理财经理晋升

Ⅰ 理财经理需要具备哪些素质和技能

销售能力抄（沟通能力，商务拓展能力）+ 社会资源 + 理财产品专业知识 （+理财产品从业资格证，证券行业的从业资格证）

具体要求要看具体理财产品。一些高端的理财产品只招金融行业的毕业生还需要应聘者有一定的行业经验。

像无锡这边，看到的很多理财经理的招聘信息都像下图一样（网页链接)

Ⅱ 如何成为一名优秀的理财经理

对于许多人有志于加入这个金领行业——银行，而理财经理则是初入职场新人的不错选择。理财经理究竟是个什么样的工作，需要具备哪些素质，今后如何发展，本文将做简要介绍。

一、理财经理的生活

1. 繁忙而充实

   
   

国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。

2.压力与机会

在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩游戏，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。

3.定位与越位

实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。

二、理财经理的基本素质

1. 性格与品德

   
   

在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突，扭曲性格工作会让人感觉不到幸福，自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：第一是内向不喜欢与人交流的，理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；第二是心理承受能力差的，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力；第三是言辞夸张、好大喜功的人，理财是一份专业的工作，向客户介绍时需要足够的严谨，夸大性的言辞会误导客户的决策，进而带来难以估量的损失；第四是为达目的不择手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，这无可厚非，但如果为达目的不择手段，在理财这个岗位上不但害人，而且害已，有的理财经理为了业绩和收入，误导客户，给客户造成巨大损失，最终导致无法收拾的局面。

2.知识与技能

首先，不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景，实际上，任何专业背景的人都可以成为理财人员。有位花旗银行的高管，做理财经理出身，而他在做理财之前是名警察。跨专业、多专业，对理财经理日后的工作还会有不少帮助，在与客户沟通时，这些专业多少还会派上用场。

一般来说，理财经理在入职前和在本岗位工作时，业务培训会比较多，有的金融机构还会要求考取各种专业证照。只要认真学，专业知识这一课会很快补上。当然，随着日后职务的晋升，维护客户等级的提高，拥有扎实专业功底还是很必要的，不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。“非专业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心积累，多看书学习，专业知识会很快补上。

除了专业技能外，理财经理最好还要具备一项非专业技能，例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域，即使没有这些，在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助。要想与客户的关系更进一层，理财经理不仅要与客户谈专业，非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。

3.经验

理财经理的经验分为两个部分，一个部分是专业经验；另一部分是维护客户的经验。

专业经验非常重要，只要政策允许，理财经理应该参与市场的实际操作，而且要有所侧重。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。多经历些市场波动是很有好处的：一来让理财经理能够更清晰地理解市场，更深刻地理解“风险”二字，别把自己当作是市场的赢家；二来是跟客户有更多的交流话题，因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流的；第三，拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。

客户维护经验更加重要，因为理财经理要跟形形色色的人打交道，要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的，需要理财经理在不断的磕碰和体会中，了解自己的性格特点，同时也识别和适应别人。无论今后在什么岗位，这项能力都很重要。在实际工作中，这一要求也太高，团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工，例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性，而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。

三、如何成为一名理财经理

1. 转岗。在银行内部会有许多转岗机会，一般来说，内部转岗都是从柜台人员转岗而来，这些人要参与考试选拔。这些做过客户服务和具体业务的人员更熟悉业务，转成理财经理是有一定优势的。当然也有客户经理业绩不好被降级成理财经理的。

   
   

2、社会招聘。在不“拼爹”的前提下，要成为银行的理财经理，是众多有志于从事银行业的年轻人较为容易的选择之一。想进入银行，从事大堂服务岗位、贷款辅助人员、信用卡营销人员相对比较简单，应聘或晋升成为理财经理也不算太难。

许多银行都愿意招聘有工作经验或者有金融从业经验的人来做理财经理。对那些没有金融机构工作经验的年轻人而言，在应聘银行之前，不妨先去证券公司或保险（放心保）公司工作一段时间，把相关资格证书考下来，就会相对容易一些。

四、理财经理的职业发展

有理财经理的银行机构，一般都会建立理财经理的职业发展序列，从最初的助理到高级理财经理、资深理财经理等。高级别理财经理的待遇相当于支行长或更高。如果业绩优秀，理财经理就会延着专业通道一直向上发展。初级的理财经理接待大众客户，而高级的理财经理会接待高净值客户。其中的佼佼者，经过训练会成为私人银行级别的理财经理。除此之外，经过几年磨练的理财经理，还有其它的业务条线可以发展。

第一是客户经理。理财经理的工作相对忙碌，服务客户众多，如果手中的客户比较少，但是质量较好、关系稳定，特别是企业客户较多的，许多理财经理会选择转岗成为客户经理。客户经理承担的工作职责与理财经理不一样，业务会更全面。客户经理的收入要比理财经理高一些，时间更加自由，当然考核的压力也会更大。

第二是个金产品经理。好的理财经理，由于对产品、市场、客户维护等领域比较熟悉，就可以担任个人银行的产品经理了。这个岗位不再维护客户，而是在分行机关从事管理工作，制订政策、推出产品、组织培训等，工作压力相对营销岗位会少许多。

当然，如果理财经理获得提拔有行政职务了，那就进入了行政序列，如主管、经理、总经理等。中国有“学而优则仕”的传统，理财工作做好了，也可以进入“仕途”。

理财经理这个岗位，可以为许多人提供一展才华、实现梦想的平台，年轻人只要用心体会，努力去做，心存善念，一定会收获丰厚的回报。

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Ⅲ p2p理财经理晋升后工作计划及目标

无非是提高业绩之类的，你可以在网上参考一下其他行业的
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Ⅳ 我现在特别特别不想做银行理财经理了，我在银行干了7年，我是不是特别不能抗压但真的快要崩溃了

我现在特别特别不想做银行理财经理了，我在银行干了7年，我是不是特别不能抗压？但真的快要崩溃了。这几年银行的工作确实不好做了

Ⅳ 理财经理如何提升工作成效

在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩游戏，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。

Ⅵ 理财经理有级别之分吗

当然有级别之分，具体会有多少级这个要看各个公司的职级划分。
一般情况下内，理财经理无论级容别高低基本都属于销售，靠业绩来完成工作任务。
对于公司来讲，职级的划分主要是鼓励员工努力工作实现职级的晋升。
对于理财经理来说，除了能够通过公司设定的职级实现晋升外，还能够获得薪资上的提升。
有些公司为了增强员工的晋升的热情也会在不同级别上设置不同的权限，也就是说，你每升一个职级就享有比下一级多的权利。

Ⅶ 人寿理财经理发展前景

（一） 保险理财的概念
1、保险的含义和功能
保险是帮助个人和机构承担不可预测的巨大的经济损失的一种金融工具，它的主要功能表现在提供风险管理服务（规避风险）和弥补经济损失这两方面。提供风险管理服务的目的是帮助个人或机构防患于未然；弥补经济损失的目的是帮助个人或机构减少经济损失，渡过难关。
2、保险理财的含义
保险理财就是利用保险特有的功能，保障资产的安全和增值，延续个人的经济生命，这就是保险理财最基本的含义以及其产生的最初目的。就对比而言，在理财方面，已有的寿险产品的理财功能比财险产品更加的有效，由于人寿保险的特殊性，在提供保障的同时也附加了更多的理财功能，所以现有的保险理财的产品以及产品组合，多是运用寿险产品来进行运用的。
3、保险理财的功能
保险理财最主要的功能就是筹措资金，保险法中明确规定了“现金价值不丧失条款”，即客户虽然与保险公司签订了合同，但是客户有权中止合同，并得到相应的退保金额。这里的“现金价值”是指保单所有人终止合同并向保险公司退保时，保险公司保证给付的金额。所以，如果客户在短期内急需资金，有一时筹措不到资金时，便可以将保险单抵押在保险公司，从保险公司取得相应数额的贷款。同时，现在保险市场上的一些新型人寿保险产品不仅具有保障功能，而且具有一定的投资功能，所以，这种类型的保险产品在如今通胀预期高涨的资本市场上受到了更大的青睐。

（二）保险理财的优势
保险理财相对于其他金融理财的产品来说，有以下三大优势：
1、税务优势
我国从1999年11月1日开始征收利息税，而客户在购买保险，获得保险金的时候是不用纳税的，在这个方面，显然保险理财产品具有无可比拟的优势。如今我国还没有开始征收遗产税，但这个只是一个时间问题，遗产税的征收是大势所趋。在西方发达国家，许多人购买保险来节税，因为它不仅可以提供保障，而且只要将遗产继承人指定为保险受益人，就可以节省一大笔税务支出。我国的《中华人民共和国保险法》规定：指定受益人的保险金不作为被保险人的遗产；《民法通则》中规定：不作为遗产的财富不用交税；我国的《遗产税草案》也规定了：被继承人投保人寿保险所取得的保险金不计入应征遗产税款总额。可见，保险是一个非常理想的节税工具，受到了法律的保护。
2、债务优势
我国的《继承法》三十三条规定了：遗产继承应当清偿被继承人依法应当缴纳的税款和债务。但同时保险法规定，指定受益人的保险金不作为被保险人的遗产。由此可以看出，保险具有银行存款、股票基金债券等金融工具所不具备的免于债务追偿的功能。
3、抵抗通货膨胀优势
现在大部分的保险产品都具有投资理财的功能，譬如说一些投资连接险产品，它们在提供保障的同时还承诺一个保底收益，类似于银行的固定利息率，在此基础上还会有一个浮动的收益，这个收益是随着经济的变动而水涨船高的，因此可以很好的避免了通货膨胀的风险。

（三）保险代理人需掌握的保险理财技能
1、学会分析资产情况
这里所说的资产是指个人资产，它包括金融性资产和固定资产。金融性资产包括了银行存款、各种债券、传统保险、投资性保险、开放式基金、封闭式基金、股票等。固定资产包括房产、汽车等。我们说对个人资产的分析就是将自身的资产按有关的类别进行整体的，全面的盘点。
学会分析资产情况主要是先仔细计算个人净资产，因为在进行保险理财之前，我们一定要弄清楚有多少资产需要打理。
专业的保险理财代理人需要掌握正确的资产估算和精算的方法，只有这样才能够比较正确整理出客户暴露在风险中的财产，制定出一个比较准确的风险费率范围。
2、将风险控制在家庭可承受的范围之内
不同的风险承受能力造成不同的保险理财行为，有些比较保守，有些比较激进。评估风险承受能力是为了明细客户的风险偏好，便于保险理财方面的代理人选择适合的客户的保险理财产品和保险理财组合方案。对于评估风险承受能力的评估主要依据的是主观和客观两方面的因素，其中客观因素包括：年龄段、收入情况、家庭情况、资产情况等。主观因素包括：个人心理、投资偏好、性格特点等。保险理财方面的代理人可以通过一些测试，来帮助评估客户的风险承受能力，再根据客户自己的风险承受能力制定保险理财方案。
3、掌握确定保险金额和年费支出的方法
掌握确定保险金额的方案和确定年保费支出的方法。不仅要确定家庭的总保费，还要掌握如何根据家庭人员的不同经济收入状况来确定个人的保额。而如果客户的财务状况好，短期内有大量资金，并且多选择的保险缴费期比较短的产品组合，此时保费支出的额度可以高于由公式所计算出的额度。
4、理性分析客户的需求心理
有的时候，保险公司想卖的，威逼使客户想要的。优秀的保险代理人，特别是在理财方面的服务人员，销售的不是产品二是服务。他必须站在客户的角度来分析问题，满足客户的需求，而不是强制推销。
5、掌握相关的法律知识
除了应该了解保险法以外，还应该了解一些关于民法、刑法、婚姻法、继承法、合同法、税法、社会保障法、消费者权益保护法等一些法律的常识。因为在替客户进行理财的同时可能会面临各种法律问题，及时地解决这些法律问题不仅可以提升保险人在客户心中的地位，而且有可能获得更多的保险契约。
6、注意商务礼仪
在平时的展业时，给客户留下美好的第一印象很重要，并且业务员的言谈举止可能会影响到将来契约的达成，所以一定要重视商务礼仪。
7、是可洞察和分析市场
市场是瞬息万变的，所以客户市场的需求方向也会随着发生变化。作为一个专业人士，应该对时时刻刻变幻的市场有灵敏的反应，并能够通过分析未来客户市场的变化方向作出预测，走在客户思想的前端。

最后，我想说明的是，在现金这个金融大浪潮中，需要运用保险来保障资金及个人安全的人越来越多，保险理财市场也将会迎来更多的高端客户，在这样的时代大背景下，对于保险理财方面的专员有了更高的要求。怎样能让资产得到最有效的保值增值，对于这个问题的研究，保险从业人员可以更加深入的研究。

这个是我当时的论文作业，希望对你有帮助-0-

现在这个在整个保险行业里面还是新新职业，基本上是由代理人肩负了为家庭保险理财的任务，但是很多保险代理人由于非专业，这方面问题并不是处理的很好- -
我的导师是平安人寿的，他说这块现在还没有开发，未来几年随着保险需求上升，对保险人的服务会有更大的要求，所以晋升空间比较大。

Ⅷ 关于浦发银行理财经理待遇以及前途

首先是我的观点：待遇和前途都是自己去挣的，不是别人给的或公司安排的。

1. 理财经理是一个营销岗位，他需要进行产品销售和客户关系维护，营销的产品包括理财、保险、基金、信托等，关系维护需要进行潜客开发、存量客户等级提升等

2. 理财经理晋升途径，营销条线的往上就是零售经理、分管副行长等