1. 如何识破融资骗局和欺诈
随着全球经济一体化，我国中小企业迅猛发展，特别是一批优秀的中小企业获得境外融资后，犹如雨后春笋茁壮成长。众所周知，年仅32岁的陈天桥，创办盛大网络仅仅5年，就在美国纳斯达克成功上市，拥有150亿元的资产，成为新中国首富；黄光裕“左右手置换”，轻松地实现了买壳上市；牛根生吸引世界上最大的投资银行摩根士丹利，使这位内蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度！可以说，他们是成功企业家的代表，他们是中国企业境外资本运作的典范。正是他们的成功，令多少人敬佩、赞叹和羡慕，渴望着自己的企业也能到海外上市，成功地募集一笔资金，早日实现成功梦想。
然而，一些中小企业和企业家由于缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素，面对融资问题不够理智，曾经为此付出了昂贵的代价。
近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，用“提供巨额项目资金”、“先投资后上市”、“明投暗贷”等为诱饵进行融资诈骗活动，骗取境内企业预付大量考察费、评估费、服务费或保证金，然后销声匿迹，大肆进行诈骗活动，并且活动日益猖獗，手法日益隐蔽，应当引起警惕。本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来与大家共同分享有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家带来收益。（本文对行骗的投资公司或投融资服务机构以下简称为融资骗子。）
笔者认为，首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤，再学会防范融资骗局的基本知识和理性融资应掌握的八个原则。
一、融资诈骗的一般方式
一般的骗局都大致有下列五种形式：
1.考察费融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；
2.项目受理费
项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。
3.撰写商业计划书费用
融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。
4.评估费在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；
5.保证金融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。
6.律师费这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。
二、设置融资骗局的常用步骤
1.普遍撒网，海选“目标客户”
融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体；网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些
国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。
2.为“有价值的客户”洗恼
3.派“专家”进行“实地考察”
所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1－3万元（目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入），派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料，这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押，表示大家一致同意，说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花的值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。
4.初审通过后签订合资意向书
融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势的对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。
说得融资人感动不以，再加上已经签订了《投资协议书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15－20万元，就这样落入融资骗子同伙的帐号了。
2. 外保内贷适用中资企业吗
外保内贷目前仅限于外商投资企业，你也可以去咨询下有这个业务的银行。版
参考:比如香港公司在境内有一权个子公司，因为有个项目需要人民币的贷款，但是这个公司在香港有大量外币存款，由于各种原因就是有钱进不来，怎么办？一个国外公司在中国急需一笔资金，他在海外有大量存款，但是在中国审批需要一定时间，在这样一个背景下，银行设计了外保内贷这样的业务为企业解决遇到的问题。 境外企业将境外资金或者授信额办理相关手续(如存入银行离岸中心)之后，由银行离岸中心出具担保函给境内分行，而分行接收到这个担保函，就可以为境内企业提供人民币授信。通过这样的外保内贷的业务，可以借助境外公司的协议，支持境内公司的发展，境外公司在享有较高授信的情况下，作为境内授信的担保条件。境外资金无须汇入到境内，免除资金退出时面临的不确定因素。
3. 有没有了解 外保内贷 这个业务的，我想了解一下有些什么风险。
保本校来和外校的区别：首源先保研的人绝大多数是保本校，前几名和后几名会保外校（后几名是和差不多的学校互换），保外是学校给你开个证明，拿这个证明投学校随你抉择，当然有风险的，所以选对学校很重要，选择一个和自己本科专业结构差不多的学校
保内,业务,风险
保本校和外校的区别：首先保研的人绝大多数是保本校，前几名和后几名会保外校（后几名是和差不多的学校互换），保外是学校给你开个证明，拿这个证明投学校随你抉择，当然有风险的，所以选对学校很重要，选择一个和自己本科专业结构差不多的学校
4. 企业办理外保内贷后经营不善破产了怎么办
要办理外保内贷款和信用不上破产，应该被卖财产，把银行钱还
5. 【紧急咨询】关于融资诈骗起诉的问题。
您朋友的问题：
1，法院一般会受理该起诉。利息的约定是否有效，融资合同是否有效不是法院在受理时的审查项目，与是否受理无关。是否支持诉求，是经过审理后的判决结果，在这之前必须要受理。
2，个人的融资合同本身是无效的，如果是依据融资合同，法院只会判决合同无效，A构成不当得利，只要返回所得就可以了。但如果被解释为借款合同，则会被要求按照约定支付利息。4分利并没有超过国家的限制（同期银行贷款利率的4倍）。超过还款期限的部分则是按照同期银行利息支付。
所以，一定要找专业律师仔细分析合同（字条）的内容。
您的问题：1，请参考上面的问题。口头的东西终究很难构成证据，现在的关键是合同明确的双方是A和B。合同成立并不以是否履行或者是否获利为条件。现在我们看到的合同，完全体现不出A的中间人地位（如果是中间人，根本就不应该出现在合同里）。不过既然B也承认A并非恶意，双方还有商量余地，应尽量进行和解。在这里凭空说是否会胜诉是不负责任的，任何律师也不会轻易承诺。如果A败诉，他剩余的救济手段也只有期待诈骗者被追究责任。
6. 外保内贷业务是不是停了备用信用证履约怎么结汇啊，如果钱在香港进不来是不是就坏账了
备用信用证不是用来付款的，备用信用证等同于银行保函，也就是用来担保出具版备用信用证的开证申权请人履约的银行保证书。备用信用证不能用来结汇，只有当保函的开证申请人违约时，受益人才可以凭备用信用证向开证行索赔。
7. 香港投资机构能向内地企业直接发放美金借款么内地企业可以直接结汇使用么如果不行，能有其他渠道么
不行的。国外机构对内地企业的放款，必须经过外管局资本项目处的外债登记才可以结汇，手续比较麻烦，可以咨询当地外汇管理局资本项目处。
除此之外，最常见的就是做外保内贷，就是这笔钱找个能操作的银行，一般几个在香港有业务的大银行都能做，在国内有人民币业务的外资银行也能做，存在银行里作为担保，由银行国内部分发放贷款给你的内地企业，当然这中间会有存贷利率差，一般是一两个点。这个比较简单，但是要额外支付利率差的成本。
8. 什么是银行里的外保内贷，它的用途是什么和它的适应对象，麻烦用通俗易懂的大白话讲解，十分感谢，谢谢。
就是银行以外的担保公司为你担保。银行把钱给你。