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理财与服务

发布时间:2021-04-17 14:26:01

A. 理财顾问服务是指

理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务,区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行版产品介绍、权宣传和推荐等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后,自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。

B. 综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在 ( )

C
答案解析:
理财顾问服务在客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务回后答,自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。而综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。

C. 银行的理财到底是什么服务,怎么和保险组合了

理财的话,本来就是需要各种理财工具组合的,已达到分散风险的目的!!

D. 综合理财业务服务与理财顾问服务相比的一个重要区别

综合理财业务服务与理财顾问服务相比的一个重要区别在于( )。
A.是否提供财务分析与规划
B.是否提供投资建议
C.推介个人投资产品
D.风险与收益的承担方式
正确答案
D

E. 与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在( )。

A,B,C,D
答案解析:
[解析]
综合理财服务可划分为理财计划和私人银行业务两类:前者是商业银专行针属对特定目标客户群体进行的个人理财服务;后者的服务对象主要是高净值客户,涉及的业务范围更加广泛,个性化服务的特色相对强一些。

F. 专项理财服务指哪些

个人专项理财产品是理财平台按照与客户事先约定的投资计划和方式,以客户交付的产品本金进行投资和资产管理,根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,投资风险由客户自行承担。推荐万商贷

G. 银行理财服务是什么意思如题 谢谢了

各大银行都有这样的理财.你指的是人民币的吧. 大概讲就是你把钱存到银行,跟银行约定多长时间不能取.银行可以给你个不同与正常存款的利息.他们拿你的钱去投资. 具体细节,你需要看是不是保本的,有的产品保本,有的不保本. 如果是保本的,你还要看是不是保证收益的.有的是写的预计收益,不是保证收益.这点一定注意. 如果你只是想多得利息,安全第一.建议你选择,保本保息的.前提是你的钱是不可以提前取的. 如果你有承受风险的能力,你可以选择浮动收益的.风险大,收益高. 只能简单说这么多,你可以去银行大厅跟理财经理咨询. 另外,不要光听一面之词,不要怕麻烦,一定要看协议.
记得采纳啊

H. 国内有哪些提供理财服务的机构

1.银行理财抄
目前我国商业银行袭提供的理财产品分为保本固定收益产品、保本浮动收益产品与非保本浮动收益产品三类。

2.证券公司理财
证券理财一般包括股票基金、商品期货、股指期货、外汇期货等,个人或机构投资者可以按照其不同需求及投资偏好选择不同理财工具。

3.投资公司理财
投资公司理财一般包括信托基金、黄金投资,玉石,珠宝,钻石等,需要的起步资金较高,适合高端理财人士。

I. 中国银行客户开通投资理财服务功能

个人网来上银行:在个源人设定菜单下,可进行投资理财的开通/关闭。
手机银行:通过手机银行-我的-安全与设置也可进行投资理财的开通/关闭。

如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。


以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。

J. 理财规划服务的三个层次分别是什么

理财规划按照风险的大小分为三个大的层次、九个层级,模仿围棋的段位称呼,将其简称为理财九段。

  1. 理财初级层次:

    1)理财一段即储蓄。它是所有理财手段的基础,也是一个人自立的基础。它来源于计划和节俭,是一个人自立能力、理财能力的最初体现,也是最基本检验。

    2)理财二段是购买保险。目前寿险市场上的绝大多数保险产品基本是理财功能和保险功能相结合的产品。因此,购买保险就是理财的一种方式

    3)理财三段是购买国债、货币市场基金、人民币理财产品等各类保本型理财产品。

  2. 理财中级层次:

    1)理财四段是投资股票、期货。

    2)理财五段是投资房地产。这里所说的房地产投资是指以投资为目的购买房地产,而非买房子自己住。

    3)理财六段是投资艺术品、收藏品。这是一个参与人群更少的投资种类。它需要更加专业的知识和更为长期的积累,也需要更为雄厚的财力。

  3. 理财高级层次:

    1)理财七段是投资企业产权。

    2)理财八段是购买与打造品牌。购买品牌也必须获得企业控制权或控股权,但它与一般投资企业产权的区别、在于其企业经营行为的目标指向企业所拥有的品牌,而不仅仅是短期的利润。这种目标决定了其行为的长期性和与社会需求的一致性。

    3)理财九段是投资人才。真正的老板是特别善于发现人才并运用人才的人。根据风险收益对应原则,这种投资是风险最大的、也是潜在收益最大的。

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