银行理财资格

① 银行理财需要什么证

首先你的学历太低，进得了银行吗？其次，理财经理必须有“金融理财师”AFP证才能上岗。

② 银行理财工作人员有什么要求呢

银行理财工作人员最少需要理财经理资格证,高一点的可能还要有理财规划师的证书

③ 银行买理财产品需要资质吗，小银行可不可以发行自己的理财产品

银行发行理财产品虽然没有正式的准入流程，但却有一定的门槛限制，所以并不是所有商业银行都有发行理财产品的！

什么是银行理财产品

综合来看，银行发行理财产品是需要需要具备一定条件的，中小银行也可以发行自己的理财产品，只不过要看银行对于理财产品的重视程度。

④ 银行理财经理需要什么证

代理保险资格是银行理财经理的基本从业资格证书之一，在保监会当地分支机构可内以咨容询考点情况。银行理财经理的专门认证叫做“理财规划师”，这个认证分为人力资源与劳动保障部认可的和人民银行金融标准委员会认可的两种，都是两级考试，考过初级才能考高级，英文叫做（AFP\CFP)，感兴趣可以学一学。

⑤ 商业银行个人理财业务人员应满足什么资格

商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求：
（一）对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；
（二）遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；
（三）掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；
（四）具备相应的学历水平和工作经验；
（五）具备相关监管部门要求的行业资格。

⑥ 银行的理财经理一般需要什么证书

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

两者区别：

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

(6)银行理财资格扩展阅读：

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

参考资料:银行从业资格证 网络

⑦ 银行理财业务的客户准入条件是什么

别没有上百万的现金，别想进入银行的正规理财。一般都会推荐你买什么保险，基金之类的东西。所以，这位朋友，别做梦了。还是花点时间自己学习理财知识的，我就是做理财的，你要是碰到什么问题，我可以帮你分析一下。

⑧ 银行的理财室要什么资格

看看以下是不是你想知道的。

中国建设银行 金卡
1.一年内在建行的金融资产月均余额在20万元以上；
2.一年内在建行贷款的月均余额达到50万，且还款情况良好；
3.一年内刷卡消费在5万元以上。

（满足一个即可） 享有银行网点的优先服务权、享有优先贷款权预约权、理财时享有优先权等等

中国工商银行 理财金卡
连续三个月日均资产达到30万元，年度日均余额不足20万元时每年收取300元账户管理费
可以存储定期、活期以及外币等；挂失开具存款证明等免手续费；异地存款免手续费，取款手续费享受50%的优惠；另外在银行配有客户经理随时解答疑难问题等
如果开通电话VIP则进入电话VIP坐席区；
是一种储蓄卡

中国银行 中银理财贵宾卡
当日等值为50万元的存款，当存款不足时每年收取1000元手续费
享有优先办理各种银行业务的权利；部分本银行业务手续费享有优惠等;
是一种理财卡

中国农业银行 VIP卡
三个月内日均余额达到30万元
享有优先办理各种银行业务的权利；减免各类手续费，另外部分手续费打5折 一种类似于会员卡，没有储蓄功能，仅限北京地区使用
三个月内日均余额达到50万元 享有优先办理各种银行业务的权利；减免各类手续费，另外部分手续费打3折

交通银行 VIP卡“沃德财富”金卡
三个月内日均余额达到50—100万元 享有优先办理各种银行业务的权利；汇款享有5折手续费优惠
既是储蓄卡也是身份的象征

民生银行 金卡
日均存款余额达到50万元
享有优先办理各种银行业务的权利；异地本行存款免费，取款收取1.5％。手续费以及各种理财产品优先办理权
既是储蓄卡也是身份的象征

浦发银行 金卡
日均存款余额达到50万—100万元 贵宾卡用户享有在该银行办理业务时免排队，免挂失费，优先预约，优惠贷款利率，健身、洗车等增值服务 不能作为储蓄卡，仅作为一种身份象征；在开户行申请办理贵宾卡业务

招商银行 金葵花卡
北京地区同一身份证下总资产达到50万元 享有汇款优惠，网上银行转账免费等
既是储蓄卡也是身份的象征

兴业银行 黄金卡
日均存款余额达到10万元 贵宾卡用户享有在该银行办理业务时免排队，各种本银行业务的手续费、转账费等优惠，另外白金卡与黑金卡用户享受机场的贵宾登机服务
既是储蓄卡也是身份的象征

中信银行 理财宝白金卡
本人同城中信银行内的人民币、理财产品等累计达到50万元
贵宾卡用户享有在该银行办理业务时免排队，本行内的各种手续费减免， 公路救援、指定医院专家挂号等优先权利
既是储蓄卡也是身份的象征

深发展银行 VIP金卡
日均存款余额达到20万元
VIP金卡用户享有在该银行办理业务时免排队，享有医疗、保险等增值服务，另外有同城跨行取款等优惠服务
既是储蓄卡也是身份的象征

花旗银行 VIP卡
每月的日均存款余额达到80万元人民币或者外币
在指定商场消费享受相关折扣优惠；办理花期银行相关业务时享受减免手续费的待遇；有贵宾经理负责针对客户的各种服务
不能作为储蓄卡，仅作为一种身份象征

渣打银行 优先理财客户
每月的日均存款余额达到75万元人民币或者外币，不足时每月扣取80元账户管理费
享受跨行转账只收取50%手续费等服务

⑨ 银行理财师需要具备什么条件

银行业个来人理财资格自认证作为中国银行业从业人员资格认证（Certification for Chinese Banking Professional，简称CCBP）的一个专业证书，其认证制度同其他专业证书一样，由资格标准、考试制度、资格审核和继续教育4个基本环节组成。
资格标准：确立从业人员基本要求
推行我国银行业从业人员资格认证制度，目的是建立银行业从业标准和用人规范，确立银行业从业人员从业的起点标准，为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆，同时也为银行业从业人员提供继续教育的支持。其中，建立起点标准是银行业从业人员资格认证的突出特征