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信托现场调查

发布时间:2021-04-18 05:40:19

1. 谁知道信托公司在一个项目立项前要做哪些调查,以及提交了立项申请资料都包括哪些方面谁能发个申请模板

你找个信托公司项目经理问问就知道了。

支招:打电话到信托公司客服,然后要求项目经理接电话。然后问情况。

2. 中融国际信托北京部入职会北京调查吗

会进行员工背景调查。因为信托公司属于非银行金融机构,受银监会非银行金融机构监管部监管。一般是自己进行调查。对于特殊职位,会委托其它第三方进行调查。

3. 你好,想请教你一下,信托公司的信托经理职位有发展前途吗据说是对企业尽职调查,写写报告之类。

你现在应该还没有入行吧。你补充问题里的两个问题我可以明确的回答你:
销售回压力:可答大可小,但多少有一点。今年信托产品是买方市场,各家信托公司都发展了自己的直销队伍和异地中心,信托经理的销售压力较小。但是别忘了,自己卖和别人帮你卖,你赚的利润是不一样的哦!
信托公司现在产品经理往往也是团队作战,如果你可以不吃独食,那么发行渠道和销售都可以拜托团队的首领帮你解决。

至于你的前一个问题,请问你想问的前途是什么?“钱途”?取决你自己,如果你多产而且专业,风险把控力强,钱途是一定有的,社会地位也比较高,因为你平时打交道的都是要找你借钱的机构和个人,大家对你还是很客气很尊敬的;平行比较下来,风险比证券业小,收入比银行业高,平台很重要。

4. 信托公司被骗,造成信托不能兑付,算尽职调查没问题吗

你说的是XX信托-大连机床项目么?当然不能算尽调没问题。作为一个项目的项目经理需要回落实文件中的每一项答资料的真实性和安全性。这就是尽调失职。作为应收账款,肯定是需要核实债权债务关系落实具体金额。在这个环节上,如果信托经理还没发现问题,那只能说这家信托公司的信托经理也太水了。

5. 所有信托计划都有尽职调查报告吗

由下方第五来条可以看出,源信托公司设立计划都会对融资方,融资目的等做尽职调查的。

按照《中华人民共和国信托法》,信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。
信托公司设立信托计划,应当符合以下要求:
(一)委托人为合格投资者;
(二)参与信托计划的委托人为唯一受益人;
(三)单个信托计划的自然人人数不得超过50人,但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制;
(四)信托期限不少于1年;
(五)信托资金有明确的投资方向和投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定;
(六)信托受益权划分为等额份额的信托单位;
(七)信托合同应约定受托人报酬,除合理报酬外,信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利;
(八)中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。

6. 针对信托尽职调查银监会有哪些要求

《信托公司信托业务尽职指引》
未来信托公司将按照法律法规、尽职指引材料、信托文件,在信托设立、信托财产管理运用以及信托终止清算等各个环节充分履行受托人应尽的职责,并且在上述环节中及时披露信托业务的相关信息,确保其信息的真实性、准确性和完整性。
其中,在信托设立阶段,除信托文件另有约定或委托人、受益人同意外,信托公司应当在信托设立前就信托财产的运用对象、方式等进行尽职调查。尽职调查完成后,信托公司应以书面形式真实、准确、完整地反映所实施的尽职调查工作。
针对近来销售市场出现低价“团购”信托等乱象,监管新规还将明确,信托公司应当按照有关法律法规要求,有效识别委托人身份,妥善保存委托人身份资料,并要求委托人对信托财产来源合法性作出书面承诺。
信托公司应根据风险匹配原则向委托人推介信托产品或者提出信托财产运用建议,充分揭示信托公司在风险评估时发现的风险。不得以任何方式承诺信托财产不受损失,或以任何方式承诺最低收益等。
尽职指引材料就是让投资者认识到,在信托公司卖者尽责的情况下,再出现信托公司尽责范围外的风险,所产生的损失就需要买者自负。这可以说是为未来打破刚性兑付做一个铺垫。比如新指引在产品设立部分提到,信托公司制作信托文件时,对信托文件中免除或限制信托公司责任的条款,应采用足以引起对方注意的文字、符号、字体等特别标识或采取其他合理的方式提请对方注意。
尽职指引材料明确,信托公司应当亲自处理信托事务,但信托文件另有约定或有不得已事由时,可以委托第三人代为处理。在此类情况下,除法律法规另有规定外,信托公司应对第三人处理信托事务的行为承担责任。对于事物管理类信托,信托公司将在信托文件中明确:受托人仅依法履行必须由受托人或必须以受托人名义履行的管理职责,所以主要承担一般信托事务的执行职责,不承担主动管理职责。
“一般信托公司主动管理业务的尽责情况都比较好,而以前出问题比较多的就是通道业务,这次也进行了事前明确。”对此,一不愿具名的信托公司高管直言。他认为尽职指引材料相比于《信托法》、《信托公司管理办法》更加细化,有助于切实量化受托人的谨慎管理义务,对于加强“卖者有责,买者自负”的投资理念具有极大的促进作用。

7. 信托贷款的贷前调查与贷后管理

贷前调查与贷后管理都是信托公司负责
信托项目都是又风控措施的予以保证投资人的资金安全
至于具体的风控措施 就要看具体的项目了

8. 如何查找某个信托项目的尽职调查报告

所谓尽职调查指的是信托产品各方达成初步合作意向之后,经协商一致,信托公专司作为受托人,就本次信托相属关的各类事项开展的现场调查、信息收集、资料分析等一系列活动。
尽调调查报告一般分为几部分:
1、业务部意见,主要为项目的简介、财务分析、项目可行性等从业务角度出发的文案
2、风控部意见,主要为风控角度分析项目可行性及风险防范
3、法务部意见,主要从法律角度衡量项目合法合规性。
对应的流程为:业务部初步立项——尽调——风控、法务部会议——大会决策,自始至终项目的依据就是上述的尽调报告。

一般尽调报告会有简述版本,简版一般伴随着信托合同,投资人有权力了解查看,可以向信托公司工作人员要求提供,如果是和三方公司联系的,三方公司一般也会提供的,这个是投资人了解项目风险及投资的基础依据。
有些项目部分通过网络销售,网络上直接搜索应该也能搜索到,但是一般都是简单版本的,详细报告一般要去信托公司的工作人员那去拿。通过建立这一系统还可以完善信托行业整体数据,目前信托产品的数据比较笼统,不够细致。该系统建立后,不仅可以让监管层掌握的情况更全面,同时也可以让信托公司自身的业务发展更规范。

9. 信托产品的设计流程是怎样的,所有信托产品设立流程都一样吗

看门狗财富为您解答。
大多信托产品的设立流程为:项目前期考察→信托项目立项→信托项目预审→信托项目终审→信托项目成立→信托项目后续管理等过程,但不同类型的信托产品,其设立流程也是不同的。

下面看门狗财富就以融资类集合信托产品为例,为你解答信托设立流程。
1.尽职调查

尽职调查又称谨慎性调查,是指信托产品各方达成初步合作意向后,经协商一致,信托公司作为受托人,就本次信托相关的各类事项开展的现场调查、信息收集、资料分析等一系列活动。信托公司在开展尽职调查时应该与受托责任规定、交易结构设计、投资估值模型和各类协议准备等关键交易要素紧密结合,深刻理解信托计划的设立目的和运作方式,以维护受益人利益为根本出发点。尽职调查中发现的各种问题和潜在风险,最终要在受托责任规定、交易结构设计、投资估值模型和各类法律文本的保护性条款中反映出来。

2. 产品审核

产品立项信托产品立项是在前期广泛的项目调研的基础上,业务承办部门就拟受托承办的信托项目确定产品框架,撰写立项报告,同时对该产品的销售、营销进行可行性分析。产品文件的制作一般而言,集合资金信托计划的文件内容应包含认购风险申明书、信托计划说明书、信托合同以及中国银监会规定的其他内容。产品审批在项目报审阶段,由合规部门对项目的合规性进行审核,并出具合规意见;由风险管理部门对项目风险进行预评估,并出具风控意见。在合规部门和风险控制部门分别对项目出具合规意见和风控意见后,项目材料提交至项目评审委员会(信托委员会)进行评定。根据项目评审委员会(信托委员会)的综合评定,得出信托产品是否通过评审的结论。

3. 信托产品的推介

信托产品推介方式主要有两种:一是直接销售;二是代理销售。直接销售:由信托公司自身的销售人员直接向合格投资者推介信托计划。代理销售:即信托公司委托商业银行等金融机构代为向合格投资者推介信托计划,同时委托商业银行办理信托计划的资金收付。

4. 信托产品的成立

信托产品按照信托文件规定的条件成立,依法需要办理信托登记或者主管部门审批的信托项目,于办理完毕信托登记手续或者获得主管部门批准后成立。单一信托产品一般于信托文件签署并于信托财产交付后成立。集合信托计划一般按照以下方法成立:信托计划推介期满后,未能满足信托文件约定的成立条件的,信托公司应当在推介期限届满后三十日内返还委托人已缴付的款项,并加计银行同期存款利息。由此产生的相关债务和费用,由信托公司以固有财产承担。信托计划推介期届满,依信托文件约定成立的,信托公司应当将信托计划财产存入信托财产专户,并在五个工作日内向委托人披露信托计划的推介、设立情况,并正式发布产品成立公告。

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