理财职业师

㈠ 理财规划师这个职业有多难

理财规划师好考吗?在我们遇到的每一个考试，我们都会产生这样的想法。但是关于理财规划师这个，小编敢说，只要你努力学习了理财规划师的科目，而且认真复习了，这个相对于别的考试来说还是很容易通过的。

理财规划师涉及到很多方面的知识，知识面广，知识点多，而且都还是具体实践中需要的，所以重点也就很多了。专业能力方面涉及到很多债券、房贷的计算，如果是二级的话会涉及到一些宏观方面和高层次的理财知识，会有更多方面的计算，所以还是有一定难度。如果你想通过理财规划师的考试，顺利的毕业，就需要下功夫。虽然没有考大学时候的高考那么难，但是也不是随便说说就能成功的。

[查看图片]

理财规划师是国家人力资源和社会保障部职业资格鉴定中心推出的职业资格证书。分为助理理财规划师(三级)和理财规划师(二级)以及高级理财规划师(一级，目前只在北京做试点)。

理财规划师好考吗?答案必然是肯定的。但是不是绝对的。理财规划师的考试跟我们日常生活做事是一样的，没有百分百的成功，只能说很大一部分上可以成功的。取决于考试前的掌握程度，考试时候的临场发挥，考试的心情等等。但是小编认为是好考的。

相对来说这几年，理财规划师的考试难度不断增大。理财规划师教材共三本：基础知识、二级能力、三级能力。相对于从事理财规划行业的人来说，助理理财规划师是最好考的，而对于从事其他行业或者非相关专业的人来说，肯定是有一定难度的。

一般情况下，理财规划师于每年5月和11月的第三个周末进行全国统考，考试前一个半月都可以通过当地的培训机构或者是代报名机构报名，需要注意的是目前劳动部、协会等都会组织理财规划师考试，建议考生选择劳动部的考试，这个是国家组织的，每年5月和11月统考，证书一旦论证具有ZF和法律效力。

实际上，参加理财规划师培训，考取理财规划师证书不仅仅是在工作中有所帮助，同时也会在生活中发挥作用，使更多的人能够更好的理财。

㈡ 理财师的职业分类

2003年初，国家劳动和社会保障部正式颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为中国的一个正式职业。根据我国的实际情况，我们将理财规划师分为以下六种，这六种理财师可以分为两类。
这六种理财规划师分别是：商业银行的理财规划师、保险公司的理财规划师、证券公司的理财规划师、基金公司的理财规划师、信托公司的理财规划师和专门的投资咨询公司的理财规划师。
根据他们提供的理财产品种类及理财费用的差异，上述六种理财规划师可以划分为：代理类理财规划师和综合咨询类理财规划师。
第一类是保险公司、证券公司、信托公司及基金公司的代理人和经纪人。他们往往销售某个特定公司的产品。佣金是他们的收入主要来源。对于商业银行的理财规划师来说，工资是他们的收入的来源。一般而言，他们是不会收取咨询费和佣金。这类理财规划师往往只能提供自己所属公司的产品，而且，以收取佣金为主的理财规划师往往会从佣金最大化的角度，而不是客户投资价值最大化的角度为客户设计理财方案。
第二类是综合咨询类理财规划师。这类理财规划师按照时间或者资产规模收取咨询费。他们的收费标准是公开的。这样的理财顾问往往不是某个特定商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司的经纪人和代理人，他们会在所有的银行产品、保险产品和基金产品等同类产品中为客户选择合适的投资组合，而不会将自己的投资建议局限于几个特定产品中。佣金不是他们的收入，因此，他们与客户没有潜在的利益冲突，能够全心全意地从客户的客户投资价值最大化的角度设计理财方案。和第一类理财规划师相比，综合类理财规划师能够从客户的需求而不是理财产品提供商的角度出发，设计量身定做的投资组合方案，从而最大限度地保证了客户的理财利益最大化，同时，这类理财顾问一般只是收取咨询费用，这就降低了他们对理财产品提供商的依赖。市场可以通过“用脚投票”的方式淘汰那些素质不高，不能为客户带来稳定收益的理财规划师。也是为什么他们在美国获得认可的主要原因。综合类理财规划将成为我国居民家庭理财顾问选择的主流方向。

㈢ 理财规划师是一个什么职业

我个人认为：
第一、关于理财规划师的基本概念。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
第二、关于理财规划师的工作内容。在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现。
第三、关于理财规划师的从业方向。
一是中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
二是商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
三是国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
四是证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。
五是四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。
六是保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。
七是上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。
八是国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。
第四、以上内容，引用于“网络”的“理财规划师”词条，在此，我谨向网络和该词条的所有编辑者深深致敬，引用词条仅用于答复提问，恳请谅解。如果提问者还想了解关于理财规划师的更多内容，请使用网络的搜索引擎查询更多相关信息，方法是在网络的搜索引擎关键字段框内输入“理财规划师”等关键字段即可。
以上建议，仅供参考。

㈣ 理财师有几个级别，分别是解释

理财规划师：运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目 标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。
职业等级
本职业共设两个等级标准，分别为理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财规 划师（国家职业资格一级）。
报考对象
金融行业如银行在职人员、证券分析人员、保险代理人，企业财会人员、金融资产 评估人员，以及从事或准备从事本职业的人员。
报考条件
理财规划师（具备以下条件之一者）
1、取得相关专业硕士学位，从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取 得结业证书。
2、取得相关专业学士学位，从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取 得结业证书。
3、具有大专学历，从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取得结业证书。
考核和证书颁发
理财规划师列入国家劳动社会保障部核定的统考项目，分为理论知识考试和专业能力考试两种形式。 理论知识考试与专业能力考试时间均为90分钟；综合评审时间不少于30分钟。 其中理论知识：上午8点30分－10点，技能考核：上午10点30分－12点，综合评审时间在理论与技能考试通过后进行。全部模块考试通过，（考试未通过下次免费培训）颁发由国家劳动和社会保障部核发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，该证书全国通用，无须年检，是求职、任职的资格凭证。

㈤ 理财师的职业要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"，这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守。客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

㈥ 职业理财师需要考的证书有哪些

职业理财师分以下类别：
国际财务管理师
个人理财规划师
特许财富管理师
特许人寿理财师
注册金融策划师
注册金融理财师
请详述

㈦ 理财师报考条件

理财师报考条件有：

1、报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。

（1）连续从事本职业工作19年以上。

（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

2、报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

（1）连续从事本职业工作13年以上；

（2）取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；

（3）取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

3、报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

（1）连续从事本职工作满6年以上。

（2）金融相关专业专科以上学历。

（3）非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。相关专业指：经济学、管理学、法学。

(7)理财职业师扩展阅读

一、职业素质

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是全才加专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面。

2、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。

3、相对的独立性。从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

二、职业前景

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。随着中国经济的日益发展，越来越多的人开始注重家庭财务规划，理财师也随之走热。

现在理财师需要像海绵一样不断学习，夯实理财专业知识，真真正正帮助中国家庭财富保障、保值和增值。理财师是一个全新的职业，并且是一个利人利己的职业。随着中国金融服务业的持续发展和社会中产阶级的增长，理财师的价值将不断显现。

㈧ 理财规划师都有几个级别呢

理财规划师有三个级别，一级、二级和三级，不过现在理财规划师通过改内革，从国家认证变成协容会认证了。所以很多人都在考RFP证书。
RFP注册财务策划师是由美国注册财务策划师协会（RFPI）于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。
RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。
关于RFP考试的其他信息推荐你可以去RFP中国管理中心看一下

㈨ 理财规划师就业前景怎么样

穷人为钱而工作，富人让钱为自己工作。中国30年经济高速发展造就了大约100万个千万级富豪。这些人群急需要专业人士帮其打理财富，以保值增值。这客观上也使得过去以销售产品为导向开始转向以客户需求为核心。

我国将进入以中产阶级为主体的中等发达经济体。什么是中产阶级？

专家认为，中产阶级大多从事脑力劳动，主要靠工资及薪金谋生，一般受过良好教育，具有专业知识和较强的职业能力及相应的家庭消费能力;有一定的闲暇时间，追求生活质量，对其工作拥有一定的管理权和支配权。

想争夺富裕人群和中产阶级的理财市场，就要与时俱进，不断学习，提升素质，用知识武装自己，成为行业里的专业人才。

金融是资本密集型和知识密集型产业，拥有庞大的资产和高素质专业化人才成为竞争的核心。其中理财师成为销售一线最重要的队伍。

今天，全球金融业正在走向混业经营。国内五大国有商业银行都有了自己的保险公司，而国内最早实现混业经营的平安集团发展更是势如破竹。互联网金融、P2P也在颠覆着金融环境，近期3家民营银行牌照发放，竞争将更加白热化。具有综合性知识的人才将更加紧缺。

在保险业，经过近20年跑马圈地式扩张，市场主体已经饱和。面对更成熟理性的客户，单凭保险很难打开客户的心门。这时候，我们不妨通过理财切入顺利打开另一扇门，因为没有人会拒绝理财，通过资产配置多样性顺利地完成销售。
希望能够帮助到您。