒闭，引起了连锁反应，上海有近百家证券物品交易所倒闭，只剩下包括上海货商交易所在内的十几家。天津的证券物品交易所也因上海股价暴跌、交易所倒闭之风的影响，于1922年停止了营业。后来人们把1921年的交易所和信托公司的倒闭风潮称为信交风潮，这是中国证券市场的第一次暴跌。

1949年6月华东军事管制委员会为了稳定上海金融秩序封闭了上海证券交易所。1949年1月天津解放，天津军管会接收和清理了原国民党时期的证券交易所，并在此基础上成立了天津证券交易所，该所于1949年6月正式营业，成为新中国的第一个证券交易所。