『壹』 理财时代如何选择理财顾问
当下是一个高通胀的时代，一个多变的时代，更是一个理财的时代。 十年间快速上涨的房价、菜价，几乎让所有的人都深刻认识到，钱存在银行真的会贬值！近两年，各家银行推出的短期银行理财产品，期限短、金额起点底、安全性高，培养了全民理财意识：理财产品是每个中等收入以上家庭的一项重要资产。 我自1993年参加工作就进入金融系统，这些年理财产品从未像当下这样丰富多彩，理财大众从未像现在这样有如此强烈的理财意识和理财需求。这实际上是社会发展、财富积累的必然结果。有一本书叫《花旗帝国》，书中虽然是介绍和描写美国华尔街传奇人物桑迪·威尔如何白手起家，成为花旗帝国的缔造者，但更多的也是一个美国金融服务业发展的历史缩影。我们当下的时代，与美国30年前非常相似。财富积累，让人们对理财的需求增加，而且财富越多的人，对理财的个性化需求越强，差异化越大。这也让我们更能够理解为什么瑞士的金融服务业发达，因为那里是世界有钱人的聚集地。 面对个性化的理财需求，国家的金融体制、机制需要调整。我们看到，监管当局正在积极倡导金融改革，银行、证券、保险、信托包括公募基金也都在积极寻求金融创新模式，服务于高净值客户的独立财富顾问公司在近年也大批成立。但所有这一切问题的背后，依然面临一个终端问题：为投资者服务的专业理财人才短缺。 曾经跟一个公募基金公司的研究总监聊到什么样的研究员是合格的研究员，十多年的研究工作和管理工作，让她得出以下结论：研究员有三个层次，第一层次是能够对上市公司完成基本的调研，初步判断上市公司未来的业绩增长情况；再上一个层次，是能够对上市公司的整个行业的发展趋势有客观独立的见解，对上市公司业绩之外的管理水平、潜在风险有自己独到的观点和见解；最高一个层次，是能够给上市公司的高管提出合理化建议，做上市公司高管的参谋。 其实，一个好的理财顾问也如研究员一样，只有达到第三个层次，才是一个合格的理财师。而且，不同于研究员的是，一个研究员通常都只研究一个行业，而一个好的理财师要面对各行各业的成功人士，可能会碰到各个行业的客户，所以，需要阅历丰富，综合知识强。 除了具备以上的人生阅历、行业经验、金融知识外，选择理财师，最最重要的也是首要的标准和原则是品行。一个好的理财师一定时时刻刻把客户的利益放在第一位，把客户资产的增值保值看待如自己的命运一样重要。 我们相信，随着投资理财需求的增加，理财师队伍一定会渐渐成长起来，而品行与专业并行，是一个合格的优秀的理财师的根本标准。 仅供参考！
『贰』 全民理财时代，为了能赚到更多的钱，人们纷纷开始投入了理财的队伍。那么，家庭理财策略该如何制定呢
家庭的理财策略，可以从以下5步去做： 第一步：夫妻商量，着实掌握家庭的实际财务情况在制定家庭理财策略之前，首先要了解家庭到底有多少资产、有多少可用于投资的资金及风险承受能力如何等方面的情况，然后才能据此制定合理的投资策略，选择适合的投资工具与理财产品。因此，在理财生活中，农村宝理财师，建议小夫妻一定要通过记账、财务总结等方式来掌握好家庭的实际财务情况。 第二步：关注农村宝理财公众号，及时了解市场上的投资工具家庭理财，除了要清楚自己的财务情况，还要对市场上的投资工具有详细的了解，如此才能分辨出哪种投资工具或理财产品最为适合家庭的实际财务情况，真正带来收益。比如目前市场上比较流行的互联网短期理财，因其投资门槛低、风险小、收益稳定的特点，就十分适合积蓄不多的上班族群体。 第三步：设置一个明确可行的理财目标，立志双方用行动去完成农村宝理财师认为，家庭理财策略计划，不可能是一个人去执行，夫妻双方即要根据自身的实际财务情况，又要树立一个合理的、确切的理财目标，可以帮助自己更快速地厘清理财思路，让家庭清楚自己离实现目标还有多远，从而制定正确的理财策略，更快地实现自己的财富愿望。 第四步：关注当下投资市场环境，密切注意本息家庭投资理财的收益情况与投资市场的环境是息息相关的，政策变动和环境因素，时刻影响着人的投资行为。而投资市场的变化是非常迅速的，因此，想要通过投资获益，一定要懂得随机应变。而这就要求投资者能够密切关注影响投资市场变化的因素，如国家经济政策、投资项目的行业环境等，掌握好投资市场的变化趋势。第五步：留足家庭生活应急资金，以备不时之需在家庭理财策略的制定过程中，生活应急资金是不可忽略的一个规划环节。生活中的意外，只要是在生活，意外无可避免。为了减轻投资活动对于家庭生活的影响，农村宝理财师认为，在规划理财时，一定要拿出部分资金作为家庭生活费用。一般来说，这笔资金的储备数额为家庭生活月支出的3-6倍，储备方式可选择存取较为灵活的银行储蓄、余额宝等。 做好了以上五个准备后，你就可以利用自己掌握到的诸如家庭实际财务情况、市场投资工具、理财目标、市场环境等方面的信息开始制定家庭理财策略了。
『叁』 理财师俱乐部优势突显 理财师年薪真的会很高吗
金融理财师俱乐部未来将是一个共享、开放的理财生态圈。
“2016首届国际金融投资理财暨互联网金融创新峰会上，云财富金服的另一个项目也落地开花。河南广电旗下大象融媒携手云财富金服联合打造中原地区首家“理财师俱乐部”通过理财师为中原地区广大投资者提供专业的、安全的金融咨询和金融产品，让大众投资者也能享受到‘专业的私人银行服务’。”云财富金服CEO李冲接受采访时讲道。
李冲介绍，理财师俱乐部将成为共享金融时代新热点。金融理财师俱乐部未来将是一个共享、开放的理财生态圈，是一个有“全民参与感”的平台。理财师可通过专业服务帮助那些有财富增值意愿但缺乏信息和渠道的人群打造“一对一”定制化需求的综合财富增值方案，优化个人资金管理，加速居民财富增长。在服务过程中，理财师与客户增进互信，既可实现自身理财产品的变现，也可通过推荐安全的云财富金服理财产品获得更多收益。
“加入理财师俱乐部平台，理财师们只需动动手指，就能让人脉及客户资源变现。还可以搭建圈层，定制专属领地，建设自己的客户圈、渠道圈。平台先进的产品推介路演系统也可以供理财师使用。另外，平台还为理财师们搭建了线下交流平台，每周举办财富主题沙龙，与行业大咔分享财富生活。理财师俱乐部开启了一个共享、共赢的金融大时代，未来，云财富金服将带领更多中国最优秀的理财师们，重新定义中国财富管理行业。”这是李冲为理财师们规划的财富前景。
『肆』 金融师是什么职业啊介绍一下
理论上需要考下金融分析师的执照才算是金融分析师
特许金融分析师有执照可以考
这个执照叫CFA
需要四年金融相关工作经验(现在改为投资公司相关了)
以及通过3次考试
考试分三个等级 每年只能考一个等级
通过前一个等级才能报考后面的等级
下面是关于考取CFA的一些介绍
1. Q：什么是CFA考试？
A：CFA考试是由总部设于美国的CFA INSTITUTE 每年在全球范围内举行的资格测试。1962年设立的CFA课程，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准。CFA考试分为三个级别，每年考试两次。
顺利通过CFA课程者是达到一种成就，能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。
CFA资格考试采用英文，候选人除应把握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。
考试内容主要包括：①职业标准和操守；②财务报表分析；③量化分析；④经济学；⑤固定收益投资分析；⑥股权分析；⑦投资组合治理；⑧企业金融；⑨衍生工具；⑩其他投资分析等等。
2. Q：CFA考试在每年几月份考试？怎样报名？何时截止报名？
A：CFA一级考试每年举行两次，分别在每年六月和十仲春的第一个周日；二、三级考试每年举行一次，在每年六月的第一个周日。
考生可直接登陆www.cfainstitute.org网站进行在线注册报名，或者在该网站下载注册报名表格（亦可到我中心领取报名表），通过邮寄方式寄到其指定地址。
每次考试均有三次报名截止日期，相关信息请登陆网站www.cfainstitute.org查询。
3. Q：CFA考试的报名费是多少？怎样支付报名费？
A：考生首次参加CFA考试，需交纳一次性注册费，注册费依注册时间不同，由375美金——450美金不等。同时，亦需在每次考试前交纳报名费，报名费也根据报名时间不同，用度由360美金——670美金不等。
考试注册费及报名费由考生以信用卡直接向CFA INSTITUTE支付。
（注：考生在参加首次考试后，只需在以后的每次考试中交纳报名费，无需再交纳注册费。）
4. Q：目前，国内共有几个CFA考点？
A：国内现有三个CFA考点，分别是北京、上海和广州。目前，北京和上海每年举办考试两次，广州每年仅在六月份举办考试一次。
5. Q：请问CFA考试有何指定教材？如何购买？
A：针对不同的考试级别，教材亦有所不同。请登陆www.cfainstitute.org 查阅教材相关信息。我们建议考生使用原版教材，以免耽误您顺利通过考试。
6. Q：请问CFA考试对考生的学历和英语水平有何要求？
A：考生在报名参加考试时，要具备美国本科（或相当程度）的学历，在专业方面，具体并未限制；或四年符合资格的专业工作经验。考试对考生的英语水平无特别要求，但鉴于考试为全英文试卷、全英文做答，故考生的英语水平应建立在正确理解试题及正确表达考生观点的基础之上。
7. Q：请问考生报名参加考试时，是否对工作经验有要求？
A：没有要求。但在取得CFA特许状之前，考生需积累四年相关领域工作经验。
8. Q：请问通过CFA考试是否一定要参加培训？CFA考试中心是否有相关培训课程？如没有，在国内是否有经认可的培训机构？
A：CFA课程具有自学的特点，学员可自行设定学习的进度，因此不一定必须要通过培训再参加考试。与大部分职业成就一样，获得名衔的关键在于进行充分的预备和不懈的努力。
CFA北京考试中心不举办相关培训。但请考生留意：在您选择培训机构时，请确认培训者是否持有CFA特许状。
9. Q：请问CFA北京考试中心在国内负责哪些工作？
A：CFA北京考试中心成立于2003年8月15日，负责CFA考试在中国大陆的组织、推广、咨询等工作，以及代理CFA考试专用计算器在国内的销售。
10. Q：请问如何取得CFA特许状？
A：CFA考试共分三个级别， 分别是LevelⅠ、LevelⅡ和LevelⅢ，考过前一级别，才能参加下一个级别考试。考生在通过全部三个级别的考试后，经资格审查通过，就可获取CFA特许状。
11. Q：请问目前国内CFA特许状持有者有多少人？
A：截止2004年6月底，国内（不包含港澳、台湾地区），CFA特许状持有者大约有200多人。（按常驻地划分）
12. Q：请问CFA考试的考试科目有哪些？通过率是多少？CFA特许状持有者都在哪些领域任职？
A：相关信息请参见CFA CATALOGUE。 上海启动“注册金融理财师”考试认证
职场关注：金融理财市场，人才匮乏
改革开放以来，中国的经济建设有目共睹，中国GDP年均增长达到9.5％。是世界上增长速度最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健守旧投资、财务安全和综公道财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。
在上海，《上海国际金融中心建设“十一五”规划》（下称《规划》）显示，“十五”期间，上海已基本确立金融在上海经济发展和城市功能优化中的核心作用，基本确立国内外金融机构主要集聚地的地位，建立了比较完善的金融机构体系；基本确立国内体系完 善、辐射力强的金融市场中心的功能，建立了比较完整、辐射全国的金融市场体系；基本确立公平、公正、公然的金融发展环境，金融生态环境综合评价排名全国第一，完成了“五年打基础”的目标，从而奠定了以市场中心为主要特征的国内金融中心地位。上海已成为中国内地的金融中心，并为我国金融阔步走向世界积累了丰富经验。
随着金融市场全面对外开放，个人投资渠道的逐步增加，全民理财观念和需求的不断增长，以贵宾理财为代表的顾问式金融行销已成为银行、证券、保险、投资、理财、信托等金融机构应对激烈市场竞争和开展个人金融服务的重要手段。
“上海是拥有2千万人口的大都市，作为国际金融城市之一，按照西方国家标准，最少应有100万人从事金融行业，但目前上海的金融人才只有不到10万人，严重紧缺。”2007年4月在首届“浦东金融青年论坛”上，专家指出，今后几年，是上海国际金融中心建设极为关键的时期，能否拥有一大批优秀的金融人才，已成为上海国际金融中心能否建成的关键。浦东综合经济学会秘书长武伟透露，伦敦金融城此前发布报告表明，人力资源供给因素在影响一个国际金融中心的前六大因素中高居榜首。根据调查，上海目前仅有85000名金融从业职员，其中国际水准的金融人才还不到伦敦的1/4。
人才的匮乏带给我们的不仅只是困难，更是机遇。面对金融理财需求的高速增长，不难预见，专业理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展远景的金领职业。
“注册金融理财师”是上海人才培训（市场）促进中心、上海人才培训市场考试认证部 特别为从事金融理财相关行业的人士以及希看从事金融理财相关行业的人士所设立的一项专项职业资格认证，该认证在上海人才培训（市场）促进中心人才库中注册。
该课程将通过系统学习理财工具和理财规划实际操纵，使学员熟练把握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制理财规划分析报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。上海人才培训（市场）促进中心 上海霁龙信息技术有限公司 版权所有
学员在经过注册金融理财师考试培训认证中心所安排的相关培训，并终极通过注册金融理财师专业考试合格后，即可获得该资格，提升学员自身价值及专业水平，从而获得更多的社会及行业内的认受性及更进一步开拓自身广阔的职业空间做预备，并且通过一系列的后续培训考核及国内外相关专业资格互相承认等，让持有注册金融理财师资格的人士更能获取国际国内的市场认可。
『伍』 理财师为什么要选择日赢集团
自然有他的理由，很可能是收入高，也有可能是理财产品好。
『陆』 怎么注册成为云财富金服的理财师
需要持有金融相关的证书，像银行从业、证券从业、理财师规划师等，术业有专攻，只要你有相关的金融证书，再有从业经验就更好了，可以成为人气很旺的全民共享理财师，为普惠金融贡献自己的力量。
『柒』 鲅鱼圈理财师
鲅鱼圈理财师和88财富全民理财师一样，都是理财平台上面的理财师，应该都可以介绍用户注册
『捌』 未来十年中国的十大热门行业是什么
『玖』 金融理财师就业前景怎么样
国内前景不容乐观，至多只能兼职。社会不信任尚需全民素质提升来化解。