金融理财文案

A. 我不是学金融的，但是我想进入金融行业，请高人给予指点。谢谢。

一、金融行业是个比较宽泛的行业，包括银行、保险、证券、外汇、期货等细分领域。进入金融行业前有必要先弄清自己细分领域方向，而且要搞清这是否是自己兴趣所在，最后做出抉择。
如果某个细分领域实在不是自己兴趣所在，最好还是尽早放弃。因为金融行业是个英才汇聚竞争激烈的行业，混日子的人终有一天会被残酷淘汰。
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二、如果你选择的是银行业，那么最好在大学期间就通过银行从业资格考试，为将来毕业后去银行应聘做好准备。同时建立财务管理会计类、金融类知识储备。
初进银行的工作大多分几类：柜员类、理财销售类、大堂经理类、信贷类、核算类、外币兑换类。这些岗位只要肯吃苦，大多都能顺利拿下。但是随着银行间竞争，银行员工每月都有存款任务考核。因此银行业在国内已经不像以前一样具有很强吸引力了。
如果工作业绩出色，也能在5年内由基层员工升为支行行长，当然这需要更高的人际关系与综合素质。
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三、如果你选择的是保险行业，同样要通过保险从业资格考试。
至于保险产品设计这种岗位，一般都是重点大学财经金融类教授级人物才能胜任的工作。
保险公司内勤类岗位与其他公司文案工作相差无几，一般大学毕业生均能胜任。
保险销售类岗位就要有丰富的销售技巧和方法。每个月的销售考核是免不了的，要有耐心能抗得住巨大考核压力。只要能坚持3年到5年，一般都会有不非收入。
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四、证券期货类是金融行业转战的重头戏。欲从事此类行业同样需考过证券从业资格和期货从业资格。
证券公司销售经理或经纪人岗位，也一样要在销售技巧和维护客户上下功夫。
投资分析与咨询类岗位，必须在证券从业资格基础上通过投资咨询或分析师胜任能力相关科目考试。并且要在证券行业拥有不低于两年的工作经历，要有能力对证券投资做出切实可行的分析。
至于保荐人岗位，则是证券行业凝聚智力与精力最顶端的工作，薪水也是非常可观的，通过保荐人资格且需要拥有足够的的会计与法律知识，甚至有的证券公司要求拥有注册会计师资格和律师资格。
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五、国内新兴的一个金融细分领域——私募基金。
如果你选择私募证券投资基金行业，基金经理应该是最好的归属，这需要有足够的的操盘策略与研发能力。培养这种特质，需要刻苦遍读投资大师专著，广交行业翘楚日益实践、反思积累，最终形成一脉。
如果你选择私募股权投资基金行业，这几乎与保荐人资格要求相似，不仅需要拥有足够的会计与法律知识储备，还有自己的切实可行投资心得体会。

B. 怎样才能进入金融行业有什么门槛需要具备什么条件

建议考一张证券行业从业资格证或银行从业人员资格证，要求不高，容易入行。不过银行由于竞争太激烈，即使考出，也很难录用，而证券公司由于目前股市大热，纷纷扩招员工，扩大经营规模，从业相对容易得多。只是一开始要求别太高，能当个柜台营业员就不错了，以后再求发展（考分析师、审计师之类）。证券行业从业资格考试报名条件：
（一）报名截止日年满18周岁；
（二）具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度；
（三）具有完全民事行为能力。

C. 经济学专业毕业能搞文案策画吗

多考几个证是没有坏处的。经济学类的高薪职业特许金融分析师（CFA）特许金融分析师是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。在欧美等发达国家和地区，获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件。自1963年在美国首度开考以来，全球至今有仅有3.55万人通过考试。我国大陆目前只有50人拥有CFA资格，以上海为例，未来3年对CFA的需求量是3000人，而目前只有30人。参加CFA考试投入很大，报名费就要400到900美元不等，加上原版教材资料费、培训费，平均考一次就得花掉两三万元。但回报也极高。获得CFA资格者在收入、报酬方面一般明显优于同行。在我国香港，CFA的年均收入达到13.6万美元。在大陆，诸多证券公司更是有千金易得，分析师难求的慨叹，这正是目前国内越来越多的年轻人想考取CFA证书，打造“金领人生”的一大动因。特许财富管理师（CWM）CWM证书由美国金融管理学会（，简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。2004年2月11日，美国金融管理学会（AAFM）拥有的特许财富管理师（CWM）正式进入中国内地。CWM是国际公认的三大理财规划资格认证之一。CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。必须要拥有良好的经济学基础和至少精通两个投资领域才有可能成为CWM，可见其门槛之高。基金经理：随着的基金项目和基金管理公司的产生，社会将需要众多的基金管理人才，基金经理就是这一行当中的高层次人才，其职责大致可分为：负责某项基金的筹措；负责基金的运作和管理；负责基金的上市和上市后的监控。基金业的发展对职业经理人提出了越来越高的要求。不仅对综合素质、专业背景有特殊要求，还要求具备多年行业经验、多学科的知识以及相应的分析能力。在复合型要求的基础上，还要求职业经理人有较高的国际化水平，能将国际化理念、法则与本土实际相结合，适应本土市场跟国际的接轨。目前这方面的人才十分紧缺，其职业的前景看好。基金行业的职业经理人又以基金经理需求最大。要成为一名合格的基金经理并不容易，一般要具有硕士以上学历，有风险控制专业知识背景，还要具有较强的多学科、多行业分析判断能力，有敏锐的市场嗅觉，丰富的实践经验也是必须的。精算师：我国的保险法规定，经营保险公司必须聘用一名金融监管部门认可的精算师，并建立精算报告制度。目前我国具有精算师资格的仅有50人左右，其中90%以上从事保险业。随着保险业的繁荣以及顾问公司、中介公司、金融、社保等领域的进一步壮大，社会生活的许多方面都将需要精算师，精算师将成为我国目前最紧缺的尖端人才之一。专家预测，我国未来十年将急需5000名精算师，但符合保监会认可的精算责任人要求的也仅100多人，而另一方面，却是保险公司的出现，精算师远不能满足企业的需要。精算师的培养一般要经历相当漫长的过程，通常需要7~8年，最快也要3年以上的时间，需要通过十多门课程的考试。一个称职的精算师不仅需要有较为扎实的数学功底，还需要掌握经济学、统计学、财经、金融、管理、法律、计算机和医学等方面的专业知识，高难度的考试门槛则不可或缺。证券经纪人：近年来，我国股民数量直线攀升。这一庞大的投资群体已经为证券经纪人的崛起提供了巨大的市场。目前我国证券经纪人有证券业务员、佣金经纪人、中介经纪人、交易所中介经纪人之分。证券经纪行业是一个专业性、技术性很强的行业。当前证券经纪人的素质要求主要集中在两个方面：一是扎实的金融学基金知识；二是基于对市场的长期观察之后得出的投资经验；由于证券投资是高奉贤、高收益的投资，作为证券经纪人必须通过对政权市场价格变动趋势的研究，把握规律性，并结合影响证券价格的各种因素分析，逐步积累并具备相当的投资经验和熟练的业务操作能力。此外，证券经纪人还必须精通国家的相关法律、法规、法令，热别要认真学习我国有关证券交易管理方面的政策和法规。股票分析师：股票分析师主要为股市投资者提供股市投资咨询服务，以及举有关的讲座、报告会、分析会等，部分股票分析师在报刊上发表股评文章，以及通过电台、电视台等公众媒体提供股市投资服务。根据证监会的有关规定，股票分析师的活动范围受到一定限制，他们不能用自己的名义或假借代理投资人的名义从事股票买卖，也不能向投资人承诺股市投资收益等。实践证明，在股票分析师的引导下股民能够建立全新的投资风险意识，明确市场投资方向。股票分析师往往会通过多种渠道了解和分析股票动向，从而可以帮助股民选择股票投资的最佳时机。与此同时，随着股票、基金市场一片大好以及银行业务的对外开放，金融类人才的薪水在去年出现了显著增长。2006年，上海一个仅有三、五年从业经验的股票分析助理年薪就可达36万到55万元，预计今年还将有5%-10%的增长空间。在我国从事股票分析工作，须拥有大学本科以上的学历以及从事证券业务两年以上经历，要考核《证券投资基础理论》、《证券投资分析》这两门课程。通过考试符合条件的人员需向所在地证券管理部门或直接向中国证监会申请，经审批后，方能获得资格证书。获得资格证书的人员通过其所在的证券投资咨询机构向证券管理部门提出申请，从而获得执业资格，最后由中国证券协会颁发执业证书，股票分析师每年都得通过年检，年检不合格者将被取消从业资格。

D. 新的营销方式有哪些

结传统营销的手法大致是：

第一、挖掘人性弱点：欲望、害怕、贪嗔痴等；

爆品思维就是建立在痛点基础之上的思维，找到人们的问题给出解决方案。以前研究爆品，因为人的本性是逃避痛苦追求快乐，但是痛苦在过去的营销中，人们已经麻木了，痛苦有限度，快乐无止境，未来的新时代的营销必定是给人带来快乐和美好的。

第二、找到产品卖点，也就是核心usp；

从产品本身找到卖点和产品在市场的核心竞争力，举例：OPPO手机的卖点和核心竞争力就是拍照，小米的手机的核心竞争力是性价比。新时代的产品过剩了，同质化更加严重，卖点很难打动客户，在新时代需要的是价值主张。

第三、明星代言，增强公信力；

这个我们在第一集的时候讲了，人们都有一种心理叫权威的心理，明星代言就是利用明星在人们心中的感觉来链接到产品上，比如：一些当红的明星代言在客户的心理感觉这家企业比较有实力，比如：用陈道明做代言的明月镜片就是链接陈道明在人们心中的实力的形象。

第四、渠道为王，渠道与营销比产品本身重要；

过去的时代就是渠道为王，谁拥有渠道谁就是冠军，我们看为什么同样是卖电脑，联想能够崛起，因为联想的渠道做的好，我们看哇哈哈，宗庆后每年用200天的时间放到渠道上。在过去的营销时代，都是跑马圈地。因为渠道比产品本身更重要，谁拥有渠道谁就是王。但是当电子商务兴起就奔着去渠道，未来的新时代的渠道就是用户。

新营销的7个手法，让业绩在新商业环境下暴涨
第五、电视广告轰炸、洗脑式重复；

我相信每一个中国人都深有体会，首先就是脑白金，连续十年被评为最差，但是已经被人们牢牢的印在心智里了。这个做法在电视端已经失去效用，因为人们在网络上的时间加长了，电视台的时间弱了。新媒体才是新时代商业环境下的营销战场。

第六、利用信息不对称；

现在互联网时代已经完全破局，全民分享，全面信息共享，在家里可以买遍全世界。

第七、编造一个故事：这就是忽悠的成分了，让故事链接人的感情。

这些就是，就是传统的营销手法，这些手法在过去成就了大量的品牌，但是在这个时代，这些手法的效用就不那么强的。我并不反对传统营销的理论，因为人性没有变，因为中国的市场是非常大的，但是传统营销的手法在新时代商业环境下失效了。

E. 蚂蚁基金近况

近日，蚂蚁（杭州）基金销售有限公司的“财富号红包活动”因存在以送现金红包方式，违规销售基金的行为，而被浙江证监局责令改正。这是自2017年9月，“年纪越大，越没有人会原谅你的穷”扎心文案事件后，蚂蚁金服集团面临的又一起风险事件。

蚂蚁基金销售违规

3月20日，浙江证监局发布公告，对蚂蚁（杭州）基金销售有限公司（以下简称：蚂蚁基金）采取责令改正措施的决定。

蚂蚁财富以金融理财社区为主要业务，与支付宝同属蚂蚁金服旗下公司。工商资料显示，蚂蚁财富经营主体为蚂蚁财富（上海）金融信息服务有限公司，由上海云进信息技术有限公司100%持股，后者以浙江蚂蚁小微金融服务集团为唯一股东。

F. 问下每个月拿出1000元怎么理财

现在股市风险高；期货期权的风险比股市还高；信托的话金融信托业行情也不算很好；理财产品倒是很多，不过最近经常中枪，也都不靠谱了
而且1000块实在不算很多的量。。。这是实话，而且没有相关的金融知识和技术，贸然进市场也不好。
推荐的话，买一些保险，首先健康险意外险等肯定要买的，虽然现在很多公司都有五险一金，但是实际上算起来并不多上算。而且现在看新闻，各种职业的生命安全健康风险都很高（包括职业病啊什么的）。为了保障肯定要自己买一些合适自己的保险，（不要听卖保险的忽悠，要自己选择自己合适的）
然后你根据自己的职业，做一些职业培训，参加一些靠谱职业培训班，听你的问题，应该不是搞金融行业的，是文案类或者工科类吗？那就多掌握点专业技能，还有职场培训人际交流培训，等你自己充实了，职位上去了，钱多了，在考虑一些有杠杆性的投资吧

如果实在心痒痒要投资“金融吃钱坑”，可以选择一些大型企业债券和基金，相对风险比较低，还带有比存款高的收益率。

G. 美国SEC RIA 牌照的含金量如何

您好，很高兴回答这个问题
不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就必须向SEC申请注册RIA牌照。
美国SEC RIA牌照含金量解析
现如今，网络技术发达的今天，全球一体化透明度越来越高，曾经风靡一时的岛国监管牌照（塞浦路斯、瓦努阿图、塞舌尔、新西兰等等国家）及一些发展中体量小的经济体国家（印尼、马来西亚、柬埔寨等等国家），在网络高度发达的今天，终端客户只要网络或者谷歌一下，所有信息一目了然。对于终端客户而言，做投资看中的更多的是平台的资质及资金的安全问题！一些国土面积不及大陆一个小城市的小岛国家，或者人均GDP处在贫困线以下的第三国家，如何能让终端客户放心的投资？
外汇平台竞争愈演愈烈的今天，如果还在随波逐流的申请小岛国及第三国家的监管许可证，对于平台的作用微乎极微，一方面是监管国家的知名度不高，另方面是经过多年的行业发展，太多的恶劣交易商获得过岛国牌照进行展业，却一样使客户出现不可挽回的亏损，照成恶劣影响，网上负面漫天，导致终端客户对于目前市面上的一众监管信任度直线下降，甚至出现审美疲劳的厌恶！！！
而美国SEC，美国金融证券行业最高部门，以其极为严苛的申请条件，以及透明度极高的纰漏，以及近些年在于金融行业内的作为，让SEC的曝光度更是深入人心，一众好评！更重要的是。并且SEC的监管范畴包含了所有在美上市企业，包括所有耳熟能详的大集团，均受SEC监管，为此，SEC相当扛起了全球金融证券行业高高在上的一杆大旗！美国SEC就是全球金融市场的最高部门，知名度、可信度最高的监管！
需要递交给SEC审核的资料
1）一份牌照的办理委托书： 由该牌照申请公司董事授权我司负责牌照办理的委托信；
2）公司注册问题文件；
3）美国公司注册证明文件；
4）公司的章程；
5）董事的护照；
6）公司业务说明报告；
7）系统报备；
8）注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统；
9）填写牌照的申请报告；
10）填写SEC的问卷调查报告；
11）代理申请人的声明。
嘉盛集团、老虎证券、盈透证券、嘉维证券、宜信财富
美国最大加密数字货币交易所平台Coinbase
中国最大的数字货币投资社区TokenClub
一线平台均有申请SEC RIA牌照
可想而知这含金量得有多高.
 
 

H. 普通上班族适合做什么样的投资

上班族有不少于8小时之外的致富良方，只要能有心，投入，也能获得不少的收入，下面我们就来判断适合上班族的十大投资项目。

十大项目
兼职平面模特

如果你天生有一副较好的容貌和身材，这条是一个不错的路子。可以去杂志、展厅、甚至淘宝做兼职模特，收入还是不错的。

适合上班族投资的10大项目
开加盟店

目前，许多白领将开加盟店作为自己的第二条创业路径。而且目前能够加盟的项目很多，只要选对项目，收入还是颇丰的。

适合上班族投资的10大项目
业余摄影

俗话说“摄影穷三代，单反毁一生”，说的是摄影这个行业确实比较烧钱。但是，有一定收入的上班族，能够负担摄影投入的同时，也可以将摄影由烧钱变为赚钱，可以考虑拍摄突发事件、旅游民俗、都市风情等，一般的杂志、报纸、网站都可以去投，有人愿意收就能获得一笔不小的收入，如果拍摄的不错，还能找到长期合作方，收入更稳定。

适合上班族投资的10大项目
做翻译

做翻译对于那些语言专业毕业或者从事相关专业工作的人来说比较合适。可以做口头翻译也可翻译外文书报，收入还是不错的。

适合上班族投资的10大项目
业余撰稿人

如果你很擅长文件，不妨试试做业余撰稿人，写小说、报道等。

适合上班族投资的10大项目
销售和家教

兼职者以做家教和销售最多。而且市场还是不错。

适合上班族投资的10大项目
动画制作

如果有较好的三维软件操作技能，可以兼职做一点三维或兼职平面设计，在一些威客网站上都能接受到相关任务，如果做的不错，一月下来能收入到不少钱。

适合上班族投资的10大项目
文案

文案是为兼职公司撰写宣传软文或产品广告，也可能是为客户公司撰写形象类文章，主要工作是为销售的商品、楼盘或者其他产品写广告，创意性较强。

适合上班族投资的10大项目
兼职会计

对于很多小公司，一般不会聘请专业的会计，都会请一些有经验的兼职会计，如果你是会计专业工作的人员，可以考虑。

适合上班族投资的10大项目
财务税务咨询

财务税务咨询的主要工作是帮助企业财务人员了解相关会计、税务、金融政策。兼职人员最好能有注册税务师、注册会计师等资格证书。

适合上班族投资的10大项目
END
注意事项
兼职赚钱的道路有千千万，在工作时间外，一定要发掘自己的长处，并将合理的发挥出来，转化为经济收入。