⑴ 如何考察P2P网贷平台资金去向
投资人把钱投进平台过后，都想知道自己的资金去向。对于这点，正回规的P2P网贷平答台都有合作的资金存管银行或第三方资金托管平台。银行和第三方直接管理资金的去向和用途，且资金只可用于指定标的的投资人。
尤其在银行存管系统下，完全隔离投资人、借款人、平台的账户，杜绝资金池现象，对保障交易安全具有举足轻重的重要意义，像融资易以及所谓的头部平台，一般都会有银行存管的。
因而，去年8月底出台的监管细则中就明确要求P2P网贷平台必须对接银行存管系统，以保障投资人的资金安全。从而，银行存管也已经成为投资人考察P2P网贷平台的标配因素。
P2P网贷理财由于具备门槛低和收益高的优势，因而能够吸引较多理财人士的认可。但由于网贷理财需要借助互联网技术，因而存在一定程度的缺陷，投资人看不见、摸不着，因而能够存在一定的疑虑。
专家表示，P2P网贷理财签订了严密的法律文书，银行资金交接、利息归还、违约责任都有明确的法律约定，契约完备、手续合法，即使出现纠纷，可以保证举证容易，证据充分，保障债权的合法实现。另外，网贷平台还通过其他方面的措施来保障投资人的资金安全。
大约有百分之一是给承销商的佣金。剩下的给上市公司了。一级市场也是给上市公司。上回市公司可能把这些资答金投到它的项目上，买厂房、设备、原料，发工资，如果赚了钱可以给股东分红，也可能做一些假交易把钱弄到私人口袋里。
⑶ 企业的融资都有哪些去向
融资的来源
看资产负债表的右边，负债融资和权益融资
融资的去向也就是资金的使用方向
看负债表的左边，固定资产支出、原材料指出等等
⑷ 金融危机中资金去向
资金有一部分是贷款，帐面上有，但有一天还不上贷款，那顶多是个数字。还有一些钱给国际金融资本控制套走，其实，雷曼只是全球资本的战略牺牲品，很早的1995s年有人开始算计这一切了，今天我们作企业不懂金融将无所作为！
⑸ 代理商，厂家，客户，融资机构四者之间资金流向的问题
1、全款资金流向。客户→代理商→厂家，没有融资机构的事情。版
2、分期资金流向与全款流权向一样，所不同的在于客户是分多次付款而已。
3、融资。融资机构→代理商→厂家，之后客户需要按期向融资机构支付现金。
4、融资分期，与3相同。所不同的在于融资机构向代理商支付资金时是分期支付。
⑹ 法院追查借款人资金去向的原因
1、法院会注意防范、制裁虚假诉讼。
2、人民法院在审理民间借贷纠纷案件过程中，要依法全面、客观地审核双方当事人提交的全部证据，从各证据与案件事实的关联程度、各证据之间的联系等方面进行综合审查判断。
3、法院对形式有瑕疵的“欠条”或者“收条”，要结合其他证据认定是否存在借贷关系；对现金交付的借贷，可根据交付凭证、支付能力、交易习惯、借贷金额的大小、当事人间关系以及当事人陈述的交易细节经过等因素综合判断。发现有虚假诉讼嫌疑的，要及时依职权或者提请有关部门调查取证，查清事实真相。经查证确属虚假诉讼的，驳回其诉讼请求，并对其妨害民事诉讼的行为依法予以制裁；对于以骗取财物、逃废债务为目的实施虚假诉讼，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
4、法律依据：《民法通则》、《关于贯彻执行<中华人民共和国民法通则>若干问题的意见（试行）》、《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》和《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷纠纷案件促进经济发展维护社会稳定的通知》均有详细的规定，建议查阅
⑺ 融资融券 资金如何转出
您好,融资融券业务转出资金是有限制规定的。资产大于融资额度300%以上部分才可以转出。
⑻ 投融资的资金去向
您好我做金融的.融资主要是拿投资人的钱去投资其它项目.赚了钱给你们分红.亏了有可能跑路
⑼ 上市公司募集资金过程及去向
相关法律法规
《上海证券交易所上市公司募集资金管理制度》（2008年6月） 《深圳证券交易所上市公司募集资金管理办法》（2008年1月） 《中小企业板上市公司募集资金管理细则》（2008年2月修订） 《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》
1、募集资金专户数量
一个专户（存放于专户） 专户数量 ≤ 募投项目个数 原则：专户数量 ≤ 募投项目个数
两次以上融资的，应当独立设置募集资金专户
经交易所同意可以增加募集资金专户数量 原则：专户数量 ≤ 募投项目个数
超募资金也应存放于专户[wing1]
存在两次以上融资的，应当分别设置募集资金专户。
2、募集资金到账后签订三方协议时限
两周内（期满或变更终止后新协议也要在两周内签署） 一个月内（沪深中小创业期满或变更终止后新协议也要在一个月内签署）
3、三方协议至少要包括的内容（协议签订后及时报交易所备案并公告协议主要内容）
（一）上市公司应当将募集资金集中存放于专户；（二）专户账号、涉及的募集资金项目、存放金额和期限；（三）商业银行每月向上市公司出具银行对账单，并抄送保荐机构；（四）保荐机构可以随时到商业银行查询专户资料；（五）上市公司、商业银行、保荐机构的权利义务和违约责任。
1次或12个月内累计从专户中支出金额的通知触发时点（口径统一为募集资金净额）
上市公司一次或12 个月内累计从专户中支取的金额超过人民币5000万元且达到募集资金净额的20%的，上市公司应当及时通知保荐机构； 上市公司一次或12个月内累计从该专户中支取的金额超过5000万元或该专户总额的20%的，上市公司及商业银行应当及时通知保荐机构； 上市公司一次或12个月内累计从专户支取的金额超过1000万元或募集资金净额的5%的，上市公司及商业银行应当及时通知保荐人； 上市公司一次或12个月内累计从专户中支取的金额超过人民币1000 万元或募集资金净额的10%的，上市公司及商业银行应当及时通知保荐机构；
商业银行三次未及时向保荐机构出具银行对账单或通知专户大额支取情况，以及存在未配合保荐机构查询与调查专户资料情形的，保荐机构或者上市公司均可单方面终止协议，上市公司可在终止协议后注销该募集资金专户；
4、募集资金的禁止性行为
1、除金融类企业外，募集资金投资项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。
2、上市公司不得将募集资金用于质押、委托贷款或进行其他变相改变募集资金用途的投资。
3、防止募集资金被控股股东、实际控制人等关联人占用或挪用，并采取有效措施避免关联人利用募投项目获取不正当利益。
5、募集资金年度实际使用与投资计划当年度预计使用金额差异超过30%的处理
无规定 1、应当调整募集资金投资计划
2、并在定期报告中披露原、现投资计划，实际投资进度，投资计划变化的原因等 1、应当调整募集资金投资计划
2、并在募集资金年度使用情况的专项报告中披露原、现投资计划，实际投资进度，投资计划变化的原因等
6、以募集资金置换预先投入募投项目的自筹资金的
（1）发行申请文件中未披露，金额不确定
应当参照变更募投项目履行相应程序及披露义务 1、会计师事务所专项审计
2、保荐机构发表明确同意意见
3、董事会审议通过 1、注册会计师出具鉴证报告
2、保荐人发表明确同意意见
3、董事会审议通过
4、独立董事发表明确同意意见
5、监事会发表明确同意意见
6、置换时间距募集资金到账时间不得超过6个月。
（2）发行申请文件已披露拟以募集资金置换预先投入的自筹资金且预先投入金额确定的
1、会计师事务所专项审计
2、保荐人发表意见后，
3、董事会审议通过
置换后2个交易日内报告本所公告。 不用走程序
无明确报告规定 不用走程序
应当在完成置换后2个交易日内报告本所并公告。
7、上市公司以闲置募集资金暂时用于补充流动资金，应符合如下要求：
（一）不得变相改变募集资金用途，不得影响募集资金投资计划的正常进行；
（二）单次补充流动资金金额不得超过募集资金净额的50%；
（三）单次补充流动资金时间不得超过6个月；
（四）已归还已到期的前次用于暂时补充流动资金的募集资金（如适用）。
程序：
1、董事会审议通过
2、独立董事发表意见
3、保荐人发表意见
4、监事会发表意见
2个交易日内报告并公告 （一）不得变相改变募集资金用途；（二）不得影响募集资金投资计划的正常进行；
（深主板没有相关规定）
（三）单次补充流动资金时间不得超过6个月；
（深主板没有相关规定）
（四）仅限于主营业务相关的生产经营使用。
程序：
1、董事会审议通过
2、独立董事明确同意的意见
3、保荐机构明确同意的意见。
2个交易日内报告并公告 （一）不得变相改变募集资金用途；（二）不得影响募集资金投资计划的正常进行；
（三）单次补充流动资金金额不得超过募集资金净额的50%；
（四）单次补充流动资金时间不得超过6个月；
（五）已归还前次用于暂时补充流动资金的募集资金（如适用）
程序：
1、董事会审议通过
2、独立董事明确同意的意见
3、保荐人明确同意的意见。
4、监事会明确同意的意见
2个交易日内报告并公告。 （一）不得变相改变募集资金用途；
（二）不得影响募集资金投资计划的正常进行；
（创业板没有相关规定）
（三）单次补充流动资金时间不得超过6个月；
（四）已归还前次用于暂时补充流动资金的募集资金（如适用）；
（五）保荐机构、独立董事、监事会出具明确同意的意见。
（六）仅限于主营业务相关的生产经营使用。
经公司董事会审议通过，并在2 个交易日内报告并公告。
8、单个募投项目节余募集资金（包括利息收入）
（1）用于其他募投项目
1、董事会审议通过，
2、独立董事发表意见后
3、保荐人发表意见后
4、监事会发表意见后
低于100万或低于该项目募集资金承诺投资额5%的，免于程序，年报披露。 无规定 1、董事会审议通过、
2、保荐人发表明确同意的意见
低于 50万或低于该项目募集资金承诺投资额1%的，免于程序，年报披露。 单个或全部募集资金投资项目完成后，上市公司将少量节余资金用作其他用途应当履行以下程序：
（一）独立董事发表明确同意意见；
（二）保荐机构发表明确同意意见；
（三）董事会审议通过。
（2）用于非募投项目
参照变更募投项目履行相应程序及披露义务。 无规定 参照变更募投项目履行相应程序及披露义务。 同上：创业板不区分结余用于募投还是非募投，也不区分结余资金大小
9、募集资金结余
第十三条 募投项目全部完成后，节余募集资金（包括利息收入）在募集资金净额10%以上的，上市公司应当经后方可使用节余募集资金
（一）独立董事、监事会发表意见后
（二）保荐人发表意见
（三）董事会和股东大会审议通过
节余募集资金（包括利息收入）低于募集资金净额10%的，应当经董事会审议通过，且独立董事、保荐人、监事会发表意见后方可使用。
节余募集资金（包括利息收入）低于500万或低于募集资金净额5%的，免于程序，在最近一期定期报告披露。 无规定 第二十八条 募投项目全部完成后，节余募集资金（包括利息收入）在募集资金净额10%以上的，上市公司使用节余资金应当符合以下条件：
（一）独立董事、监事会发表意见；
（二）保荐人发表明确同意的意见；
（三）董事会、股东大会审议通过。
节余募集资金（包括利息收入）低于募集资金净额 10%的，应当经董事会审议通过、保荐人发表明确同意的意见后方可使用。
节余募集资金（包括利息收入）低于300万或低于募集资金净额 1%的可以豁免程序，其使用情况应在年度报告中披露。 同上
10-1募投项目变更的程序和原则
上市公司募投项目发生变更的，应当经董事会、股东大会审议通过。独立董事、监事会、保荐人对变更募投项目的意见；投资于主营业务。
10-2 视同募投项目变更的情形：
（一）取消原募集资金项目，实施新项目；
（二）变更募集资金投资项目实施主体；
（三）变更募集资金投资项目实施方式；
（四）募投资金置换预先投入的自筹资金（未在发行文件中披露的）
（五）上市公司将项目节余募集资金（包括利息收入）用于非募投项目（包括补充流动资金）的 （一）取消原募集资金项目，实施新项目；
（二）变更募集资金投资项目实施主体；
（三）变更募集资金投资项目实施方式；
（四）变更募集资金投资项目实施地点；
（五）实际投资金额与计划投资金额的差额超过计划金额的30%； 同上证所的规定 （一）取消原募集资金项目，实施新项目；
（二）变更募集资金投资项目实施主体；
（三）变更募集资金投资项目实施方式；
10-3募投项目变更—仅变更地点
可以免于履行前款程序，但应当经上市公司董事会审议通过，及保荐人的意见。 深圳此款较为严格，视同募投项目变更 同上证所的规定 应当经上市公司董事会审议通过及保荐人的意见。
11-1上市公司对募集资金管理与监督—检查频率
每半年度 每季度
11-2上市公司对募集资金管理与监督—检查机构
董事会 内部审计部门
11-3上市公司对募集资金管理与监督—处理
1、全面核查募投项目《公司募集资金存放与实际使用情况的专项报告》
2、报告经董事会和监事会审议通过
3、2个交易日内报告本所并公告。 1、至少对募集资金的存放与使用检查一次，并向审计委员会报告
2、审计委员会认为违规向董事会报告
3、董事会2个交易日内向本所报告并公告
11-4上市公司对募集资金管理与监督—年度检查
每个会计年度结束后，董事会《公司募集资金存放与实际使用情况的专项报告》（同半年度） 1、董事会应当对年度募集资金的存放与使用情况出具专项说明
2、会计师事务出具专项审核报告专项审核报告应当在年度报告中披露。
12-1保荐机构对募集资金管理与监督—检查频率
每半年度一次现场调查 每个季度一次现场调查 无明确约定
12-2保荐机构对募集资金管理与监督—检查处理
无要求 保荐机构发现募集资金管理存在违规情形的，应当及时向本所报告。
12-3保荐机构对募集资金管理与监督—年度处理
保荐人直接对年度募集资金存放与使用情况出具专项核查报告，并于上市公司披露年度报告时向本所提交。 1、保荐机构及保荐代表人对董事会的专项说明及会计师出具的专项审核报告进行核查并出具核查意见
2、披露年度报告同时向本所提交。 1、保荐人应当在鉴证报告披露后的 10个交易日内对年度募集资金的存放与使用情况进行现场核查并出具专项核查报告
2、上市公司应当在收到核查报告后2个交易日内报告本所并公告。
13、其他机构监督权
1、董事会审计委员会、监事会或二分之一以上独立董事可以聘请注册会计师对募集资金存放与使用情况进行专项审核，出具专项审核报告。
2、董事会应当在收到注册会计师专项审核报告后2个交易日内向本所报告并公告。 经二分之一以上独立董事同意，独立董事可以聘请会计师事务所对募集资金使用情况进行专项审计。
•