A. 购买信托产品如何征税
以公司的名义购买信托产品，信托公司没有代缴税收的义务，但是作为公司必须按照公司税收的流程主动报税，不然被审计检查到，后果会比较严重。
B. 信托计划份额收入如何计税
根据《中华人民共和国企业所得税法》及其实施条例的规定,居民企业直接投资于其内他居民企业容取得的投资收益属于免税收入。因此,甲企业通过信托公司购买信托产品的投资收益不属于免税收入范围,需要计入应纳税所得额缴纳企业所得税。甲企业参与设立信托计划,向子公司提供融资的行为属于债权性投资,其取得的信托计划分红收入应按利息收入进行相应的税务处理,其转让信托计划份额按转让财产进行相应的税务处理。
C. 个人投资理财产品中哪些免税
1、国债。个人投资国债和特种金融债所得利息免征个人所得税。
2、基金。基金获得的股息、红利及企业债的利息收入，由上市公司向基金派发时代扣代缴20%的个人所得税，基金向个人投资者分配时不再代扣代缴个人所得税。
3、人民币理财。国家还没有出台代扣人民币理财产品的个人所得税政策，这类产品暂时也可以免税。
4、信托产品。国家对信托收益暂无代扣缴规定。
5、保险理财。参加保险所获得的各类赔偿是免税的。封闭式运作各类保险等利息所得免征所得税。
6、教育储蓄。免征利息税。
D. 信托收益涉税吗
尊敬的纳税人:
您好!您在我们网站上提交的纳税咨询问题收悉,现针对您所提供的信息简要回复如下:
根据《中华人民共和国营业税暂行条例》规定:第一条 在中华人民共和国境内提供本条例规定的劳务、转让无形资产或者销售不动产的单位和个人,为营业税的纳税人,应当依照本条例缴纳营业税。
根据《中华人民共和国个人所得税法》规定:第二条 下列各项个人所得,应纳个人所得税:
一、工资、薪金所得;二、个体工商户的生产、经营所得;三、对企事业单位的承包经营、承租经营所得;四、劳务报酬所得;五、稿酬所得;六、特许权使用费所得;七、利息、股息、红利所得;八、财产租赁所得;九、财产转让所得;十、偶然所得;十一、经国务院财政部门确定征税的其他所得。
个人从信托投资公司取得了信托收益不属于法律法规规定的征税范围,因此不征收营业税及个人所得税。
根据《中华人民共和国企业所得税法》规定:第五条 企业每一纳税年度的收入总额,减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额,为应纳税所得额。
因此,若为企业从信托投资公司取得了信托收益,不需缴纳营业税但需按规定缴纳企业所得税。
上述回复仅供参考。有关具体办理程序方面的事宜请直接向您的主管或所在地税务机关咨询。
E. 中国大陆境内的外籍人士购买国内信托公司的信托产品所得的收益收税吗
信托产品好像是不免税的，实体投资收益是免税的，具体应该咨询税务机关
F. 大小非转让给信托是否可以免税
第一，手中的受限股转让以信托持股的方式，也不会变为流通股，限售股变为流通股，需要一个期限，如果是控股股东或控股股东关联人，需要上市后3年才能解禁成为流通股股东，如果非控股股东而没作出锁定承诺的话，则需要1年的限售期后才可以流通。
2，按照新的大宗交易规则，那是按照接盘方，建立长期持股而作出的修改。
3，补充通知是详细说明手上所得税的缴纳和计算方式。我手上就有详细文件。
4，转让给信托不能避税，因为扣税的里面包含国税和地税，国税方面，个人是不能享受税收优惠的，通过某种途径可以做到地税的税收优惠，也有成功的案例，如有需要。
网络HI，，，，联系，。
G. 个人购买信托如何缴税
目前个人购买来信托是不交源税的，目前我国对信托产品本身收益暂无征税规定，而是按照现行的一般性税收政策对信托活动进行税务监管，并未考虑信托本身法律关系的特殊性及其表达方式、实践方式。具体表现为信托资产转移时按照“产权转移”征收营业税、印花税、契税等，是否征收个人所得税则没有具体的规定。
一般而言，信托产品的用途是债权性投资与权益性投资，个人获取的收益应归属于“利息、股利、红利所得”，应按《个人所得税法》及其实施条例的规定，按20%税率全额计征个人所得税。但是现在所采取的投资人的个人报税制度中，信托公司是不会代收代缴投资者的税款的。此外，根据《财政部、国家税务总局关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》第二条规定，对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，减按50%计算应纳税所得额。另外，根据《个人所得税法》第四条第二款规定，国债和国家发行的金融债券利息免纳个人所得税。
H. 信托遗产避税
个人信托是指委托人(指自然人)基于财产规划的目的，将其财产权移转予受托人(信托机构)，使受托人依信托契约的本旨为受益人的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为。不少高资产净值的客户已经试图通过这种方式来规划自己的财产。
虽然国内很早就出现“试水”遗嘱信托的说法，但是尚未听说任何实例。专业研究人员介绍说，国内相关法律不健全及信托公司综合资产管理能力较弱，使得我国遗嘱信托“先天不足”。就目前情况来看，许多高额寿险保单频频出现，更多的富人更愿意通过购买高额人寿保险，将受益人指定为其儿女，该笔财富既可合理避税又能避免遗产纷争。
信托本来就有财产转移和传承的功能，但是在国内“监管部门担心信托可能成为黑钱洗白的渠道，因此只允许信托资金在同一个账户中出入，使得父母购买的信托产品收益无法进入儿女的资金账户，给产品设计造成困难。”
遗产里除了钱，还包含了不动产等很多资产形式，如果要做遗产信托，要求信托公司必须具有综合的资产管理能力，可是大部分信托公司只具有投融资的能力。而国内的整体信用体系和法律体系也不是很健全，导致该业务“一直处于萌芽阶段”。
我国征收遗产税的话题已经争论了数年之久，虽然目前还未正式征收，但也只是时间问题。专业理财人士介绍，虽然在我国遗嘱信托“欲投无门”，但按照我国现行法律，保险金所得也可以达到“免税”的效果。子女作为保险金受益人，无需缴纳个人所得税。而现在许多父母买房子直接挂在子女名下，也是将来规避遗产税的方式之一。
I. 公司购买的理财产品收入是否免税免营业税还是所得税
一、企业购来买银行理财产品自涉及的营业税问题分两种情况处理：
1、企业购入银行理财产品并持有到期取得收益的行为，属于购入金融商品行为，不征收营业税。
2、企业购入银行理财产品未持有到期即进行转让，则以理财产品的卖出价减去买入价后的余额为营业额，按“金融保险业-金融商品转让”税目计缴营业税。
二、企业购买理财产品，即企业将自有资金提供给银行或信托公司等其他非银行金融机构，由其将募集到的资金根据合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，将利息根据合同约定分配给投资人，其实质就是企业将资金贷给银行或信托公司等其他非银行金融机构使用并收取利息的行为，应按“金融保险业”缴纳营业税。
三、如果企业购买理财产品在二级市场进行转让，应以卖出价减去买入价后的余额为营业额，按“金融保险业”缴纳营业税。通过银行购买理财产品，属于金融商品买卖中的其他金融商品买卖。除个人取得的收入暂免征收营业税，公司取得的收入应按上述规定差额征收营业税。
J. 为什么国债、信托产品、开放式基金、保险理财等金融产品的收益可以免所得税
教育储蓄存款
在所有的储蓄存款中，只有教育储蓄存款的利息免征个人所得税，目前利息所得税为20%。因此，投资教育储蓄能比同期限的定期存款增加20%的投资收益。此外，教育储蓄作为零存整取储蓄，享受整存整取的利率。综合免税和利率优惠两项实惠，教育储蓄存款的收益至少是同期限零存整取存款的1.76倍。
目前，国家规定教育储蓄的对象为小学四年级以上的学生，因此有适龄学生的家庭都可以投资教育储蓄。在就读小学，高中（中专），大学本科（大专），硕士和博士研究生时，每个阶段可分别享受一次最高2万元的免税优惠。也就是说，如果孩子念到博士，可享受总计8万元的免税优惠。教育储蓄到期销户时，要能提供正在接受非义务教育的学生身份证明，才能享受利率和免利息税的优惠，否则按零存整取储种计算利息。
国债和特种金融债
债券由于其收益稳定，风险小，成为保守理财者热衷投资的理财产品。根据《个人所得税法》规定，在债券中，只有个人投资国债和特种金融债所得免征个人所得税。相对来说，大众投资的绝大部分是国债。
国债风险几乎为零，利率略高于同期的银行存款，从长期来看，个人投资国债还是较为合理的。由于免税，即使企业债券的票面利率略高于国债，但扣除税款后的实际收益反而低于国债。
国债有两种：凭证式国债，记帐式国债，相同期限的凭证式国债，比记帐式国债的收益率要高，但是流动性较差。
人民币和外汇理财产品
目前，许多家银行推出各种人民币理财产品和外币理财产品，对于人民币理财产品和外汇理财产品，暂时免征收益所得税。人民币和外汇理财产品属于专家理财，是由具有多年金融产品交易经验的投资专家进行理财操作。和其他理财产品相比，人民币理财和外币理财的最大优势在于银行掌握了一些只有银行才可以进入的投资领域，确保可以获得较高收益，且可以回避很多市场风险，但流动性不佳。
开放式基金
随着近一两年来股市火暴，开放式基金高达100%以上的投资收益，几乎让所有想赚钱的人都成了"基民"。投资开放式基金不仅有获得高收益的机会，还有不用缴纳个人所得税的实惠。
开放式基金由专家理财，收益率比较高，并且流动性好，变现性强，适合长期投资，但从目前的市场来看，投资开放式基金要想获得和2006年一样高的收益，不是一件简单的事。在目前股市震荡的情况下，投资偏股型，配置型的开放式基金还有可能会亏钱。
信托产品
信托是信托公司发行的一种金融产品，它是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿，以自己的名义，为收益人的利益或者特定目的进行的财产管理行为。目前国家对信托收益暂不收取个人所得税，因此，它是一种不错的理财产品。
信托基金投资范围广泛，如投资于企业，股票，债券，城市基础设施建设等。从投资收益来讲，信托的到期收益率要明显高于同期相同的债券和储蓄。从理论上讲，信托投资的风险介于银行存款和股票投资之间；但因信托计划存在严重的信息不对称，投资者购买信托产品的风险实际上要大于买股票的风险，且流动性较差。
保险产品
按照我国现行法律的规定，任何保险金都是免税的，即领取保险给付和理赔金是不用缴纳个人所得税的。为此，在购买充足的保障之后，可将不需急用，且没有更好投资渠道的资金购买投资型或分红型保险，让保险公司的专业理财团队为你打理财产，获得稳定收益。
对于有大额资产留给后代的理财者，选择保险理财再合适不过了。目前，我国还没有开征遗产税，但随着经济发展和法律完善，征收遗产税应该是必然之事。按照国际惯例，遗产税一般在40%以上。子女继承遗产之前，必须先筹一笔遗产税款。如果父母没有事先进行遗产规划，身故时又没有留下足够的现金和存款，庞大的遗产税往往会成为子女沉重的负担。面对如此高比例的税收，合理规避遗产税就成为富裕人家的一个理财重要任务。
因此，保险是最佳的规避税收的理财方式之一，它可以确保完整地将资产转移给下一代。但是同样的，大家在购买保险的同时，要注意不要过多投入，因为保险从家庭收入支出以及理财的角度上来说，最好不要超出家庭收入的15%，这样的资金配比才是最合理的。