❶ 作为一名理财顾问，应如何有效开发客户
理财顾问往往期望向不断开发和挖掘友善的旧客户，让旧客户的资金留住，或者再增加存入和投资的资金。但是，大多数会半途而废，不能如愿以偿。
原因一，是没有在早期注重活跃客户的质量和数量。所谓活跃客户，就是指老客户，并且仍然有潜力继续存款或者投资的客户。
原因二，是寻找新客户没有兴趣和积极性。因为开发一个新客户是非常艰苦的过程，理财人员需要找10个潜在的客户，约见3个准客户，进行深入面谈甚至多次跟进，最终可能只有一个人成为客户。花费的时间和经历非常多，而且这个过程可能会有很多坎坷和不愉快的感受。
原因三，客户太年轻，没有什么钱。往往理财顾问能够接触到的有兴趣的客户是比较年轻的客户，因为年轻人本身就喜欢接受新事物，也有好奇心，但是，理财顾问往往不愿意花很多时间和经历在年轻的客户身上，觉得他们没有多少钱，没有多少开发的潜力。
原因四，开发和跟进客户无利可图。找新客户或者跟进一些准客户都有可能得不偿失，有的时候算算成本觉得很不核算，有的时候拜访客户的路费或者请客户吃饭的费用都不够。
如何避免以上的情况，
方法一、趁早努力，开发新客户。大量潜在的客户群非常重要，一定要先把量做大。
方法二、对于潜在客户要好好服务，不要轻易放弃，这个月他没有存款或者做理财产品，不代表他过几个月不会。他可能有一些钱没有到期，或者有一笔奖金还没有发。
方法三、对待年轻客户和年老客户都要周到热情，不要放弃，都要做好服务和开发。因为年轻的客户有的时候也会给你带来惊喜。给你推荐了客户，或者在你很需要的时候进账或购买理财产品了。
方法四、如果有时间和精力可以去拜访客户，自己控制一下成本，并不是所有客户都需要你请客花钱的，有些不顺路的客户你可以记下来，在你顺路的时候提前预约好（如果你觉得路费比较贵的时候）。
❷ 理财顾问怎么找客户
找一些都市白领，这类群体需要理财的
❸ 理财师没有资源应该怎么开发客户 满大街找人发单子合适吗，有好的方式吗
有更好更快更有效的方式，那就是网络
❹ 理财师都应到哪个网站找客户资源呢
鑫风口网站上既有终端客户资源也有渠道客户资源。
❺ 理财师如何询问客户
理财师询问客户最好的一个方式就是——找到客户的财经偏好，用他们喜欢的话题去开启询问。
比如说，客户最近喜欢什么类型的资产，就可以带着相应的文章或介绍去和客户沟通，问问他们的想法，和他们聊一聊自己的看法。
长此以往，客户也会逐渐养成主动咨询的习惯。
❻ 我是理财顾问很专业，怎么样才能找到想投资的客户
第一来。要能很熟悉源的介绍你理财产品的优势。
比如说收益高
风险低
无需操心之类的。
第二。既然想找投资的客户当然是有钱人。
所以多认识一些中高端人群。
第三
既然你自己这么有信心
就应该自己做个榜样。让别人看到
这样的话信服力会很高。
希望采纳~~·
以后可以多交流
❼ 理财顾问找客户要自己到大街上找的么
到大街上找客户，那样不太可行啊，建议你还是先找一些客户数据，先前期沟通后，再进一步跟进比较好。至于这样的数据，有一个名为123商业资源网的，你可以去看下，还不少。希望能帮到你，祝你成功。
❽ 理财顾问如何收集客户
这是个过程，主要是准客户开拓的方法和方向的问题？
新人阶段，可以考虑缘版故与陌生拜访权
缘故比较容易沟通，但要注意沟通清楚，虽然是亲戚朋友，也不能因为为了签一单，随便糊弄亲戚朋友，推荐他们不适合或者只对自己有利的产品，以免你若不干了或者他们出险了保险不赔的窘状；
陌生拜访，比较锻炼人的抗挫折能力和胆量、开口说保险的能力，但费时费力，前期的老前辈都是从陌拜开始；
从业1-3年的建议从已经成交的老客户或者公司下发的孤儿单客户中进行转介绍，当然这中间需要你不断的与客户保持良好的沟通与互动。
从业3年以上，也是转介绍为主，其他渠道为辅
祝你成功
❾ 证券理财顾问怎样拉客户
应研究当地的市场结构及其特点，然后确定自己的目标市场，制定市场开发计划，并有重点、有步骤地实施计划。寻找潜在客户是建立客户关系资料库的必要步骤。
(I)建立潜在客户资料库。根据证券投资需要、证券投资能力等因素分析寻找潜在的客户，客户可以是机构客户也可以是个人客户。建立资料可需要长时间的积累和联络。
(2)收集相关资料建立客户档案库。这是了解客户的必要步骤，可在建立客户资料库时同时搜集。主要内容应该包括：姓名、年龄、住址、电话、学历、工作单位、月收入、兴趣爱好等基本信息，但是由于涉及到隐私故搜集起来较困难，还应做好保密工作。
(3)对资料进行分类整理，制定开发计划。对收集到的资料进行系统整理，建立分类档案，确定潜在客户，对潜在客户制定开发计划。 客户开发计划应主要包括以F内容：
①目标设定。要设定市场开发的短期目标和长期目标。 ②选定对象。选择具体的客户对象实施计划。
③行程安排。行程的安排要有详尽的计划，根据需要确定详尽程度。 ④计划的检讨与修订。依据开发客户的实际情况对原计划进行修改。
(4)取得联系，建立信任，建立直接接触关系。只有建立正常的联系并且取得客户的信任，才有可能深入接触。这时要注意经纪人自身形象的传递，既要有道德还要有真才实学。
(5)筛选客户。去除那些不适合发展的对象，可以根据基本资料进行初步判断，也可经过一定的接触后根据对象的态度和实际情况决定是否开发该客户。筛选客户可以采用评级机制，对评级后的客户进行计算机化管理。
❿ 投资理财顾问寻找顾客的渠道是什么要具体的谢谢！
投资理财顾问的客户群通常都是一些高端客户，比如企业老板、高管、官员、富家子弟等，如何建立和这些人的联系，是理财顾问的关键所在。认识渠道可以采用主动参加企业协会或政府组织的高端会议、上一些高端的进修班认识同学人脉、登门拜访、主动组织一些理财培训交流班等，总之，机会和感情的策划很重要，在如今时代，等客上门已经不可行了。