❶ 帮忙写个理财规划建议书 1000字
.背景资料
小王夫妻，现居住于韶关，两人年龄均为28岁，结婚3年，两人都是金融版从业人员。男方父权母均为57岁，原来在乡下务农，过去的积蓄给小李夫妻购房，无退休金。小王月税前收入约为8000元，其妻月税前收入约为6000元，家庭支出包括每月的物业费400元，衣食费2000元，交通费400元，医疗费100元。
3年前夫妻结婚时在男方父母的资助下，并利用两人当时已积累的住房公积金，购置了当时价值为30万元的住房，无贷款。现有定期存款5万元，货币基金2万元。除社会保险外未购买商业保险。
2.理财目标
预计两年内将生育一子女，之后培养子女到大学毕业，大学学费每年现值1万元。
男方父母两年后将由外地迁入本市居住，帮忙带小孩。想换买一套同区位但面积大1倍的房屋供届时一家五口使用，并负担两老的生活费。每增加一个家庭成员，预计增加1万元的年开销现值，直至子女大学毕业或父母85岁为止。
小王夫妻60岁同时退休。退休后实质生活水准不变，退休生活计算到85岁。
3.其他假设条件
1、先收集客户信息，做出客户家庭资产评估状况表
2、对客户进行风险进行评估，并结合内客户个人资产评估给出客容户风险承受能力
3、得出客户风险承受能力后，对客户资产进行资产配置，简单的说就是：高风险产品、中风险产品、低风险产品以多少比例进行分配
4、最后一步：
因为是股票投资建议书，所以先对宏观经济大趋势做一个判断，然后判断目前经济处于什么经济周期，不同的经济周期里面适合投资什么行业，进而在所选择的行业里选出个股
希望对你有所帮助。
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❹ 综合理财规划建议书的基本内容有哪些
股票风险高，十个进去十一个被套；国债是稳定，但收益太低；基回金收益还可以，答但是钱交给别人把控（不知道用来干嘛）没有主动权；黄金则与国际经济挂钩，一群中国大妈都可以影响国际黄金形势；房产则不是一般人能掌控的；那么呢，保险理财则不一样，收益虽然不能跟那些基金股票等相提并论，但也不低，可以去到5%，6%，而且是月复合收益，安全，长期，稳定，灵活性高（随时存取），回本快，还可以进行保单贷款