理财案例频道

⑴ 企业理财案例

耀莱投资小赢的一亿也是牛，P2P平台总是觉得不太安全。

⑵ 成功的个人投资理财案例有哪些

巴菲特，去学习吧

⑶ 投资理财成功案例

可以考虑现在的黄金白银市场。。。。。。。。。。。

⑷ 投资理财成功案例

投资理财就是做股票,基金,现货,期货,外汇,,,我希望同好来探讨技术,不谦虚的讲,也懂不少了.

⑸ 经典理财案例有哪些

（招商银行）招商银行理财产品购买根据自身投资偏好、风险承受能力、资金流动性等综合考虑，您可以进入招行主页，点击“理财产品”-“个人理财产品”-“搜索”，分类您需要的产品信息。
如需相应的理财规划建议，请到招行网点或直接联系客户经理尝试了解。【温馨提示：购买之前请详细阅读产品说明书】

⑹ 理财案例

资产来:5.8+6+1.3+1.4+6=20.5w
负债:0.3*12+0.1*12+0.15*12=6.6w
净资产 20.5-6.6=13.9w

你没有列自每月开支消费暂时以2000计算,重大疾病险估计年交费2000 大概一年的还要扣点剩下大概11.3w 你们应该有孩子 教育支出没算.

1.你们的保险不够全面重大疾病额度比较小.另外需要购买一个分红型寿险做补充 保险额度一般比例是保险费用是你们收入的10% 保额是10倍,具体可以咨询当地的保险公司

2.银行存款6/11.3 比例太高 你家庭财产收入比较稳定.预留3-6个月的支出就好.别的可以做一些短期投资,既能保证流动性.收益又比银行利率高,可以抵御通胀.

3.子女教育规划,由于你们提供这些数据,不能提供意见,但是这些越早做越好.

4.投资计划.风险小的话可以做基金定投.承受风险大的话可以做股票,期货. 这个需要具体沟通才能确定,一般建议定投购买ETF LOF基金,预期年收益能达10%

5.有住房公积金可以适当考虑再买一套房.其实这1些是你的目标.你提出要买什么样的,再根据你的实际情况才能决定.而不是由理财师帮你做需求.

⑺ 《公司理财》案例分析：ABC公司研制成功一台新产品，现在需要决定是否大规模投产，有关资料如下

⑻ 第三方理财的理财案例

买房买车、子女教育、医疗开支、养老金筹划以至于困扰不少人的炒股还是炒房的两难选择……我们有各种各样的需求和问题，自己寻找不到最佳答案时，不妨看看专家如何为我们指点迷津。
有个刚做爸爸的客户找到张旭，希望她帮忙规划一下孩子未来的教育费用。张旭先帮客户做了这样一个测算：按照北京市的平均支出，养育一个孩子从出生到大学毕业应该在40万～50万元左右；单独的大学费用也要至少准备10万元，才能供孩子完成学业，假设以每年3%的通货膨胀率计算，18年后必须准备170243元。对于这笔必需储备，张旭建议客户先通过少儿教育金保险来解决基础教育基金，储蓄15年，折合每月600元，就可完成。用教育保险作基础教育金的优势是，如果家长在为孩子储备教育金的过程中不幸发生风险，孩子未来的教育依然不会受到影响，因为每年的储蓄将由保险公司垫交，可以说给了孩子确定的未来。
而客户对孩子的期望很高，希望能给孩子创造出国深造的机会或者选修艺术、导演等花费较高的专业，因此，张旭认为仅有基础教育金是不够的，还需准备品质教育金，这部分的需求要尽量能在风险适度的情况下稳健增值。考虑到客户家庭建立时间较短，没有太多积蓄，所以她建议客户每月拿出500元来定投基金和投保投资型保险。 除了目标明确的需求，还有很多左右为难的问题，比如理财工具的取舍问题，困扰着我们。
刘海媛的一位客户遇到了在房产投资和其他财务目标间取舍的问题。客户家庭年收入22.1万元，有10万元活期存款，年日常支出4.8万元，房贷支出约5万元。家庭主要资产为两套房产：价值50万元的自住房（房贷余额10万元），和一价值90万元的投资房（房贷余额40万元），每月租金2500元。客户的财务目标是10年后为女儿积累40万元教育金，20年后为自己存满200万元退休金。刘海媛分析客户家庭情况后发现，客户家庭没有任何保险，而且较高的房贷额度导致客户还款压力偏大。
在国家宏观调控下，投资成本高及流动性差的房产已不适合普通百姓。因此她建议客户每年拿出收入的10%购买人寿、医疗保险，并调整房产投资：以50万元卖出自住房，拿出40万元还贷。这样做虽然要减少租金收入，但每月还款额会降低很多，家庭每月现金流和结余状况更好。而结余的20万元，拿出5万元做备用金后，可按照存款30%、债券15%、基金30%、股票25%的比例投资，预期年收益率8%。而且还能在不影响家庭现金流的情况下，每年追加一定的资金到各投资品种中，较轻松地完成财务目标。
要注意，理财顾问所给出的建议应该是在了解我们的家庭资产情况、风险偏好情况的前提下做出的，要有可行性。比如在张旭的案例里，客户家庭现有积蓄不多，就不能推荐客户去投资门槛比较高的理财产品，而应该小笔、多期投入。
案例3
2010年10月，余先生经营着一家工程公司，因为公司应收的工程款无法如期到账，急需资金200万垫还银行贷款。
五色土立即对借款人进行尽职调查，余先生的两套住房，总价值评定为1000万，银行的抵押贷款分别为300万和200万。尽职调查后，于先生的该笔贷款评定为AAA级，随后五色土联络到投资人王先生，王先生非常乐意投资这笔AAA级贷款。
五色土安排借贷双方到房地产交易中心办理了抵押登记，合同约定：“期限一年，年息15%，按季还息，到期还本”。两套房产第二次抵押登记在王先生名下（银行为第一顺位抵押权人，王先生为第二顺位抵押权人）。
2011年4月，余先生提前半年归还了全部本息，王先生半年收回了15万的利息，随后王先生又将215万资金借给了新借款人。
一面是有闲钱的放贷人，苦于寻不到投资渠道，一面是迫切需要资金的借款人，又无法解决一时之需，两者之间似乎有一条无形的鸿沟，由于没有一个联接的桥梁终难成“眷属”。五色土向市民提供了一种新的融资理财途径。