个人融资违法吗

『壹』 民间融资犯法吗

个人融资不违来法。但源是禁止民间融资（国内禁止企业之间的互相拆借行为，但对民间借贷予以有条件的保护。所称民间借贷是指以公民作为借款方或者贷款方而发生的借贷关系，包括公民之间的借贷、公民与企业法人或其他组织之间的借贷）以下是正确的融

『贰』 本人在银行工作做融资有什么罪

首先，如果是银行业务那就无罪，最多就是涉嫌同伙
再次就是，如果是非法个人融资，那就是违法
确实如果是银行工作人员我们可以合作很多业务，不要去涉嫌违法。

『叁』 个人不对外宣布，私下问亲戚，朋友融资这算违法吗

违法还是不违法不是取决于是不是对外宣布，这个关键是看那个人对他的亲戚融资时所说的融资项目是否真实存在。

『肆』 个人民间借贷合法吗

一般来说，民间借贷是合法的，但必须是在法律允许的范围内，否则不受保护。

《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第6条明确规定：“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍，超出此限度的，超出部分的利息不予保护”。

由于民间借贷多属私人交易行为，往往与冒险、投机、隐秘、暗箱如影随形，且中间环节多，形成了或长或短的资金链。其中某个环节出现问题，很容易引发严重的连锁反应。

所以，如果要进行民间借贷，为了资金安全，一定要注意合理规避风险。规避风险需要注意以下几点：

1、了解借款人的相关背景，选择信用良好的个人或者企业。对于借钱用于经营高风险项目的借款人，要细思量是否与他发生借贷关系，有把握赢利时在选择出借资金。

2、注意审查借款人的借款用途，用于从事非法经营或活动的借贷行为不受法律保护。

3、非金融企业以借贷名义向职工或向社会非法集资、向社会公众发放贷款的，借贷不合法。

(4)个人融资违法吗扩展阅读：

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条规定：具有下列情形之一，人民法院应当认定民间借贷合同无效：

1、套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的。

2、以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利，且借款人事先知道或者应当知道的。

3、出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的。

4、违背社会公序良俗的。

5、其他违反法律、行政法规效力性强制性规定的。

参考资料来源：网络-关于人民法院审理借贷案件的若干意见

『伍』 融资是违法的

融资不违法。但是禁止民间融资（国内禁止企业之间的互相拆借行为，但对民间借贷予以有条件的保护。所称民间借贷是指以公民作为借款方或者贷款方而发生的借贷关系，包括公民之间的借贷、公民与企业法人或其他组织之间的借贷）
以下是正确的融资渠道：

第一种是基金组织，手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长，而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多，所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。

第二种融资方式是银行承兑。投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上，然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利，因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司帐户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来，那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定，银行承兑最多只能开12个月的。现在大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。

第三种融资的方式是直存款。这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的，必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开一个帐户，将指定金额存进自己的帐户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注：这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。当然，那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。

第五种融资的方式（第四种是大额质押存款）是银行信用证。国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以现在国家的政策进行了稍许的变动，国内的企业现在很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资的话首先必须改变企业的性质。

第六种融资的方式是委托贷款。所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款帐户，然后把钱打到专款帐户里面，委托银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格，要求银行作出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。当然，不还本的只需要承诺每年代收利息。

第七种融资方式是直通款。所谓直通款就是直接投资。这个对项目的审查很严格往往要求固定资产的抵押或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所接触的最低的是年息18。一般都在20以上。

第八种融资方式就是对冲资金。现在市面上有一种不还本不付息的委托贷款就是典型的对冲资金。

『陆』 个人融资3000千万的话，是不是犯法行为

企业向间0,13元大量吸收资金是不是为法

『柒』 个人融资算犯法吗

无论是个人还是单位，只要进行非法集资就是违法的行为，而且数额一旦过大或是造成了十分严重的后果的时候，就已经构成相关的犯罪了。所以无论是什么原因，都不应该进行非法集资的行为，因为其是违法的行为。

犯罪构成要件是犯罪成立的依据，是对犯罪主体追究刑事责任的根据。因此，在我国现行《刑法》中设置非法集资罪，必须进一步分析论述其具体的犯罪构成要件。

1、犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位

这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施，也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施)实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。

2、犯罪主观方面是故意

当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果，并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下，这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员，以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。

单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，严格区别于单位成员个人的认识和意志。

3、犯罪客体是国家金融管理秩序

非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者(股东、债权人)，往往是人数众多，涉案金额大，严重破坏国家金融管理秩序。

因此，我们建议将非法集资罪列入《刑法》第三章第四节的破坏金融管理秩序罪，以确立其在整个《刑法》体系中的应有地位。

4、犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为

主要是以非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。

(7)个人融资违法吗扩展阅读：

个人融资以非法占有为目的情形：

1、集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；

2、肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；

3、携带集资款逃匿的；

4、将集资款用于违法犯罪活动的；

5、抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；

6、隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；

7、拒不交代资金去向，逃避返还资金的；

8、其他可以认定非法占有目的的情形。

参考资料来源：网络—中华人民共和国刑法

『捌』 融资犯法吗

从狭义上讲，融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据专自身的生产经营状属况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。

公 司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲，企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、企业要还债以及混合动机（扩张与还债混合在一起的动机）。从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。

融资可以分为直接融资和间接融资。

直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位，及个人直接以最后借款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资和消费。

间接融资是通过金融机构的媒介，由最后借款人向最后贷款人进行的融资活动，如企业向银行、信托公司进行融资等等。

『玖』 私人融资达到多少违法

都不能吸收公众存款、租赁合同担保、财政支付担保、票据承兑担保、贸易融资担保不管是融资性担保公司还是非融资性担保公司、联合担保、仓储监管担保、工程履约担保、工程支付担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务。
非融资性担保公司业务范围，不能开展存款业务。融资性担保公司中的“融资”，通俗地来讲，是指可以为以融资为目的的贷款提供担保：诉讼保全担保、财产保全担保，而非指公司可以向公众融资。这个我们可以从两者的业务经营范围中看出。
融资性担保公司业务范围：贷款担保、投标担保、预付款担保、尾付款如约偿付担保、原材料赊购担保、设备分期付款担保

『拾』 金融法规定私人融资多少是违法

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规内定（二）》2010-5-7实施
第二容十八条 [非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;
(四)造成恶劣社会影响的;
(五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。